Was steht auf dem Spiel?

Einer der Hauptvorteile der Blockchain-Technologie besteht darin, dass sie Bankdienstleistungen ohne Banken anbieten kann. 

Statt Bankkaufleuten gibt es Smart Contracts. Anstelle von Büros und Wachen gibt es ein dezentrales Netzwerk, das durch seinen Konsensmechanismus gesichert ist. Dies ist die Grundlage für Finance 2.0 bzw Dezentrale Finanzierung (Herausforderung).

Eine der gefragtesten DeFi-Funktionen ist das Abstecken. So wie Banken Zinsen auf Einlagen zahlen, zahlen Smart Contracts Erträge an Token-Inhaber, die ihr Vermögen einsetzen.

Lassen Sie Ihr Kryptogeld für Sie arbeiten

Seit jeher sind Kreditaufnahme und -vergabe das Lebenselixier jeder Volkswirtschaft. Kreditnehmer benötigen Geld, um ihr Geschäft auszubauen, oder sie benötigen möglicherweise Bargeld, um vorübergehende finanzielle Schwierigkeiten zu überwinden. 

Im Gegenzug stellen Kreditgeber Mittel zur Verfügung, um die Kreditnachfrage zu decken. Damit es sich für sie lohnt und das Risiko bei Nichtrückzahlung abgedeckt wird, berechnen sie einen Zinssatz, so dass Kreditnehmer mehr zurückzahlen müssen, als sie geliehen haben. Warum sollten sich Kreditgeber sonst die Mühe machen?

Dieser Prozess ist mittlerweile vollständig automatisiert. Dank der verteilten und unveränderlichen Datenbank der Blockchain, die intelligente Verträge speist, ist es einfacher denn je, die Nachfrage nach Krediten zu decken. In der Kryptowelt wird es synonym mit verschiedenen Begriffen verwendet.

Wie funktioniert Staking Arbeit?

Durch das Abstecken werden digitale Vermögenswerte in einer Smart-Contract-Plattform wie Ethereum, Cardano oder Solana eingebunden. Das sind alles Beweise dafür,Scheiterhaufen Blockchain-Netzwerke. Das heißt, anstatt spezielle ASIC-Maschinen zum Ausführen kryptografischer Hash-Funktionen zu verwenden, wie es in der Proof-of-Work-Blockchain von Bitcoin der Fall ist, verwenden sie eine andere Methode zum Sichern und Verifizieren von Transaktionen.

Wie der Name schon sagt, verwenden Proof-of-Stake-Blockchains wirtschaftliche Validatoren anstelle von Minern. Bei diesem Konsensmechanismus nutzen Validatoren ihre gesperrten Kryptogelder als Ersatz für energiehungrige ASIC-Miner. Dies ist ihr Anteil am Netzwerk. 

Einige betrachten den PoS-Konsens als Schwäche, da man 51 % des Netzwerks besitzen müsste, um ihn zu gefährden. Im Gegensatz dazu müsste ein PoW mit roher CPU-Leistung überwunden werden, was zu diesem Zeitpunkt praktisch unmöglich ist.

Welches System sich auch in Zukunft bewährt, Validatoren erhalten kleine Belohnungen, wenn Menschen das Netzwerk nutzen, genau wie Bitcoin-Miner. Wenn alle 21 Millionen Bitcoins geschürft sind, erhalten die Miner tatsächlich auch Transaktionsgebühren anstelle von Blockbelohnungen.

Aus dem gleichen Grund werden Validatoren gekürzt, wenn sie sich schlecht benehmen. Dies bedeutet, dass ihre gesperrten Kryptogelder reduziert werden. 

Im Fall der größten Smart-Contract-Plattform Ethereum, die bald in eine vollständige PoS-Blockchain übergehen soll, erfolgt die Kürzung aus zwei Gründen – Bescheinigungs- und Vorschlagsdelikte.

Durch die Automatisierung von Anreizen und die Unterbindung von Unehrlichkeit werden Proof-of-Stake (PoS)-Netzwerke ohne zentralisierte Institutionen gesichert. Der Anteil der Validatoren ist die Grundlage für die Vertrauenswürdigkeit des Netzwerks. Abstecken kann jedoch auch etwas anderes bedeuten.

Abstecken als Liquiditätsabbau

Wenn Menschen das Wort „Einsatz“ in Bezug auf Kryptowährungen verwenden, kann es sich entweder um Validator-Abstecken oder um Liquiditätsabbau handeln. Ein Krypto-Händler kann zum Beispiel sagen: „Ich habe X Token für einen Z-Ertrag in die Y-Plattform eingesetzt'. Dies bedeutet, dass sie zu einem Liquiditätsschürfer geworden sind, indem sie ihre Token für andere Händler sperren, um sie gegen einen kleinen Anteil zu verwenden.

Obwohl zentralisierte Börsen wie Coinbase oder Binance Token-Swaps auf die gleiche Weise anbieten, wie Banken Währungsswaps anbieten, ist dasselbe auch mit dezentralen Börsen möglich. Damit dies möglich ist, muss Liquidität bereitgestellt werden, damit die Swaps ohne Verzögerung reibungslos ablaufen können.

Das Maß für die Marktliquidität ist die Geschwindigkeit, mit der Händler Vermögenswerte ohne größere Preisverschiebungen verkaufen/kaufen können. Beispielsweise sind nicht fungible Token (NFTs) von Natur aus illiquide Vermögenswerte, da ihr Preis spekulativ und das Angebot gering ist, genau wie auf dem Immobilienmarkt.

Bei regulären Token ist eine Börse wie Coinbase der Market Maker, der Liquidität für Token-Swaps bereitstellt. Wie kann Liquidität ohne sie erreicht werden? Durch den Gebrauch von Automatisierte Market Maker (AMMs). Beispielsweise nutzt die dezentrale Börse Uniswap das AMM-Protokoll, um jeden zum Liquiditätsanbieter zu machen.

Jeder, der über ein Krypto-Wallet verfügt, kann zum Liquiditätsanbieter werden, indem er seine Token in einen Liquiditätspool steckt, der nur ein weiterer intelligenter Vertrag ist. Wenn ein Händler dann Token A gegen Token B eintauschen möchte, greift er auf diesen Pool zu und gibt dem Liquiditätsanbieter einen Anteil.

Ebenso erfolgt der gleiche Vorgang bei Kreditvergabeprotokollen wie z Compounds, Aave und andere. Letztlich handelt es sich beim Staking um eine Form des passiven Einkommens mithilfe von Kryptogeldern. Diese Nutzung nimmt üblicherweise drei Formen an:

1. Abstecken von Krypto-Assets, um das Blockchain-Netzwerk selbst zu sichern
2. Einsatz von Krypto-Assets zur Bereitstellung von Liquidität an dezentralen Börsen
3. Abstecken von Krypto-Assets, um Liquidität auf Kreditplattformen bereitzustellen

Die große Frage ist: Welche Form der Einsatznutzung ist am profitabelsten? Die Antwort auf diese Frage steht im Mittelpunkt der Ertragslandwirte, die stets auf der Suche nach dem nächsthöheren APY (jährlicher prozentualer Ertrag) sind.

Einsatzgröße und Rentabilität

Laut Aggregator für EinsatzprämienDie gesamten Krypto-Assets, die auf verschiedenen Blockchain-Plattformen eingesetzt werden, belaufen sich auf etwa 280 Milliarden US-Dollar.

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Wie Sie sehen können, übertreffen die Einsatzprämien den landesweiten Durchschnittszinssatz für Sparkonten im Bankensektor von 0.06 % bei weitem. Wenn wir außerdem die Kreditprotokolle selbst untersuchen, sind die Einsatzprämien sogar noch höher.

Dadurch wird die erosive Wirkung der Inflation auf die Ersparnisse effektiv zunichte gemacht. Häufig, stabile Münzen bieten die höchsten und zuverlässigsten Einsatzerträge aus dem einfachen Grund, weil ihre Nachfrage ihr Angebot übersteigt. Schließlich machen Stablecoins die inhärente Kryptovolatilität zunichte und sind gleichzeitig eine Kryptowährung. Daher sind Stablecoins eine natürliche Ergänzung für ein günstiges und sofortiges globales Zahlungssystem.

Wie können Sie mit dem Abstecken beginnen?

Eine der beliebtesten und einfachsten Möglichkeiten, mit passiven Einsätzen Einnahmen zu erzielen, ist durch MeinContainer. Diese dApp entlastet Sie von der manuellen Arbeit, die richtige Münze und die richtige Blockchain für Ihr Stake zu finden.

Stattdessen werden an einem Ort über hundert Münzen zum Abstecken angeboten. Nach der Auswahl nutzt MyContainer diese Einzahlungen im Hintergrund und liefert Ihnen die Einsatzerträge zurück. Daher ist ihr Geschäftsmodell von Anfang an „Cut from a Cut“.

Lohnt sich das Abstecken?

Staking erfreut sich sowohl in der Kryptowelt als auch im traditionellen Finanzwesen immer größerer Beliebtheit. Schließlich ist es kein Geheimnis, dass der Daytrading von Aktien für die überwiegende Mehrheit der Anleger Verluste mit sich bringt. Ein typisches Beispiel dafür ist eine eToro-Studie 80% der Daytrader verlieren im Laufe eines Jahres Geld, mit einem durchschnittlichen Verlust von 36.3 %.

Dennoch sollten auch die Risiken beim Abstecken nicht außer Acht gelassen werden:

• Kryptovolatilität, wenn man sich für den Einsatz von nicht stabilen Token entscheidet.
• Sperrfristen – während Sie das Eigentum behalten, sind Token während dieser Zeit nicht verfügbar. 
• Hacks – nur wenige Plattformen sind versichert. Allerdings neigen auch diejenigen, die nicht dazu neigen, Vermögenswerte zurückzuerstatten, es sei denn, sie erleiden einen Reputationsschaden. Beispielsweise versprach das Team bei einem kürzlich durchgeführten 600-Millionen-Dollar-Hack von Axie Infinity Rückerstattungen.

Unter Berücksichtigung dieser Vorbehalte ist das Abstecken im Vergleich zur traditionellen Finanzierung ein profitables Unterfangen, das die Inflation deutlich übertrifft. Da es nicht auf aktivem Engagement beruht, ist das Abstecken darüber hinaus eine angstarme und unkomplizierte Form des langfristigen Investierens.