¿Qué son los estados de escritura fiscal? (2023)

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Hacer negocios en estados con escritura de impuestos ofrece el potencial de generar un ROI significativo en un corto período de tiempo. Comprender qué son los estados de escritura de impuestos y la diferencia entre los estados de escritura de impuestos y los estados de gravamen fiscal puede ayudarlo a aprovechar esto de la manera más efectiva posible en su próxima transacción de bienes raíces. 

En esta publicación, exploraremos qué son los estados con escritura de impuestos, información fiscal relevante sobre los estados con escritura de impuestos y las diferencias vitales entre el gravamen fiscal y los estados con escritura de impuestos. 

¿Qué son los Estados de Escritura Tributaria?

Los estados de escritura de impuestos permiten a los gobiernos locales incautar bienes inmuebles por impuestos a la propiedad no pagados. Estas políticas aseguran que los ingresos derivados de los impuestos a la propiedad no creen una carga financiera en la operación de los gobiernos estatales, del condado o de la ciudad.

¿Qué es un impuesto en los estados de escritura fiscal?

Los gobiernos locales pueden optar por imponer el impuesto sobre cualquier propiedad dada en un estado escritura fiscal. El impuesto se conoce comúnmente como impuesto a la propiedad, que puede ser una forma de ingresos para los gobiernos locales. Los gobiernos locales pueden usar los impuestos sobre la propiedad para pagar el personal del gobierno, las instalaciones del gobierno, las escuelas públicas, las estaciones de bomberos, el mantenimiento de las carreteras y otros servicios que se brindan a los residentes. 

Por lo general, depende del estado individual determinar las fuentes de ingresos estatales para mantener los servicios públicos para sus residentes. Por lo tanto, las tasas de impuestos sobre la renta, las ventas y la propiedad varían de un estado a otro.

¿Qué es una escritura de venta de impuestos? 

Una venta de escritura de impuestos es una transacción financiera invocada por un gobierno local para recuperar los impuestos a la propiedad impagos del dueño de la propiedad. 

El gobierno local puede proceder con una subasta pública si el dueño de una propiedad no paga el impuesto requerido. En la mayoría de los casos, el gobierno local primero informa al público sobre la venta de la escritura fiscal a través de un aviso público en el periódico o en línea. 

Debido a que el objetivo final es recuperar los ingresos perdidos del gobierno local, se debe evaluar un valor inicial antes de la subasta. Algunas subastas fijan el valor mínimo de oferta al costo del impuesto sobre la propiedad adeudado más gastos y tarifas. Otras subastas establecen el valor mínimo de la oferta en los niveles de valor tasado de la propiedad. 

El día de la subasta, el postor ganador recibe una escritura de impuestos por la propiedad, que le asigna la propiedad, momento en el cual los fondos del postor ganador pueden satisfacer los impuestos a la propiedad impagos del gobierno local. 

Ventajas de Participar en una Venta de Escritura Tributaria

Participar en una venta de escritura de impuestos es una propuesta ganadora para el gobierno local y el postor, pero no para el dueño de la propiedad. El gobierno local recupera sus ingresos perdidos por los impuestos a la propiedad no pagados, y el postor ganador busca voltear casas tiene el potencial de ganar un activo significativamente por debajo del valor de mercado. 

Participar en una venta de escritura de impuestos también puede ser una estrategia lucrativa para comprar su primera casa significativamente por debajo del valor de mercado. Sin embargo, si esto es algo en lo que está pensando para su estrategia de inversión inmobiliaria, es importante comprender los riesgos y requisitos. 

Por ejemplo, a menos que tenga una acumulación considerable de efectivo para comprar la escritura de impuestos, es posible que deba obtener financiamiento o una línea de crédito antes de los próximos pasos. 

Además, hacer negocios en estados que no ofrecen períodos de "no redención" puede causar un elemento de complicación en su proceso general de venta y propiedad. Si el propietario original ejerce su derecho a redimir la propiedad dentro de un período de tiempo específico después de la subasta, el inversionista debe renunciar al título en consecuencia.

Lista de estados de escritura fiscal

La regulación de las escrituras tributarias se da a nivel estatal. Por lo tanto, solo algunos estados de la unión son estados con escritura de impuestos. Los siguientes estados son estados de escritura de impuestos:

1. Alaska
2. Arkansas
3. California.
4. Connecticut
5. Delaware
6. Florida
7. Georgia
8. Hawái
9. Idaho
10. Kansas
11. Maine
12. Massachusetts
13. Michigan
14. Minnesota
15. Nevada
16. New Mexico
17. New York
18. North Carolina
19. North Dakota
20. Ohio
21. Oklahoma
22. Oregón
23. Pennsylvania
24. South Carolina
25. Tennessee
26. Texas
27. Utah
28. Virginia
29. Washington
30. Virginia Occidental

Estados de Escritura Tributaria sin Períodos de Redención

La mayoría de los estados de escritura de impuestos no tienen períodos de redención una vez que una propiedad se vende en una subasta. Esto significa que el propietario original de la propiedad no tiene derecho a reclamar o redimir la propiedad de la propiedad una vez subastada.

Es importante tener en cuenta que hay un puñado de estados de escritura de impuestos que ofrecen períodos de redención. Dependiendo del estado individual, el propietario original de la propiedad puede tener un plazo específico para recuperar su propiedad del inversionista. Redimir una propiedad generalmente requiere que el dueño original de la propiedad le devuelva al inversionista el 100% de los fondos que el inversionista pagó por la propiedad, junto con las multas asignadas.

Los estados de escritura de impuestos sin período de redención incluyen: 

1. Connecticut
2. Georgia
3. Rhode Island
4. Tennessee
5. Texas

Compradores de vivienda por primera vez con la esperanza de vivir en una casa comprada por debajo del valor de mercado a través de las ventas de escrituras de impuestos en estos estados debe proceder con precaución. Hasta que haya vencido el período de redención específico, el riesgo de que el dueño anterior de la propiedad se presente para redimir su propiedad puede ser una perspectiva inminente.

¿Es lo mismo una escritura fiscal que un gravamen fiscal?

Las escrituras fiscales son significativamente diferentes de los gravámenes fiscales. Comprender las diferencias entre el gravamen fiscal y los estados de escritura de impuestos puede ayudarlo a tener una mejor experiencia general con su próxima empresa. 

En los estados de gravamen fiscal, si el dueño de una propiedad tiene impuestos sobre la propiedad sin pagar, el gobierno local no incauta ni subasta la propiedad del dueño de la propiedad como con un estado de escritura de impuestos. En cambio, el gobierno local coloca un gravamen sobre la propiedad por los impuestos sobre la propiedad adeudados y protege al dueño de la propiedad del desplazamiento.

¿Qué aspecto tiene una venta de gravamen fiscal?

Después de un período específico en el que no se pagan los impuestos sobre la propiedad, el gobierno local tiene derecho a gravar la propiedad y organizar una venta fiscal. El gobierno local informará al público sobre la venta de impuestos a través de un aviso público en el periódico o en línea. El día de la venta de impuestos, el gobierno local venderá el gravamen fiscal al mejor postor. 

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El inversionista ofertante luego paga al gobierno local el monto de los impuestos a la propiedad atrasados. El dueño de la propiedad puede entonces permanecer en la propiedad. 

El inversionista conserva el derecho de cobrar los impuestos a la propiedad no pagados adeudados, junto con los intereses, del propietario original de la propiedad. Si el dueño de la propiedad no le paga al inversionista dentro de un período específico, el inversionista tiene derecho a ejecutar la propiedad y asumir la propiedad.

Ventajas de participar en una venta de gravámenes fiscales

Los gravámenes fiscales también se consideran una estrategia útil para todas las partes involucradas. Con gravámenes fiscales, el gobierno local recupera su flujo de ingresos por impuestos a la propiedad no pagados. El dueño de la propiedad se beneficia porque no pierde la propiedad de la casa siempre y cuando los impuestos sobre la propiedad pendientes se paguen al inversionista que posee el derecho de retención. Luego, el inversor obtiene intereses de su inversión o asume la propiedad de la propiedad en caso de ejecución hipotecaria.

Lista de estados de gravamen fiscal

Los siguientes estados son estados de gravamen fiscal:

1. Alabama
2. Arizona
3. Colorado
4. Connecticut
5. Florida
6. Illinois
7. Indiana
8. Iowa
9. Kentucky
10. Louisiana
11. Maryland
12. Misisipi
13. Missouri
14. Montana
15. Nebraska
16. Nuevo Hampshire
17. New Jersey
18. New York
19. Ohio
20. Rhode Island
21. Dakota del Sur
22. Vermont
23. Virginia Occidental
24. Wyoming

Estados con sistemas híbridos de escritura fiscal y gravamen fiscal

Es importante tener en cuenta que un puñado de estados utilizan una combinación de escritura fiscal y sistemas de gravamen fiscal. Por ejemplo, Ohio utiliza un sistema de gravamen fiscal, pero tiene un proceso de venta de escrituras de impuestos si el dueño de la propiedad no paga los impuestos adeudados. 

Los estados híbridos incluyen:

1. Connecticut
2. Florida
3. New York
4. Ohio
5. Virginia Occidental

Haga su debida diligencia

Antes de invertir en una propiedad vendida en una venta de impuestos, le recomendamos hacer su debida diligencia. Considere investigar la propiedad y el área circundante para asegurarse de que sea una buena inversión, y eche un vistazo al título de la propiedad para asegurarse de que esté libre de gravámenes o hipotecas.

Puede considerar investigar el proceso de venta de impuestos en el estado en el que está interesado en invertir. Las posibles áreas de enfoque pueden incluir reglas y regulaciones del proceso de venta en su estado, así como el período de redención, si corresponde.

La línea de fondo

Comprender la diferencia entre hacer negocios en estados con escritura de impuestos y estados con gravamen fiscal es crucial para los inversionistas de bienes raíces. Ambos pueden ser excelentes vehículos de inversión si se aprovechan adecuadamente. 

Independientemente de la estrategia y el tipo de venta, se recomienda que todos los inversionistas realicen una investigación adecuada y la diligencia debida sobre las propiedades de interés. Después de todo, la legislación sobre escrituras fiscales y gravámenes fiscales puede cambiar en cualquier momento. Mantenerse al tanto de las leyes estatales contribuirá en gran medida a tomar decisiones informadas y evitar cualquier problema potencial en el futuro. 

Con el conocimiento y la preparación adecuados, los estados de escritura de impuestos pueden ser una oportunidad lucrativa para los inversores inmobiliarios. 

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