¿Aave está destinada a seguir siendo la principal plataforma de préstamos DeFi?

Según Footprint, la cantidad de plataformas en la categoría de préstamos DeFi creció en un 263% a 69 desde diciembre de 2020, estableciendo un TVL récord de $ 48.44 mil millones, lo que representa el 21.04% de todas las plataformas y redes DeFi TVL.

Las plataformas de préstamos más importantes que han surgido son Aave, MakerDAO y Compound; dominan la categoría en términos de TVL. Sin embargo, mientras que Compound solía ser el gran favorito, el Cripto Market Crash del 19 de mayo reorganizó la tabla de clasificación y Aave tomó la delantera.

Como se indica en el cuadro a continuación, MakerDAO y Compound han tenido un desempeño deficiente en los últimos meses.

Por lo tanto, muchas personas se preguntan si Aave está en la cima porque es una plataforma particularmente sólida o porque sus competidores se quedaron atrás temporalmente. La respuesta determina su evaluación del bloqueo de Aave en sus tokens a largo plazo, y también a quién observar para obtener información sobre el futuro de los préstamos criptográficos.

Resumen de datos

Cuando miramos los datos, queda claro que Aave tiene varias ventajas sólidas que indican que seguirá siendo un líder del mercado en préstamos DeFi. Es decir, es altamente seguro, innovador y recientemente lanzó Aave Pro, lo que le da una enorme ventaja a medida que las finanzas tradicionales comienzan a comprar criptomonedas.

Antecedentes del proyecto

Aave, anteriormente conocido como ETHLend, se lanzó en Ethereum en noviembre de 2017. El modo de operación inicial de la plataforma fue similar al de P2P, con la plataforma en línea que empareja a prestatarios y prestamistas a través de contratos inteligentes de manera peer-to-peer. Pero el modelo de desarrollo pronto se ajustó, la reacción del mercado de accesorios fue moderada.

En 2019, el proyecto completó una actualización de marca y pasó a llamarse Aave (o "fantasma" en finlandés), y se puso en marcha en enero de 2020. Esta versión proporciona liquidez al establecer un grupo de fondos y se centra en resolver el problema de la agregación ineficiente de necesidades de préstamos. Los usuarios depositan activos colaterales y luego toman prestados activos dentro de la tasa de colateral sin necesidad de igualar.

En los meses siguientes, la plataforma logró los siguientes hitos:

• Julio de 2020: recibió $ 4.5 millones de ParaFi y $ 3 millones en financiamiento estratégico con la participación de Framework Ventures y Three Arrows Capital. También dio a conocer su propuesta económica, Aavenomics, que incluyó la conversión del token original Lend a AAVE y la emisión de 3 millones de tokens adicionales, un módulo de seguridad, incentivo de préstamo, entre otros.
• Octubre de 2020: obtuvo $ 25 millones en fondos liderados por Blockchain Capital y Standard Crypto, además de recibir la aprobación de la SEC de EE. UU. Para registrarse como Ether Trust.
• Febrero de 2021: completó su actualización V2 y luego lanzó el mercado AMM el mes siguiente, lo que permitió a los proveedores de liquidez prometer tokens LP de Uniswap y Balancer para préstamos.
• Abril de 2021: ofreció incentivos simbólicos a prestatarios y prestamistas a través de su programa de minería de liquidez
• Mayo de 2021: implementación y lanzamiento de la cadena Polygon
• Julio de 2021: lanzó un nuevo producto para clientes institucionales Aave Pro
• Octubre de 2021: despliegue y lanzamiento de Avalanche.

Modelo económico

El modelo económico de Aave, que se puso en marcha en julio de 2020, tiene tres usos principales para el token AAVE, a saber, gobernanza comunitaria, construcción de módulos de seguridad y recompensas del ecosistema.

• Gobernanza de la comunidad: los usuarios que poseen el token de plataforma AAVE pueden participar en el gobierno de la comunidad, como participar en la votación sobre la protección del ecosistema de la plataforma, actualizaciones del mecanismo del módulo de seguridad, iteraciones de nuevas funciones, etc. Un token de AAVE equivale a un voto.
• Construcción del módulo de seguridad: los usuarios pueden comprometer sus tenencias de fichas AAVE en un grupo de seguridad, que se utiliza para proteger contra eventos de riesgo como riesgo de incumplimiento de contrato, riesgo de liquidez (riesgo de liquidación que surge de una cobertura de garantía insuficiente) y riesgo de máquina de profecía (causado por la red). congestión o caída del mercado y donde la máquina de profecía no puede actualizar el precio o el precio se proporciona incorrectamente).
• Recompensas del ecosistema: recompensas simbólicas otorgadas a prestatarios y prestamistas, equivalentes a la extracción de liquidez.

Aave ha invertido mucho esfuerzo e innovación en la seguridad, no solo incorporando un módulo de seguridad como parte de la ecología y proporcionando así un colchón de seguridad para eventos de riesgo, sino también recompensando a quienes encuentran vulnerabilidades de seguridad. Estas iniciativas proactivas continúan respaldando el gran desarrollo de Aave.

Préstamo Flash

Aave también tiene una ventaja única en su tipo sobre otras plataformas de préstamos a través de Flash Loan. El producto tiene un cierto umbral para los usuarios y es adecuado para desarrolladores con algunas habilidades de programación. Se caracteriza por la facilidad con la que los usuarios pueden obtener préstamos sin necesidad de pignorar ningún activo. Simplemente tendrían que devolver los fondos prestados dentro del mismo bloque (aproximadamente 15 segundos). Si no pueden pagar el préstamo en el mismo bloque, la transacción se revoca sin ningún impacto en el usuario. Pero, si el préstamo tiene éxito, se les cobra una comisión del 0.09%.

Al momento de escribir este artículo, Flash Loan ha superado los $ 9.8 mil millones en volumen de préstamos acumulados y se espera que supere los $ 10 mil millones para fines de octubre. Aunque toda la industria de la criptografía se encuentra en una fase de recuperación después de que el volumen de transacciones de 519 Crypto Market Crash y Flash Loan haya disminuido, no se puede negar el crecimiento explosivo del producto, lo que genera un fuerte impulso para ayudar a Aave a superar a Compound y MakerDAO.

Clases de activos y tipos de interés

Las versiones V1 y V2 admiten 31 tipos de activos en promesas de un solo token, criptomonedas convencionales y criptomonedas emergentes. Por otro lado, la versión AMM admite promesas de tokens LP para Uniswap y Balancer, con 16 tipos de activos. Esta estrategia diferenciada satisface las necesidades crediticias de múltiples grupos, atrae a más usuarios a participar y retener, y también acelera la expansión e influencia de la plataforma, sentando las bases para lograr una curva en la vía.

La fortaleza de la gama de activos le ha permitido a Aave expandir su grupo de fondos y le ha dado más margen para crear ventajas únicas en las tasas de interés. En primer lugar, el APY general del préstamo es más bajo que el de otras plataformas (utilización de capital en la misma dimensión), con subsidio de liquidez para depositantes y prestatarios (aunque esta no es una iniciativa de Aave).

En segundo lugar, es un swap de tipos de interés pionero que permite a los usuarios elegir entre un APY de préstamo variable o un APY de préstamo de estrategia estable. Si eligen una tasa más alta, pueden cambiar a una estrategia de tasa más baja, dándoles acceso a financiamiento de menor costo en un mercado más volátil y descentralizado.

AavePro

El éxito de la prueba V2 de Aave del modelo de delegación de crédito, donde los préstamos se pueden obtener sin garantía, allanó el lanzamiento del proyecto Aave Pro, que integra DeFi con las finanzas tradicionales y proporciona una nueva puerta de entrada a DeFi para instituciones de inversión fuera de línea.

Está dirigido a inversores individuales que tienen fondos muy limitados en comparación con los inversores institucionales. Además de esto, DeFi ha experimentado un crecimiento explosivo durante más de un año, pero no ha durado tanto como antes.

Los fondos OTC se agrupan más a menudo en manos de inversores institucionales. Como institución de dinero electrónico con licencia de la FCA en el Reino Unido, Aave puede garantizar la seguridad de los fondos en una dimensión más compatible y segura para permitir que los inversores institucionales participen y promuevan el buen desarrollo de todo el ecosistema.

Aave Pro es diferente de los originales V1, V2 e incluso AMM. Por un lado, Aave Pro solo está desarrollado para inversores institucionales OTC, con solo cuatro activos lanzados: USDC, BTC, ETH y AAVE. En segundo lugar, Aave Pro es un grupo privado, que está completamente separado del grupo del protocolo Aave, por lo que los riesgos se completan de forma independiente.

En tercer lugar, las instituciones de inversión participantes deben aprobar la verificación KYC de Fireblocks, evaluar la calificación crediticia a través de la información KYC y adoptar diferentes tasas de garantía de acuerdo con las diferentes calificaciones crediticias, lo que reduce en gran medida la seguridad de los fondos.

Resumen

Aave tomó la delantera en préstamos debido a su equipo en lugar de una coincidencia. No solo procesando un control más estricto sobre la seguridad y el cumplimiento, el equipo de Aave también buscó continuamente avances e innovación en los préstamos DeFi. Con el lanzamiento de Aave Pro, en particular, Aave ha abierto gradualmente una brecha con las principales plataformas de préstamos y está listo para marcar el comienzo de una nueva ronda de desarrollo para DeFi en una nueva dirección.

¿Qué es la Huella? 

Footprint es una plataforma de análisis todo en uno para la visualización de datos de blockchain y el descubrimiento de información. Limpia e integra datos en cadena para que los usuarios, independientemente del nivel de experiencia, puedan comenzar inmediatamente a investigar tokens, proyectos y protocolos. Con más de mil plantillas de tablero más una interfaz de arrastrar y soltar, cualquiera puede crear gráficos personalizados en minutos. Descubra datos de blockchain e invierta de forma más inteligente con Footprint.

¿Te gusta lo que ves? Suscríbase para recibir actualizaciones.

Fuente: https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/