Η ετήσια αναθεώρηση Crypto της FATF επισημαίνει τη «συνεχιζόμενη χρήση τακτικών ανωνυμίας» και «έλλειψη αποτελεσματικής» ρύθμισης

Η Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF) δημοσίευσε την 12μηνη ανασκόπηση του οργανισμού και η έρευνα υπογραμμίζει ότι μόνο το 45% των 128 δικαιοδοτικών αναφορών συμμορφώθηκε με την πολιτική AML / CFT και τις συστάσεις της FATF. Η ετήσια ανασκόπηση τονίζει ότι η «έλλειψη» αποτελεσματικού κανονισμού καθιστά «πρόκληση για τις αρμόδιες αρχές να ακολουθήσουν τη διαδρομή της συναλλαγής, αγοράζοντας περισσότερο χρόνο για τους εγκληματίες να μετακινούν εγκληματικά έσοδα».

Λιγότερο από το ήμισυ των αρμοδιοτήτων αναφοράς έχουν ικανοποιήσει τα πρότυπα συμμόρφωσης της FATF με τα Crypto

Τα τελευταία χρόνια, ο διακυβερνητικός οργανισμός της FATF επικεντρώθηκε στα εικονικά περιουσιακά στοιχεία (VA) και στους παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASPs). Η FATF είναι μια ομάδα αφιερωμένη στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (ML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (TF) σε παγκόσμια κλίμακα. Ειδήσεις Bitcoin.com πρόσφατα αναφερθεί σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο η FATF εφάρμοσε τον Κανόνα Ταξιδιού σε σταθερά νομίσματα, αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (defi) και περιουσιακά στοιχεία που δεν μπορούν να διαμορφωθούν (NFT). Επιπλέον, ο διακυβερνητικός οργανισμός ερευνά τη ρύθμιση των μη θεματολογικών πορτοφολιών.

Η Αναθεώρηση 12 μηνών και τα ευρήματα του ερευνητή της FATF ισχυρίζονται ότι μόνο το 45% των 128 δικαιοδοσιών αναφοράς έχουν συμμορφωθεί με τις συστάσεις του οργανισμού και την τυπική πολιτική AML / CFT. Η έκθεση υπογραμμίζει δύο τάσεις από την τελευταία 12μηνη αναθεώρηση FATF σχετικά με τα VA και τα VASP. Η FATF έχει παρατηρήσει «τη χρήση VASP που είναι εγγεγραμμένα ή λειτουργούν σε δικαιοδοσίες που δεν διαθέτουν αποτελεσματικό κανονισμό AML / CFT, καθώς και τη χρήση πολλαπλών VASP (τοπικών ή / και στο εξωτερικό). Αυτό καθιστά πιο δύσκολο για τις αρμόδιες αρχές να ακολουθήσουν την πορεία της συναλλαγής, αγοράζοντας περισσότερο χρόνο για τους εγκληματίες να μετακινούν ποινικά έσοδα », σημειώνει η έρευνα της οντότητας.

Ο παγκόσμιος χρηματοοικονομικός ρυθμιστής έχει επίσης παρατηρήσει τη συνεχιζόμενη χρήση τακτικών ανωνυμίας που εφαρμόζονται στον τομέα κρυπτογράφησης και σχετικές συναλλαγές. Μετά την έναρξη του Covid-19, το FATF «παρατήρησε την αυξημένη χρήση εικονικών περιουσιακών στοιχείων για τη μετακίνηση και απόκρυψη παράνομων κεφαλαίων. Μία δικαιοδοσία ανέφερε τη χρήση εικονικών περιουσιακών στοιχείων για τη νομιμοποίηση εσόδων από την πώληση φαρμάκων COVID-19 ». Οι ερευνητές της FATF πιστεύουν ότι οι ρυθμιστικές αρμοδιότητες πρέπει να κατανοήσουν καλύτερα την κατάσταση, αλλά αντ 'αυτού, επικεντρώνονται στα «stablecoins» και στη «μαζική υιοθέτηση». Μία από τις κύριες τάσεις στο τοπίο κινδύνου κρυπτογράφησης ML / TF από τον Ιούνιο του 2019 περιλαμβάνει:

Η συνεχής χρήση εργαλείων και μεθόδων για την αύξηση της ανωνυμίας των συναλλαγών. Αυτό περιλαμβάνει την καταχώριση ονομάτων τομέα Διαδικτύου μέσω διακομιστών μεσολάβησης και τη χρήση καταχωρητών DNS που καταστέλλουν ή αφαιρούν τους πραγματικούς κατόχους των ονομάτων τομέα, τη χρήση ανατρεπόμενων χρηστών, αναμεικτών και κρυπτονομισμάτων ή κερμάτων απορρήτου που έχουν ενισχυθεί με την ανωνυμία, χρησιμοποιώντας αποκεντρωμένες ανταλλαγές και εφαρμογές, αλυσίδες και ατομικές ανταλλαγές ανταλλαγής και ξεσκόνισμα.

Η FATF ελπίζει ότι οι δικαιοδοσίες θα εφαρμόσουν κανονισμούς και αποτρεπτικές κυρώσεις προς μη συμμορφούμενα VASP

Η ουσία της έκθεσης 23 σελίδων είναι ότι η FATF επικεντρώνεται στην εξεύρεση αρμοδιοτήτων για την εφαρμογή κανονισμών έναντι ML και TF, όπως κρίνεται απαραίτητο. Σε μια δήλωση τύπου, η παγκόσμια ρυθμιστική αρχή επέμεινε ότι «η πλειονότητα των δικαιοδοσιών δεν έχει ακόμη εφαρμόσει τις απαιτήσεις της FATF, συμπεριλαμβανομένου του« κανόνα ταξιδιού », και αυτό αποθαρρύνει περαιτέρω επενδύσεις στις απαραίτητες τεχνολογικές λύσεις και υποδομή συμμόρφωσης.

Οι χώρες πρέπει να δώσουν εντολή ότι όλα τα VASP συμμορφώνονται με κανονισμούς και εποπτεία ή παρακολούθηση για AML / CFT, σύμφωνα με την έκθεση. Οι χώρες πρέπει επίσης να διασφαλίσουν ότι υπάρχουν «αποτελεσματικές, αναλογικές και αποτρεπτικές κυρώσεις, είτε ποινικές, αστικές είτε διοικητικές» για την αντιμετώπιση παραβιάσεων των VASP. «Οι κυρώσεις πρέπει να ισχύουν όχι μόνο για τα VASP, αλλά και για τους διευθυντές και τα ανώτερα διευθυντικά στελέχη τους», αναφέρει λεπτομερώς η έκθεση.

Ο κύριος στόχος που επισημαίνεται στην έκθεση FATF σημειώνει τους στόχους της παγκόσμιας ρυθμιστικής αρχής:

• Οι περιστασιακές συναλλαγές που ορίζονται ως κατώτατο όριο πάνω από το οποίο απαιτούνται VASP για τη διεξαγωγή της δέουσας επιμέλειας των πελατών είναι 1,000 USD / EUR.
• Οι χώρες [να] διασφαλίσουν ότι τα αρχικά VASP αποκτούν και διατηρούν τις απαιτούμενες και ακριβείς πληροφορίες δημιουργού και τις απαιτούμενες πληροφορίες δικαιούχου σχετικά με τις μεταφορές εικονικών περιουσιακών στοιχείων.
• Παρακολούθηση της διαθεσιμότητας πληροφοριών και ανάληψη δεσμευτικών μέτρων και απαγόρευση συναλλαγών με καθορισμένα πρόσωπα και οντότητες.

Ποια είναι η γνώμη σας για την τελευταία 12μηνη αναθεώρηση FATF σχετικά με τα VA και τα VASP; Πείτε μας τη γνώμη σας σχετικά με αυτό το θέμα στην παρακάτω ενότητα σχολίων.

Πηγή: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-effective-regulation/