Τι είναι η διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου κρυπτογράφησης; Διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου σημαίνει επένδυση σε μια σειρά διαφορετικών περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης για την προστασία του πλούτου σας και τη μείωση του συνολικού κινδύνου των επενδύσεών σας. Με άλλα λόγια, «Μην βάζετε όλα τα αυγά σας σε ένα καλάθι».
"Η διαφοροποίηση είναι το μόνο δωρεάν γεύμα στην επένδυση» είναι ένα δημοφιλές ρητό στη Wall Street που χρονολογείται από τη δεκαετία του 1950. Και υπάρχει ένας λόγος που οι άνθρωποι το λένε ακόμα και σήμερα.
Σε αυτόν τον οδηγό, θα μάθετε τι είναι η διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου και πώς μπορείτε να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης πέρα από το bitcoin.
(Εάν αναζητάτε απλώς χαρτοφυλάκια plug-and-play, ρίξτε μια ματιά στο δικό μας Πιστοί του Blockchain και Χαρτοφυλάκια μελλοντικών νικητών, τα οποία έχουν ξεπεράσει σημαντικά τις επιδόσεις του χρηματιστηρίου.)
Τι είναι η Διαφοροποίηση Χαρτοφυλακίου;
Διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου σημαίνει επένδυση σε μια σειρά διαφορετικών περιουσιακών στοιχείων για τη μείωση του συνολικού κινδύνου του χαρτοφυλακίου σας. Με άλλα λόγια, η διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου είναι ένας φανταχτερός τρόπος να πούμε μην βάζετε όλα τα αυγά σας σε ένα καλάθι.
Εάν επρόκειτο να επενδύσετε μόνο σε μετοχές της Tesla, για παράδειγμα, η αξία του επενδυτικού σας χαρτοφυλακίου θα παρουσίαζε μεγάλες διακυμάνσεις και θα μπορούσε να μηδενιστεί εάν η Tesla χρεοκοπήσει. Ωστόσο, εάν επρόκειτο να επενδύσετε στην Amazon, την Apple, την Google, τη Microsoft και την Tesla, θα μπορούσατε να επωφεληθείτε από την δυνητικά ισχυρή απόδοση της μετοχής της Tesla, ενώ θα μειώσετε τον κίνδυνο διαφοροποιώντας τις εταιρείες σε πιο εδραιωμένες εταιρείες τεχνολογίας.
Εάν επρόκειτο να αγοράσετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που επένδυε σε ολόκληρο το χρηματιστήριο, θα διαφοροποιούσατε ακόμη περισσότερο, σε περίπτωση που ο κλάδος της τεχνολογίας καταρρεύσει ξαφνικά. (Απίθανο, αλλά πιθανό.)
Αυτή είναι η κύρια αρχή της διαφοροποίησης. Μειώνετε τον συνολικό σας κίνδυνο, διατηρώντας παράλληλα ανοδικές δυνατότητες.
«Η διαφοροποίηση είναι μια καθιερωμένη αρχή συντηρητικών επενδύσεων». – Benjamin Graham, διάσημος επενδυτής και συγγραφέας του «The Intelligent Investor»
Μπορούμε να προχωρήσουμε αυτή την ιδέα παραπέρα και να επενδύσουμε σε πράγματα εκτός από μετοχές. Για παράδειγμα, η κατοχή κρατικών ομολόγων μπορεί να προσφέρει πλεονεκτήματα ότι τα ομόλογα μπορούν να πωληθούν εύκολα σε μετρητά. Επιπλέον, ορισμένες νομικές προστασίες συνοδεύονται από την κατοχή ομολόγων και δεν είναι τόσο ασταθείς όσο άλλα περιουσιακά στοιχεία.
Ωστόσο, τα ευμετάβλητα περιουσιακά στοιχεία δεν πρέπει να προεξοφλούνται καθώς μπορούν να οδηγήσουν σε κέρδος. Το Bitcoin είναι ένα εξαιρετικά ασταθές κρυπτονόμισμα που έχει αυξηθεί περισσότερο από 300% τα τελευταία τέσσερα χρόνια. Το Crypto είναι ένας αναπτυσσόμενος χώρος περιουσιακών στοιχείων που έχει επεκτείνει την κεφαλαιοποίηση της αγοράς του σε σχεδόν $ 3 τρισεκατομμύρια καθώς το bitcoin, το Ethereum και άλλα altcoin συνεχίζουν να σημειώνουν υψηλά όλων των εποχών.
Τούτου λεχθέντος, ο κανόνας της μη επένδυσης σε ένα μόνο περιουσιακό στοιχείο θα πρέπει επίσης ισχύουν για ψηφιακά νομίσματα. Το να έχετε όλα τα κρυπτονομίσματα σας σε BTC, για παράδειγμα, μπορεί να είναι επικίνδυνο δεδομένου ότι εάν το bitcoin πέσει, κινδυνεύετε να χάσετε ολόκληρο το χαρτοφυλάκιό σας. Επομένως, η διαφοροποίηση είναι εξίσου σημαντική για τα χαρτοφυλάκια κρυπτογράφησης.
Οι κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων δεν κινούνται πάντα παράλληλα. Υπήρξαν στιγμές, για παράδειγμα, που τα κρυπτονομίσματα και οι μετοχές είχαν κινήθηκαν σε αντίθετες κατευθύνσεις. Η κατοχή και των δύο τύπων επενδύσεων μπορεί να διαφοροποιήσει το χαρτοφυλάκιό σας και να συνεχίσει να αυξάνει τον πλούτο σας, ακόμα κι αν ένας τύπος επένδυσης βιώσει μια πτώση.
Εάν θέλετε να δημιουργήσετε ένα μακροπρόθεσμο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων κρυπτογράφησης επειδή πιστεύετε στη μελλοντική αξία αυτής της νέας κατηγορίας περιουσιακών στοιχείων, θα ήταν συνετό να αγοράσετε όχι μόνο bitcoin, αλλά και άλλα ψηφιακά νομίσματα και μάρκες με μακροπρόθεσμη άποψη.
Πώς να δημιουργήσετε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης
Υπάρχουν διάφορες προσεγγίσεις για την κατασκευή α διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης.
Το πιο απλό διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων που μπορείτε να δημιουργήσετε είναι ένα εξίσου σταθμισμένο χαρτοφυλάκιο με συμμετοχές σε bitcoin (BTC) και αιθέρα (ETH). Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι το Bitcoin και ο αιθέρας του Ethereum είναι τα δύο μεγαλύτερα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία με βάση την κεφαλαιοποίηση της αγοράς και είναι επίσης από τα πιο ρευστά.
| Προσόν | Στάθμιση |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 50% |
Για να δημιουργήσετε αυτό το χαρτοφυλάκιο, θα μπορούσατε να χρησιμοποιήσετε μια πλατφόρμα όπως π.χ Το Coinbase για αγορά τόσο BTC όσο και ETH, στη συνέχεια αποθηκεύστε τα αποθέματά σας σε ένα ασφαλές πορτοφόλι υλικού. Αυτό το χαρτοφυλάκιο θα σας παρείχε έκθεση στα δύο μεγαλύτερα κρυπτονομίσματα ανά κεφαλαιοποίηση αγοράς.
Εάν θέλετε να διαφοροποιήσετε περαιτέρω το χαρτοφυλάκιό σας, θα μπορούσατε να προσθέσετε περισσότερα από τα ψηφιακά στοιχεία κορυφαίας απόδοσης στο μείγμα. Ωστόσο, εάν θέλετε να παραμείνετε συντηρητικοί, πιθανότατα θα εξακολουθείτε να διατηρείτε το μεγαλύτερο μέρος του χαρτοφυλακίου σας σε bitcoin.
Για παράδειγμα, θα μπορούσατε να χτίσετε ένα χαρτοφυλάκιο που αποτελείται από bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) και Solana (SOL), όπου το BTC παραμένει στο 40%, και τα υπόλοιπα τρία περιουσιακά στοιχεία διαιρούν το άλλο 50%.
| Προσόν | Στάθμιση |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 20% |
| Binance Coin | 20% |
| σολάριουμ | 10% |
Για να δημιουργήσετε αυτό το χαρτοφυλάκιο, θα μπορούσατε να εγγραφείτε σε ένα χρηματιστήριο ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων όπως το Coinbase, το Binance ή το Kraken και να αγοράσετε καθένα από αυτά τα περιουσιακά στοιχεία πριν τα μεταφέρετε από το χρηματιστήριο σε ένα προσωπικό πορτοφόλι που ελέγχετε μόνο εσείς. (Δείτε τον οδηγό μας για Κορυφαίες ανταλλαγές κρυπτογράφησης.)
Εάν θέλετε να προχωρήσετε πέρα από τα δέκα κορυφαία περιουσιακά στοιχεία, θα μπορούσατε να δείτε τους μελλοντικούς νικητές σε κάθε τομέα. (Δείτε τον οδηγό μας για Η Δύναμη των Τομέων για τους Επενδυτές.) Για παράδειγμα, θα μπορούσατε να δημιουργήσετε ένα χαρτοφυλάκιο που κατέχει το 50% σε bitcoin (BTC) και το υπόλοιπο σε μάρκες που εκδίδονται από πλατφόρμες έξυπνων συμβολαίων εάν θέλετε να «πατήσετε πολύ» στον τομέα των έξυπνων συμβολαίων:
| Προσόν | Στάθμιση |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 10% |
| EOS | 10% |
| Tezos | 10% |
| Cardano | 10% |
Για τους νέους επενδυτές blockchain, μια απλή διαίρεση μεταξύ των κορυφαίων περιουσιακών στοιχείων είναι η ευκολότερη επιλογή. Ωστόσο, για πιο έμπειρους επενδυτές, υπάρχουν ευκαιρίες να δημιουργήσουν χαρτοφυλάκια που αποτελούνται από διαφορετικούς τομείς όπως ψηφιακά νομίσματα, μάρκες χρησιμότητας, διακριτικά ασφαλείας και έκθεση σε διαφορετικούς τομείς, όπως μάρκες αλυσίδας επιχειρήσεων, νομίσματα απορρήτου και μάρκες ανταλλαγής.
Διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια για διαφορετικούς επενδυτές κρυπτογράφησης
Τι είδους επενδυτής κρυπτογράφησης είστε θα μπορούσε να κάνει τη διαφορά στο είδος του χαρτοφυλακίου που είναι κατάλληλο για εσάς. Για παράδειγμα:
- Νέοι: Εάν είστε νέος στις επενδύσεις κρυπτογράφησης, το χαρτοφυλάκιό σας μπορεί να αποτελείται μόνο από μια μικρή ποσότητα bitcoin — όχι περισσότερο από το 2.5% του συνολικού χαρτοφυλακίου σας — με ένα ευρύ μείγμα μετοχών και ομολόγων να αποτελούν το υπόλοιπο. (Δείτε το δικό μας Baby Blockchain Belivers χαρτοφυλάκιο.)
- Συντηρητικός: Εάν ανησυχείτε πρωτίστως για τη διατήρηση του πλούτου με ελάχιστο ρίσκο, επενδύστε σε ένα ευρύ μείγμα μετοχών και ομολόγων, στρέφοντας περισσότερο προς τα ομόλογα και άλλες αξιόπιστες επενδύσεις. (Σκεφτείτε το δικό μας Baby Blockchain Belivers χαρτοφυλάκιο με 2% ή λιγότερο bitcoin.)
- κερδοφορία: Μια άλλη προσέγγιση είναι να τοποθετήσετε περισσότερα από τα κρυπτογραφικά σας στοιχεία σε επενδύσεις που αποφέρουν απόδοση, όπως το να κερδίζετε τόκους σε παραδοσιακούς τραπεζικούς λογαριασμούς (δείτε τη λίστα μας με Κορυφαία επιτόκια DeFi). Αντί να κατέχετε bitcoin ή άλλα περιουσιακά στοιχεία κρυπτογράφησης, μπορείτε να τα βάλετε να λειτουργήσουν για εσάς. (Σκεφτείτε το δικό μας Μεγάλοι πιστοί του Blockchain χαρτοφυλάκιο, με ένα μέρος που διατίθεται προς Staking or Γεωργία απόδοσης.)
- Υψηλή καθαρή αξία: Εάν έχετε 1 εκατομμύριο $ ή περισσότερα σε ρευστά περιουσιακά στοιχεία, μπορεί να είστε σε θέση να αναλάβετε περισσότερους κινδύνους με τις επενδύσεις σας. Εξετάστε το ενδεχόμενο να επεκτείνετε τα κρυπτονομίσματα σας, χρησιμοποιώντας τη δική μας Χαρτοφυλάκιο μελλοντικών νικητών ως σημείο εκκίνησης, και πιθανοί νικητές σε κάθε ένα από τα Κορυφαίοι Τομείς Blockchain.
- Επιθετικός: Η φιλοσοφία μας είναι μια μακροπρόθεσμη προσέγγιση: μην ψάχνετε να «γίνετε πλούσιοι γρήγορα», αλλά «να γίνετε πλούσιοι και να το κάνετε να κολλήσει». Ωστόσο, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε το δικό μας Μεγάλοι πιστοί του Blockchain χαρτοφυλακίου, αυξάνοντας το ποσοστό των μετοχών έναντι των ομολόγων και επενδύοντας το 10% των συμμετοχών σας σε μας Χαρτοφυλάκιο μελλοντικών νικητών.
Η κατώτατη γραμμή
Με τρεις λέξεις: Διαφοροποιώ, διαφοροποιώ, διαφοροποιώ.
Η διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου είναι ένα από τα πιο σημαντικά πράγματα που μπορείτε να κάνετε ως επενδυτής. Για τους παραδοσιακούς επενδυτές, η κρυπτογράφηση μπορεί να είναι ένας πολύτιμος τρόπος διαφοροποίησης του χαρτοφυλακίου σας με μετοχές και ομόλογα. Για τους επενδυτές κρυπτογράφησης, φροντίστε να κάνετε μεγάλη διαφοροποίηση πέρα από την κρυπτογράφηση.
Η διαφοροποίηση –όταν γίνεται σωστά– σας επιτρέπει να μειώσετε τον κίνδυνο του χαρτοφυλακίου σας διατηρώντας παράλληλα τις αναμενόμενες αποδόσεις σας υψηλές. Με απλά λόγια, μην βάζετε όλα τα αυγά σας σε ένα καλάθι. Αυτό ισχύει για όλους, ανεξάρτητα από το είδος του επενδυτή που είστε..
Σχετικά Άρθρα:
- Το χαρτοφυλάκιο πιστών Blockchain
- The Future Winners Portfolio
- Μέσος όρος δολαρίου-κόστους: Ο έξυπνος τρόπος επένδυσης στο Bitcoin
Γίνετε μέλος δεκάδων χιλιάδων επιτυχημένων επενδυτών κρυπτογράφησης: εγγραφείτε στο ενημερωτικό δελτίο του Bitcoin Market Journal σήμερα!
Ο ορθοστάτης Πώς να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιο κρυπτογράφησης σας (+ Παραδείγματα χαρτοφυλακίων) εμφανίστηκε για πρώτη φορά σε Bitcoin Market Journal.
Πηγή: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-portfolio/