Η Τράπεζα του Μέλλοντος θα τροφοδοτείται από AI

Οι εξελισσόμενες απαιτήσεις των καταναλωτών, ο αυξανόμενος ανταγωνισμός, η τεχνολογική πρόοδος και η αλλαγή των κανονιστικών ρυθμίσεων οδηγούν σε μετασχηματιστικές αλλαγές στον τραπεζικό τομέα, αναγκάζοντας τις κατεστημένες τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να υιοθετήσουν το cloud computing και την τεχνητή νοημοσύνη (AI) να παραμείνουν σχετικές, λέει μια νέα μελέτη των Mambu και Google Cloud. .

Το έγγραφο, με τίτλο Η Τράπεζα του Μέλλοντος: Πώς το AI θα τροφοδοτήσει τις πανταχού παρούσες υπηρεσίες και τις εξατομικευμένες εμπειρίες πελατών, διερευνά τους βασικούς παράγοντες που τροφοδοτούν την αλλαγή στον τραπεζικό χώρο και διερευνά πώς τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορούν να αξιοποιήσουν την τεχνητή νοημοσύνη και το cloud computing για να αντιμετωπίσουν το εξελισσόμενο τοπίο.

Η Τράπεζα του Μέλλοντος: Πώς το AI θα τροφοδοτήσει τις πανταχού παρούσες υπηρεσίες και τις εξατομικευμένες εμπειρίες πελατών

Οι νέοι κανονισμοί, συμπεριλαμβανομένης της εισαγωγής της ανοιχτής τραπεζικής και του PSD2 στην Ευρωπαϊκή Ένωση (ΕΕ) αποκόπτουν τους μεσάζοντες και διευκολύνουν την είσοδο νέων παικτών. Ταυτόχρονα, οι bigtechs με προηγμένες τεχνολογικές δυνατότητες και βαθιές τσέπες κάνουν όλο και περισσότερο αισθητή την παρουσία τους στον χρηματοπιστωτικό τομέα, αυξάνοντας περαιτέρω τον ανταγωνισμό. Ταυτόχρονα, οι προτιμήσεις των πελατών μετατοπίζονται προς ενσωματωμένες, σε πραγματικό χρόνο και εξατομικευμένες εμπειρίες που προέρχονται από το κινητό.

Αυτοί οι παράγοντες ωθούν τις παραδοσιακές τράπεζες να επανεξετάσουν τις δραστηριότητές τους και να υιοθετήσουν τεχνολογίες αιχμής, συμπεριλαμβανομένης της τεχνολογίας σύνθεσης, της τεχνητής νοημοσύνης και των αναλυτικών στοιχείων, αναφέρει η έκθεση. Αυτές οι τεχνολογίες τους επιτρέπουν να αξιοποιούν διαφορετικά σύνολα δεδομένων πελατών και συναλλαγών για μεγαλύτερη εξατομίκευση, δημιουργία αξίας, αυτοματοποίηση και αποτελεσματικότητα.

McKinsey εκτιμήσεις ότι κάθε χρόνο, οι τεχνολογίες τεχνητής νοημοσύνης θα μπορούσαν δυνητικά να προσφέρουν έως και 1 τρισεκατομμύριο δολάρια πρόσθετης αξίας για τον παγκόσμιο τραπεζικό τομέα.

Συνολική δυνητική ετήσια αξία, δισεκατομμύρια δολάρια, Πηγή: The executive's AI playbook, McKinsey.com

Μέχρι το 2025, η Accenture έργα ότι το 7-10% των εργασιών στις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες θα μπορούσε να αυτοματοποιηθεί, ενώ το 43-48% θα μπορούσε να επαυξηθεί με τεχνολογία. Η προκύπτουσα εξοικονόμηση κόστους και τα κέρδη παραγωγικότητας θα μπορούσαν να αποφέρουν αθροιστική αξία μεταξύ 87 και 140 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ μόνο για τη βιομηχανία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών της Βόρειας Αμερικής μεταξύ 2018 και 2025.

Τραπεζική με τεχνητή νοημοσύνη

Εμπειρογνώμονες και παρατηρητές του κλάδου έχουν εκφράσει τις απόψεις τους για το πώς μπορεί να είναι η τράπεζα του μέλλοντος, με πολλούς να δίνουν έμφαση στην τεχνητή νοημοσύνη και τα δεδομένα.

McKinsey's Έκθεση Μαΐου 2021 σχετικά με τη λεγόμενη «τράπεζα τεχνητής νοημοσύνης» τονίζει ότι είναι πλέον επιτακτική ανάγκη για τους κατεστημένους φορείς να γίνουν «πρώτα η τεχνητή νοημοσύνη» και να καταστήσουν την τεχνητή νοημοσύνη κεντρική στη βασική στρατηγική και τις δραστηριότητές τους.

Πολλές τάσεις οδηγούν τον τραπεζικό τομέα προς την τεχνητή νοημοσύνη, λέει ο McKinsey, όπως οι αυξανόμενες προσδοκίες των πελατών καθώς η υιοθέτηση της ψηφιακής τραπεζικής συνεχίζει να αυξάνεται, η άνοδος των ψηφιακών οικοσυστημάτων και η επακόλουθη αποδιαμεσολάβηση των παραδοσιακών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, η είσοδος των bigtechs στη χρηματοδότηση, καθώς και η ραγδαία χρήση προηγμένων τεχνολογιών AI μεταξύ των κορυφαίων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων στον κόσμο.

Η εταιρεία προειδοποιεί ότι νικητές θα είναι αυτοί που προσφέρουν προτάσεις και εμπειρίες που είναι έξυπνες, εξατομικευμένες και πραγματικά παντοκαναλικές και που συνδυάζουν τραπεζικές δυνατότητες με σχετικά προϊόντα και υπηρεσίες πέρα ​​από τις τραπεζικές. Αυτό σημαίνει ότι η τεχνητή νοημοσύνη, η επιστήμη δεδομένων, αλλά και το cloud computing και τα API, δεν θα είναι πλέον πολυτέλειες αλλά αναγκαίες.

Για τον πάροχο τραπεζικών πλατφορμών που βασίζεται σε cloud Mambu, η τράπεζα του μέλλοντος θα υιοθετήσει μια στρατηγική με επίκεντρο τον πελάτη και θα σχεδιάσει υπηρεσίες από την αρχή γύρω από τις ανάγκες των χρηστών. Θα αναπτύξει περιπτώσεις χρήσης τεχνητής νοημοσύνης βάσει αξίας για βασικές λειτουργίες της τράπεζας για να εξασφαλίσει ανώτερες διαδρομές πελατών και θα βασίζεται σε μια ευέλικτη, συνθέσιμη αρχιτεκτονική τεχνολογίας που επιτρέπει τη γρήγορη και εύκολη ενσωμάτωση διαφορετικών στοιχείων για την αντιμετώπιση των μεταβαλλόμενων αναγκών των πελατών, της δυναμικής της αγοράς ή των τεχνολογικών τάσεων .

Η υιοθέτηση της τεχνητής νοημοσύνης επιταχύνεται

Η υιοθέτηση της τεχνητής νοημοσύνης έχει αυξηθεί απότομα τα τελευταία δύο χρόνια, αλλά ο COVID-19 επιτάχυνε περαιτέρω αυτή την τάση.

Αποτελέσματα από μια έρευνα της PwC το 2021 δείχνει ότι το 52% των εταιρειών αύξησαν τα σχέδια υιοθέτησης τεχνητής νοημοσύνης λόγω της πανδημίας. Η μεγάλη πλειονότητα των ερωτηθέντων (86%) είπε ότι η τεχνητή νοημοσύνη έγινε μια «κύρια τεχνολογία» στην εταιρεία τους φέτος.

Τα περισσότερα στελέχη αναμένουν ότι η τεχνητή νοημοσύνη θα κάνει τις επιχειρηματικές διαδικασίες πιο αποτελεσματικές (74%), θα συμβάλει στη δημιουργία νέων επιχειρηματικών μοντέλων (55%) και θα επιτρέψει τη δημιουργία νέων προϊόντων και υπηρεσιών (54%), σύμφωνα με έρευνα του AI Journal. Βρέθηκαν.

Στον χρηματοοικονομικό τομέα, περισσότερα από τα μισά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα δημοσκοπήθηκε από την SAS ανέπτυξε την τεχνητή νοημοσύνη στις διαδικασίες συμμόρφωσης κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) ή σχεδιάζει να ανταποκριθεί άμεσα στον COVID-19 και με αποτέλεσμα την αύξηση των απατών, της απάτης και του εγκλήματος στον κυβερνοχώρο.

Η Διεθνής Εταιρεία Δεδομένων (IDC) εκτιμήσεις ότι τα παγκόσμια έσοδα για την αγορά της τεχνητής νοημοσύνης, συμπεριλαμβανομένου λογισμικού, υλικού και υπηρεσιών, θα αυξηθούν κατά περίπου 15% φέτος για να φτάσουν τα 341.8 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ. Η αγορά προβλέπεται να επιταχυνθεί περαιτέρω το 2022 με ανάπτυξη 18.8% και να παραμείνει σε καλό δρόμο για να σπάσει το όριο των 500 δισεκατομμυρίων δολαρίων μέχρι το 2024.

Πηγή: https://fintechnews.sg/57003/ai/the-bank-of-the-future-will-be-powered-by-ai/