Verificación de contrapartes para transacciones en línea mediante verificaciones de antecedentes

Realizar pagos y realizar negocios hoy es más fácil que nunca; gracias a internet. El total pago global en líneas en 2020 alcanzó los 5.44 billones de dólares, y se prevé que crezca más del 100% hasta alcanzar los 11.29 billones de dólares en 2026.

Con el creciente mercado de pagos en línea, el riesgo de realizar transacciones con fraudes o delincuentes es lo más importante, lo que resulta en extorsión, robo o incluso amenazas a la vida. Las transacciones en línea pueden ser precarias sin medios confiables para realizar verificaciones de antecedentes, especialmente en tratos informales con extraños. Sin embargo, puedes protegerte del fraude utilizando 'servicios de búsqueda de personas', como Desenmascarar o CheckPeople, para verificaciones de antecedentes personales y no profesionales. Pero, ¿cómo mejoran estos servicios la seguridad de las transacciones en línea? Lo sabremos pronto, comenzando con una discusión sobre la necesidad de tales servicios.

Verificación de transacciones y la necesidad de un servicio de búsqueda de personas

En las transacciones en línea, necesita la seguridad de que su dinero está o estará en buenas manos. Lo más importante es que las transacciones deben cumplir los fines previstos y no los no solicitados. Debes obtener lo adeudado al pagar algún servicio o producto informal. La verificación, por ejemplo, puede resolver estos problemas.

La información sobre individuos está sustancialmente disponible en el dominio público; Sin embargo, están muy dispersos y, en la práctica, son inaccesibles. Un servicio que pueda recopilar todos los datos de diversas bases de datos en una sola plataforma resulta conveniente para los usuarios finales. Dicho esto, ¿qué tipo de información se puede verificar sobre ventas y transacciones en línea? Vamos a ver.

Una empresa de verificación de antecedentes puede acceder a la base de datos de Registros Públicos para obtener detalles disponibles según el Derecho constitucional a la información en términos amplios. En general, esto cubre la profesión o negocio declarado, la ubicación residencial o comercial, el número de registro, la edad, etc.

Ahora, al igual que con John, es posible que desees determinar la identidad de la contraparte antes de enviarle dinero o bienes. Para ello, la información mencionada anteriormente resulta crucial. Puede estar seguro de que tratará con la persona adecuada, en lugar de con algún fraude o impostor. Por ejemplo, puede comprobar si la persona ha proporcionado el nombre, la dirección y el número de teléfono correctos. O, digamos, al comprar algo, puede estar seguro de que el vendedor es el verdadero propietario y no un intermediario turbio.

Por lo tanto, el beneficio más importante de utilizar los servicios de búsqueda de personas es la capacidad de verificar las credenciales proporcionadas. Verificar afirmaciones relacionadas con la identidad es mucho más fácil en escenarios minoristas fuera de línea, pero en línea es un juego diferente, especialmente para tratos y transacciones informales. Seguramente puede confiar en la contraparte, pero en la mayoría de los casos, es más prudente verificarlo.

Las Directrices de la FCRA: Proteger la información de las personas

El hecho de que algo esté disponible no significa que sea susceptible de explotación, especialmente en lo que respecta a la información pública de los individuos. Con este fin, las pautas de la Ley de Informe Justo de Crédito (FCRA) detallan ampliamente cómo se puede utilizar la información disponible públicamente. Para empezar, las agencias de informes del consumidor no pueden utilizar esta información sin las debidas licencias. Además, la FCRA prohíbe el uso sin licencia de verificaciones de antecedentes con fines laborales, investigación de inquilinos, seguros y solvencia.

Las instituciones educativas y las compañías de seguros no pueden realizar controles policiales de forma independiente. Los bancos pueden consultar registros individuales para otorgar o denegar préstamos solo de conformidad con los estándares de la FCRA. Los propietarios y empleados pueden generar informes crediticios de inquilinos o empleados obteniendo el consentimiento explícito del individuo en cuestión. En consecuencia, en tales situaciones, la capacidad de ejecutar informes crediticios es principalmente una cláusula del contrato; la parte firmante otorga, por tanto, su consentimiento.

La intención principal de las pautas de la FCRA es proteger la información de los usuarios, especialmente contra el abuso con fines poco éticos. Por lo tanto, sólo se pueden utilizar informes de crédito autorizados para los temas y decisiones delicados mencionados anteriormente. En otros casos, es apropiada una verificación de antecedentes menos formal.

Cómo pueden ayudar las verificaciones de antecedentes

La FCRA establece límites legítimos al alcance de las verificaciones de antecedentes, para proteger el derecho del individuo a la privacidad y para garantizar que a las personas no se les pueda negar un trabajo, un préstamo o una vivienda basándose en información inexacta o incompleta de registros públicos. Pero más allá de eso, deja un dominio en el que tienes derecho a realizar verificaciones de antecedentes para fines personales y no profesionales.

Ingrese a UnMask, una plataforma que le permite ejecutar verificaciones de antecedentes precisas y sin fricciones para verificar credenciales básicas, como dirección, edad, número de contacto, etc. El proceso es perfectamente sencillo: ingrese el nombre de la persona, agregue su ciudad y obtenga la información requerida. Además, una función de búsqueda inversa de teléfonos le permite realizar comprobaciones utilizando el número de teléfono de la persona.

"La gente a menudo descuida la importancia de saber con quién están realizando transacciones en línea, a menos que enfrenten personalmente una situación adversa", dijo Elvis Dzebic, director ejecutivo de Unmask.com, mientras reflexionaba sobre el asunto. “Sin embargo, los accidentes pueden ocurrir en cualquier momento y ahora más que nunca, las personas necesitan protegerse en línea. A pesar de las directrices que protegen la información personal de las personas, todavía hay suficiente información sobre un individuo o una entidad para tener una mejor idea de si es digno de confianza o no”.

Finalmente, para concluir, debemos reiterar un punto crucial. Maneje la información que adquiera utilizando las plataformas de verificación de antecedentes en línea con el máximo cuidado y sensibilidad. Tenga en cuenta las directrices de la FCRA, por supuesto, pero extienda su sensibilidad más allá de eso; respetar la libertad personal y la privacidad a toda costa. Verifique por su seguridad no dañar a otros. Mientras lo haga, los servicios de verificación de antecedentes pueden brindarle tranquilidad al realizar transacciones en línea.

Fuente: https://coinquora.com/verifying-counterparties-for-online-transactions-using-background-checks/