Was sind Steuerurkundenstaaten? (2023)

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Die Geschäftstätigkeit in Staaten mit Steuerurkunde bietet das Potenzial, in kurzer Zeit einen erheblichen ROI zu erzielen. Wenn Sie verstehen, was Steuerurkundenstaaten sind und was der Unterschied zwischen Steuerurkundenstaaten und Steuerpfandstaaten ist, können Sie dies bei Ihrer nächsten Immobilientransaktion so effektiv wie möglich nutzen. 

In diesem Beitrag untersuchen wir, was Steuerurkundenstaaten sind, relevante Steuerinformationen über Steuerurkundenstaaten und die wesentlichen Unterschiede zwischen Steuerpfandrechten und Steuerurkundenstaaten. 

Was sind Steuerurkundenstaaten?

Steuerurkundenstaaten erlauben lokalen Regierungen, Immobilien für unbezahlte Grundsteuern zu beschlagnahmen. Diese Richtlinien stellen sicher, dass die Einnahmen aus Grundsteuern keine finanzielle Belastung für die Arbeit der Regierungen von Bundesstaaten, Kreisen oder Städten darstellen.

Was ist eine Steuer in Steuerurkundenstaaten?

Kommunalverwaltungen können wählen, ob sie die Steuer auf eine bestimmte Immobilie in a erheben möchten steuerbescheid staat. Die Steuer wird gemeinhin als Vermögenssteuer bezeichnet, die eine Einnahmeform für Kommunalverwaltungen sein kann. Kommunalverwaltungen können Grundsteuern verwenden, um Regierungspersonal, Regierungseinrichtungen, öffentliche Schulen, Feuerwachen, Straßeninstandhaltung und andere Dienstleistungen für Einwohner zu bezahlen. 

Es ist im Allgemeinen Sache der einzelnen Staaten, die staatlichen Einnahmequellen für die Aufrechterhaltung öffentlicher Dienstleistungen für ihre Einwohner festzulegen. Daher variieren die Einkommens-, Umsatz- und Grundsteuersätze von Staat zu Staat.

Was ist ein Tax Deed Sale? 

Ein Steuerurkundenverkauf ist eine Finanztransaktion, die von einer lokalen Regierung in Anspruch genommen wird, um nicht gezahlte Grundsteuern von einem Grundstückseigentümer zurückzuerhalten. 

Die Kommunalverwaltung kann eine öffentliche Versteigerung durchführen, wenn ein Grundstückseigentümer die erforderliche Steuer nicht zahlt. In den meisten Fällen informiert die lokale Regierung die Öffentlichkeit zunächst über den Verkauf der Steuerurkunde durch eine öffentliche Bekanntmachung in der Zeitung oder im Internet. 

Da das letztendliche Ziel darin besteht, die entgangenen Einnahmen der lokalen Regierung wieder hereinzuholen, muss vor der Auktion ein Startwert ermittelt werden. Einige Auktionen legen den Mindestgebotswert auf Kosten der geschuldeten Grundsteuer zuzüglich Kosten und Gebühren fest. Andere Auktionen legen den Mindestgebotswert auf der Ebene des geschätzten Immobilienwerts fest. 

Am Auktionstag erhält der erfolgreiche Bieter eine Steuerurkunde für die Immobilie, die ihm das Eigentum zuweist – zu diesem Zeitpunkt können die Gelder des erfolgreichen Bieters die unbezahlten Grundsteuern der lokalen Regierung begleichen. 

Vorteile der Teilnahme an einem Steuerurkundenverkauf

Die Teilnahme an einem Steuerurkundenverkauf ist ein Gewinnvorschlag für die lokale Regierung und den Bieter, aber nicht für den Grundstückseigentümer. Die Kommunalverwaltung holt ihre entgangenen Einnahmen für unbezahlte Grundsteuern zurück, und der erfolgreiche Bieter sucht danach Zuhause umdrehen hat das Potenzial, einen Vermögenswert deutlich unter dem Marktwert zu erzielen. 

Die Teilnahme an einem Steuerurkundenverkauf kann auch eine lukrative Strategie sein, um Ihr erstes Eigenheim deutlich unter dem Marktwert zu kaufen. Wenn Sie dies jedoch für Ihre Immobilienanlagestrategie in Betracht ziehen, ist es wichtig, die Risiken und Anforderungen zu verstehen. 

Wenn Sie beispielsweise nicht über eine beträchtliche Ansammlung von Bargeld verfügen, um die Steuerurkunde zu kaufen, kann es erforderlich sein, vor den nächsten Schritten eine Finanzierung oder eine Kreditlinie zu sichern. 

Darüber hinaus kann die Geschäftstätigkeit in Staaten, die keine „Keine Rücknahme“-Zeiträume anbieten, Ihren gesamten Verkaufs- und Eigentumsprozess verkomplizieren. Macht der ursprüngliche Eigentümer innerhalb einer bestimmten Frist nach der Auktion von seinem Rückgaberecht Gebrauch, muss der Anleger den Titel entsprechend aufgeben.

Liste der Steuerurkundenstaaten

Die Regelung der Steuerurkunden erfolgt auf Landesebene. Daher sind nur einige Staaten in der Union Steuerurkundenstaaten. Die folgenden Zustände sind Steuerbescheid Staaten:

1. Alaska
2. Arkansas
3. Kalifornien
4. Connecticut
5. Delaware
6. Florida
7. Georgien
8. Hawaii
9. Idaho
10. Kansas
11. Maine
12. Massachusetts
13. Michigan
14. Minnesota
15. Nevada
16. New-Mexiko
17. New York
18. North Carolina
19. Norddakota
20. Ohio
21. Oklahoma
22. Oregon
23. Pennsylvania
24. South Carolina
25. Tennessee
26. Texas
27. Utah
28. Virginia
29. Washington
30. West Virginia

Steuerurkundenstaaten ohne Rückzahlungsfristen

Die meisten Steuerurkundenstaaten haben keine Rückzahlungsfristen, sobald eine Immobilie bei einer Auktion verkauft wird. Dies bedeutet, dass der ursprüngliche Eigentümer der Immobilie nach der Versteigerung kein Recht hat, das Eigentum an der Immobilie zurückzufordern oder zurückzukaufen.

Es ist wichtig zu beachten, dass es eine Handvoll davon gibt Steuerurkundenstaaten, die Rücknahmefristen anbieten. Je nach Bundesstaat hat der ursprüngliche Eigentümer der Immobilie möglicherweise einen bestimmten Zeitrahmen, um seine Immobilie vom Investor zurückzukaufen. Die Rücknahme einer Immobilie erfordert im Allgemeinen, dass der ursprüngliche Eigentümer der Immobilie dem Investor 100 % der Gelder zurückzahlt, die der Investor für die Immobilie ausgezahlt hat, zusammen mit allen zugewiesenen Strafen.

Zu den Staaten der Steuerurkunde ohne Rückzahlungsfrist gehören: 

1. Connecticut
2. Georgien
3. Rhode Island
4. Tennessee
5. Texas

Erstkäufer von Eigenheimen in der Hoffnung, in einem Haus zu wohnen, das unter dem Marktwert durch Steuerurkundenverkäufe in diesen Staaten gekauft wurde, sollten mit Vorsicht vorgehen. Bis zum Ablauf der bestimmten Rückzahlungsfrist kann das Risiko bestehen, dass der vorherige Immobilienbesitzer sich meldet, um seine Immobilie zurückzukaufen.

Ist eine Steuerurkunde dasselbe wie ein Steuerpfandrecht?

Steuerurkunden unterscheiden sich erheblich von Steuerpfandrechten. Das Verständnis der Unterschiede zwischen Steuerpfandrechten und Steuerurkundenstaaten kann Ihnen helfen, eine bessere Gesamterfahrung mit Ihrem nächsten Unternehmen zu machen. 

Wenn ein Grundstückseigentümer in Steuerpfandrechtsstaaten unbezahlte Grundsteuern hat, beschlagnahmt oder versteigert die Kommunalverwaltung das Grundstück nicht vom Grundstückseigentümer wie bei einem Steuerurkundenstaat. Stattdessen verpfändet die lokale Regierung das Grundstück für die geschuldeten Grundsteuern und schützt den Grundstückseigentümer vor Verdrängung.

Wie sieht ein Tax Lien Sale aus?

Nach einem bestimmten Zeitraum, in dem Grundsteuern nicht gezahlt werden, hat die Kommunalverwaltung das Recht, ein Pfandrecht auf das Grundstück zu stellen und einen Steuerverkauf zu organisieren. Die lokale Regierung informiert die Öffentlichkeit über den Steuerverkauf durch eine öffentliche Bekanntmachung in der Zeitung oder online. Am Steuerverkaufstag wird die lokale Regierung das Steuerpfandrecht an den Meistbietenden verkaufen. 

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Der bietende Investor zahlt dann der lokalen Regierung den Betrag der Grundsteuern im Nachhinein. Der Grundstückseigentümer kann dann im Grundstück verbleiben. 

Der Investor behält sich das Recht vor, die geschuldeten unbezahlten Grundsteuern zusammen mit den Zinsen vom ursprünglichen Grundstückseigentümer einzuziehen. Wenn der Eigentümer der Immobilie den Investor nicht innerhalb einer bestimmten Frist bezahlt, hat der Investor das Recht, die Immobilie zu verpfänden und das Eigentum zu übernehmen.

Vorteile der Teilnahme an einem Tax Lien Sale

Auch Tax Liens gelten als hilfreiche Strategie für alle Beteiligten. Mit Steuerpfandrechten holt die Kommunalverwaltung ihre unbezahlten Grundsteuereinnahmen zurück. Der Grundstückseigentümer profitiert, weil er das Eigentum am Haus nicht verliert, solange die ausstehenden Grundsteuern an den Investor gezahlt werden, der das Pfandrecht besitzt. Dann erntet der Investor entweder Zinsen aus seiner Investition oder übernimmt im Falle einer Zwangsvollstreckung das Eigentum an der Immobilie.

Liste der Steuerpfandrechtestaaten

Die folgenden Staaten sind Tax-Lien-Staaten:

1. Alabama
2. Arizona
3. Colorados
4. Connecticut
5. Florida
6. Illinois
7. Indiana
8. Iowa
9. Kentucky
10. Louisiana
11. Maryland
12. Mississippi
13. Missouri
14. Montana
15. Nebraska
16. New Hampshire
17. New Jersey
18. New York
19. Ohio
20. Rhode Island
21. Süddakota
22. Vermont
23. West Virginia
24. Wyoming

Staaten mit hybriden Steuerurkunden- und Tax Lien-Systemen

Es ist wichtig zu beachten, dass eine Handvoll Staaten eine Kombination aus Steuerurkunden- und Steuerpfandrechtssystemen verwenden. Zum Beispiel verwendet Ohio ein Steuerpfandrechtssystem, hat aber ein Steuerurkundenverkaufsverfahren, wenn der Eigentümer die geschuldeten Steuern nicht bezahlt. 

Zu den hybriden Zuständen gehören:

1. Connecticut
2. Florida
3. New York
4. Ohio
5. West Virginia

Führen Sie Ihre Due Diligence durch

Bevor Sie in eine Immobilie investieren, die bei einem Steuerverkauf verkauft wurde, empfehlen wir Ihnen, Ihre Due Diligence durchzuführen. Erwägen Sie, die Immobilie und die Umgebung zu recherchieren, um sicherzustellen, dass es sich um eine gute Investition handelt, und werfen Sie einen Blick auf den Eigentumstitel, um sicherzustellen, dass sie frei von Pfandrechten oder Hypotheken ist.

Sie könnten erwägen, den steuerlichen Verkaufsprozess in dem Staat zu recherchieren, in dem Sie investieren möchten. Mögliche Schwerpunkte können die Regeln und Vorschriften des Verkaufsprozesses in Ihrem Staat sowie gegebenenfalls die Rückzahlungsfrist sein.

Unter dem Strich

Das Verständnis des Unterschieds zwischen der Geschäftstätigkeit in Steuerurkundenstaaten und Steuerpfandstaaten ist für Immobilieninvestoren von entscheidender Bedeutung. Beide können ausgezeichnete Anlagevehikel sein, wenn sie angemessen gehebelt werden. 

Unabhängig von der Strategie und dem Verkaufstyp wird allen Anlegern empfohlen, angemessene Recherchen und Due Diligence für interessante Immobilien durchzuführen. Denn die Gesetzgebung zu Steuerurkunden und Steuerpfandrechten kann sich jederzeit ändern. Wenn Sie sich über die staatlichen Gesetze auf dem Laufenden halten, können Sie fundierte Entscheidungen treffen und potenzielle Probleme vermeiden. 

Mit dem richtigen Wissen und der richtigen Vorbereitung können Steuerurkundenstaaten eine lukrative Gelegenheit für Immobilieninvestoren sein. 

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• Quelle: https://www.fastexpert.com/blog/what-are-tax-deed-states/