Cómo lidiar con la turbulencia del mercado criptográfico

2022 ha sido un año turbulento para los activos de mayor riesgo. Los inversores han visto la dólar subir a máximos de 20 años frente a muchas de las principales divisas. La Reserva Federal comenzó a aumentar las tasas de interés y, para julio de 2022, había agregado 150 puntos básicos a la tasa de préstamo del Fondo Federal. Rusia, en febrero de 2022, atacó a Ucrania y lideró un conflicto en curso que aún está en plena vigencia. China ha vuelto a encerrar a sus ciudadanos después de otro brote de Covid. La “política de no covid” del país ha dificultado el comercio en la segunda economía más grande del mundo.

Mientras que el Banco de Canadá, Banco de Inglaterra, el Banco de Australia y varios otros bancos centrales han aumentado la tasa de interés de los préstamos, China se encuentra en medio de un ciclo de relajación para ayudar a impulsar su economía a medida que sale del bloqueo más reciente. Todos estos factores han llevado a turbulencia en el mercado de criptomonedas. La pregunta para los inversores es cómo lidiar con la volatilidad y continuar operando sin perder la calma.

No te emociones

Los mercados de criptomonedas han sido volátiles. Crypto trading ha sido turbulento y difícil de predecir. Bitcoin, la mayor de las criptomonedas, ha caído de más de 68K en noviembre de 2021 a menos de 19K en julio de 2022. En solo 8 meses, Bitcoin ha disminuido en más de 70%. Si compró en la parte superior del mercado en noviembre y aguantó, probablemente esté decepcionado con el resultado.

Al ingresar a los criptomercados, es sensato mantener una actitud tranquila y determinar cada día o semana si la posición que planea tomar todavía tiene sentido. Desea evitar que esta sea una situación personal en la que se moleste por el rendimiento de sus acuerdos comerciales. Se trata de negocios, y si bien desea tomar buenas decisiones comerciales, es posible que los resultados no resulten como los había planeado. Recuerde, cuando las empresas rinden menos y no pueden pagar su deuda, a veces se declaran en bancarrota. Esto es puramente una decisión comercial. El resultado es que debe evitar involucrarse emocionalmente en esta decisión.

Crear un plan de gestión de riesgos

Como cualquier negocio comercial, desea asegurarse de tener un plan de gestión de Riesgos. Su plan debe describir cuánto está dispuesto a arriesgar en cada operación y cuánto puede ganar. Antes de realizar cada transacción, debe hacer un balance de su apetito de riesgo general y solo considerar transacciones que se ajusten a esos parámetros.

Si bien no es necesario que cada operación tenga el mismo perfil de recompensa versus riesgo, desea que el agregado sea igual a los objetivos que tiene en mente. Trate de evitar comprar una criptomoneda y usar el "método de dedos cruzados" para esperar que su operación funcione.

Además, desea evitar dejar correr sus pérdidas. Los comerciantes usan el término "reduzca sus pérdidas y deje correr sus ganancias". En este escenario, desea encontrar una tendencia en el criptomercado y dejar que sus ganancias continúen perpetuándose mientras reduce sus pérdidas y busca una nueva operación que esté más alineada con el resultado que busca.

También necesita saber cuándo retirarse. No desea mantener una posición y asumir pérdidas prolongadas que podrían dejarlo en una situación en la que pueda incurrir en el riesgo de ruina.

Sepa cuándo protegerse

Cuando opera con criptomonedas, desea comprender los contextos macro y micro que pueden afectar su operación. Durante los 8 meses que condujeron a la disminución de más del 70 % en bitcoin, hubo muchas ocasiones en el camino en las que los comerciantes podrían haber cubierto su exposición para mitigar algunos de los riesgos. Si planea tomar criptomonedas o riesgo de materias primas, necesita saber cuándo administrar sus riesgos, incluso si su operación no ha alcanzado su nivel de parada.

Supongamos que el contexto macroeconómico comienza a cambiar, como cuando la Fed dijo que necesitaba aumentar las tasas rápidamente porque estaba rezagada. En ese caso, puede decidir que su posición debe compensarse con otra posición o con instrumentos que sigan los movimientos de su posición. Por ejemplo, si tiene una posición en efectivo en Bitcoin, podría considerar vender un CFD de bitcoin que rastrea las tendencias de bitcoin para protegerse contra un movimiento adverso en el valor de su bitcoin.

Por ejemplo, si tiene una cierta cantidad de bitcoins en una cuenta y desea cubrir o reducir su exposición, podría considerar invertir en un acuerdo de 'venta' de CFD para cubrir potencialmente su exposición a bitcoins. Sin embargo, estos son solo escenarios básicos y no deben tomarse como ninguna forma de consejo comercial.

Diversifique su exposición

Si bien la mayoría de las criptomonedas se negocian en conjunto, tener un grupo diverso de productos para negociar en su cartera puede ser beneficioso. La diversificación puede significar que posee varios tipos de criptomonedas o activos, como materias primas, acciones y bonos. Usar una canasta diversificada de activos puede ayudar si hay movimientos adversos en el mercado. La combinación de la asignación de activos a diferentes activos y la diversificación dentro de sus tenencias de criptomonedas es una forma de cubrir y potencialmente proteger su cartera de las turbulencias del mercado.

El resultado final es que necesita tener varias estrategias para asegurarse de que puede soportar la volatilidad del mercado de criptomonedas. Desea asegurarse de no involucrarse emocionalmente en sus actividades comerciales y ceñirse a un plan. También desea asegurarse de tener un plan sólido de gestión de riesgos antes de ingresar a su operación de riesgo. Por último, desea tener una cartera diversificada para asegurarse de que durante condiciones de mercado adversas, su cartera pueda resistir las fuerzas negativas del mercado.