Kommende AML-Vorschriften in Estland wirken sich auf die Kryptowährungsindustrie aus – Regulierung Bitcoin News

Estland bereitet sich darauf vor, eine Reihe neuerer Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche umzusetzen, die die Notwendigkeiten für Kryptounternehmen, die unter estnischer Lizenz arbeiten, verschärfen könnten. Die Änderungen ergeben sich aus Überlegungen, dass Russland Krypto verwenden könnte, um westliche Sanktionen zu umgehen, und einer laufenden Prüfung der AML-Versicherungspolicen der baltischen Nation.

Die estnische Regierung schafft ein strengeres regulatorisches Umfeld für Kryptounternehmen

Estland, dessen Bankensektor zuvor in die Verarbeitung von Milliarden für verdächtige russische Käufer verwickelt war, unternimmt nun Schritte, um die Schlupflöcher zu schließen, die es Russland, seinen Eliten und dem verbündeten Weißrussland ermöglichen könnten, sich den wegen der Invasion der Ukraine verhängten Sanktionen zu entziehen.

Am kommenden Dienstag tritt das geänderte Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Kraft, das strenge Anforderungen einführt. Krypto-Konzerne werden die Hauptlast des Konflikts in Estland gegen schmutziges Bargeld tragen, stellt Politico in einem Bericht fest.

Durch die Ablösung wird das estnische Regulierungssystem für Plattformen, die mit digitalen Gegenständen arbeiten, noch strenger als die bevorstehenden EU-Richtlinien. Der 2017 verabschiedete Rahmen wurde als zu locker angesehen, da er vielen Unternehmen, von denen viele ihren Sitz größtenteils anderswo hatten, ermöglichte, Lizenzen in Estland zu erwerben.

In einem Gespräch mit der Veröffentlichung bestand Finanzminister Keit Pentus-Rosimannus darauf, dass Estland Innovationen begrüßt, betonte jedoch, dass es keine Geldkriminalität tolerieren werde und die Verhinderung von Geldwäsche als Präzedenzfall aufrechterhalten könne. Er kommentierte zusätzlich:

Aufsicht war einfach nicht möglich. Aber die Gefahr lag bei uns, weil sie mit einer estnischen Lizenz operierten. Das war ein Faktor, der mit der Verordnung geändert wurde.

Die Behörden in Estland beabsichtigen, es für Unternehmen haltbarer zu machen, ihr Kryptohaus anzubringen. Unternehmen, die digitale Geldbörsen und alternative Online-Anbieter anbieten, müssen eine Mindestkapitalanforderung in Höhe von 100,000 € (109,000 $) erfüllen, und Personen, die Verwahrungsanbieter anbieten, möchten möglicherweise mindestens 250,000 € vorlegen.

Die neuen Gesetze können auch höhere Registrierungsgebühren, strengere Sorgfaltspflichten und strengere behördliche Kontrollen einführen. Darüber hinaus kann von Kryptounternehmen verlangt werden, sich im Gegensatz zu früher um eine Präsenz innerhalb des Landes zu kümmern.

Tallinn verschärft die Krypto-Aufsicht im Rahmen einer laufenden Prüfung der Sicherheitsvorkehrungen des Landes gegen illegale Geldströme, die vom Sachverständigenausschuss des Europarates zur Bewertung von Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus durchgeführt wird (Geldwert).

Wirtschaftsprüfer, die ihre Tätigkeit im Dezember abschließen werden, analysieren die Gesetze zu digitalen Vermögenswerten bei verschiedenen Versicherungspolicen. Für Estland steht zu viel auf dem Spiel, denn die baltische Nation könnte sich auf einem „graue Liste“, neben Malta ein weiterer kleiner EU-Mitgliedsstaat, der versuchte, sich zu einem kryptofreundlichen Urlaubsort zu entwickeln.

Die estnischen Behörden verschärfen ihre Strategie dennoch ungeachtet der Berichterstattungsmacher in Brüssel Berücksichtigung EU-Märkte für Krypto-Assets (Glimmer) Vorschlag. Darüber hinaus werden die europäischen Anforderungen voraussichtlich viel weniger streng sein als die brandneuen estnischen Gesetze. Der Kapitalbedarf für Anbieter von Kryptodiensten, wie von der Europäischen Kommission vorgeschlagen, variiert zwischen 50,000 € und 150,000 €.

Rechnen Sie damit, dass viele Krypto-Unternehmen aus Estland manövrieren werden, nachdem die Nation ihre strengeren Gesetze umgesetzt hat? Sagen Sie es uns im Feedback-Teil unter.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev ist ein technisch versierter Journalist aus Osteuropa, dem Hitchens' Zitat gefällt: „Schriftsteller zu sein ist das, was ich bin, und nicht das, was ich tue.“ Neben Krypto, Blockchain und Fintech sind weltweite Politik und Wirtschaft zwei unterschiedliche Inspirationsquellen.