By Παμ Μάρτενς: 3 Αυγούστου 2021 ~
Τα ριψοκίνδυνα στοιχήματα σε παράγωγα που έγιναν από τις μεγάλες τράπεζες στη Wall Street, τα οποία φορτώθηκαν σε αντισυμβαλλόμενους με ανεπαρκή κεφαλαιοποίηση, ήταν ο πυρήνας της κατάρρευσης του χρηματοπιστωτικού συστήματος των ΗΠΑ το 2008. Αυτή η κατάρρευση άφησε εκατομμύρια Αμερικανούς χωρίς δουλειά, γεγονός που οδήγησε σε εκατομμύρια οικογένειες και τραυματίστηκε παιδιά που χάνουν τα σπίτια τους λόγω αποκλεισμού. Τα αφεντικά των τραπεζών τα πήραν μπόνους εκατομμυρίων δολαρίων από τα προγράμματα διάσωσης των φορολογουμένων και την Federal Reserve άντλησε κρυφά 29 τρισεκατομμύρια δολάρια πάνω από 31 μήνες για να στηρίξουν τους πτωχευμένους οίκους συναλλαγών στη Wall Street και τους ξένους αντισυμβαλλομένους τους σε παράγωγα.
Οι τράπεζες της Γουόλ Στριτ ανακατασκεύασαν αυτήν τη μηχανή καταστροφής παραγώγων σήμερα – ένα τέρας 168 τρισεκατομμυρίων δολαρίων συγκεντρωμένο σε τέσσερις μεγάλες τράπεζες στη Γουόλ Στριτ. Όμως, όπως διαβάζουμε μέσα από δεκάδες σελίδες γραπτών μαρτυριών που υποβλήθηκαν από μάρτυρες για τη σημερινή ακρόαση του Banking στη Γερουσία, η λέξη «παράγωγο» δεν εμφανίστηκε ούτε μία φορά.
Στις 10:00 π.μ. η Επιτροπή Τραπεζών της Γερουσίας των ΗΠΑ θα πραγματοποιήσει ακρόαση με τίτλο «Επίβλεψη ρυθμιστικών αρχών: Λειτουργεί το χρηματοπιστωτικό μας σύστημα για όλους;;" Αυτή είναι ξεκάθαρα μια ανόητη ερώτηση στην οποία κάθε Αμερικανός που δεν ζει από το grid από το 2008 ήδη, οδυνηρά, γνωρίζει την απάντηση.
Ο κατάλογος των μαρτύρων που πρόκειται να καταθέσουν σήμερα, συγκεκριμένα δεν περιλαμβάνει τον Gary Gensler, τον Πρόεδρο της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC), η οποία έχει συν-εξουσιοδότηση να εποπτεύει την αγορά παραγώγων. Δεν περιλαμβάνει κανέναν από την Επιτροπή Διαπραγμάτευσης Συμβάσεων Μελλοντικής Εκπλήρωσης Εμπορευμάτων (CFTC), η οποία έχει την άλλη συν-εξουσία να εποπτεύει την αγορά παραγώγων. Ο κατάλογος των μαρτύρων δεν περιλαμβάνει επίσης τον Randal Quarles, τον Αντιπρόεδρο της Federal Reserve, ο οποίος έχει εντολή να εποπτεύει αυτές τις μεγάλες τράπεζες στη Wall Street και να τις εμποδίζει να ανατιναχτούν ξανά και να απαιτήσουν μια άλλη μυστική διάσωση της Fed.
Οι μάρτυρες που κλήθηκαν να καταθέσουν στη σημερινή ακρόαση είναι: Todd Harper, Πρόεδρος της Εθνικής Διοίκησης Πιστωτικών Ενώσεων. Jelena McWilliams, Πρόεδρος της Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). και Michael Hsu, Αναπληρωτής Ελεγκτής του Γραφείου του Ελεγκτή του Νομίσματος.
Πρόεδρος SEC Gensler έδωσε ομιλία στις 21 Ιουλίου στην οποία εξήγησε ότι 11 χρόνια μετά την ψήφιση της νομοθεσίας για τη χρηματοοικονομική μεταρρύθμιση Dodd-Frank το 2010 κατά τη διάρκεια της κυβέρνησης Obama, οι τελικοί κανόνες για τη ρύθμιση των αγορών παραγώγων (swaps) δεν έχουν ακόμη εφαρμοστεί πλήρως. Εξήγησε επίσης πώς έχει διχασθεί η εποπτεία των παραγώγων, αναφέροντας:
«Όταν το Κογκρέσο αποφάσισε να επιφέρει μεταρρυθμίσεις στη συνολική αγορά ανταλλαγών, ανέθεσε την εξουσία για τις ανταλλαγές με βάση την ασφάλεια στην SEC. Ανέθεσαν το μεγαλύτερο μέρος της αγοράς ανταλλαγών —συμπεριλαμβανομένων των ανταλλαγών επιτοκίων, ενέργειας, γεωργικών και άλλων βασισμένων σε εμπορεύματα— στην αδελφή μας αντιπροσωπεία, την Επιτροπή Συναλλαγών Συμβάσεων Μελλοντικής Εκπλήρωσης Εμπορευμάτων…».
Αυτό δεν εξηγεί ο Γκένσλερ στην ομιλία του. Η νομοθεσία Dodd-Frank δεν προέβλεπε παραμονή παραγώγων στις ομοσπονδιακά ασφαλισμένες εμπορικές τράπεζες της Αμερικής που λαμβάνουν καταθέσεις. Ο Dodd-Frank περιείχε αυτό που ονομαζόταν «κανόνας ώθησης» όπου τα παράγωγα θα μετακινούνταν από την ομοσπονδιακά ασφαλισμένη τράπεζα και σε μια άλλη μονάδα της τραπεζικής εταιρείας χαρτοφυλακίου που θα μπορούσε να διαλυθεί χωρίς διάσωση των φορολογουμένων σε περίπτωση αφερεγγυότητας.
Όμως, η Citigroup, ο αποδέκτης του μεγαλύτερου φορολογούμενου και του προγράμματος διάσωσης της Fed στην κρίση του 2008, χρησιμοποίησε τους λομπίστες της για να αναγκάσει την κατάργηση αυτού του τμήματος του Dodd-Frank τον Δεκέμβριο του 2014.
Ως αποτέλεσμα, αν ανοίξετε η πιο πρόσφατη τριμηνιαία έκθεση συναλλαγών και παραγώγων από το Γραφείο του Ελεγκτή του Νομίσματος, θα διαβάσετε την ακόλουθη κατάσταση πραγμάτων από τις 31 Μαρτίου 2021:
«Οι τέσσερις τράπεζες με τη μεγαλύτερη δραστηριότητα παραγώγων κατέχουν το 89.0 τοις εκατό όλων των τραπεζικών παραγώγων…»
Αυτές οι τέσσερις τράπεζες είναι δεν τις επενδυτικές τραπεζικές μονάδες των μεγάλων τραπεζών της Wall Street. Είναι οι εμπορικές τραπεζικές μονάδες αυτών των μεγαθήρων της Γουόλ Στριτ με ομοσπονδιακά ασφαλισμένους, υποστηριζόμενους από τους φορολογούμενους. Σύμφωνα με το παραπάνω διάγραμμα, η JPMorgan Chase Bank, η Goldman Sachs Bank USA, η Citibank NA (η ομοσπονδιακά ασφαλισμένη μονάδα της Citigroup) και η Bank of America βρίσκονται σε συνολικό πλασματικό (ονομαστικό ποσό) 168 τρισεκατομμυρίων δολαρίων σε παράγωγα ή 89 τοις εκατό του 189 τρισεκατομμύρια δολάρια σε όλες τις τράπεζες.
Αυτός είναι συγκεντρωμένος, συστημικός κίνδυνος για τα στεροειδή και αξίζει μια άμεση, χωριστή ακρόαση από την Επιτροπή Τραπεζών της Γερουσίας.
Εάν θέλετε μια πιο εμπεριστατωμένη κατανόηση του γιατί το Κογκρέσο δεν παρενέβη από τότε που η Citigroup και οι λομπίστες της ανέτρεψαν τον «κανόνα ώθησης» το 2014, συνιστούμε να παρακολουθήσετε την ομιλία της Γερουσίας που εκφώνησε η Γερουσιαστής Ελίζαμπεθ Γουόρεν τη στιγμή που η Citigroup το έκανε το 2014. . (Δείτε το βίντεο παρακάτω.)
- 11
- 2021
- Όλα
- Αμερική
- Αμερικανικη
- Αύγουστος
- Τράπεζα
- Η Bank of America
- Τράπεζες
- Τράπεζες
- CFTC
- πρόεδρος
- κυνηγητό
- Παιδιά
- εμπορικός
- παραπομπής σας
- εμπόρευμα
- εταίρα
- Ελεγκτής
- Ελεγκτής του νομίσματος
- Συνέδριο
- περιεχόμενο
- μονάδες
- κρίση
- Νόμισμα
- Παράγωγα
- DID
- ενέργεια
- ανταλλαγή
- Πρόσωπο
- οικογένειες
- Fed
- Ομοσπονδιακός
- ομοσπονδιακό αποθεματικό
- οικονομικός
- futures
- χρυσός
- Goldman Sachs
- Πλέγμα
- κρατήστε
- σπίτια
- Πως
- HTTPS
- ασφάλιση
- επένδυση
- IT
- Θέσεις εργασίας
- JPMorgan
- jpmorgan κυνηγούν
- Ιούλιος
- Led
- Νομοθεσία
- Λίστα
- Μάρτιος
- αγορά
- αγορές
- μήνες
- μετακινήσετε
- Ομπάμα
- OCC
- Γραφείο του ελεγκτή του νομίσματος
- ανοίξτε
- ΑΛΛΑ
- Ρυθμιστικών Αρχών
- Κίνδυνος
- κανόνες
- SEC
- Χρεόγραφα
- Securities and Exchange Commission
- Γερουσία
- Γερουσιαστής
- Κατάσταση
- δρόμος
- υποβάλλονται
- σύστημα
- ώρα
- Διαπραγμάτευσης
- μας
- ένωση
- ΗΠΑ
- Βίντεο
- Wall Street
- λαβύρινθος
- Ο ΟΠΟΊΟΣ
- Εργασία
- χρόνια
- YouTube