Importantes criptoempresas anuncian plan sobre lavado de dinero y privacidad

Marca de tiempo: 16 de febrero de 2022 8:01 AM
Nodo de origen: 1610168

En breve

  • Coinbase, Circle, Anchorage y Robinhood se encuentran entre las empresas participantes.
  • Anunciaron “CONFIANZA”, un sistema que aspira a cumplir con las normas contra el lavado de dinero mientras protege la privacidad.

Coinbase, Robinhood y más de una docena de otras criptoempresas anunciaron un plan el miércoles para cumplir con las nuevas reglas emitidas recientemente por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo internacional dedicado a combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Las nuevas reglas se refieren a la llamada "regla de viaje", que requiere que las instituciones financieras recopilen información sobre el remitente (y, a veces, el receptor) de transacciones por valor de más de $3,000 entre instituciones financieras. GAFI aclarado el otoño pasado que la regla de viaje se aplica a las empresas criptográficas.

En respuesta, una coalición de criptoempresas ha estado trabajando en un plan para cumplir con ese requisito. El resultado de ese trabajo es lo que están llamando CONFIANZA, abreviatura de "Tecnología de solución universal de regla de viaje", un conjunto de arreglos que, según dicen, garantizarán el cumplimiento y protegerán la privacidad del cliente.

En particular, TRUST obliga a las empresas miembro a utilizar el cifrado de extremo a extremo cuando se envían datos entre sí y a nunca almacenar información de los clientes de manera que pueda ser vulnerable a ataques de terceros. También establece un conjunto de prácticas mínimas de seguridad.

Los miembros iniciales de TRUST son: Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circulo, Coinbase, Activos digitales de fidelidadSM, Geminis, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash y Zodia Custody.

Según el principal abogado de Coinbase, Paul Grewal, las empresas consultaron a FinCen, la unidad del Departamento del Tesoro dedicada a los delitos financieros, para desarrollar la propuesta TRUST. En una entrevista con Coinbase, dijo que "la solución funcionará" cuando se trata de transferencias entre miembros de TRUST.

Grewal agregó que los miembros de TRUST esperan que más empresas se unan a sus filas en los próximos meses.

Hay algunas ausencias notables entre la lista de miembros iniciales de TRUST, incluidos los intercambios de cifrado. FTX y Binance. Según Grewal, la cuestión de si las transacciones criptográficas entre miembros de TRUST y no TRUST cumplen con la regla de viaje se resolverá con el tiempo.

Otro problema importante sin resolver, y que surgió en las discusiones del GAFI durante los últimos dos años, es cómo hacer que las entidades dentro del ámbito de DeFi cumplan con la regla de viaje. En particular, queda por ver cómo los protocolos y billeteras descentralizados recopilarán la información necesaria sobre las reglas de viaje, como el nombre y la dirección de los participantes de la transacción.

Grewal reconoció que tales preguntas están lejos de resolverse, pero dijo que la CONFIANZA representa un primer paso importante a medida que la industria de la criptografía navega por la compleja tarea de cumplir con las normas globales contra el lavado de dinero.

“Como dice el proverbio, la bLa mejor manera de comer un elefante es un bocado a la vez”, dijo.

https://decrypt.co/93027/major-crypto-companies-announce-plan-money-laundering-privacy

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