Προορίζεται η Aave να παραμείνει η κορυφαία πλατφόρμα δανεισμού DeFi;

Σύμφωνα με το Footprint, ο αριθμός των πλατφορμών στην κατηγορία δανεισμού DeFi αυξήθηκε κατά 263% σε 69 από τον Δεκέμβριο του 2020, σημειώνοντας ρεκόρ TVL 48.44 δισεκατομμυρίων δολαρίων, αντιπροσωπεύοντας το 21.04% όλων των πλατφορμών DeFi και του συνόλου του TVL των δικτύων.

Οι πιο σημαντικές πλατφόρμες δανεισμού που έχουν προκύψει είναι οι Aave, MakerDAO και Compound — κυριαρχούν στην κατηγορία όσον αφορά το TVL. Ωστόσο, ενώ το Compound ήταν το ισχυρό φαβορί, το Crash της Crypto Market στις 19 Μαΐου αναδιαμόρφωσε το leaderboard και η Aave πήρε το προβάδισμα.

Όπως φαίνεται στο παρακάτω διάγραμμα, η MakerDAO και η Compound είχαν κακή απόδοση τους τελευταίους μήνες.

Ως εκ τούτου, πολλοί άνθρωποι αναρωτιούνται εάν η Aave βρίσκεται στην κορυφή επειδή είναι μια ιδιαίτερα ισχυρή πλατφόρμα ή επειδή οι ανταγωνιστές της έπεσαν προσωρινά πίσω. Η απάντηση καθορίζει την εκτίμησή σας για το κλείδωμα της Aave στα διακριτικά σας μακροπρόθεσμα, καθώς και ποιον να παρακολουθείτε για πληροφορίες σχετικά με το μέλλον του δανεισμού κρυπτονομισμάτων.

Επισκόπηση δεδομένων

Όταν εξετάζουμε τα δεδομένα, γίνεται σαφές ότι η Aave έχει πολλά ισχυρά πλεονεκτήματα που υποδεικνύουν ότι θα συνεχίσει να είναι ηγέτης της αγοράς στον δανεισμό DeFi. Συγκεκριμένα, είναι εξαιρετικά ασφαλές, καινοτόμο και πρόσφατα κυκλοφόρησε το Aave Pro, το οποίο του δίνει ένα τεράστιο προβάδισμα καθώς η παραδοσιακή χρηματοδότηση αρχίζει να αγοράζει κρυπτογράφηση.

Ιστορικό έργου

Το Aave, παλαιότερα γνωστό ως ETHLend, κυκλοφόρησε στο Ethereum τον Νοέμβριο του 2017. Ο αρχικός τρόπος λειτουργίας της πλατφόρμας ήταν παρόμοιος με αυτόν του P2P—με την ηλεκτρονική πλατφόρμα να αντιστοιχίζει δανειολήπτες και δανειστές μέσω έξυπνων συμβολαίων με τρόπο peer-to-peer. Αλλά το μοντέλο ανάπτυξης προσαρμόστηκε σύντομα μετά την αντίδραση της αγοράς ήταν συγκρατημένη.

Το 2019, το έργο ολοκλήρωσε μια αναβάθμιση της επωνυμίας και μετονομάστηκε σε Aave (ή «φάντασμα» στα φινλανδικά) και κυκλοφόρησε τον Ιανουάριο του 2020. Αυτή η έκδοση παρέχει ρευστότητα δημιουργώντας μια ομάδα κεφαλαίων και εστιάζει στην επίλυση του προβλήματος της αναποτελεσματικής συγκέντρωσης δανειακές ανάγκες. Οι χρήστες καταθέτουν περιουσιακά στοιχεία ασφάλειας και στη συνέχεια δανείζονται περιουσιακά στοιχεία εντός του επιτοκίου εξασφάλισης χωρίς να απαιτείται αντιστοίχιση.

Τους επόμενους μήνες, η πλατφόρμα πέτυχε τα ακόλουθα ορόσημα:

• Ιούλιος 2020: έλαβε 4.5 εκατομμύρια δολάρια από την ParaFi και 3 εκατομμύρια δολάρια σε στρατηγική χρηματοδότηση με συμμετοχή από την Framework Ventures και την Three Arrows Capital. Δημοσίευσε επίσης την οικονομική της πρόταση, την Aavenomics, η οποία περιελάμβανε τη μετατροπή του αρχικού token Lend σε AAVE και την έκδοση επιπλέον 3 εκατομμυρίων tokens, μια ενότητα ασφαλείας, κίνητρο δανεισμού, μεταξύ άλλων.
• Οκτώβριος 2020: εξασφάλισε χρηματοδότηση 25 εκατομμυρίων δολαρίων με επικεφαλής την Blockchain Capital και την Standard Crypto, επιπλέον της έγκρισης από την SEC των ΗΠΑ για εγγραφή ως Ether Trust.
• Φεβρουάριος 2021: ολοκλήρωσε την αναβάθμισή του στο V2 και στη συνέχεια ξεκίνησε την αγορά AMM τον επόμενο μήνα, επιτρέποντας στους παρόχους ρευστότητας να δεσμεύσουν μάρκες LP από την Uniswap και την Balancer για δάνεια
• Απρίλιος 2021: προσέφερε συμβολικά κίνητρα σε δανειολήπτες και δανειστές μέσω του προγράμματος εξόρυξης ρευστότητας
• Μάιος 2021: αναπτύχθηκε και ξεκίνησε η αλυσίδα Polygon
• Ιούλιος 2021: παρουσίασε ένα νέο προϊόν για θεσμικούς πελάτες Aave Pro
• Οκτώβριος 2021: αναπτύχθηκε και εκτοξεύτηκε το Avalanche.

Οικονομικό μοντέλο

Το οικονομικό μοντέλο της Aave, το οποίο κυκλοφόρησε τον Ιούλιο του 2020, έχει τρεις κύριες χρήσεις για το διακριτικό AAVE, δηλαδή την κοινοτική διακυβέρνηση, τη δημιουργία μονάδων ασφαλείας και τις ανταμοιβές οικοσυστήματος.

• Κοινοτική διακυβέρνηση: Οι χρήστες που κατέχουν το διακριτικό της πλατφόρμας AAVE μπορούν να συμμετέχουν στην κοινοτική διακυβέρνηση, όπως η συμμετοχή στην ψηφοφορία για την προστασία του οικοσυστήματος της πλατφόρμας, ενημερώσεις στον μηχανισμό της μονάδας ασφαλείας, επαναλήψεις νέων χαρακτηριστικών, κ.λπ. Ένα διακριτικό AAVE ισοδυναμεί με μία ψήφο.
• Κατασκευή μονάδας ασφαλείας: Οι χρήστες μπορούν να δεσμεύσουν τις διαθέσεις τους AAVE σε μια ομάδα ασφαλείας, η οποία χρησιμοποιείται για την προστασία από συμβάντα κινδύνου όπως ο κίνδυνος παραβίασης συμβολαίου, ο κίνδυνος ρευστότητας (κίνδυνος ρευστότητας που προκύπτει από ανεπαρκή κάλυψη εξασφαλίσεων) και ο κίνδυνος μηχανής προφητείας (που προκαλείται από το δίκτυο συμφόρηση ή συντριβή της αγοράς και όταν η μηχανή προφητείας δεν μπορεί να ενημερώσει την τιμή ή η τιμή παρέχεται εσφαλμένα).
• Ecosystem Rewards: Συμβολικές ανταμοιβές που δίνονται σε δανειολήπτες και δανειστές, ισοδύναμες με την εξόρυξη ρευστότητας.

Η Aave έχει καταβάλει μεγάλη προσπάθεια και καινοτομία στην ασφάλεια, όχι μόνο ενσωματώνοντας μια μονάδα ασφαλείας ως μέρος της οικολογίας και παρέχοντας έτσι ένα μαξιλάρι ασφαλείας για επικίνδυνα συμβάντα, αλλά και επιβραβεύοντας όσους βρίσκουν ευπάθειες ασφαλείας. Αυτές οι προληπτικές πρωτοβουλίες συνεχίζουν να υποστηρίζουν την πρωτοποριακή ανάπτυξη της Aave.

Δάνειο Flash

Η Aave έχει επίσης ένα πρώτο στο είδος του πλεονέκτημα σε σχέση με άλλες πλατφόρμες δανεισμού μέσω του Flash Loan. Το προϊόν έχει ένα συγκεκριμένο όριο για τους χρήστες και είναι κατάλληλο για προγραμματιστές με ορισμένες δεξιότητες προγραμματισμού. Χαρακτηρίζεται από την ευκολία με την οποία οι χρήστες μπορούν να λαμβάνουν δάνεια χωρίς να χρειάζεται να δεσμεύσουν περιουσιακά στοιχεία. Θα έπρεπε απλώς να επιστρέψουν τα δανεισμένα κεφάλαια εντός του ίδιου μπλοκ (περίπου 15 δευτερόλεπτα). Εάν δεν είναι σε θέση να αποπληρώσουν το δάνειο στο ίδιο μπλοκ, η συναλλαγή ανακαλείται χωρίς καμία επίπτωση στον χρήστη. Αλλά, εάν το δάνειο είναι επιτυχές, χρεώνονται με προμήθεια 0.09%.

Μέχρι τη στιγμή που γράφονται αυτές οι γραμμές, το Flash Loan έχει ξεπεράσει τα 9.8 δισεκατομμύρια δολάρια σε σωρευτικό όγκο δανεισμού και αναμένεται να ξεπεράσει τα 10 δισεκατομμύρια δολάρια μέχρι τα τέλη Οκτωβρίου. Αν και ολόκληρη η βιομηχανία κρυπτογράφησης βρίσκεται σε φάση ανάκαμψης μετά τη μείωση του όγκου συναλλαγών του 519 Crypto Market Crash και του Flash Loan, δεν υπάρχει αμφιβολία για την εκρηκτική ανάπτυξη του προϊόντος, δημιουργώντας μια ισχυρή δυναμική για να υποστηρίξει την Aave να ξεπεράσει το Compound και το MakerDAO.

Κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και επιτόκια

Οι εκδόσεις V1 και V2 υποστηρίζουν 31 τύπους περιουσιακών στοιχείων σε δεσμεύσεις μεμονωμένων συμβολαίων, κύρια κρυπτονομίσματα και αναδυόμενα κρυπτονομίσματα. Από την άλλη πλευρά, η έκδοση AMM υποστηρίζει υποσχέσεις διακριτικών LP για Uniswap και Balancer, με 16 τύπους περιουσιακών στοιχείων. Αυτή η διαφοροποιημένη στρατηγική ικανοποιεί τις δανειοδοτικές ανάγκες πολλών ομάδων, προσελκύει περισσότερους χρήστες να συμμετάσχουν και να διατηρήσουν, και επίσης επιταχύνει την επέκταση και την επιρροή της πλατφόρμας, θέτοντας τα θεμέλια για την επίτευξη μιας στροφής στο δρόμο.

Η ισχύς της σειράς περιουσιακών στοιχείων επέτρεψε στην Aave να επεκτείνει τη δεξαμενή κεφαλαίων της και της έδωσε μεγαλύτερο περιθώριο να δημιουργήσει μοναδικά πλεονεκτήματα επιτοκίου. Πρώτον, το συνολικό APY δανείου είναι χαμηλότερο από άλλες πλατφόρμες (αξιοποίηση κεφαλαίου στην ίδια διάσταση), με επιδότηση ρευστότητας για καταθέτες και δανειολήπτες (αν και δεν πρόκειται για πρωτοβουλία της Aave).

Δεύτερον, είναι μια πρωτοποριακή ανταλλαγή επιτοκίων που επιτρέπει στους χρήστες να επιλέξουν μεταξύ ενός μεταβλητού δανείου APY ή ενός APY δανείου σταθερής στρατηγικής. Εάν επιλέξουν υψηλότερο επιτόκιο, μπορούν να στραφούν σε στρατηγική χαμηλότερου επιτοκίου, δίνοντάς τους πρόσβαση σε χρηματοδότηση χαμηλότερου κόστους σε μια πιο ασταθή και αποκεντρωμένη αγορά.

Aave Pro

Η επιτυχία της δοκιμής V2 της Aave του μοντέλου ανάθεσης πιστώσεων όπου μπορούν να ληφθούν δάνεια χωρίς εξασφαλίσεις άνοιξε την έναρξη του έργου Aave Pro, το οποίο ενσωματώνει το DeFi με την παραδοσιακή χρηματοδότηση και παρέχει μια νέα πύλη στο DeFi για επενδυτικά ιδρύματα εκτός σύνδεσης.

Απευθύνεται σε μεμονωμένους επενδυτές που έχουν πολύ περιορισμένα κεφάλαια σε σύγκριση με τους θεσμικούς επενδυτές. Επιπλέον, το DeFi γνώρισε εκρηκτική ανάπτυξη για περισσότερο από ένα χρόνο, αλλά δεν κράτησε τόσο πολύ όσο πριν.

Τα εξωχρηματιστηριακά κεφάλαια συγκεντρώνονται συχνότερα στα χέρια θεσμικών επενδυτών. Ως ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος με άδεια από την FCA στο Ηνωμένο Βασίλειο, η Aave μπορεί να διασφαλίσει την ασφάλεια των κεφαλαίων σε μια πιο συμβατή και ασφαλή διάσταση για να επιτρέψει στους θεσμικούς επενδυτές να συμμετέχουν και να προωθήσουν την καλή ανάπτυξη ολόκληρου του οικοσυστήματος.

Το Aave Pro είναι διαφορετικό από το αρχικό V1, V2 και ακόμη και AMM. Πρώτον, το Aave Pro έχει αναπτυχθεί μόνο για θεσμικούς επενδυτές OTC, με μόνο τέσσερα περιουσιακά στοιχεία που κυκλοφόρησαν – USDC, BTC, ETH και AAVE. Δεύτερον, το Aave Pro είναι μια ιδιωτική πισίνα, η οποία είναι εντελώς ξεχωριστή από τη δεξαμενή πρωτοκόλλου Aave, έτσι ώστε οι κίνδυνοι να ολοκληρώνονται ανεξάρτητα.

Τρίτον, τα συμμετέχοντα επενδυτικά ιδρύματα πρέπει να περάσουν την επαλήθευση KYC των Fireblocks, να αξιολογήσουν την πιστοληπτική ικανότητα μέσω πληροφοριών KYC και να υιοθετήσουν διαφορετικά επιτόκια εξασφαλίσεων σύμφωνα με διαφορετικές αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας, γεγονός που μειώνει σημαντικά την ασφάλεια των κεφαλαίων.

Χαρακτηριστικά

Η Aave πήρε το προβάδισμα στον δανεισμό λόγω της ομάδας της αντί για σύμπτωση. Όχι μόνο επεξεργάζεται έναν αυστηρό έλεγχο σχετικά με την ασφάλεια και τη συμμόρφωση, η ομάδα της Aave επίσης αναζητούσε συνεχώς καινοτομίες και καινοτομίες στον δανεισμό DeFi. Με την κυκλοφορία του Aave Pro, ειδικότερα, η Aave άνοιξε σταδιακά ένα χάσμα με τις κορυφαίες πλατφόρμες δανεισμού και πρόκειται να εγκαινιάσει έναν νέο γύρο ανάπτυξης για το DeFi προς μια νέα κατεύθυνση.

Τι είναι το Footprint 

Το Footprint είναι μια πλατφόρμα ανάλυσης all-in-one για οπτικοποίηση δεδομένων blockchain και ανακάλυψη πληροφοριών. Καθαρίζει και ενσωματώνει δεδομένα στην αλυσίδα, ώστε οι χρήστες ανεξάρτητα από το επίπεδο εμπειρίας να μπορούν να ξεκινήσουν αμέσως την έρευνα σε διακριτικά, έργα και πρωτόκολλα. Με περισσότερα από χίλια πρότυπα πίνακα ελέγχου συν μια διεπαφή μεταφοράς και απόθεσης, ο καθένας μπορεί να δημιουργήσει προσαρμοσμένα γραφήματα μέσα σε λίγα λεπτά. Ανακαλύψτε δεδομένα blockchain και επενδύστε πιο έξυπνα με το Footprint.

Να σου αρέσει ό, τι βλέπεις? Εγγραφείτε για ενημερώσεις.

Πηγή: https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/