Criptopeligros y cómo mantenerse a salvo... (Gian Mahil)

Nunca pensé que comenzaría un blog serio sobre criptomonedas mencionando a Kim Kardashian. A principios de octubre de 2022, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEG) anunció
cargos y liquidación contra Kim Kardashian. La orden de la SEC encontró que la Sra. Kardashian no reveló que le pagaron 250,000 dólares por publicar una publicación que promocionara un criptoactivo, que, según alegan, es seguridad. Como resultado, Kim Kardashian acordó pagar
1.26 millones de dólares a la Comisión de Bolsa y Valores por "promocionar ilegalmente" un valor de criptoactivo en su cuenta de Instagram. Hablaremos sobre el respaldo de celebridades y por qué deberías ignorarlos más adelante en este blog.

Todos hemos escuchado las historias del tipo que vive en la habitación de invitados de su madre y ha ganado millones comerciando con criptomonedas. Luego estaba el tipo que tenía Bitcoins en su computadora hace años y está dispuesto a pagar millones para que su Consejo desenterre su información.
¡para ello! Entonces, ¿a qué se debe tanto entusiasmo y, más concretamente, si usted y yo también podemos convertirnos en multimillonarios?

Lo importante que hay que saber sobre los criptoactivos, incluidas las criptomonedas, es que no son emitidos ni garantizados por un banco central o una autoridad pública. Actualmente, los criptoactivos están fuera del ámbito de aplicación de la legislación de la UE. Esto significa que no hay consumidor
proteccion. Si compras o vendes este tipo de instrumento, estás solo. Estás en el "salvaje oeste" del mundo de las finanzas. Lo repito: no tienes protección, estás solo.

Además de Bitcoin, una de las primeras y más populares criptomonedas, en julio de 2022, existen 20,268 criptomonedas. Sin embargo, no todas las criptomonedas son activas o valiosas. Hoy en día se estima que hay 11,000 criptomonedas activas. 
Para ayudarle a orientarse, estas son las 10 principales criptomonedas. La capitalización de mercado total de las monedas actualmente en circulación se puede encontrar en la Tabla 1 a continuación: ¡Puedes ver que estamos hablando de números serios!

De acuerdo con Forbes:

1. Bitcoin (BTC) 

Capitalización de mercado: $ 377 mil millones 

2. Ethereum (ETH) 

Capitalización de mercado: $ 165 mil millones 

3. Correa (USDT) 

Capitalización de mercado: $ 67 mil millones 

4. Moneda de dólar estadounidense (USDC) 

Capitalización de mercado: $ 47 mil millones 

5. Moneda Binance (BNB) 

Capitalización de mercado: $ 46 mil millones 

6. XRP (XRP) 

Capitalización de mercado: $ 24 mil millones 

7. USD de Binance (BUSD) 

Capitalización de mercado: $ 21 mil millones 

8. Cardano (ADA) 

Capitalización de mercado: $ 14 mil millones

9. Izquierda (IZQUIERDA)

Capitalización de mercado: $ 12 mil millones

10. Dogecoin (DOGE)

Capitalización de mercado: $ 8 mil millones

 

Tabla 1: Capitalización de mercado de las 10 principales criptomonedas a julio de 2022 – Forbes

Todas las criptomonedas tienden a experimentar picos (y caídas) repentinos de valor. Si compras en un punto bajo y vendes en un punto alto, podrías obtener enormes ganancias. Del mismo modo, si tu apuesta es incorrecta, podrías perder mucho. Por ejemplo, el precio de Ethereum aproximadamente
se duplicó desde julio de 2021 hasta diciembre de 2021, un gran día de pago para algunos de los primeros inversores inteligentes.

Nuestro sistema financiero actual gira en torno a intermediarios externos que procesan transacciones entre bancos. La recesión de principios de la década de 2000 hizo que mucha gente se preguntara si era una buena idea, ya que algunos bancos clave quebraron y tuvieron que ser rescatados. cadena de bloques/
Las criptomonedas ofrecen un modelo alternativo. Una vez que realiza una entrada en la cadena de bloques, nunca podrá borrarse. Está ahí para siempre. Cualquier persona, en cualquier lugar y en cualquier momento puede verlos para que pueda participar en los mercados financieros y realizar transacciones sin ningún tipo de problema.
intermediarios (bancos, etc.) de cualquier tipo.

Esto también significa que los mercados criptográficos están siempre abiertos. Dado que se extraen monedas y se registran transacciones las 24 horas del día, no es necesario esperar a que la LSE, NYSE, NASDAQ o cualquier otra bolsa comience a cotizar ese día. Hoy en día las bolsas de valores regulares son
También analizamos la opción de negociar acciones fuera del horario bancario habitual para mantenernos al día con el ecosistema de criptomonedas.

Como las criptomonedas no están ligadas a una sola moneda o economía, esto significa que su precio refleja la demanda global en un momento dado.

Todo esto suena atractivo y una utopía financiera apasionante para los traders. Como ocurre con todo lo demás, hay algunos aspectos negativos de las criptomonedas en los que debes pensar. Si bien el precio de una criptomoneda puede subir rápidamente a máximos (con
¡beneficios para los inversores!) también puede caer a mínimos aterradores con la misma rapidez porque los mercados de criptomonedas prosperan gracias a la especulación.

Nadie desearía apostar su pensión en criptomonedas por las razones expuestas anteriormente. Los mercados de valores, por el contrario, pueden mirar hacia atrás, a siglos de historia. La Bolsa de Valores de Londres, por ejemplo, se fundó en 1801 y el oro ha sido un custodio demostrado.
de valor durante milenios.

También hay nuevos riesgos que se deben considerar, por ejemplo, como propietario de una criptomoneda, uno podría perder la clave privada y, con ella, ¡todos sus bienes! Y luego está la piratería, el phishing y todos los demás intentos de obtener el control por medios maliciosos. Esto es algo que sazonado
Los inversores están atentos, pero los inversores más nuevos tienen más probabilidades de ser vulnerables a este tipo de riesgos. 

Veamos brevemente algunas de estas posibles estafas. Como era de esperar, todos tienen un patrón familiar: ¡los delincuentes intentarán cualquier cosa para apoderarse de su dinero!

Inversión bitcoin – en esta estafa – los estafadores se ponen en contacto con un inversor potencial que afirma ser un “administrador de inversiones” experimentado. Como parte de la estafa, prometen a su víctima que ganarán dinero con inversiones, citarán ejemplos inventados y
Incluso presentar a personas que dicen tener dinero. Lo único que les interesa es robarle su dinero. Asegúrese siempre de haber verificado la identidad del administrador de inversiones y de que pertenezca a una empresa regulada de buena fe. 

La celebridad: Esta estafa implica el uso de respaldos falsos de celebridades. Los estafadores toman fotografías reales y las imponen en cuentas, anuncios o artículos falsos para que parezca que la celebridad está promoviendo una gran ganancia financiera con la inversión. Santander
Advirtió recientemente que las estafas criptográficas respaldadas por celebridades se disparan en el Reino Unido: los volúmenes de casos aumentaron un 61% en el primer trimestre con respecto a los tres meses anteriores. Sir Richard Branson, cuya imagen se utilizó para atraer inversores, también llamó la atención sobre el tema en una entrevista de junio. Generalmente
No crea en esos respaldos: es su dinero. ¿Por qué una 'celebridad' no cualificada le aconsejaría sobre finanzas?

El tirón de la alfombra: como sugiere el nombre, estas estafas involucran a estafadores de inversiones que "impulsan" un nuevo proyecto, un token no fungible (NFT) o una moneda para obtener financiación. Una vez que los estafadores obtienen el dinero, desaparecen con él. Los inversores se quedan con una inversión sin valor
incapaz de venderlo. Un ejemplo de esta estafa fue la estafa de la moneda Squid. El Los estafadores se llevaron unos 3 millones de dólares. en beneficio sólo recientemente.

Romance: todos hemos oído hablar de esta: estas estafas involucran relaciones, generalmente a larga distancia y estrictamente en línea, donde una de las partes se toma tiempo para ganarse la confianza de la otra. Con el tiempo, una de las partes comienza a convencer a la otra para que compre o dé
dinero en alguna forma de criptomoneda. Después de conseguir el dinero, el estafador de citas desaparece.

Phishing Estas estafas existen desde hace algún tiempo, pero siguen siendo populares porque tienen mucho éxito. Los estafadores envían correos electrónicos con enlaces maliciosos a un sitio web falso para recopilar datos personales, como criptomoneda
billeteras información clave. Para evitar estafas de phishing, nunca ingrese información segura desde un enlace de correo electrónico. Vaya siempre directamente al sitio, sin importar cuán legítimo parezca el sitio web o el enlace. 

El hombre del medio:  Asegúrese siempre de que su sesión sea segura. Cuando los usuarios inician sesión en una cuenta de criptomonedas en un lugar público, los estafadores pueden robar su información privada y confidencial. Un estafador puede interceptar cualquier información enviada a través de un sitio público.
red, incluidas contraseñas, claves de billetera de criptomonedas e información de cuenta. La mejor manera de evitar estos ataques es bloquear al intermediario mediante el uso de una red privada virtual segura (VPN).
La VPN cifra todos los datos que se transmiten, por lo que los ladrones no pueden acceder ni leer sus datos.

El sorteo de criptomonedas en las redes sociales: Hay muchas publicaciones fraudulentas en las redes sociales que prometen obsequios de bitcoins. Las víctimas son llevadas a un sitio fraudulento solicitando una verificación para poder recibir el bitcoin. El proceso de verificación
incluye realizar un pago para demostrar que la cuenta es legítima. La víctima puede perder este pago o, peor aún, hacer clic en un enlace malicioso y que le roben su información personal y sus criptomonedas. Recuerde – no hay nada gratis en la vida – evite 'dar
de alguna manera' – ¡tú eres el premio!

Intercambios de criptomonedas falsos:    Los estafadores atraen a los inversores (víctimas) con promesas de un gran intercambio de criptomonedas, tal vez incluso algunos bitcoins adicionales. Pero en realidad no hay intercambio. Mi consejo es investigar mucho y consultar con
la FCA y utilice su herramienta scansmart y las noticias de la industria para obtener detalles sobre la reputación y legitimidad del intercambio antes de ingresar cualquier información personal.

Ofertas de empleo y empleados fraudulentos:     Los delincuentes pueden hacerse pasar por reclutadores o solicitantes de empleo para obtener acceso a cuentas de criptomonedas. En este ejemplo, ofrecerán un trabajo interesante pero requerirán criptomonedas como pago por la capacitación laboral.
Le presentarán un sitio para comprar su criptomoneda y robarán sus datos de pago. Es realmente así de simple.

Actualización de plataforma: Los estafadores intentarán engañar a los poseedores de criptomonedas para que entreguen sus claves privadas como parte de una "actualización". Los estafadores de actualizaciones pueden aprovechar migraciones legítimas, como la reciente Ethereum
unir, lo que preocupó tanto a la Fundación Ethereum como a Robinhood lo suficiente como para emitir una advertencia de que los usuarios estuvieran en "alerta máxima" ante estafas de actualizaciones.

Dados los mayores riesgos de los activos digitales, la prudencia es esencial. Para evitar estafas criptográficas, siga estos sencillos consejos:

1. 1. No responda a contactos no solicitados de ninguna institución financiera. Busque el número oficial de la institución e inicie un contacto independiente.
2. 2. Verifique antes de hacer clic. Nunca abra hipervínculos o archivos adjuntos de remitentes desconocidos.
3. 3. Mantenga las cuentas separadas. Nunca vincule permanentemente cuentas de corretaje de criptomonedas y cuentas bancarias tradicionales.
4. 4. Utilice únicamente empresas de confianza. Para garantizar la seguridad de su información y sus criptomonedas, utilice una billetera de una empresa acreditada. Si no sabes quiénes son, infórmate de antemano.
5. 5. HTTPS es vital. HTTPS (a diferencia de solo HTTP) en una URL de billetera o intercambio de cifrado indica que el sitio tiene tráfico seguro y cifrado
6. 6. Recuerde que una inversión respaldada por una celebridad en criptoactivos o productos relacionados con criptoactivos no significa que sea un respaldo genuino o una inversión legítima.
7. 7. Nunca permita que nadie configure una billetera de criptomonedas, cargue documentos de identificación o administre inversiones en su nombre de forma remota. 
8. 8. Evite ofertas de inversión no solicitadas, ya sea que se realicen en las redes sociales o por teléfono. Si está pensando en realizar una inversión, primero investigue a fondo la empresa y considere buscar asesoramiento independiente. 
9. 9. No se deje engañar por ventas presionadas con plazos limitados y promesas de retornos demasiado buenos para ser verdad.
10. 10. Utilice siempre el sitio web de la FCA www.fca.org.uk para buscar la empresa a la que le estás comprando criptomonedas y comprobar que sea una empresa registrada legítima, no una empresa no registrada,
    o un clon o una falsificación. Luego, llámelos usando el número que aparece en el sitio web de la FCA cuando ambos configuren un pago y cada vez que realicen un pago, incluso si cree que va al mismo lugar. 
11. 11. La FCA también tiene ScamSmart www.fca.org.uk/scamsmart, una herramienta en línea que le ayudará a identificar si su inversión es una estafa o no. Responde cuatro preguntas con
    menús desplegables de opción múltiple y obtenga una imagen clara de la inversión potencial y los riesgos potenciales.

Si ha perdido dinero a través de algún tipo de fraude criptográfico, las posibilidades de recuperar su dinero son bastante bajas, ya que los investigadores capacitados en esta área carecen de recursos. Sin embargo, aun así debes denunciar el delito a las autoridades.
– Si tiene mucha suerte, es posible que le devuelvan al menos parte de su dinero. 

El mejor consejo es tomar precauciones adicionales con estos activos no regulados, estar muy atento e invertir sólo lo que pueda permitirse perder.