FCA apunta a las empresas de pago por riesgos 'inaceptables'

En una carta a los directores ejecutivos de 291 empresas de pago, el director de pagos y activos digitales de la FCA, Matthew Long, dice que el organismo de control da la bienvenida a la competencia y la innovación que ha florecido en el sector de pagos del Reino Unido.

“Sin embargo”, escribe, “nos sigue preocupando que muchas empresas de pago no tengan controles suficientemente sólidos y que, como resultado, algunas empresas presenten un riesgo inaceptable de daño a sus clientes y a la integridad del sistema financiero”.

La carta destaca una serie de fallas comunes en las empresas de pago con respecto a la protección del dinero de los clientes en caso de insolvencia, incluidos los procesos de conciliación inadecuados y la falta de procesos para identificar qué fondos son "fondos relevantes" y deben protegerse.

Long también destaca la falta de una gestión adecuada del riesgo de liquidez y la falta de consideración de si las empresas deben mantener capital por encima de su requisito regulatorio.

Las empresas tampoco están implementando sistemas y procesos adecuados de lavado de dinero y sanciones, y no logran combatir el fraude.

Concluye la carta: “Seguiremos interviniendo utilizando nuestra gama completa de herramientas de supervisión. En los casos en que las empresas no puedan cumplir con las condiciones para la autorización, tomaremos medidas más enérgicas antes y eliminaremos o sancionaremos a las empresas que no puedan o no cumplan con nuestros estándares”.

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