Η χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή της Νέας Υόρκης επιβάλλει πρόστιμο 30 εκατομμυρίων δολαρίων στο τμήμα κρυπτογράφησης της Robinhood

Το Υπουργείο Οικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης, ή NYDFS, ανακοίνωσε κύρωση 30 εκατομμυρίων δολαρίων στον βραχίονα κρυπτονομισμάτων της Robinhood για εικαζόμενες παραβιάσεις που σχετίζονται με τους νόμους κατά του ξεπλύματος χρήματος, της κυβερνοασφάλειας και της προστασίας των καταναλωτών.

Σε ανακοίνωση της Τρίτης, η επόπτης του NYDFS Adrienne Harris είπε Η Robinhood Crypto θα καταβάλει πρόστιμο 30 εκατομμυρίων δολαρίων στο κράτος «για σημαντικές αποτυχίες στους τομείς της πράξης περί τραπεζικού απορρήτου/υποχρεώσεων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες» καθώς και αποτυχίες στον κυβερνοχώρο που φέρεται ότι παραβίασαν τους κανονισμούς της Νέας Υόρκης. Σύμφωνα με τον Harris, η μονάδα κρυπτογράφησης της Robinhood θα κληθεί επίσης να προσλάβει έναν ανεξάρτητο σύμβουλο για να αξιολογήσει τη συμμόρφωση και τις προσπάθειες αποκατάστασης της εταιρείας.

«Καθώς η επιχείρησή της μεγάλωνε, η Robinhood Crypto απέτυχε να επενδύσει τους κατάλληλους πόρους και προσοχή για να αναπτύξει και να διατηρήσει μια κουλτούρα συμμόρφωσης», είπε ο Χάρις. «Όλες οι εταιρείες εικονικού νομίσματος που έχουν άδεια στην Πολιτεία της Νέας Υόρκης υπόκεινται στους ίδιους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της προστασίας των καταναλωτών και της κυβερνοασφάλειας με τις παραδοσιακές εταιρείες χρηματοοικονομικών υπηρεσιών».

#ICYMI: Ο Έφορος του DFS, Harris, ανακοινώνει πρόστιμο 30 εκατομμυρίων δολαρίων στο Robinhood Crypto για σημαντικές παραβιάσεις κατά του ξεπλύματος χρήματος, της κυβερνοασφάλειας και της προστασίας των καταναλωτών. Διαβάστε περισσότερα: https://t.co/TUD2SwmOcw

— NYDFS (@NYDFS) Αύγουστος 2, 2022

Σύμφωνα με την εντολή συγκατάθεσης του NYDFS, το τμήμα διενεργούνται μια εξέταση του Robinhood Crypto μεταξύ Ιανουαρίου και Σεπτεμβρίου 2019, με τον ισχυρισμό ότι είχε «βρεί σοβαρές ελλείψεις στη λειτουργία συμμόρφωσης του RHC σε πολλούς τομείς». Στη συνέχεια, το NYDFS ξεκίνησε μια έρευνα επιβολής, διαπιστώνοντας ότι ο βραχίονας κρυπτογράφησης της Robinhood παραβίαζε πτυχές του νόμου περί τραπεζικού απορρήτου ή BSA και των κανονισμών κατά του ξεπλύματος χρήματος ή AML.

Μεταξύ αυτών των παραβιάσεων ήταν και ισχυρισμοί Το Robinhood Crypto δεν έκανε μετάβαση σε ένα επαρκούς μεγέθους σύστημα παρακολούθησης συναλλαγών o «να αφιερώσει επαρκείς πόρους για την επαρκή αντιμετώπιση των κινδύνων». Επιπλέον, η χρηματοοικονομική ρυθμιστική αρχή ισχυρίστηκε ότι η Robinhood δεν «διατήρησε στον ιστότοπό της έναν αριθμό τηλεφώνου για τη λήψη παραπόνων πελατών» ως μέρος μιας συμφωνίας εποπτείας.

Σε δήλωσή της στην Cointelegraph, η Cheryl Crumpton, συνεργάτης της Robinhood, γενικός σύμβουλος δικαστικών διαφορών και ρυθμιστικής επιβολής, είπε ότι η εταιρεία είχε καταλήξει σε κατ' αρχήν διακανονισμό με το NYDFS το 2021 και αποκάλυψε το θέμα στις δημόσιες καταθέσεις της. Σύμφωνα με τον Crumpton, ο Robinhood σημείωσε «σημαντική πρόοδο στην οικοδόμηση κορυφαίων στον κλάδο νομικών προγραμμάτων, προγραμμάτων συμμόρφωσης και ασφάλειας στον κυβερνοχώρο». 

Συγγενεύων: Η Robinhood κάνει σημαντικά βήματα προόδου στις επιχειρήσεις κρυπτογράφησης το 1ο τρίμηνο παρά τα μειωμένα έσοδα

Τον Ιούνιο του 2021, η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας των ΗΠΑ τιμώρησε τον Robinhood για περίπου 70 εκατομμύρια δολάρια για φερόμενη πρόκληση «ευρείας και σημαντικής βλάβης» σε χιλιάδες χρήστες και παρουσίαση «αστοχιών συστημικής εποπτείας» από τον Σεπτέμβριο του 2016. Κατά τη στιγμή της δημοσίευσης, οι μετοχές της HOOD διαπραγματεύονταν στα 9 $, έχοντας υποχωρήσει περίπου 0.3% τα τελευταία 24 ώρες.