¿Qué es la diversificación de la cartera de criptomonedas? La diversificación de la cartera significa invertir en una gama de diferentes criptoactivos para proteger su patrimonio y reducir el riesgo general de sus inversiones. En otras palabras, “No pongas todos los huevos en la misma canasta”.
"La diversificación es el único almuerzo gratis en la inversión” es un dicho popular en Wall Street que se remonta a la década de 1950. Y hay una razón por la cual la gente todavía lo dice hoy.
En esta guía, aprenderá qué es la diversificación de cartera y cómo puede diversificar su cartera criptográfica más allá de bitcoin.
(Si solo está buscando carteras plug-and-play, consulte nuestra Creyentes de la cadena de bloques y Portafolios de Futuros Ganadores, que han superado con creces al mercado de valores).
¿Qué es la diversificación de cartera?
La diversificación de la cartera significa invertir en una variedad de activos diferentes para reducir el riesgo general de su cartera. En otras palabras, la diversificación de la cartera es una forma elegante de decir no pongas todos tus huevos en una canasta.
Si invirtiera solo en acciones de Tesla, por ejemplo, el valor de su cartera de inversiones fluctuaría mucho y podría llegar a cero si Tesla quiebra. Sin embargo, si invirtiera en Amazon, Apple, Google, Microsoft y Tesla, podría beneficiarse del desempeño potencialmente sólido de las acciones de Tesla mientras reduce su riesgo al diversificarse en compañías tecnológicas más establecidas.
Si comprara un fondo que invirtiera en todo el mercado de valores, se diversificaría aún más, en caso de que la industria tecnológica colapsara repentinamente. (Improbable, pero posible).
Ese es el principio fundamental de la diversificación. Usted reduce su riesgo general, mientras mantiene el potencial alcista.
“La diversificación es un principio establecido de la inversión conservadora”. – Benjamin Graham, reconocido inversionista y autor de “The Intelligent Investor”
Podemos llevar esta idea más allá e invertir en cosas que no sean acciones. Por ejemplo, poseer bonos del gobierno puede proporcionar ventajas en que los bonos se pueden vender fácilmente por dinero en efectivo. Además, algunas protecciones legales vienen con la posesión de bonos y no son tan volátiles como otros activos.
Sin embargo, los activos volátiles no deben descontarse, ya que pueden generar ganancias. Bitcoin es una criptomoneda altamente volátil que ha aumentado más del 300 % en los últimos cuatro años. Crypto es un espacio de activos en crecimiento que ha ampliado su capitalización de mercado a casi $ 3 billones a medida que bitcoin, Ethereum y otras monedas alternativas continúan alcanzando máximos históricos.
Dicho esto, la regla de no invertir en un solo activo también debería aplicar a las monedas digitales. Tener todas sus tenencias de criptomonedas en BTC, por ejemplo, puede ser riesgoso dado que si cae Bitcoin, corre el riesgo de perder toda su cartera. Por lo tanto, la diversificación es igualmente crucial para las carteras de criptomonedas.
Las clases de activos no siempre se mueven en tándem. Ha habido momentos, por ejemplo, en que las criptomonedas y las acciones han movido en direcciones opuestas. Poseer ambos tipos de inversiones puede diversificar su cartera y seguir aumentando su riqueza, incluso si un tipo de inversión experimenta una caída.
Si desea crear una cartera de criptoinversión a largo plazo porque cree en el valor futuro de esta nueva clase de activos, sería prudente comprar no solo bitcoin, sino también otras monedas digitales y tokens con una visión a largo plazo.
Cómo construir una cartera criptográfica diversificada
Hay varios enfoques para construir un cartera criptográfica diversificada.
La cartera de activos digitales diversificada más sencilla que puede crear es una cartera igualmente ponderada con participaciones en bitcoin (BTC) y ether (ETH). Esto se debe a que Bitcoin y Ethereum's ether son los dos activos digitales más grandes por capitalización de mercado y también se encuentran entre los más líquidos.
| baza | ponderación |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 50% |
Para construir esta cartera, podría usar una plataforma como Coinbase para comprar BTC y ETH, luego almacene sus tenencias en una billetera de hardware segura. Esta cartera le brindaría exposición a las dos criptomonedas más grandes por capitalización de mercado.
Si desea diversificar aún más su cartera, puede agregar más activos digitales de alto rendimiento a la combinación. Sin embargo, si desea seguir siendo conservador, probablemente aún mantenga la mayor parte de su cartera en bitcoin.
Por ejemplo, podría construir una cartera compuesta por bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) y Solana (SOL), donde BTC se mantiene en un 40%, y los tres activos restantes se reparten el otro 50%.
| baza | ponderación |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 20% |
| Binance Coin | 20% |
| Solana | 10% |
Para construir esta cartera, puede registrarse en un intercambio de activos digitales como Coinbase, Binance o Kraken y comprar cada uno de estos activos antes de transferirlos del intercambio a una billetera personal que solo usted controla. (Vea nuestra guía de Principales intercambios de cifrado.)
Si desea ir más allá de los diez principales activos, puede buscar futuros ganadores en cada sector. (Vea nuestra guía de El poder de los sectores para los inversores.) Por ejemplo, podría crear una cartera que posee el 50% en bitcoin (BTC) y el resto en tokens emitidos por plataformas de contratos inteligentes si desea "ir largo" en el sector de los contratos inteligentes:
| baza | ponderación |
|---|---|
| Bitcoin | 50% |
| Ethereum | 10% |
| EOS | 10% |
| Tezos | 10% |
| Cardano | 10% |
Para los nuevos inversores de blockchain, una simple división entre los principales activos es la opción más fácil. Sin embargo, para los inversores más experimentados, existen oportunidades para crear carteras compuestas por diferentes sectores, como monedas digitales, tokens de utilidad, tokens de valores y exposición a diferentes sectores, como tokens de cadena empresarial, monedas de privacidad y tokens de intercambio.
Carteras diversificadas para diferentes criptoinversores
El tipo de criptoinversor que sea podría marcar la diferencia en el tipo de cartera adecuada para usted. Por ejemplo:
- novatos: si es nuevo en la inversión en criptomonedas, su cartera puede consistir en solo una pequeña cantidad de bitcoins, no más del 2.5% de su cartera general, con una amplia combinación de acciones y bonos que conforman el resto. (Vea nuestro Bebés creyentes de la cadena de bloques portafolio.)
- Conservador: Si lo que más le preocupa es conservar su patrimonio con un riesgo mínimo, invierta en una amplia combinación de acciones y bonos, inclinándose más hacia los bonos y otras inversiones fiables. (Considere nuestro Bebés creyentes de la cadena de bloques cartera con 2% o menos de bitcoin.)
- Obtención de rendimiento: Otro enfoque es poner más de sus activos criptográficos en inversiones rentables, como ganar intereses en cuentas bancarias tradicionales (consulte nuestra lista de Principales tasas de interés DeFi). En lugar de tener bitcoins u otros criptoactivos, puede ponerlos a trabajar para usted. (Considere nuestro Grandes creyentes de la cadena de bloques cartera, con una parte asignada a replanteo or Agricultura de rendimiento.)
- Alto valor neto: Si tiene $1 millón o más en activos líquidos, es posible que pueda asumir más riesgos con sus inversiones. Considere expandir sus tenencias de criptomonedas, usando nuestro Portafolio de futuros ganadores como punto de partida, y posibles ganadores de la adición en cada uno de los Principales sectores de la cadena de bloques.
- Agresivo: Nuestra filosofía es un enfoque a largo plazo: no busque "hacerse rico rápidamente", sino "hacerse rico y hacer que se mantenga". Sin embargo, puede utilizar nuestro Grandes creyentes de la cadena de bloques cartera, aumentando el porcentaje de acciones vs. bonos, e invirtiendo el 10% de sus tenencias en nuestro Portafolio de futuros ganadores.
Lo más importante es...
En tres palabras: Diversificar, diversificar, diversificar.
La diversificación de la cartera es una de las cosas más importantes que puede hacer como inversor. Para los inversores tradicionales, las criptomonedas pueden ser una forma valiosa de diversificar su cartera de acciones y bonos. Para los inversores en criptomonedas, asegúrese de diversificarse mucho más allá de las criptomonedas.
La diversificación, cuando se hace bien, le permite reducir el riesgo de su cartera mientras mantiene altos los rendimientos esperados. En pocas palabras, no ponga todos sus huevos en una canasta. Eso es cierto para todos, sin importar qué tipo de inversionista sea.
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El puesto Cómo diversificar su cartera de criptomonedas (+ carteras de ejemplo) apareció por primera vez en Diario del Mercado de Bitcoin.
Fuente: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-portfolio/