Welche Regulierungsbehörden gestalten die US-Kryptopolitik?

Neuauflage von Plato

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Key Take Away

Mit dem Wachstum von Krypto sind die Aufsichtsbehörden immer mehr daran interessiert, den Raum zu überwachen.
Mehrere US-Behörden, darunter die SEC, CFTC und OCC, sind für die Festlegung von Regeln für den Kryptosektor verantwortlich.
Das US-Finanzministerium spielt auch eine Schlüsselrolle bei der Beurteilung, wie Krypto-Assets reguliert werden sollten, und bei der Kontaktaufnahme mit politischen Entscheidungsträgern.

Behörden wie die Securities and Exchange Commission und die Commodities Futures Trading Commission spielen eine wichtige Rolle bei der Finanzregulierung in den Vereinigten Staaten. In diesem Feature erklären wir den wichtigsten Regulierungsbehörden des Landes die Auswirkungen, die sie auf den Kryptoraum haben.

Wichtige Krypto-Aufsichtsbehörden in den USA

Seit es Krypto gibt, haben Enthusiasten und Zuschauer gleichermaßen darüber nachgedacht, wie die Aufsichtsbehörden mit der Anlageklasse umgehen werden. Diese Frage ist relevanter geworden, da der Weltraum gewachsen ist und Regulierungsbehörden weltweit deutlich gemacht haben, dass sie den Weltraum beobachten. Im Jahr 2021 bewies ein Boom auf dem Kryptomarkt, dass die Technologie zum Mainstream geworden war. Angesichts des steigenden Interesses an Bitcoin, DeFi und Stablecoins untersuchen die Aufsichtsbehörden zunehmend, wie der Raum verwaltet werden kann.

Es ist schwierig, über die globale Kryptowährungspolitik zu sprechen, ohne den Einfluss der Regulierungsbehörden in den Vereinigten Staaten zu diskutieren. In den letzten zehn Jahren haben mehrere Institutionen, Bundesbehörden und Büros der US-Regierung den Bereich der digitalen Assets genau im Auge behalten. Die Securities and Exchange Commission, die Commodities Future Trading Commission, das Office of the Comptroller of the Currency, die Federal Deposit Insurance Corporation, das Finanzministerium, die Federal Reserve und das Financial Crimes Enforcement Network haben alle Beiträge geleistet, die die amerikanische Kryptopolitik beeinflusst haben.

Darüber hinaus haben einige dieser Agenturen ihre Krypto-Haltung geändert, seit Blockchain-Unternehmen in Finanzdienstleistungen eingestiegen sind. Viele haben versucht, die Regulierung von Kryptowährungen in den Geltungsbereich von Normen zu bringen, die für das traditionelle Bank- und Finanzwesen geschaffen wurden. Ein umfassendes Krypto-Framework in den USA könnte eine Zusammenarbeit aller wichtigen Finanzaufsichtsbehörden erfordern. Derzeit gilt keine einzelne Einheit als Fahnenträger der amerikanischen Kryptopolitik. Viele von ihnen arbeiten jedoch häufig zusammen, um die sich entwickelnde Welt der Kryptowährungen zu beaufsichtigen.

Securities and Exchange Commission

Die Securities and Exchange Commission spielt eine der aktivsten Rollen in der US-Kryptoregulierung. Sie wurde 1934 gegründet, um Betrug im Zusammenhang mit dem Verkauf von Wertpapieren oder Finanzkontrakten zu verhindern.

Einfach ausgedrückt, die SEC hat die Aufgabe, den Wertpapierbereich zu überwachen. Im Zusammenhang mit Kryptowährungen geht die SEC gegen Kryptoprojekte vor, die ihrer Meinung nach illegal Geld gesammelt haben. Dies tritt normalerweise auf, wenn Unternehmen oder Projekte Token verkaufen, die als Wertpapiere an amerikanische Investoren gelten könnten, ohne dies bei der SEC einzureichen oder die entsprechenden Anforderungen zu erfüllen.

Im Laufe der Jahre hat die SEC mehrere Kryptoprojekte in Rechnung gestellt, von denen viele Geld über Initial Coin Offerings gesammelt haben. Einer der aufsehenerregendsten Fälle war die Klage der SEC gegen die beliebte Messaging-App Telegram. Im Juni 2020 zwang die Agentur Telegram, Investoren zurückzugeben 1.2 Milliarden Dollar es hatte durch ein Token Offering aufgebracht und dem Unternehmen eine Strafe in Höhe von 18.5 Millionen Dollar auferlegt.

In anderen Fällen hat die SEC Anklage erhoben und schließlich mit EOS und EOS abgerechnet Verwandtschaft für die Durchführung von Initial Coin Offerings, die die Agentur zu nicht registrierten Wertpapierverkäufen erklärt hat. Im Dezember 2020 verklagte sie auch die Krypto-Zahlungsfirma Ripple mit der Behauptung, sie habe illegal durch den Verkauf von nicht registrierten Wertpapieren profitiert 1.38 Milliarden Dollar in Form von XRP-Token. Die Klage läuft.

Aus den Aktionen der SEC geht hervor, dass ihr Hauptaugenmerk darauf liegt, zu bestimmen, ob eine bestimmte Krypto ein Wertpapier ist oder nicht, um sie zu regulieren. Es gibt jedoch noch einen weiteren verwandten Bereich, in dem die SEC die Kryptoindustrie beeinflusst hat. Die Agentur ist auch für die Genehmigung kryptogestützter Handelsprodukte wie eines börsengehandelten Bitcoin-Fonds verantwortlich. Im letzten Quartal 2021 hat die Agentur grünes Licht für den ersten börsengehandelten Fonds gegeben, der an Bitcoin-Futures-Kontrakte gebunden ist. Während die Genehmigung eines Bitcoin-Futures-ETF ein Meilenstein in der Krypto-Regulierung war, hat die SEC bei der Genehmigung eines mit Spannung erwarteten Spot-Bitcoin-ETF weiter auf sich warten lassen.

Der SEC-Vorsitzende Gary Gensler hat auch wiederholt vor DeFi und Stablecoins gewarnt und Fragen darüber aufgeworfen, wie die Agentur in Zukunft gegen den Weltraum vorgehen könnte.

Kommission für den Handel mit Warenterminkontrakten

Die Commodities Futures Trading Commission ist eine US-Regierungsbehörde, die Finanzderivate reguliert. Es setzt Regeln für den Handel mit Finanzkontrakten (einschließlich Futures, Optionen und Swaps) für Vermögenswerte wie Rohstoffe, Wertpapiere, Anleihen und Kryptowährungen durch. Im Jahr 2015 stellte die CFTC fest, dass Kryptowährungen wie Bitcoin Waren sind, die ihrer Aufsicht unterliegen. Die Agentur übernahm die Aufsicht über Börsen, die amerikanischen Bürgern Futures- oder Optionskontrakte auf Krypto-Assets wie Bitcoin und Ethereum anbieten.

Ähnlich wie die SEC hat die CFTC Maßnahmen gegen Kryptofirmen ergriffen, die ihrer Ansicht nach gegen die Gesetze zu derivativen Vermögenswerten verstoßen. Im Oktober 2020 beschuldigte die CFTC BitMEX denkwürdigerweise, den Handel mit Bitcoin-Derivaten illegal an US-Bürger angeboten zu haben. Ein Jahr später leitete es Durchsetzungsmaßnahmen gegen Tether und Bitfinex ein und beschuldigte seine Muttergesellschaft iFinex, Handelsdienstleistungen für US-Bürger ohne Registrierung anzubieten. Die CFTC hat ihren Fall später mit iFinex beigelegt und die Firma a 42.5 Millionen Dollar Strafe.

Während die CFTC die volle regulatorische Kontrolle über Krypto-Derivate-Dienste hat, die US-Bürgern angeboten werden, greift sie nur selten in die Krypto-Spotmärkte ein. Der Vorsitzende der CFTC, Rostin Behnam, hat den Kongress jedoch um mehr Autorität bei der Kryptoaufsicht gebeten gefragt für zusätzliche Mittel in Höhe von 100 Millionen US-Dollar für die Überwachung des Weltraums. Es ist offensichtlich, dass die CFTC darauf abzielt, eine wichtigere Rolle bei der Krypto-Regulierung zu übernehmen; Berichten zufolge könnte sich die Agentur auch mit der SEC zusammenschließen, um die Krypto-Regulierung in Zukunft zu überwachen.

Büro des Rechnungsprüfers der Währung

Das Office of the Comptroller of the Currency ist die primäre Regulierungsbehörde, die die Geschäfte der Nationalbanken und Bundessparverbände in den USA überwacht. Für Kryptowährungen bestimmt das OCC, wie Banken Krypto-Vermögenswerte in Depotbeständen und Bilanzen verwenden können. Die erste größere Krypto-Beteiligung der Regulierungsbehörde kam im Juli 2020 vom ehemaligen amtierenden Rechnungsprüfer der Währung, Brian Brooks. Unter seiner Aufsicht gab das OCC eine Anleitungsschreiben an US-Nationalbanken, die es ihnen ermöglichen, Depotdienste anzubieten, Stablecoins in ihren Reserven zu halten und sogar Blockchain-Knoten zu betreiben.

Federal Deposit Insurance Corporation

Während der Einsatz von an den Dollar gebundenen Stablecoins den Anlegern höhere Zinsen einbringen kann als herkömmliche Sparkonten, bergen Stablecoins ein höheres Risiko als echte Dollareinlagen, da sie keine staatlich abgesicherte Versicherung haben. Daher kann eine angemessene Versicherung eines der fehlenden Glieder bei der Integration von Stablecoins in die US-Wirtschaft sein. Und hier könnte die Federal Deposit Insurance Corporation eine Rolle spielen. Die FDIC ist die Aufsichtsbehörde, die für die Bereitstellung von Versicherungen für US-Bankeinlagen bis zu 250,000 $ pro Einleger zuständig ist. Letztes Jahr hat die FDIC sagte es untersuchte die Einlagensicherung für Stablecoins.

Im Januar 2022 wurde berichtet, dass die FDIC dabei sei, den Versicherungsschutz für USDF zu überprüfen, eine Stablecoin, die von einem Konsortium von US-Banken geschaffen wurde, darunter FirstBank of Nashville, Synovus, New York Community Bank und Sterling National Bank. Die FDIC-Versicherung für Krypto-Depotkonten ist eine dringend benötigte Marktlösung. Dennoch bleibt abzuwarten, ob FDIC auf den Stablecoin-Zug aufspringen wird. Der neu ernannte amtierende Vorsitzende der FDIC, Martin Gruenberg, sagte, die Bewertung von Krypto-Risiken sei eine der obersten Prioritäten der Agentur für 2022.

Federal Reserve

Die Federal Reserve ist die Zentralbank der Vereinigten Staaten und für die Führung der Geldpolitik des Landes verantwortlich. Es ist das Hauptunternehmen, das die Lieferung aller in der US-Wirtschaft im Umlauf befindlichen Dollarnoten druckt. Die Organisation verwaltet die Zahlungsinfrastruktur des Landes und entwickelte in den 1970er Jahren ein Automated Clearing House-System, das eine elektronische Alternative zu Papierschecks bietet. Die Beteiligung der Fed an der Kryptoregulierung steht in keinem Zusammenhang mit einer direkten Politik, die sich auf den Raum auswirken könnte. Es ist jedoch dafür verantwortlich, ein Potenzial zu schaffen digitale Währung der Zentralbank, ein offizieller, von der Regierung unterstützter digitaler Dollar, der in den kommenden Jahren in die US-Geldzahlungsinfrastruktur integriert werden soll.

US-Abteilung des Schatzamtes

Obwohl das US-Finanzministerium keine Regulierungsbehörde ist, spielt es eine entscheidende Rolle bei der Bestimmung, wie Krypto-Assets reguliert werden. Denn es ist die Exekutivabteilung, die für die Verwaltung der Bundeskasse zuständig ist. Eine Rolle des Finanzministeriums besteht darin, mit politischen Entscheidungsträgern über die Auswirkungen von Kryptoanlagen auf die amerikanische Geld-, Wirtschafts- und Steuerpolitik zu beraten. Zu diesem konkreten Punkt hat sich Finanzministerin Janet Yellen öffentlich geäußert gewarnt über die Verwendung von Kryptowährungen für illegale Transaktionen und hob die finanziellen Risiken hervor, die Stablecoins für die US-Wirtschaft darstellen.

In Bezug auf bestimmte Funktionen im Zusammenhang mit Krypto erhebt das Finanzministerium Bundessteuern über den Internal Revenue Service, ein von ihm beaufsichtigtes Büro. Folglich hängt der Einfluss des Finanzministeriums auf Krypto weitgehend mit der Steuerpolitik und der Aufnahme der Anlageklasse in die Steuergesetzgebung des Landes zusammen. Berichten zufolge wird das Finanzministerium Steuermeldepflichten für „Kryptowährungsmakler“ für alle Transaktionen über 10,000 $ umsetzen, eine Regel, die durch das überparteiliche Infrastrukturgesetz von 2021 eingeführt wurde.

Darüber hinaus hat das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ist ein Unterbüro des Finanzministeriums, das Transaktionen verfolgt, um Geldwäsche oder andere Verstöße gegen das Bankgeheimnisgesetz zu verhindern. Im vergangenen Jahr verhängte FinCEN eine Strafe gegen Larry Dean Harmon, den Gründer der Bitcoin-Mixer Helix und Coin Ninja, nachdem diese zwischen 2014 und 2020 zur Geldwäsche verwendet wurden. Ähnlich verhängte FinCEN im August 2021 Geldstrafe die Krypto-Börse BitMEX für 100 Millionen US-Dollar unter Berufung auf fehlende Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche auf ihrer Handelsplattform für Bitcoin-Derivate und einen Verstoß gegen das Bankgeheimnisgesetz.

Die Zukunft der US-Kryptoregulierung

Nach der Marktrallye im letzten Jahr besteht kaum ein Zweifel daran, dass Krypto in den Mainstream eingetreten ist. Damit schenken Regulierungsbehörden weltweit dem Raum große Aufmerksamkeit. Neben Bitcoin ist auch die Verbreitung von DeFi und Stablecoins zu einem heißen Thema unter den Aufsichtsbehörden geworden. In den USA haben die SEC, die CFTC, das OCC, die FDIC, die Federal Reserve und das Finanzministerium begonnen, den Raum zu überwachen und die Kryptopolitik zu beeinflussen. Da digitale Assets weiter wachsen, ist es wahrscheinlich, dass US-Behörden eine aktivere Rolle bei der Regulierung des Raums übernehmen werden.

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