Hybrid Cloud For Banking: Το επόμενο μεγάλο πράγμα;

Αναδημοσίευση από τον Πλάτωνα

Ακολουθούν: 0

Το cloud computing είναι πλέον αναπόσπαστο μέρος του τομέα των τραπεζικών και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Σύμφωνα με την Αμερικανική Ένωση Τραπεζών, πάνω από το 90% των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων αναφέρουν ότι χρησιμοποιούν εργαλεία cloud για ορισμένες ή όλες τις τραπεζικές τους λειτουργίες.

Ωστόσο, παρά τον πολλαπλασιασμό του cloud computing στο fintech, οι περισσότερες τράπεζες παραμένουν απρόθυμες να μεταφέρουν όλα τα περιουσιακά τους στοιχεία στο περιβάλλον cloud. Περίπου το 10% των ιδρυμάτων απορρίπτει το cloud computing, αναφέροντας την ευπάθεια δεδομένων και την έλλειψη κεφαλαίων ως τις κύριες ενστάσεις.

Ωστόσο, τα τραπεζικά ιδρύματα που χρησιμοποιούν υβριδικό cloud banking έχουν αναφέρει σημαντικές βελτιώσεις σε διάφορες πτυχές των εργασιών τους. Θα καλύψουμε τα υβριδικά σύννεφα σε αυτό το άρθρο και θα παρέχουμε επίσης χρήσιμες πληροφορίες για το πώς οι τράπεζες μπορούν να εφαρμόσουν αυτήν την τεχνολογία.

Hybrid-cloud πλατφόρμα SaaS για το επόμενο τραπεζικό σας προϊόν ή προϊόν πληρωμής

Πλήρως λειτουργικό backend στο AWS για προσιτό κόστος

Περισσότερες λεπτομέρειες

Τι είναι ένα υβριδικό μοντέλο cloud;

Ένα υβριδικό νέφος είναι μια υπολογιστική προσέγγιση που περιλαμβάνει την εκτέλεση εφαρμογών σε διαφορετικά περιβάλλοντα ταυτόχρονα. Τα περισσότερα υβριδικά σύννεφα διαθέτουν ένα δημόσιο περιβάλλον cloud (όπως το Google Cloud), ένα ιδιωτικό cloud και ένα κέντρο δεδομένων εσωτερικής εγκατάστασης.

Στον τραπεζικό τομέα, τα υβριδικά σύννεφα χρησιμοποιούνται για την ενορχήστρωση και τη διαχείριση της φορητότητας εφαρμογών για την παροχή ενός ενοποιημένου και ευέλικτου κατανεμημένου υπολογιστικού περιβάλλοντος για εύκολη κλιμάκωση.

Βασικά οφέλη των υβριδικών περιβαλλόντων cloud για ιδρύματα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών

Η φιλοξενία των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σας σε ένα υβριδικό περιβάλλον cloud μπορεί να βοηθήσει την τράπεζά σας με τους ακόλουθους τρόπους:

Βελτιώστε την ασφάλεια

Υιοθέτηση μιας υβριδικής προσέγγισης cloud για εσάς ψηφιακή λιανική τραπεζική Η υποδομή θα βοηθήσει στην πρόληψη και τον μετριασμό της πιθανής φήμης και οικονομικής ζημίας στην τράπεζά σας.

Τον Ιούνιο του 2022, Τράπεζα Φλάγκσταρ ανέφερε μια σημαντική παραβίαση δεδομένων που έθεσε σε κίνδυνο την ασφάλεια των δεδομένων πελατών. Πάνω από 1.5 εκατομμύριο άνθρωποι επηρεάστηκαν από αυτό το περιστατικό. Αν και η τράπεζα ήταν προσεκτικά ασαφής σχετικά με τη φύση της επίθεσης στον κυβερνοχώρο, αυτή η παραβίαση έχει πλήξει τη φήμη της.

Υιοθετώντας ένα ιδιωτικό περιβάλλον cloud για ευαίσθητες πληροφορίες και ένα δημόσιο για άλλες εγγραφές, υβριδικές τράπεζες σύννεφων μπορεί να μειώσει τους κινδύνους διακυβεύματος της ασφάλειας δεδομένων.

Πληρείτε τις κανονιστικές απαιτήσεις διαχείρισης δεδομένων

Η χρήση υβριδικών νεφών επιτρέπει στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να παραμείνουν συμβατά όταν χειρίζονται δεδομένα καταναλωτών. Ως τομέας με υψηλή ρύθμιση, ο τραπεζικός τομέας έχει μυριάδες ρυθμιστικές απαιτήσεις που πρέπει να τηρεί κάθε εφαρμογή.

Αλλά φιλοξενώντας την εφαρμογή σας σε δημόσια cloud συμβατά με τον κλάδο, όπως το AWS, σας τράπεζα λύσεων υβριδικού νέφους μπορεί να αποθηκεύσει ευαίσθητες πληροφορίες στον ιδιωτικό σας διακομιστή—σύμφωνα με τους κανονισμούς διαχείρισης και διαχείρισης δεδομένων.

Μηχανή fintech SaaS για μια εφαρμογή ewallet

Περισσότερες λεπτομέρειες

Εφαρμογή νέων δυνατοτήτων

Πολλά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα επιβλέπουν χαρτοφυλάκια υπηρεσιών που περιλαμβάνουν εφαρμογές παλαιού τύπου που δεν μπορούν να υποστηρίξουν την εφαρμογή νέων στοιχείων ή δυνατοτήτων. Δεδομένου ότι κάποιο παλαιού τύπου λογισμικό μπορεί να είναι δύσκολο να εκσυγχρονιστεί, καταλήγετε να δυσκολεύεστε να κάνετε βελτιώσεις στην υπάρχουσα αρχιτεκτονική.

Αλλά με ένα πλατφόρμα fintech που περιέχει υβριδικά εργαλεία cloud, μπορείτε να μετεγκαταστήσετε και να εκσυγχρονίσετε απρόσκοπτα την τραπεζική σας υποδομή παλαιού τύπου σε ένα ιδιωτικό (ή δημόσιο) περιβάλλον cloud. Μπορείτε επίσης να δημιουργήσετε ένα αρμονικό περιβάλλον για το παλαιού τύπου σύστημά σας ώστε να λειτουργεί με εφαρμογές cloud χωρίς να διακόπτεται η λειτουργία της επιχείρησης.

Διατήρηση της συνέχειας (CI/CD)

Τα υβριδικά σύννεφα έχουν επιταχύνει τις αλλαγές στον τραπεζικό τομέα εγκαινιάζοντας την εποχή των αμφισβητούμενων τραπεζών και άλλων ανατρεπτικών προϊόντων fintech. Και αυτό είναι δυνατό χάρη στη συνεχή ενσωμάτωση, παράδοση, ανάπτυξη και ανάπτυξη.

Αυτό επιτρέπει στις ομάδες fintech να καινοτομούν πιο γρήγορα και να τηρούν τις προθεσμίες χωρίς να διακόπτουν την τρέχουσα ροή εργασίας. Θα μπορούσατε επίσης να χρησιμοποιήσετε υβριδική υποδομή cloud για φιλοξενία, δοκιμή, σκηνοθεσία και δημιουργία αντιγράφων ασφαλείας κρίσιμων λειτουργιών.

Βελτιώστε την εμπειρία του χρήστη

Όταν η βασική υποδομή σας είναι επεκτάσιμη και πάντα διαθέσιμη, η εμπειρία χρήστη θα βελτιωθεί σημαντικά. Οι εφαρμογές και οι υπηρεσίες σας θα παραμείνουν στο διαδίκτυο με λίγες διακοπές και διακοπές δικτύου.

Επίσης, τα υβριδικά σύννεφα μειώνουν την καθυστέρηση δικτύου όταν οι τράπεζες τα χρησιμοποιούν σε διακομιστές αιχμής. Και το πιο σημαντικό, δεδομένα από α υβριδικό σύννεφο τράπεζας μπορεί να βοηθήσει τις εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών να κατανοήσουν καλύτερα τους πελάτες τους για να βρουν αποτελεσματικούς τρόπους βελτίωσης της ικανοποίησης των πελατών.

Μειώστε το χρόνο στην αγορά

Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, η συνεχής ενσωμάτωση και η παράδοση βελτιώνουν την ταχύτητα της καινοτομίας. Αυτή η εξαιρετικά σημαντική ικανότητα κάνει τη διαφορά στον άκρως ανταγωνιστικό κλάδο, επειδή μειώνει τον χρόνο για την αγορά προϊόντων. Επιπλέον, μπορείτε να ενημερώσετε το προϊόν μετά την ανάπτυξη για να διορθώσετε σφάλματα ή να εισάγετε νέες ενημερώσεις.

Μειώστε το κόστος πληροφορικής

Όταν η εφαρμογή σας βρίσκεται σε περιβάλλον υβριδικού cloud, το κόστος των υπηρεσιών πληροφορικής θα μειωθεί σημαντικά. Σκέψου το; Η μείωση του χρόνου στην αγορά σημαίνει λιγότερες επαναλήψεις στη δοκιμή, την ανάπτυξη και την ανάπτυξη. Ως αποτέλεσμα, θα μπορείτε να εξοικονομήσετε κόστος, ειδικά όταν εργάζεστε με ένα μοντέλο χρόνου και υλικού.

Όχι μόνο αυτό, οι περισσότεροι προμηθευτές cloud χρησιμοποιούν ένα pay-as-you-go μοντέλο—που σημαίνει ότι πληρώνετε μόνο για τους χρησιμοποιημένους πόρους αντί να πληρώνετε τεράστιες χρεώσεις για τα εργαλεία που δεν χρειάζεστε.

Σπάστε σιλό δεδομένων

Αν και ένα υβριδικό νέφος διαχωρίζει τις υποδομές σε διαφορετικά περιβάλλοντα αποθήκευσης, τα σύγχρονα εργαλεία cloud διαθέτουν χαρακτηριστικά που επιτρέπουν στις τράπεζες να ενοποιούν τα δεδομένα τους και να αποφεύγουν το σχηματισμό σιλό.

Ισχυρό λογισμικό προϊόντων εμβασμάτων

Μάθε περισσότερα

Γίνετε πιο επεκτάσιμοι και ευέλικτοι

Οι τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα βασίζονται σε υβριδικά σύννεφα λόγω της ευελιξίας τους. Μπορείτε να επεκτείνετε ή να συρρικνώσετε τις επιχειρηματικές δραστηριότητες για να ανταποκρίνονται στις απαιτήσεις χωρίς να αντιμετωπίσετε διακοπές δικτύου. Αυτό βοηθά τις τράπεζες να κλιμακώσουν τις λειτουργίες και τις εφαρμογές τους, διατηρώντας παράλληλα ένα σταθερό επίπεδο απόδοσης και ικανοποίησης των καταναλωτών.

Αυξήστε την απόδοση επένδυσης

Τα υβριδικά σύννεφα βοηθούν τις τράπεζες να εξοικονομούν περισσότερα και να μειώνουν τα περιττά έξοδα, αυξάνοντας έτσι τα συνολικά έσοδα. Επίσης, τα προηγμένα αναλυτικά στοιχεία μπορούν να βοηθήσουν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να εντοπίσουν τις απολύσεις στις δραστηριότητές τους, τις οποίες μπορούν να αντιμετωπίσουν για να βελτιώσουν την αποτελεσματικότητα και την παραγωγικότητα της διαδικασίας.

Βέλτιστες πρακτικές για την εφαρμογή υβριδικού νέφους για τράπεζες

Αν και η χρήση ενός υβριδικού νέφους για τραπεζικές συναλλαγές έχει πολλά πλεονεκτήματα, η λανθασμένη εφαρμογή του θα μπορούσε να βλάψει τις τράπεζες και τους παρόχους χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Ας δούμε τις βέλτιστες πρακτικές για την εφαρμογή υβριδικών σύννεφων.

Χρησιμοποιήστε αξιόπιστους προμηθευτές

Τα τραπεζικά ιδρύματα μπορούν να χρησιμοποιούν ιδιωτικά σύννεφα για εφαρμογές και υποδομές δικτύου, εάν μπορούν να επωμιστούν το κόστος ασφάλειας και συντήρησης. Εναλλακτικά, θα μπορούσαν να χρησιμοποιήσουν τους πόρους αξιόπιστων προμηθευτών για να χειριστούν τραπεζικές εργασίες με ένταση δεδομένων.

Μερικοί αξιόπιστοι προμηθευτές cloud περιλαμβάνουν:

Amazon Web Services (AWS)
Η Microsoft Azure
Adobe Creative Cloud
Πλατφόρμα Google Cloud
Oracle Cloud
Υπηρεσίες IBM Cloud
Σύννεφο Verizon
VMware
SAP

Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι αυτοί οι πάροχοι υπηρεσιών cloud χειρίζονται επίσης τη συμμόρφωση για την τραπεζική σας υποδομή, καθώς και την προηγμένη ανάλυση δεδομένων.

Διατήρηση της διαλειτουργικότητας

Η διαλειτουργικότητα είναι η ικανότητα διαφορετικών υποδομών συστημάτων να συνεργάζονται —ανταλλάσσοντας δεδομένα και άλλους πόρους δικτύου— χωρίς καμία τριβή. Με την εισροή διαφορετικών εργαλείων cloud, η διατήρηση της διαλειτουργικότητας με παλαιού τύπου συστήματα, ακόμη και με σύγχρονα εργαλεία cloud, έχει γίνει μια πρόκληση.

Ακολουθούν τρόποι διατήρησης της διαλειτουργικότητας για την υβριδική υποδομή cloud banking:

Χρησιμοποιήστε πρότυπα ανοιχτού νέφους. Αν και δεν υπάρχουν καθολικά πρότυπα λειτουργικότητας, η υποδομή σας στο cloud θα πρέπει να ακολουθεί Προδιαγραφές διαλειτουργικότητας IEEE για αποφυγή προβλημάτων συμβατότητας.
Χρησιμοποιήστε προσαρμογείς ως buffer μεταξύ διαφορετικών πλατφορμών cloud. Αυτοί οι προσαρμογείς εξοικονομούν κόστος εξαλείφοντας την ανάγκη για ένα πρόσθετο κέντρο δεδομένων για τη συγχώνευση παλαιών συστημάτων με τα σύγχρονα.
Εκσυγχρονίστε την αρχιτεκτονική παλαιού τύπου σας. Αν και τα υβριδικά σύννεφα μπορούν να συνυπάρχουν με παλαιού τύπου συστήματα, είναι καλύτερο να τα εκσυγχρονίσετε για να αποφύγετε προβλήματα στη γραμμή. Εάν το κόστος εκσυγχρονισμού είναι πολύ υψηλό, μπορείτε να αναδιαμορφώσετε τον υποκείμενο κώδικα για να βελτιώσετε την αποτελεσματικότητα.

Δώστε προσοχή στο κλείδωμα του προμηθευτή κατά την αναπροσαρμογή

Ορισμένοι πάροχοι cloud «κλειδώνουν» τα προϊόντα τους, καθιστώντας τα ασύμβατα με άλλους πόρους cloud. Όταν επιλέγετε έναν πάροχο cloud για την εκ νέου πλατφόρμα της τραπεζικής υποδομής παλαιού τύπου, δώστε προτεραιότητα στους προμηθευτές που επιτρέπουν τη διαλειτουργικότητα. Αυτό θα σας βοηθήσει να μεταβείτε σε ένα υβριδικό cloud χωρίς να ανησυχείτε για τη χονδρική ανακατασκευή και συμβατότητα.

Οι αποτελεσματικές στρατηγικές επανα-πλατφόρμας περιλαμβάνουν τη στρατηγική μετεγκατάστασης εφαρμογών «Lift and Reshape», «Move and Improve» και «Lift, Tinker and Shift».

Ξεκινήστε το νεοτραπεζικό προϊόν σας

Λύση υβριδικού νέφους, δεν χρειάζονται μεγάλες επενδύσεις

Μάθε περισσότερα

Καθιερώστε ένα αυστηρό μοντέλο διακυβέρνησης

Οι ψηφιακές σας τράπεζες θα πρέπει να διαθέτουν ένα μοντέλο διακυβέρνησης που να περιλαμβάνει κανόνες και πολιτικές που καθοδηγούν τις υπηρεσίες cloud. Αυτό διασφαλίζει ότι ολόκληρος ο οργανισμός σας βρίσκεται στην ίδια σελίδα όσον αφορά τους επιχειρηματικούς σας στόχους.

Ένα αυστηρό μοντέλο διακυβέρνησης cloud ενισχύει επίσης την ασφάλεια των δεδομένων διασφαλίζοντας ότι όλες οι αναπτύξεις, οι ενσωματώσεις και οι δοκιμές ακολουθούν τις περιγραφόμενες εσωτερικές πολιτικές. Αυτό βοηθά τις ομάδες να εντοπίζουν και να αναλύουν τους παράγοντες κινδύνου προτού επηρεάσουν τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες σας.

Και το πιο σημαντικό, οι τράπεζες θα πρέπει να χρησιμοποιούν τη διαχείριση πρόσβασης για να ελέγχουν ποιος μπορεί να έχει πρόσβαση σε ευαίσθητα δεδομένα. Αυτό θα τους βοηθήσει να εξαλείψουν τις εσωτερικές απειλές.

Ενσωματώστε τη δοκιμή σε κάθε στάδιο

Η επιτυχία κάθε υβριδικού νέφους εξαρτάται από τις συνεχείς δοκιμές, οι οποίες ξεκινούν κατά τη μετάβαση από την αρχιτεκτονική εσωτερικής εγκατάστασης και συνεχίζονται καθ' όλη τη διάρκεια του κύκλου ζωής του περιβάλλοντος cloud.

Εταιρείες που προσφέρουν χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, είτε ψηφιακές τράπεζες είτε πορτοφόλια σύννεφο, πρέπει να πραγματοποιήσει δοκιμές για να διασφαλίσει ότι το σύστημα και τα εξαρτήματά του λειτουργούν σωστά.

Διαφοροποιήστε την ασφάλεια

Τα υβριδικά σύννεφα είναι επιρρεπή σε απειλές στον κυβερνοχώρο, επομένως θα πρέπει να εξετάσετε διάφορες μορφές πρωτοκόλλων ασφαλείας για την προστασία των δεδομένων σας από τους χάκερ. Ακολουθούν μερικοί τρόποι για να ασφαλίσετε το υβριδικό σας σύννεφο:

Χρησιμοποιήστε αντίγραφα ασφαλείας που βασίζονται σε εικόνες για να προστατεύσετε τα αντίγραφά σας σε εικονικές μηχανές.
Κρυπτογράφηση δεδομένων κατά τη μετάδοση με χρήση του Internet Protocol Security (IPSec).
Απομονώστε το πιο κρίσιμο λογισμικό.
Ασφαλίστε όλα τα τελικά σημεία του δικτύου χρησιμοποιώντας τείχη προστασίας.
Χρησιμοποιήστε στοιχεία ελέγχου πρόσβασης για να περιορίσετε την πρόσβαση μόνο σε εξουσιοδοτημένους χρήστες
Εκπαιδεύστε το προσωπικό σας να εντοπίζει πιθανές ευπάθειες.
Κάντε υποχρεωτική τη χρήση ελέγχου ταυτότητας πολλαπλών παραγόντων.
Χρησιμοποιήστε μια μονάδα αξιόπιστης πλατφόρμας για να προστατεύσετε το υλικό σας.

Ο συνδυασμός όλων αυτών των χαρακτηριστικών θα παρέχει αεροστεγή ασφάλεια για την υποδομή του δικτύου σας.

Παρακολούθηση απόδοσης

Ως μέρος της διακυβέρνησης και των δοκιμών, οι τράπεζες πρέπει να παρακολουθούν την απόδοση της υβριδικής υποδομής cloud τους ανά πάσα στιγμή. Ακολουθούν ορισμένα σημαντικά πράγματα που πρέπει να προσέξετε κατά την εφαρμογή του α υβριδικό σύννεφο στον τραπεζικό τομέα:

Ευάλωτα τελικά σημεία
Διαθεσιμότητα
Κόστος
Χρόνος απόκρισης
Συχνότητα συντριβής
Αιτήματα δικτύου

Εργαλεία όπως το Google Operations, το Azure Monitor και το CloudWatch μπορούν να σας βοηθήσουν να παρακολουθείτε την απόδοση του ιδιωτικού και του δημόσιου cloud σας.

Γιατί να χρησιμοποιήσετε τη λύση υβριδικού cloud SaaS του SDK.finance;

Οι ψηφιακές τράπεζες και οι υπηρεσίες πληρωμών βασίζονται σε εμάς πλατφόρμα fintech SaaS, το οποίο διατίθεται μέσω ενός υβριδικού μοντέλου παράδοσης. Αυτή η πλατφόρμα βασίζεται επίσης στην υποδομή του διακομιστή AWS για να παρέχει κορυφαία ανθεκτικότητα και ασφάλεια για τις τραπεζικές εργασίες.

Η εφαρμογή υποστήριξης μπορεί να φιλοξενηθεί σε AWS ή άλλη υποδομή cloud, ενώ η ομάδα μας παρέχει υπηρεσίες συντήρησης. Στο ίδιο πνεύμα, η ομάδα σας θα έχει τον έλεγχο των κύριων βάσεων δεδομένων σύμφωνα με τους κανονισμούς διαχείρισης cloud.

Μιλώντας για κανονισμούς, μπορείτε να διαχειρίζεστε πληρωμές, συμβόλαια, ανταλλαγές συναλλάγματος και άλλες σχετικές χρηματοοικονομικές πράξεις, διατηρώντας παράλληλα αποδεκτά πρότυπα KYC, χάρη στα συστήματα που είναι συμβατά με τον κλάδο.

Από την πλευρά σας, θα μπορείτε να ελέγχετε τη διεπαφή χρήστη της πλατφόρμας και την περιοχή διαχειριστή κατεβάζοντας τα έτοιμα πακέτα web front-office και back-office από το Github για να προσαρμόσετε ή να δημιουργήσετε το δικό σας από την αρχή. Η προσέγγισή μας για το πρώτο API παρέχει μια τεράστια βιβλιοθήκη 400+ RESTful API για εύκολη ενσωμάτωση με τις απαραίτητες υπηρεσίες και παρόχους.

Για να διασφαλίσουμε ότι η τραπεζική σας υποδομή διατηρεί αεροστεγής ασφάλεια, έχουμε εφαρμόσει διάφορες μεθόδους κρυπτογράφησης κυκλοφορίας, συμπεριλαμβανομένων ορίων πρόσβασης βάσει ρόλων και άλλων πρωτοκόλλων κρυπτογράφησης.

Το πιο σημαντικό, μπορείτε να εξοικονομήσετε κόστος ιδιοκτησίας μειώνοντας το χρηματικό ποσό που δαπανάται για το κόστος ανάπτυξης και υποδομής. Αυτό παρέχει μια εξαιρετική ευκαιρία για τις νεοφυείς επιχειρήσεις να μειώσουν τα έξοδά τους και να επιταχύνουν το χρόνο τους στην αγορά.

Συμπέρασμα

Το υβριδικό νέφος αποτελεί πλέον μέρος του τραπεζικού τομέα λόγω της ευελιξίας και της επεκτασιμότητας που παρέχει σε εταιρείες που προσφέρουν χρηματοοικονομικές υπηρεσίες. Όταν εργάζεστε σε περιβάλλον υβριδικού cloud, η προηγμένη υποδομή ασφαλείας και τα πρωτόκολλα κρυπτογράφησης θα προστατεύουν τα δεδομένα σας από το να πέσουν σε λάθος χέρια.

Με μια υβριδική λύση cloud banking, οι τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορούν να χειρίζονται λειτουργίες, να εκσυγχρονίζουν την υποδομή τους και να διατηρούν ρυθμιστικά πρότυπα. Και πάνω από όλα, μπορούν να ενσωματώσουν προσαρμοσμένες λύσεις με δημόσιους διακομιστές cloud, καθώς και να τροποποιήσουν τη διεπαφή χρήστη για να εξασφαλίσουν μια ομαλή, χωρίς άγχος εμπειρία πελάτη.