Η αποκεντρωμένη ασφάλιση θα μπορούσε να σώσει το DeFi από τη μετάδοση, σύμφωνα με την έκθεση ShapeShift

Η αποκεντρωμένη χρηματοδότηση έχει πολλά από τα χαρακτηριστικά γνωρίσματα των προηγούμενων αγορών κρυπτογράφησης: απίστευτα κέρδη, ακραία αστάθεια και τεράστιοι κίνδυνοι. Σε μια νέα έκθεση, το κορυφαίο μη θεματολόγιο ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων ShapeShift εξηγεί τους τέσσερις μεγαλύτερους κινδύνους που αντιμετωπίζουν οι επενδυτές της DeFi και γιατί ο αναδυόμενος τομέας της αποκεντρωμένης ασφάλισης θα μπορούσε να προσφέρει μια λύση.

Η έκθεση, με τίτλο «Διάδοση του κινδύνου: Αποκεντρωμένη ασφάλιση», κατηγοριοποιεί τον κίνδυνο DeFi στα ακόλουθα «νάρκες ξηράς»: κίνδυνο εθελοντικής προστασίας, κίνδυνος έξυπνης σύμβασης, κίνδυνος πρωτοκόλλου και κίνδυνος μαντείου.

Η ιστορία της κρυπτογράφησης είναι γεμάτη με παραδείγματα κεντρικών ανταλλαγών «απώλεια ή διαφυγή με χρήματα χρηστών», υποστηρίζει ο συγγραφέας της έκθεσης, Kent Barton. Για έξυπνο κίνδυνο συμβολαίου, πρέπει να ληφθεί υπόψη μόνο «Το περιστατικό DAO» το 2016 στο οποίο 3.6 εκατομμύρια αιθέρες (ETHαποστραγγίστηκε.

Δεν έχουν εντοπιστεί ακόμη σημαντικοί κίνδυνοι σε επίπεδο πρωτοκόλλου, αλλά αυτό θα μπορούσε να αλλάξει γρήγορα καθώς η αγορά συνεχίζει να εξελίσσεται. Ο κίνδυνος της Oracle είναι στην ίδια κατηγορία, αλλά είναι πολύ πιο δύσκολο να ποσοτικοποιηθεί ή να προβλεφθεί. Ακόμα, ο Barton υπενθυμίζει στους αναγνώστες ότι το λεγόμενο DeFi Summer of 2020 ήταν γεμάτο με περιπτώσεις όπου «τα δάνεια flash χρησιμοποιήθηκαν για τεχνητή χειραγώγηση» των ροών τιμών των χρηστών.

Η έκθεση αναφέρει ότι τα αποκεντρωμένα πρωτόκολλα ασφάλισης, τα οποία προσφέρουν στους χρήστες κρυπτογράφησης έναν τρόπο περιορισμού της αρνητικής έκθεσης, ενισχύουν με μεγάλο τρόπο την επίλυση αυτών των προκλήσεων. Ο Μπάρτον εξηγεί:

«Η αποκεντρωμένη, κοινοτική πτυχή του DeFi σήμαινε ότι δεν διαθέτει πολλά από τα χαρακτηριστικά μείωσης του κινδύνου των παραδοσιακών χρηματοοικονομικών οδών. Ωστόσο, η ίδια η κοινότητα DeFi έρχεται να σώσει δημιουργώντας μια αποκεντρωμένη λύση. Είναι ένα αναδυόμενο πεδίο που αξίζει να συνεχίσετε να παρακολουθείτε. "

Ο συγγραφέας αναγνώρισε δύο πρωτόκολλα, το Nexus Mutual and Cover Protocol, ως πρώτους καινοτόμους στον τομέα της αποκεντρωμένης ασφάλισης. Καμία εταιρεία δεν συνδέεται με το ShapeShift.

Το Nexus Mutual έχει αναδειχθεί ως ο μεγαλύτερος παίκτης στον αποκεντρωμένο χώρο ασφάλισης, με τη συνολική αξία του να είναι κλειδωμένη και να αυξάνεται δεκαεννέα φορές στα 200 εκατομμύρια δολάρια μόνο τον τελευταίο χρόνο. Το μοντέλο Nexus περιστρέφεται γύρω από τη δημιουργία μιας δεξαμενής χρημάτων που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τον χειρισμό αξιώσεων για σφάλματα έξυπνων συμβολαίων και εκμεταλλεύσεις. Το οικοσύστημα Nexus αποτελείται από τρεις παίκτες: αξιολογητές κινδύνου, αξιολογητές αξιώσεων και υπεύθυνοι χάραξης πολιτικής, με το εγγενές διακριτικό NXM να είναι το κοινό νήμα μεταξύ των συμμετεχόντων.

Το Cover Protocol, μια ασφαλιστική αγορά peer-to-peer, είναι μια πιο πρόσφατη είσοδος στο χώρο, έχοντας ξεκινήσει τον Νοέμβριο του 2020. Η πλατφόρμα επιτρέπει στους χρήστες να αγοράζουν κάλυψη για σχεδόν οτιδήποτε, αλλά το διακριτικό διακυβέρνησής του - στην περίπτωση αυτή, COVER - δεν χρησιμοποιείται για κίνδυνο αναδοχής. Σε αντίθεση με το Nexus, το Cover εκδίδει ξεχωριστά διακριτικά ERC-20 CLAIM για κάθε εφαρμογή και ημερομηνία λήξης κάλυψης. Όπως σημειώνει ο Barton, είναι δυνατό για μια αποκεντρωμένη ανταλλαγή να διευκολύνει την ανταλλαγή αυτών των κωδικών ERC-20 έναντι άλλων ασφαλιστικών έργων.

Ίσως ειρωνικά, και τα δύο πρωτόκολλα ήταν ο στόχος των χάκερ στο πρόσφατο παρελθόν. Το Cover Protocol υπέστη άπειρη επίθεση εξόρυξης τον Δεκέμβριο του 2020, με αποτέλεσμα μείωση 97% στην τιμή του διακριτικού της. Τον ίδιο μήνα, Ο ιδρυτής της Nexus Mutual Hugh Karp έχασε 8 εκατομμύρια δολάρια αφού ένας εισβολέας εγκατέστησε μια παραβιασμένη έκδοση του δημοφιλούς πορτοφολιού MetaMask στην κινητή του συσκευή.

Το DeFi υπήρξε ένα απίστευτο όφελος για τους πρώτους υιοθέτες που έχουν εισέλθει στην αγορά τους τελευταίους 12 μήνες. Ο τομέας DeFi υπήρξε μία από τις μεγαλύτερες ιστορίες επιτυχίας της crypto όσον αφορά την υιοθέτηση, την απόδοση της επένδυσης και τη συνολική αξία που είναι κλειδωμένη σε διάφορα οικοσυστήματα. Τα κορυφαία έργα αξίζουν συλλογικά 100 δισεκατομμύρια δολάρια, που είναι περίπου 20% χαμηλότερα από την κορυφή της περασμένης εβδομάδας. Η συνολική τιμή κλειδώθηκε ισχνός πάνω από 123 δισεκατομμύρια δολάρια στις 16 Απριλίου, σύμφωνα με στοιχεία της βιομηχανίας.

Όσον αφορά το ShapeShift, ο οργανισμός έχει επεκτείνει το ερευνητικό πεδίο του τους τελευταίους μήνες, έχοντας μόλις πρόσφατα κυκλοφόρησε μια έκθεση σχετικά με την τοποθέτηση παραγώγων. Η ανταλλαγή έκανε επίσης πρωτοσέλιδα την περασμένη εβδομάδα μετά την ενσωμάτωση ανταλλαγών μεταξύ αλυσίδων μέσω ThorCHAIN. Οι χρήστες κινητών μπορούν πλέον να ανταλλάσσουν απευθείας Bitcoin (BTC) με τους Ether και Litecoin (LTC) χωρίς τη χρήση θεματοφύλακα, αντισυμβαλλομένου ή διαμεσολαβητή.

Πηγή: https://cointelegraph.com/news/decentralized-insurance-could-save-defi-from-contagion-according-to-shapeshift-report