Überprüfung von Gegenparteien für Online-Transaktionen mithilfe von Hintergrundüberprüfungen

Zahlungen zu tätigen und Geschäfte abzuwickeln ist heute einfacher denn je; Dank des Internets. Die Summe globale Online-Zahlungs im Jahr 2020 erreichten sie 5.44 Billionen US-Dollar, und es wird erwartet, dass es bis 100 um mehr als 11.29 % auf 2026 Billionen US-Dollar wachsen wird.

Mit dem wachsenden Markt für Online-Zahlungen steht das Risiko im Vordergrund, mit Betrügern oder Kriminellen Geschäfte zu machen, was zu Erpressung, Diebstahl oder sogar Lebensgefahr führen kann. Online-Transaktionen können ohne zuverlässige Möglichkeiten zur Durchführung von Hintergrundüberprüfungen prekär sein, insbesondere bei informellen Geschäften mit Fremden. Sie können sich jedoch vor Betrug schützen, indem Sie beispielsweise „Personensuchdienste“ nutzen Entlarven oder CheckPeople für persönliche und nicht-berufliche Hintergrundüberprüfungen. Doch wie erhöhen diese Dienste die Sicherheit von Online-Transaktionen? Wir werden es bald herausfinden, beginnend mit einer Diskussion über die Notwendigkeit solcher Dienste.

Überprüfung von Transaktionen und die Notwendigkeit eines Personensuchdienstes

Bei Online-Transaktionen benötigen Sie die Gewissheit, dass Ihr Geld in sicheren Händen ist oder sein wird. Am wichtigsten ist, dass Transaktionen ihrem beabsichtigten Zweck dienen und nicht unaufgefordert erfolgen. Sie müssen den Betrag erhalten, der Ihnen zusteht, wenn Sie für eine informelle Dienstleistung oder ein Produkt bezahlen. Zum einen kann die Verifizierung diese Probleme lösen.

Informationen über Einzelpersonen sind im Wesentlichen öffentlich zugänglich; Sie sind jedoch weit verstreut und praktisch unzugänglich. Ein Dienst, der alle Daten aus verschiedenen Datenbanken auf einer Plattform zusammenführen kann, ist für die Endbenutzer praktisch. Welche Art von Informationen kann man jedoch über Online-Verkäufe und -Transaktionen überprüfen? Lass uns einen Blick darauf werfen.

Ein Hintergrundüberprüfungsunternehmen kann auf die Datenbank für öffentliche Aufzeichnungen zugreifen, um Einzelheiten zu dem verfassungsmäßigen Recht auf Information im Großen und Ganzen zu erfahren. Im Allgemeinen umfasst dies den angegebenen Beruf oder Betrieb, den Wohn- oder Geschäftsstandort, die Registrierungsnummer, das Alter usw.

Nun möchten Sie vielleicht, wie bei John, die Identität der Gegenpartei feststellen, bevor Sie ihr Geld oder Waren schicken. Zu diesem Zweck sind die oben genannten Informationen von entscheidender Bedeutung. Sie können sicher sein, dass Sie es mit der richtigen Person zu tun haben und nicht mit einem Betrüger oder Betrüger. Sie können beispielsweise überprüfen, ob die Person den richtigen Namen, die richtige Adresse und die richtige Telefonnummer angegeben hat. Oder Sie können beispielsweise beim Kauf sicher sein, dass der Verkäufer der echte Eigentümer ist und nicht irgendein zwielichtiger Mittelsmann.

Daher ist der größte Vorteil der Nutzung von Personensuchdiensten die Möglichkeit, die bereitgestellten Anmeldeinformationen zu überprüfen. Die Überprüfung von Identitätsansprüchen ist im Offline-Einzelhandel viel einfacher, online ist es jedoch ein anderes Spiel, insbesondere bei informellen Geschäften und Transaktionen. Sie können der Gegenpartei sicher vertrauen, aber in den meisten Fällen ist es klüger, dies zu überprüfen.

Die FCRA-Richtlinien: Schutz personenbezogener Daten

Die Tatsache, dass etwas verfügbar ist, bedeutet nicht, dass es ausgenutzt werden kann, insbesondere nicht, wenn es um öffentliche Informationen von Einzelpersonen geht. Zu diesem Zweck legen die Richtlinien des Fair Credit Reporting Act (FCRA) ausführlich dar, wie Sie öffentlich verfügbare Informationen nutzen können. Zunächst einmal können Verbraucherauskunfteien diese Informationen nicht ohne entsprechende Lizenzen nutzen. Darüber hinaus verbietet die FCRA die unlizenzierte Nutzung von Hintergrundüberprüfungen für Beschäftigungszwecke, Mieterüberprüfungen, Versicherungen und Bonitätsprüfungen.

Bildungseinrichtungen und Versicherungen können Polizeikontrollen nicht selbstständig durchführen. Banken können einzelne Aufzeichnungen über die Gewährung oder Ablehnung von Krediten nur in Übereinstimmung mit den FCRA-Standards einsehen. Vermieter und Mitarbeiter können Bonitätsauskünfte über Mieter oder Mitarbeiter erstellen, indem sie die ausdrückliche Zustimmung der betroffenen Person einholen. Folglich ist in solchen Situationen die Fähigkeit zur Erstellung von Kreditauskünften meist eine Vertragsklausel; Der Unterzeichner erteilt somit seine Zustimmung.

Die Hauptabsicht der FCRA-Richtlinien besteht darin, die Informationen der Benutzer zu schützen, insbesondere vor Missbrauch für unethische Zwecke. Daher können für die oben genannten sensiblen Themen und Entscheidungen nur autorisierte Kreditauskünfte verwendet werden. In anderen Fällen ist eine weniger formelle Hintergrundüberprüfung angebracht.

Wie Hintergrundüberprüfungen helfen können

Die FCRA setzt dem Umfang von Hintergrundüberprüfungen rechtmäßige Grenzen, um das Recht des Einzelnen auf Privatsphäre zu schützen und sicherzustellen, dass Einzelpersonen nicht aufgrund ungenauer oder unvollständiger Informationen aus öffentlichen Aufzeichnungen ein Arbeitsplatz, ein Darlehen oder eine Wohnung verweigert werden kann. Aber darüber hinaus bleibt ein Bereich bestehen, in dem Sie berechtigt sind, Hintergrundüberprüfungen für persönliche und nicht berufliche Zwecke durchzuführen.

Betreten Sie UnMask, eine Plattform, mit der Sie reibungslose und genaue Hintergrundüberprüfungen durchführen können, um grundlegende Anmeldeinformationen wie Adresse, Alter, Kontaktnummer usw. zu überprüfen. Der Vorgang ist völlig problemlos: Geben Sie den Namen der Person ein, fügen Sie ihre Stadt hinzu und erhalten Sie die erforderlichen Informationen. Darüber hinaus können Sie mit der Reverse-Phone-Lookup-Funktion Überprüfungen anhand der Telefonnummer der Person durchführen.

„Menschen vernachlässigen oft, wie wichtig es ist zu wissen, mit wem sie tatsächlich online Geschäfte abwickeln, es sei denn, sie befinden sich persönlich in einer widrigen Situation“, sagte Elvis Dzebic, der CEO von Unmask.com, während er über die Angelegenheit nachdachte. „Allerdings kann es jederzeit zu Unfällen kommen, und mehr denn je müssen sich die Menschen online schützen. Trotz der Richtlinien zum Schutz der persönlichen Daten von Menschen können Sie immer noch genug über eine Einzelperson oder ein Unternehmen wissen, um sich ein besseres Bild davon zu machen, ob sie vertrauenswürdig sind oder nicht.“

Abschließend müssen wir einen entscheidenden Punkt noch einmal betonen. Behandeln Sie die Informationen, die Sie über Online-Plattformen zur Hintergrundüberprüfung erhalten, mit größter Sorgfalt und Sensibilität. Denken Sie auf jeden Fall an die FCRA-Richtlinien, aber erweitern Sie Ihre Sensibilität darüber hinaus. Respektieren Sie die persönliche Freiheit und Privatsphäre um jeden Preis. Stellen Sie zu Ihrer Sicherheit sicher, dass Sie anderen keinen Schaden zufügen. Solange Sie dies tun, können Hintergrundüberprüfungsdienste Ihnen bei Online-Transaktionen Sicherheit geben.

Quelle: https://coinquora.com/verifying-counterparties-for-online-transactions-using-background-checks/