Was das britische Rekordjahr für Fintech für VC-Investoren bedeuten könnte

Die Investitionen in britische Fintech-Unternehmen haben in diesem Jahr bereits Rekordhöhen erreicht, da der Sektor allein im ersten Halbjahr 17.7 unglaubliche 2021 Milliarden Pfund angezogen hat.

Um die positive Frage zu stellen, wie Investoren von dem sich schnell entwickelnden Sektor auf seinem Aufwärtstrend profitieren können, war es von entscheidender Bedeutung, die effektivsten Wege innerhalb des britischen Risikokapitals zu identifizieren.

Nach den USA übertrafen die Investitionen in britische Fintech-Unternehmen über Risikokapital (VC), Private Equity (PE) und Fusionen und Übernahmen (M&A) in den ersten sechs Monaten des Jahres 2021 die bisherigen Rekorde um Längen – und lockten mehr als an Das Fünffache der 3 Milliarden Pfund, die im gesamten Jahr 2020 investiert wurden.

Die Figuren, Anfang dieses Monats von KPMG veröffentlicht, hob VC-Investitionen in britische Fintech-Unternehmen als einen besonders starken Wachstumsbereich hervor, wobei die 10.8 Milliarden Pfund, die im ersten Halbjahr 1 über die Anlageklasse investiert wurden, die gesamten 2021 Milliarden Pfund im Jahr 2020 bei weitem übertrafen.

Fintech-Investitionen werden durch verstärkte technische Innovationen und die Ausweitung der digitalen Akzeptanz im Zuge der Pandemie weitgehend beschleunigt und spielen eine immer wichtigere Rolle bei der Ankurbelung der britischen Wirtschaft und der Stärkung der Portfolios vieler erfahrener Anleger.

Ein Post-Covid-Großbritannien, das auf Fintech-Investitionen vorbereitet ist

Im letzten Jahrzehnt hat sich die britische Finanztechnologiebranche so schnell entwickelt wie nie zuvor. Diese Zahl, die im Jahr 4 nur 2010 % der britischen VC-Investitionen ausmachte, hat sich bis 7 versiebenfacht und zeigt dies auch im Jahr 2019 Keine Anzeichen einer Verlangsamung.

Wie der Regierungsberater für Fintech, Ron Kalifa OBE, zitiert: „Fintech ist keine Nische mehr – es ist ein Sektor, der die Grundlage für Finanzdienstleistungen bildet, über eine Million Menschen beschäftigt und heute weltweit einen Wert von etwa 1 Milliarden Pfund hat, wobei diese Zahl voraussichtlich um drei ansteigen wird.“ bis 100 verdoppeln.“ 

Der in den letzten 18 Monaten gestiegene Wert und der gestiegene Bedarf an schnellen technologischen Innovationen zur Bekämpfung der Probleme, die sich aus der Pandemie ergeben, haben Fintech zu einem immer wertvolleren Sektor gemacht.

Von dem Aufstieg der Neobank Das nennt man Digital-First-Banken Atom Bank um den Bedürfnissen einer digital abhängigen Generation gerecht zu werden, bis hin zur wachsenden Nachfrage nach zugänglichen, hybriden Kreditgebern wie B-Nord Um KMU bis zu zehnmal schneller als etablierte Banken finanzielle Unterstützung anbieten zu können, hat der von Covid-10 ausgehende Druck britische Fintech-Firmen dazu gezwungen, „die durch das Virus verursachten wirtschaftlichen Teile aufzusammeln“ und das Vereinigte Königreich fleißiger als je zuvor zu unterstützen.

Mehr lesen: Investitionen in britische Technologie: Warum Großbritannien bei europäischen Technologieinvestitionen führend ist

Während diese schnelle Abhängigkeit von Fintech eine neue Welle innovativer Frühphasenunternehmen hervorgebracht hat, hat sie auch eine Generation hervorgebracht, die immer stärker auf Technologie angewiesen ist.

Eine Studie veröffentlicht im Tech-Nation-Bericht 2021 fanden heraus, dass 66 % der Menschen angaben, im vergangenen Jahr die Art und Weise, wie sie mit Technologie interagieren, verändert zu haben, wobei 55 % der Menschen, die sich als „weniger technikaffin“ bezeichneten, angaben, dass sie sich seit der Pandemie sicherer im Umgang mit Kommunikationstools gefühlt hätten.

Diese beschleunigte Einführung hat im gesamten britischen Fintech-Sektor zu einer Reihe erheblicher Nachfragespitzen geführt, sowohl bei bestehenden Fintech-Produkten als auch bei neuen Innovationen.

Nur ein Beispiel ist beim berührungslosen Bestellanbieter Qikserve zu beobachten, der eine sah 76% Zunahme Nur drei Monate nach der ersten britischen Sperrung im März 2020 steigerten sie ihr Transaktionsvolumen, ihre digitalen Zahlungslösungen lockten seitdem Unternehmen wie Merlin Entertainments, den Flughafen Amsterdam Schiphol und Großbritanniens größten Autobahndienstleister Moto an.

Die steigende Nachfrage nach neuen, disruptiven Fintech-Impact-Investments ist ein ermutigendes Zeichen für VC-Investoren im gesamten Vereinigten Königreich, die ihr Portfolio in diesem Sektor diversifizieren möchten, und hat die Aussicht auf Investitionen in den Sektor immer attraktiver gemacht. 

Angesichts der Vielzahl an steuereffizienten Instrumenten, die Anlegern derzeit zur Verfügung stehen, um von den vielversprechendsten Frühphasenunternehmen des Sektors zu profitieren, ist es keine Überraschung, dass VC-Investitionen in britische Fintech-Unternehmen Rekordhöhen erreichen.

Optimierung Ihrer Fintech-Investitionen

Wenn Sie die Chancen eines britischen Fintech-Sektors auf seinem Höhepunkt des Wachstums nutzen möchten, sei es durch Fintech-VC-Investitionen in der Frühphase oder durch Private-Equity-Deals in der Spätphase, stehen erfahrenen Anlegern zahlreiche Optionen zur Verfügung.

Die Auswahl der geeigneten Route wird immer von den individuellen Zielen abhängig sein. Beispielsweise können Private-Equity-Transaktionen in etablierte Unternehmen ein geeigneter Weg für Anleger sein, die ein allmähliches Wachstum und oft weniger direkte Auswirkungen ihres Portfolios anstreben.

Aber alternativ haben sich für diejenigen, die die Wirkung und das Wachstum ihrer VC-Investitionen maximieren möchten, die großzügigen Steuervorteile und das hohe Zielwachstum, die mit Investitionen in Fintech-Startups in der Frühphase verbunden sind, als beliebt erwiesen.

Steuereffiziente Anlageinstrumente wie z.B Das Enterprise Investment Scheme (EIS) und Investitionsprogramm für Saatgutunternehmen (SEIS) Zusammengenommen haben sie seit ihrer Einführung über 31 Milliarden Pfund an Investitionen in mehr als 45,000 junge Unternehmen angezogen und wurden vom Branchenspezialisten Ron Kalifa als zwei der effektivsten Instrumente für Investitionen in Fintech hervorgehoben.

Herunterladen: Kostenloser Leitfaden für steuereffizientes Investieren

in 'Die Kalifa-Rezension' – ein vom britischen Finanzministerium in Auftrag gegebener Fünf-Punkte-Plan für Fintech-Wachstum – Ron beschreibt „The Enterprise Investment Scheme, Seed Enterprise Investment Scheme und Venture Capital Trusts“ (VCTs) als wesentlich, um „gleiche Wettbewerbsbedingungen für Fintech zu schaffen“, indem britische Investoren davon profitieren können vom gemeinsamen Wachstum der Branche profitieren.

Als Brücke zwischen Privatinvestoren und vielversprechenden Unternehmen in der Frühphase fördern EIS und SEIS die Investition von Wachstumskapital in Startups im Gegenzug für eine Reihe großzügiger Steuervorteile und das Potenzial, erhebliche steuerfreie Renditen im Verhältnis zum Geld zu erzielen neben messbaren sozialen, wirtschaftlichen oder ökologischen Auswirkungen.

Mit einem Reihe wertvoller Steuererleichterungen B. 30 % Einkommenssteuererleichterung (50 % für SEIS aufgrund der Konzentration auf Startups in besonders frühen Phasen), Kapitalertragssteuerbefreiung und Erbschaftssteuererleichterung, können die zusätzlichen Vorteile von EIS und SEIS die Systeme besonders attraktiv für Investoren machen, die eine Kapitalbeteiligung anstreben ihr Risikokapital bestmöglich zu nutzen und gleichzeitig die damit verbundenen Abwärtsrisiken zu minimieren.

Dieser Fokus auf frühes, langfristiges Wachstum spielt eine Schlüsselrolle dabei, so viele Investoren anzulocken, die vom aufstrebenden Fintech-Sektor profitieren möchten, da beliebte Alternativen wie Risikokapitalfonds nicht die gleiche Möglichkeit bieten, einzelne, hochwertige Unternehmen zu identifizieren und in sie zu investieren Wachstum, wirkungsorientierte Chancen, sondern vielmehr die gleichmäßige Verteilung des Anlegerkapitals auf ein vorab festgelegtes Portfolio.

Lesen Sie mehr: EIS vs. VCT: welches das Richtige für Sie ist Anlageportfolio?

Die Kanalisierung von Fintech-Investitionen über steuereffiziente Systeme wie EIS und SEIS bietet Fintech-Investoren eine bequeme Möglichkeit, ihr Portfolio zu diversifizieren und positive Renditen zu erzielen, obwohl dies möglicherweise eine stärkere Beurteilung der Chancen erfordert im Vergleich zu vielen traditionellen Anlageprodukten.

Die Programme bieten nicht nur wirtschaftliche und risikobezogene Vorteile für Anleger, die mit Fintech diversifizieren, sondern auch Anreize für Investitionen wissensintensive Unternehmen gibt ihnen die nachgewiesene Fähigkeit, gleichzeitig zu echten gesellschaftlichen Veränderungen beizutragen.

Portfoliodiversifikation

Obwohl der Anstieg der Fintech-VC-Investitionen im Jahr 2021 ein ermutigendes Zeichen für jeden erfahrenen Investor ist, der vom Wachstum des Sektors profitieren möchte, sind Risikokapitalinvestitionen – insbesondere in der Frühphase – mit einem hohen Risiko verbunden, weshalb die Diversifizierung des Portfolios eine Schlüsselpriorität sein sollte Jeder, der darüber nachdenkt, seine Fintech-VC-Investitionen zu erhöhen.

Ob durch Risikostreuung auf verschiedene Portfoliounternehmen, Branchen oder sogar Anlagemethoden: Wie Ron Kalifa es ausdrückte, „existiert Fintech nicht länger als Nische“ und daher sollte die Entwicklung eines Fintech-orientierten Portfolios erfolgen, das auf ein optimales Gleichgewicht zwischen Wirkung und Rendite abzielt ein zugängliches Ziel für jeden Anleger sein, der von den Vorteilen eines der gefragtesten Sektoren Großbritanniens profitieren möchte.

Quelle: https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-breaking-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors