Η FCA στοχεύει σε εταιρείες πληρωμών για «μη αποδεκτούς» κινδύνους

Σε μια επιστολή προς τους Διευθύνοντες Συμβούλους 291 εταιρειών πληρωμών, ο διευθυντής πληρωμών και ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων της FCA, Μάθιου Λονγκ, αναφέρει ότι ο επόπτης χαιρετίζει τον ανταγωνισμό και την καινοτομία που έχει ανθίσει στον τομέα πληρωμών του Ηνωμένου Βασιλείου.

«Ωστόσο», γράφει, «εξακολουθούμε να ανησυχούμε ότι πολλές εταιρείες πληρωμών δεν έχουν επαρκώς ισχυρούς ελέγχους και ότι ως αποτέλεσμα ορισμένες εταιρείες παρουσιάζουν έναν απαράδεκτο κίνδυνο να βλάψουν τους πελάτες τους και την ακεραιότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος».

Η επιστολή επισημαίνει ορισμένες κοινές αδυναμίες των εταιρειών πληρωμών σχετικά με τη διαφύλαξη των χρημάτων των πελατών σε περίπτωση αφερεγγυότητας, συμπεριλαμβανομένων των ανεπαρκών διαδικασιών συμβιβασμού και της έλλειψης διαδικασιών για τον προσδιορισμό των κεφαλαίων που είναι «σχετικά κεφάλαια» και πρέπει να διαφυλαχθούν.

Ο Long υπογραμμίζει επίσης την έλλειψη κατάλληλης διαχείρισης του κινδύνου ρευστότητας και την αποτυχία να εξεταστεί εάν οι εταιρείες θα πρέπει να διατηρούν κεφάλαια πάνω από τις ρυθμιστικές απαιτήσεις τους.

Οι εταιρείες επίσης αποτυγχάνουν να εφαρμόσουν επαρκή συστήματα και διαδικασίες για το ξέπλυμα χρήματος και τις κυρώσεις, καθώς και αδυνατούν να αντιμετωπίσουν την απάτη.

Ολοκληρώστε την επιστολή: «Θα συνεχίσουμε να παρεμβαίνουμε χρησιμοποιώντας το πλήρες φάσμα των εποπτικών μας εργαλείων. Σε περιπτώσεις όπου οι εταιρείες δεν μπορούν να εκπληρώσουν τις προϋποθέσεις για αδειοδότηση, θα λάβουμε πιο δυναμικά μέτρα νωρίτερα και θα αφαιρέσουμε ή θα επιβάλλουμε κυρώσεις σε εταιρείες που δεν μπορούν ή δεν θα ανταποκριθούν στα πρότυπά μας».

Διάβασε το γράμμα:Κάντε λήψη του εγγράφου τώρα 179.3 kb (έγγραφο HTML Chrome)