La revisión anual de criptografía del GAFI destaca el 'uso continuo de tácticas de anonimato' y la 'falta de regulación efectiva'

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha publicado la revisión de 12 meses de la organización y la investigación destaca que solo el 45% de las 128 jurisdicciones informantes han cumplido con la política ALD / CFT y las recomendaciones del GAFI. La revisión anual enfatiza que la "falta [de] una regulación efectiva" hace que sea "un desafío para las autoridades competentes seguir el rastro de la transacción, lo que les da más tiempo a los delincuentes para que muevan las ganancias delictivas".

Menos de la mitad de las jurisdicciones informantes han cumplido con los estándares de cumplimiento de cifrado del GAFI

En los últimos años, la organización intergubernamental del GAFI se ha centrado en activos virtuales (VA) y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). GAFI es un grupo dedicado a combatir el lavado de dinero (LA) y el financiamiento del terrorismo (FT) a escala global. Noticias de Bitcoin.com recientemente reportaron sobre cómo el GAFI aplicó la Regla de viaje a las monedas estables, las finanzas descentralizadas (defi) y los activos de tokens no fungibles (NFT). Además, la organización intergubernamental ha estado investigando la regulación de las billeteras sin custodia.

El Revisión de 12 meses y los hallazgos del investigador del GAFI afirman que solo el 45% de las 128 jurisdicciones informantes han cumplido con las recomendaciones de la organización y con la política estándar ALD / CFT. El informe destaca dos tendencias desde la última revisión de 12 meses del GAFI sobre AV y VASP. El GAFI ha notado “el uso de VASP registrados o que operan en jurisdicciones que carecen de una regulación ALD / CFT efectiva, así como el uso de múltiples VASP (locales y / o en el extranjero). Esto hace que sea más difícil para las autoridades competentes seguir el rastro de la transacción, lo que les da más tiempo a los delincuentes para que muevan las ganancias del delito ”, señala la investigación de la entidad.

El regulador financiero global también ha observado el uso continuo de tácticas de anonimato aplicadas al sector de las criptomonedas y transacciones relacionadas. Tras la aparición de Covid-19, el GAFI ha “observado el aumento del uso de activos virtuales para mover y ocultar fondos ilícitos. Una jurisdicción informó el uso de activos virtuales para lavar los ingresos obtenidos de la venta de medicamentos COVID-19 ". Los investigadores del GAFI creen que las jurisdicciones reguladoras deben comprender mejor la situación, pero en cambio, se centran en las "monedas estables" y la "adopción masiva". Una de las principales tendencias en el panorama de riesgo de LA / FT de las criptomonedas desde junio de 2019 incluye:

El uso continuo de herramientas y métodos para aumentar el anonimato de las transacciones. Esto incluye el registro de nombres de dominio de Internet a través de proxies y el uso de registradores de DNS que suprimen o censuran a los verdaderos propietarios de los nombres de dominio, el uso de tumblers, mezcladores y criptomonedas o monedas de privacidad mejoradas por el anonimato, el uso de intercambios y aplicaciones descentralizados, saltos de cadena y intercambios de intercambio atómico y desempolvado.

El GAFI espera que las jurisdicciones implementen regulaciones y sanciones disuasorias hacia los VASP que no cumplen

La esencia del informe de 23 páginas es que el GAFI se centra en lograr que las jurisdicciones implementen regulaciones sobre el LD y el FT según se considere necesario. En un comunicado de prensa, el regulador global insistió en que "la mayoría de las jurisdicciones aún no han implementado los requisitos del GAFI, incluida la 'regla de viaje', y esto desincentiva una mayor inversión en las soluciones tecnológicas necesarias y la infraestructura de cumplimiento".

Los países deben exigir que todos los VASP cumplan con la regulación y supervisión o monitoreo de ALA / CFT, según el informe. Los países también deben asegurarse de que existan “sanciones efectivas, proporcionadas y disuasorias, ya sean penales, civiles o administrativas” para hacer frente a la violación de los VASP. “Las sanciones deben ser aplicables no solo a los VASP, sino también a sus directores y alta gerencia”, detalla el informe.

El principal objetivo destacado en el informe del GAFI señala los objetivos del regulador global:

• El umbral de transacciones ocasionales designado por encima del cual los VASP deben realizar la debida diligencia del cliente es de USD / EUR 1,000.
• Los países [para] garantizar que los VASP de origen obtengan y mantengan la información requerida y precisa del originador y la información requerida de los beneficiarios sobre las transferencias de activos virtuales.
• Monitorear la disponibilidad de información y tomar medidas para congelar y prohibir transacciones con personas y entidades designadas.

¿Qué opinas de la última revisión de 12 meses del GAFI sobre VA y VASP? Háganos saber lo que piensa sobre este tema en la sección de comentarios a continuación.

Fuente: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-efective-regulation/