Was passiert, wenn der Aktienmarkt abstürzt?

Während des größten Teils des letzten Jahrhunderts war der Aktienmarkt ein Bild der Widerstandsfähigkeit. Es gab gelegentlich Unebenheiten auf der Straße und schwierige Abschnitte, aber im Großen und Ganzen war es ein verlässlicher und stetig wachsender Wirtschaftsindikator. Es hat überlebt.

Aber die Geschichte hat uns gelehrt, dass der Aktienmarkt volatil ist. Diejenigen von uns, die alt genug sind, um sich an die Weltwirtschaftskrise zu erinnern, wissen, dass sie mindestens einmal äußerst fragil war. Angesichts des wahnsinnigen Wachstums des Aktienmarkts – und der jüngsten Beispiele für einen Rückgang – fragen sich einige, ob es eine Chance gibt, dass sich die Geschichte auf die schlimmste Art und Weise wiederholt.

Was passiert, wenn die Börse abstürzt? Wird es dazu führen, dass man an der Börse Geld verliert? Und wie hoch sind die Chancen, dass es bald wieder passiert? 

Was passiert, wenn der Aktienmarkt abstürzt?

Immer wenn der Aktienmarkt in relativ kurzer Zeit einen dramatischen und erheblichen Wertverlust erfährt, sprechen die meisten Analysten von einem „Crash“. Es gibt keine formelle Definition für dieses Ereignis, aber die meisten Marktbeobachter würden es in Betracht ziehen ein Rückgang von mehr als 10 % gegenüber dem 52-Wochen-Hoch der Börse ein Absturz sein.

Um den Wertverlust zu messen, beziehen sich Analysten auf die wichtigsten Indizes, die den Aktienmarkt abbilden. In den USA sind dies unter anderem der Dow Jones Industrial Index, der Nasdaq und der S&P 500. Auch ausländische Indizes wie Nikkei in Japan kommen zum Einsatz. Wenn einer dieser Indizes zweistellig fällt, sprechen Marktbeobachter von einem Absturz.

Wenn ein US-Index fällt, ziehen oft auch die anderen nach. Und weil die US-Indizes verlässliche Treiber für die Wirtschaft der übrigen Welt sind, folgen ausländische Indizes in der Regel diesem Beispiel. Der Panikmodus wird voll wirksam. Es ist nicht schön. 

Bemerkenswerte Börsencrashs in der Geschichte

Wie verliert man Geld an der Börse? Bei einem Unfall kann es schnell passieren. Die Signale, dass ein Absturz bevorsteht, waren nicht immer offensichtlich – tatsächlich werden sie selten (wenn überhaupt) wahrgenommen. Viele der Faktoren, die zu Börsencrashs geführt haben, wurden erst im Nachhinein verstanden, Jahre nachdem sie passiert waren.

Während die Anlegergemeinschaft immer schlauer wird, wie sie sich schützen kann, wird der nächste Börsencrash wahrscheinlich das Ergebnis von etwas sein, das nur wenige Experten berücksichtigt haben. Aber die Vergangenheit könnte Hinweise geben. Hier sind einige der katastrophalsten Börsencrashs in der Geschichte der USA.

Die Banker-Panik von 1907

Der erste heutige Börsencrash ereignete sich nach einem ziemlich schlampigen Versuch eines Bergbaumagnaten, den Markt in seinem Familienkupferunternehmen zu erobern. Die Geschichte ist langDoch als der Plan scheiterte, fielen die Preise des Kupferunternehmens stark und lösten einen Ansturm auf die Bank aus, die dem Bruder des Magnaten gehörte.

Die Wirkung breitete sich im ganzen Land aus. Der Finanzier JP Morgan arrangierte einen Plan zur Rettung der Banken, um langfristigen Schaden abzuwenden. Die Panik führte auch zur Gründung der Federal Reserve im Jahr 1913, der Zentralbank und wichtigsten Finanzaufsichtsbehörde der USA.

Der Wall-Street-Crash von 1929

Die schlimmste Wirtschaftskatastrophe der Weltgeschichte Es folgte ein Jahrzehnt großer wirtschaftlicher Expansion. Für Privatanleger war es einfacher, Aktien zu kaufen, oft auf Kredit. Dies führte dazu, dass die Aktienkurse so weit anstiegen, dass sie überbewertet wurden – ein Paradebeispiel für eine „Blase“ an den Aktienmärkten.

Professionelle und erfahrene Anleger begannen, ihre Aktien abzustoßen. Die Aktienkurse fielen stark und erreichten bald ihren Tiefpunkt. Der Aktienmarkt verlor 85 % seines Wertes. Kunden rannten über Banken, um ihr Geld abzuheben, was wiederum zur Insolvenz der Banken führte.

Weitere Faktoren trugen zum Absturz von 1929 bei, darunter die Zinserhöhung der Federal Reserve (ausgelöst durch das übermäßige Selbstvertrauen neuer Investoren) und Probleme im Agrargeschäft. Der Absturz war ein Vorläufer, wenn nicht sogar eine direkte Ursache, der verheerenden Weltwirtschaftskrise, die ein Jahrzehnt danach andauerte.

„Black Monday“-Crash von 1987

Die Wachstumsprobleme neuer Technologien waren die größten Faktoren für den Absturz, der 20 zu einem 500-prozentigen Rückgang sowohl des Dow Jones als auch des S&P 1987 führte. Die Wall Street hatte gerade erst damit begonnen, den automatisierten Handel über Computer zu ermöglichen. Am 19. Oktober 1987 ging eine große Welle von Computeraufträgen ein, um Bestände aufzulösen, als die Aktienkurse fielen.

Der automatische Ausverkauf verstärkte sich und die Stop-Loss-Orders schossen in eine Lawine. Die Aktienkurse stürzten ab. Die Algorithmen stornierten auch alle Käufe, sodass Gebotsaufträge verschwanden. Dieser Katastrophe folgten einige kleinere Warnungen über den Markt, insbesondere eine sich verlangsamende Wirtschaft, Inflation und einige überbewertete Aktien. Die Roboter reagierten, wie es ihre Gewohnheit ist, über.

Platzen der Dot-Com-Blase im Jahr 2000

In den 1990er Jahren wurde das Internet zum Mainstream und löste einen gewaltigen Wandel in der Weltwirtschaft aus. In der zweiten Hälfte des Jahrzehnts begannen neue E-Commerce-Unternehmen die Landschaft zu überschwemmen, und spekulative Investoren waren nur allzu gerne bereit, sie mit Kapital zu versorgen.

Leider waren nicht alle Geschäftsmodelle dieser neuen Unternehmen unbedingt durchdacht, auch wenn in ihnen besorgniserregende Mengen Geld flossen und sie überbewertet wurden. Es gab noch nicht genügend Online-Nutzer, um das Auftauchen aller neuen Unternehmen zu rechtfertigen. Die Blase platzte schließlich im Jahr 2000 und der Nasdaq-Index begann einen steilen Rückgang, der bis Ende 2002 andauerte. Die meisten Dotcom-Unternehmen gingen pleite und es dauerte fast 13 Jahre, bis der Nasdaq wieder frühere Höchststände erreichte.

Subprime-Hypothekenkrise 2007–08

Der spektakuläre Absturz in den Jahren 2007 und 2008 entstand aus einer komplizierten Abfolge von Ereignissen. Hypothekenbanken hatten kreative Wege gefunden, um Menschen mit schlechter Bonität und geringen Ersparnissen dabei zu helfen, Eigenheimbesitzer zu werden. Sie schlossen Hypothekenverträge mit hohen Zinsen und variablen Zinssätzen ab.

Viele Hypothekengläubiger konnten die strengen Bedingungen nicht einhalten und gerieten in Zahlungsverzug. Lange Zeit „too big to fail“-Investmentfirmen, die eng mit dem Subprime-Hypothekenmarkt verbunden waren, begannen schwere Verluste zu erleiden. Die Wellen erfassten den Aktienmarkt im September 2008, als der Dow Jones um 499 Punkte einbrach. Im Laufe des nächsten Monats stürzte er um weitere 3,600 Punkte ab. Das Land geriet in eine schwere Rezession, die einige Jahre bis ins nächste Jahrzehnt andauerte.

COVID-19-Crash von 2020

Und natürlich gab es den jüngsten Absturz, der durch die schlimmste globale Pandemie seit der Spanischen Grippe verursacht wurde. Die Aktienmärkte gaben zwischen Februar und April 2020 stark nach, wobei der Dow zwischen dem 37. Februar und dem 12. März 23 % an Wert verlor. Die Arbeitslosigkeit stieg sprunghaft an, Unternehmen schlossen und der traditionelle Handel verlangsamte sich, als Zwangsschließungen eingeführt wurden.

In diesem Fall waren Finanzinstitute vorbereitet. Eine ausgewachsene Rezession konnte abgewendet werden, und obwohl sich die Wirtschaft immer noch erholt und man optimistisch ist, dass der Shutdown endet, waren die Auswirkungen relativ kurzlebig. Daumen drücken. 

Wie kann man an der Börse Geld verlieren, wenn die Börse abstürzt?

Daran führt kein Weg vorbei: Ein Börsencrash ist erschreckend. Es ist ein Zeichen dafür, dass sich die Finanzstrukturen, von denen wir unser ganzes Leben lang abhängig waren, in einer Krise befinden. Die Befürchtungen werden von den Medien geäußert und verstärkt, es kommt zu Panikschneebällen, und es könnte den Anschein erwecken, dass alle Anleger in Richtung Abgang fliehen. Es ist gruselig.

Aber ist es ein Todesstoß für die Zivilisation? Nun ja... wir sind immer noch hier. Die Börse ist immer noch da. Blue-Chip-Unternehmen haben mehrere Marktabschwünge überstanden. Die Antwort lautet also nein.

Was passiert mit Ihre Geld bei einem Börsencrash? Ehrlich gesagt, nicht so sehr, wie Sie im Moment vielleicht befürchten.

Wenn der Kurs Ihrer Aktien sinkt, sinken sie nur Wert. Das ist nicht ganz dasselbe, als würde man sagen, man verliere hart verdientes Geld. Es bedeutet einfach, dass die Aktien, die Sie besitzen, auf dem Markt nicht mehr so ​​viel wert sind wie noch vor ein paar Tagen, Wochen oder Monaten.

Der Wertverlust entsteht dadurch, dass andere Anleger in Panik geraten und ihre Aktien verkaufen, um weitere Verluste zu verhindern. Während eines Crashs wird dieser Ausverkauf intensiver und scheint jeden Rohstoff an der Börse zu beeinträchtigen.

Sie verlieren eigentlich nichts, bis Sie Aktien verkaufen die Sie besitzen, für einen Verlust Ihrer ursprünglichen Investition. Das ist wenn du Geld verlierst. Aber wenn Sie an diesen Aktien festhalten, besteht jede Chance, dass sie ihren Wert wiedergewinnen. Es kann einige Zeit dauern, bis Sie wieder den Preis erreichen, für den Sie sie gekauft haben, aber das ist durchaus möglich.

Nun natürlich einige Aktien wird nicht mach es zurück. Vielleicht wird der Absturz für einige Unternehmen tödlich sein, die es sich nicht leisten können, Investoren zu verlieren. Es ist sinnvoll, diejenigen abzustoßen, die keine Hoffnung auf ein Wiederauftauchen haben, wenn sich der Markt wieder normalisiert. Eine Untersuchung der Unternehmen, die es nicht zurück schaffen, wird wahrscheinlich Faktoren aufdecken, die dem Unternehmen schon immer im Weg standen.

Kluge Anleger haben hin und wieder Unsinn. Sie verfügen aber auch über das Urteilsvermögen, Verluste hinzunehmen und rational zu bewerten. Das wird während eines Börsencrashs passieren – nur vielleicht etwas heftiger als in stabilen Zeiten.

Wenn meine Aktie fällt, schulde ich dann Geld?

Wie wäre es mit dem Albtraumszenario, wenn ein Börsencrash Ihre ursprüngliche Investition zunichte macht und Sie nie wieder den Preis erreichen, zu dem Sie sie gekauft haben? Was passiert, wenn der Aktienkurs unter Null fällt? Tust du verdanken Geld an die Gläubiger des Unternehmens?

Auf dem Papier könnte die Antwort „Ja“ lauten. Aber in Wirklichkeit lautet die Antwort „Nein“.

Ganz gleich, wie schrecklich die Lage Ihres Unternehmens auch sein mag, es gibt Kontrollen, die verhindern, dass der Aktienkurs jemals unter Null fällt. Nur so wäre es denkbar, dass Sie Geld schulden.

Aber selbst dann wirst du es nicht tun. Die Gesetzgebung verhindert, dass Aktionäre irgendeine Haftung übernehmen, wenn ein Unternehmen untergeht. Gläubiger können sich überhaupt nicht gegen Privataktionäre richten – sie können nur gegen das Unternehmen selbst vorgehen. Weder Sie noch Ihre Bonitätsauskunft werden dadurch beeinträchtigt. Sie verlieren einfach den Wert Ihrer Investition, was stinkt, aber das ist alles.

Wie wirkt sich ein Börsencrash auf mich aus und wie kann ich mich schützen?

Es ist immer ratsam, davon auszugehen, dass der Aktienmarkt irgendwann in Ihrer Karriere als Anleger zusammenbrechen wird. Dies ist nur eine Vorbereitung auf das Schlimmste, was immer Teil Ihres Plans sein sollte, egal wie großartig die Zeiten sind.

Hier sind einige Tipps, wie Sie sich über Wasser halten können, wenn die Finanzmärkte kurz vor dem Zusammenbruch zu stehen scheinen:

Nehmen Sie während der Bullenmärkte einige Gewinne mit

Wir freuen uns immer, wenn wir sehen, dass Aktien eines Unternehmens, in das wir über einen langen Zeitraum investiert haben, an Wert gewinnen. Es wird fast zu einer persönlichen Sache, an diesen Aktien festzuhalten. Aber gelegentlich möchten Sie vielleicht von einer Aktie profitieren, die sich etwa ein Jahr lang enorm gut entwickelt hat. Wenn der Aktienkurs scheinbar stagniert oder nur geringfügig steigt, sollten Sie erwägen, einige oder alle Ihrer Aktien zu verkaufen, um Gewinne mitzunehmen.

Erwägen Sie crashsichere Investitionen

Einige Anlageinstrumente gelten als sichere Häfen bei Börsencrashs. Es handelt sich nicht um Mittel, um schnell reich zu werden, aber es ist relativ sicher, einen Teil Ihres Geldes in sie zu investieren. Dazu gehören US-Staatsanleihen, von Banken ausgegebene CDs und Renten. Wenn Sie befürchten, dass der Aktienmarkt Gegenwind bekommt, sollten Sie erwägen, bei solchen Anlagestrategien so viel wie möglich zu schützen.

Diversifizieren Sie Ihr Portfolio

Wir sagen das ständig, aber es lohnt sich immer zu wiederholen: Verteilen Sie Ihr Anlagekapital und Ihre Vermögensallokation auf verschiedene Branchen, Anlageinstrumente und Beteiligungen. Abstürze betreffen nicht immer alle Branchen, und einige schaffen es, sich zu behaupten oder sogar zu gedeihen, während andere Sektoren sich erholen müssen. Reduzieren Sie Ihr Risiko durch Diversifizierung.

Einen kühlen Kopf bewahren

Der Hauptgrund für einen Börsencrash sind – meist – die Emotionen der Anleger. Ob es die Schwindelgefühle in guten Zeiten sind, die zu einer Überbewertung führen, oder die Panik während des Absturzes, die die Kurse nach unten treibt, Emotionen sollten niemals etwas sein, das Ihre Entscheidungen leiten sollte. Seien Sie nicht in Panik, wenn es zu einem Unfall kommt. Erwarten Sie es, wenn Sie können.

Erwägen Sie den Kauf bestimmter Rohstoffe, während die Preise während eines Crashs niedrig sind – haben Sie kein schlechtes Gewissen, wenn Sie den Abschwung ausnutzen. Führen Sie weiterhin Analysen durch und treffen Sie fundierte Entscheidungen auf der Grundlage der Vernunft.

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Quelle: https://www.gorillatrades.com/what-happens-if-stock-market-crashes/