Κατανόηση μηδενικών δανείων με εξασφαλίσεις στο DeFi και των κινδύνων ασφάλειάς τους 

Έχοντας πάρει το επίκεντρο το τελευταίο διάστημα, cryptocurrency έχει αλλάξει πολλά πράγματα στην παγκόσμια χρηματοπιστωτική αγορά, ιδιαίτερα με την πρόοδο της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (Defi) Και κρυπτο δάνεια. Σήμερα, πολλές ανεξάρτητες χρηματοοικονομικές πλατφόρμες παρέχουν διάφορους τύπους κρυπτο υπηρεσίες δανείου, οι οποίες προσφέρουν μεγάλα οφέλη τόσο σε δανειολήπτες όσο και σε δανειστές.

Ένα στιγμιαίο δάνειο είναι μία από τις πολλές υπηρεσίες δανείου που έχουν πρόσφατα αποκτήσει μεγάλη δημοτικότητα στο Defi οικοσύστημα. Βασικά, ένα δάνειο έκτακτης ανάγκης είναι δανεισμός χωρίς εξασφαλίσεις που περιλαμβάνει δανεισμό κεφαλαίων σε δανειολήπτη με την προσδοκία ότι θα αποπληρωθεί πλήρως με πρόσθετους τόκους ως αποζημίωση. 

Σε αντίθεση με άλλους τύπους δανείων, τα δάνεια έκτακτης ανάγκης επιτρέπουν στους δανειολήπτες να επωφεληθούν από τις ευκαιρίες arbitrage γρήγορα, επειδή τα δανεισμένα κεφάλαια πρέπει να χρησιμοποιηθούν εντός ενός εμπορικού παραθύρου. 

Πιο συγκεκριμένα, τα δανεισμένα κεφάλαια από ένα έκτακτο δάνειο μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την αγορά α κρυπτο περιουσιακό στοιχείο, να το πουλήσει και στη συνέχεια να αποπληρώσει το δάνειο μαζί με τους τόκους, ενώ αποκομίζει επίσης σημαντικό κέρδος εντός της σύντομης περιόδου συναλλαγών. 

Ίσως αναρωτιέστε πώς είναι δυνατόν. Λοιπόν, αξιοποιώντας μια αλυσίδα υποδοχής έξυπνη σύμβαση, ολόκληρη η διαδικασία δανεισμού και επιστροφής πραγματοποιείται σε μία μόνο συναλλαγή στο blockchain. Αυτό συνεπάγεται περαιτέρω ότι ο δανειολήπτης πρέπει να επιστρέψει το δάνειο πριν από τη λήξη της συναλλαγής – εξ ου και ο όρος «αστραπιαία δάνειο».

Εάν ο δανειστής αθετήσει με οποιονδήποτε τρόπο, η όλη συναλλαγή ακυρώνεται σαν να μην είχε συμβεί τίποτα. Τα δάνεια flash έχουν γίνει πολύ δημοφιλή, με πλατφόρμες όπως η Aave να εκδίδουν δάνεια μισού δισεκατομμυρίου δολαρίων στους εννέα μήνες μετά την έναρξη της λειτουργίας. 

Πρώτον, ποιες χρήσεις εξυπηρετούν τα δάνεια flash;

Τα δάνεια φλας έχουν κάποιες θεμελιώδεις χρήσεις που κάνουν τόσο τους δανειστές όσο και τους δανειολήπτες να επιτύχουν τους στόχους τους.

1. Ευκαιρίες arbitrage: Τα δάνεια φλας σάς επιτρέπουν να αυξήσετε τα κέρδη σας εκμεταλλευόμενοι ευκαιρίες arbitrage. Βασικά, μπορεί να χρησιμοποιηθεί κάθε φορά που οποιοδήποτε απόθεμα, εμπόρευμα ή νόμισμα μπορεί να αγοραστεί σε μια αγορά σε μια δεδομένη τιμή και ταυτόχρονα να πωληθεί σε μια άλλη αγορά σε υψηλότερη τιμή. 
2. Ανταλλαγή ασφάλειας: Οι ανταλλαγές εξασφαλίσεων σάς επιτρέπουν να αντικαταστήσετε γρήγορα έναν άλλο τύπο εξασφάλισης για την εξασφάλιση που χρησιμοποιείται για την εξασφάλιση του δανείου του χρήστη.
3. Μειωμένα τέλη συναλλαγής: Οι προμήθειες συναλλαγών σε δάνεια έκτακτης ανάγκης μειώνονται, καθώς τα δάνεια έκτακτης ανάγκης συνδυάζουν πολλές συναλλαγές σε μία μόνο συναλλαγή σε ορισμένες περιπτώσεις. 

Κίνδυνοι ασφάλειας που σχετίζονται με τα έκτακτα δάνεια

Με τα δάνεια φλας να γίνονται άκρως πατροναρισμένα στο Defi οικοσύστημα, έχουν χρησιμοποιηθεί ως στόχος για επιθέσεις στον κυβερνοχώρο. 

Παραδοσιακά, οι δανειστές αντιμετωπίζουν δύο μορφές κινδύνου: κίνδυνος αθέτησης υποχρεώσεων και κίνδυνος έλλειψης ρευστότητας. Ωστόσο, με τα έκτακτα δάνεια, αμβλύνονται και οι δύο κίνδυνοι, επειδή μπορείτε να δανειστείτε όποιο ποσό θέλετε, αρκεί να αποπληρωθεί σε μία μόνο αυτοματοποιημένη συναλλαγή. Ωστόσο, υπάρχει ένας ακόμη μεγαλύτερος κίνδυνος που σχετίζεται με τα έκτακτα δάνεια.

Αρχικά, οι επιθέσεις φλας δανείου είναι ένας τύπος Defi επίθεση όπου ένας κλέφτης του κυβερνοχώρου παίρνει ένα δάνειο από ένα πρωτόκολλο δανεισμού και το χρησιμοποιεί σε συνδυασμό με διάφορα είδη τεχνασμάτων για να χειραγωγήσει την αγορά προς όφελός του. 

Δυστυχώς, αυτού του είδους οι επιθέσεις γίνονται σταθερά τίτλους αφού Defiφυγή προς τη φήμη το 2020 και φαίνεται να γίνεται όλο και πιο αχαλίνωτη το 2021, σαρώνοντας μέχρι σήμερα ζημίες πολλών εκατοντάδων εκατομμυρίων δολαρίων. 

Επί του παρόντος, έχουν γίνει περισσότερα από 70 exploits DeFi χρησιμοποιήθηκε για να κλέψει ένα σημαντικό χρηματικό ποσό, ύψους περίπου 1.5 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Τον Μάιο του 2021, Το PancakeBunny υπέστη ακαριαία δάνειο με τον χάκερ να κερδίζει περίπου 45 εκατομμύρια δολάρια σε ένα στιγμιαίο δάνειο και να μειώνει την τιμή των κουπονιών BUNNY κατά 96% από 220 δολάρια σε περίπου 10 δολάρια μέσα σε μια μέρα. 

Μερικά συστήματα αδιάβροχα αποδίδουν καρπούς… απλώς

Παρά το αυξανόμενο ποσοστό των επερχόμενων εισβολών δανείων, υπάρχουν ορισμένες αξιοσημείωτες εξελίξεις στην ενίσχυση της ασφάλειας Defi πλατφόρμες.

Για παράδειγμα, cryptocurrency χρησιμοποιούν εταιρείες κυβερνοασφάλειας όπως η OpenZeppelin έξυπνη σύμβαση ελεγκτικές ικανότητες για τη διασφάλιση της ηγετικής ικανότητας κρυπτο οργανώσεις από επιθέσεις δανείου flash. 

Ωστόσο, αυτό δεν είναι αρκετό καθώς περισσότεροι προγραμματιστές πρέπει να δραστηριοποιηθούν στον τομέα του cryptocurrency και έξυπνη σύμβαση κυβερνασφάλεια. Ανεξάρτητα από αυτό, οργανισμοί όπως το OpenZeppelin έχουν βοηθήσει με πολλούς τρόπους.

Συμπερασματικά, τα έκτακτα δάνεια έχουν κάνει εντύπωση στη χρηματοπιστωτική αγορά, κάτι που δεν μπορεί να ξεχαστεί γρήγορα. Χωρίς αμφιβολία, η έννοια των μη εξασφαλισμένων δανείων ανοίγει έναν κόσμο δυνατοτήτων στο αναδυόμενο χρηματοπιστωτικό σύστημα. 

Τελικά, οι προγραμματιστές έχουν τώρα, περισσότερο από ποτέ, καθήκον να αναπτύξουν καλύτερα έξυπνα συμβόλαια και να αναπτύξουν περισσότερα εργαλεία ασφαλείας στο Defi συστήματα για τον περαιτέρω μετριασμό και, ενδεχομένως, την εξάλειψη των επιθέσεων φλας δανείων. 

Αποποίηση ευθυνών: Οι απόψεις και οι απόψεις που εκφράζει ο συγγραφέας δεν πρέπει να θεωρούνται ως οικονομικές συμβουλές. Δεν δίνουμε συμβουλές για χρηματοοικονομικά προϊόντα.

• Coinsmart. Το καλύτερο ανταλλακτήριο Bitcoin και Crypto στην Ευρώπη.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Ενισχύθηκε η γνώση. ΕΛΕΥΘΕΡΗ ΠΡΟΣΒΑΣΗ.
• CryptoHawk. Ραντάρ Altcoin. Δωρεάν δοκιμή.
• Πηγή: https://coinrivet.com/understanding-zero-collateral-loans-on-defi-and-their-security-risks/