¿Qué sucede si el mercado de valores se desploma?

Durante la mayor parte del siglo pasado, el mercado de valores ha sido el retrato de la resiliencia. Ha tenido obstáculos ocasionales en el camino y tramos difíciles, pero en general ha sido un indicador económico confiable y en constante crecimiento. Ha sobrevivido.

Pero la historia nos ha enseñado que el mercado de valores es volátil. Aquellos de nosotros que tenemos edad suficiente para recordar la Gran Depresión sabemos que, al menos una vez, fue extremadamente frágil. Con el crecimiento demencial del mercado de valores (y ejemplos recientes de su retroceso), algunos se preguntan si existe la posibilidad de que la historia se repita de la peor manera.

¿Qué pasa si el mercado de valores colapsa? ¿Resultará en perder dinero en el mercado de valores? ¿Y cuáles son las posibilidades de que vuelva a suceder pronto? 

¿Qué sucede cuando el mercado de valores colapsa?

Siempre que el mercado de valores experimenta una pérdida de valor dramática y significativa en un período de tiempo relativamente breve, la mayoría de los analistas lo llaman "crash". No existe una definición formal para este evento, pero la mayoría de los observadores del mercado considerarían una caída de más del 10% desde el máximo de 52 semanas del mercado de valores ser un choque.

Para medir la pérdida de valor, los analistas se refieren a los principales índices que siguen el mercado de valores. En Estados Unidos, estos incluyen el índice industrial Dow Jones, el Nasdaq y el S&P 500. También se utilizan índices extranjeros, como el Nikkei en Japón. Cuando uno de estos índices cae dos dígitos, los observadores del mercado consideran que se trata de una caída.

A menudo, cuando un índice estadounidense cae, los demás lo seguirán. Y como los índices estadounidenses son motores fiables de la economía del resto del mundo, los índices extranjeros suelen hacer lo mismo. El modo pánico entra en pleno efecto. No es lindo. 

Caídas notables del mercado de valores en la historia

¿Cómo se pierde dinero en el mercado de valores? Puede suceder rápidamente en un accidente. Las señales de que se avecina un accidente no siempre han sido evidentes; de hecho, rara vez se detectan (o nunca). Muchos de los factores que han llevado a las caídas del mercado de valores sólo se entendieron en retrospectiva, años después de que ocurrieran.

Si bien la comunidad inversora se está volviendo más inteligente en cuanto a cómo protegerse, la próxima caída del mercado de valores probablemente será el resultado de algo que pocos expertos han tenido en cuenta. Pero el pasado puede ofrecer pistas. Estas son algunas de las caídas bursátiles más calamitosas en la historia de Estados Unidos.

El pánico de los banqueros de 1907

La primera caída bursátil de la actualidad se produjo después de un intento bastante descuidado de un magnate minero de acaparar el mercado de su negocio familiar de cobre. La historia es larga., pero cuando el plan colapsó, los precios de la compañía de cobre cayeron drásticamente y provocaron una corrida en el banco propiedad del hermano del magnate.

El efecto se extendió por todo el país. El financiero JP Morgan ideó un plan para rescatar a los bancos, de modo que se evitaron daños a largo plazo. El pánico también dio lugar a la creación en 1913 de la Reserva Federal, el banco central de Estados Unidos y principal organismo regulador financiero.

El desplome de Wall Street de 1929

El peor desastre económico de la historia mundial Siguió una década de gran expansión económica. A los inversores privados les resultaba más fácil comprar acciones, a menudo a crédito. Esto hizo que los precios de las acciones subieran hasta el punto de sobrevaluarse: un excelente ejemplo de una “burbuja” en el mercado de valores.

Los inversores profesionales y experimentados comenzaron a deshacerse de sus acciones. Los precios de las acciones cayeron bruscamente y pronto tocaron fondo por completo. La bolsa perdió el 85% de su valor. Los clientes acudieron a los bancos para retirar su dinero, lo que a su vez hizo que los bancos se declararan insolventes.

Otros factores influyeron en la crisis de 1929, incluido el aumento de las tasas de interés por parte de la Reserva Federal (estimulado por el exceso de confianza de los nuevos inversores) y los problemas en el negocio agrícola. La crisis fue un precursor, si no una causa directa, de la devastadora Gran Depresión que duró una década después.

El colapso del “lunes negro” de 1987

Los crecientes dolores de cabeza de las nuevas tecnologías fueron los factores más importantes en la crisis que resultó en una caída del 20% tanto en el Dow Jones como en el S&P 500 en 1987. Wall Street apenas había comenzado a acomodar el comercio automatizado a través de computadoras. El 19 de octubre de 1987, cuando los precios de las acciones bajaron, llegó una gran ola de pedidos de computadoras para liquidar las tenencias.

La liquidación automática se amplificó y las órdenes de limitación de pérdidas aumentaron en avalancha. Los precios de las acciones se dispararon a la baja. Los algoritmos también cancelaron todas las compras, por lo que las órdenes de oferta desaparecieron. Esta catástrofe siguió a algunas advertencias menores sobre el mercado, específicamente una economía en desaceleración, inflación y algunas acciones sobrevaluadas. Los robots, como es su costumbre, reaccionaron exageradamente.

Explosión de la burbuja de las puntocom en 2000

Internet se generalizó en la década de 1990, creando un cambio sísmico en la economía mundial. Nuevas empresas de comercio electrónico comenzaron a inundar el panorama en la segunda mitad de la década, y los inversores especulativos estaban encantados de llenarlas de capital.

Desafortunadamente, no todos los modelos de negocios de estas nuevas empresas fueron necesariamente pensados, incluso cuando el efectivo fluyó hacia ellos en un volumen alarmante y provocó que se sobrevaluaran. Todavía no había suficientes usuarios en línea para justificar todos los nuevos negocios que surgían. La burbuja finalmente estalló en 2000 y el índice Nasdaq comenzó una fuerte caída que duró hasta finales de 2002. La mayoría de las empresas puntocom quebraron y al Nasdaq le llevó casi 13 años volver a sus máximos anteriores.

Crisis de las hipotecas de alto riesgo de 2007-08

El espectacular accidente de 2007 y 2008 surgió de una complicada cadena de acontecimientos. Las compañías de préstamos hipotecarios habían estado ideando formas creativas de ayudar a quienes tenían malos antecedentes crediticios y pocos ahorros a convertirse en propietarios de viviendas. Emitieron acuerdos hipotecarios con altos intereses y tasas ajustables.

Muchos acreedores hipotecarios no pudieron cumplir con los términos estrictos y entraron en mora. Las antiguas empresas de inversión “demasiado grandes para quebrar” que tenían fuertes vínculos con el mercado de hipotecas de alto riesgo comenzaron a sufrir grandes pérdidas. Las repercusiones afectaron al mercado de valores en septiembre de 2008, cuando el Dow Jones se desplomó 499 puntos. Durante el mes siguiente, se desplomó 3,600 puntos más. El país entró en una fuerte recesión que duró algunos años hasta la siguiente década.

Accidente de COVID-19 de 2020

Y, por supuesto, estuvo el colapso más reciente, causado por la peor pandemia global desde la gripe española. Los mercados de valores cayeron bruscamente entre febrero y abril de 2020, y el Dow perdió un 37% en valor entre el 12 de febrero y el 23 de marzo. El desempleo se disparó, las empresas cerraron y el comercio tradicional se desaceleró a medida que se implementaron cierres obligatorios.

En este caso, las instituciones financieras estaban preparadas. Se evitó una recesión en toda regla y, aunque la economía todavía se está recuperando en medio del optimismo de que el cierre está terminando, los efectos fueron relativamente de corta duración. Dedos cruzados. 

¿Cómo se pierde dinero en el mercado de valores cuando colapsa?

No hay forma de evitarlo: una caída del mercado de valores es aterradora. Es una señal de que las estructuras financieras de las que hemos dependido toda nuestra vida se encuentran en un estado de crisis. Los temores son ventilados y amplificados por los medios de comunicación, el pánico se acumula como una bola de nieve y puede parecer que todos los inversores están huyendo hacia las salidas. Da miedo.

¿Pero es una sentencia de muerte para la civilización? Bueno… todavía estamos aquí. El mercado de valores todavía está aquí. Las empresas de primera línea han sobrevivido a múltiples crisis en el mercado. Por tanto, la respuesta es no.

Qué le sucede a su proveedor ¿Dinero en una caída del mercado de valores? Sinceramente, no tanto como temes ahora mismo.

Cuando sus acciones bajan de precio, sólo disminuyen en propuesta de. Eso no es lo mismo que decir que se pierde el dinero que tanto le costó ganar. Simplemente significa que las acciones que posee no valen tanto en el mercado como hace unos días, semanas o meses.

La pérdida de valor proviene de otros inversores que entran en pánico y venden sus acciones para evitar pérdidas adicionales. Durante una crisis, esta liquidación se vuelve intensa y parece afectar a todos los productos básicos en la bolsa.

En realidad, no pierdes nada hasta que vender acciones que posee por la pérdida de su inversión original. Fue cuando pierdes dinero. Pero si conserva esas acciones, hay muchas posibilidades del mundo de que recuperen su valor. Puede que lleve tiempo volver al precio por el que los compró, pero es muy posible que así sea.

Ahora, por supuesto, algunas acciones no se cumplirán hazlo de regreso. Quizás la crisis sea fatal para algunas empresas que no pueden permitirse el lujo de perder inversores. Tiene sentido deshacerse de aquellos que no tienen esperanzas de resurgir cuando el mercado vuelva a la normalidad. Un examen de las empresas que no regresan probablemente revelará factores que la empresa siempre tuvo en contra.

Los inversores inteligentes cometen errores de vez en cuando. Pero también tienen el discernimiento para aceptar las pérdidas y evaluarlas desde un punto de vista racional. Eso sucederá durante una caída del mercado de valores, quizás un poco más intensa que en épocas estables.

Si mis acciones bajan, ¿debo dinero?

¿Qué pasa con el escenario de pesadilla en el que una caída del mercado de valores borra su inversión original y nunca vuelve al precio por el que la compró? ¿Qué sucede si el precio de la acción cae por debajo de cero? Tú debe dinero a los acreedores de la empresa?

Sobre el papel, la respuesta podría parecer “sí”. Pero en realidad la respuesta es “no”.

No importa cuán terrible sea la suerte de su empresa, existen controles para evitar que el precio de las acciones baje de cero. Ésa es la única forma en la que es posible que debas dinero.

Pero incluso entonces no lo harás. La legislación impide que los accionistas carguen con cualquier responsabilidad cuando una empresa quiebra. Los acreedores no pueden perseguir a los accionistas privados en absoluto: sólo pueden perseguir a la propia corporación. Ni usted ni su historial crediticio se verán afectados. Simplemente perderá el valor de su inversión, lo cual apesta, pero eso es todo.

¿Cómo me afecta una caída del mercado de valores y cómo puedo protegerme?

Siempre es prudente suponer que, en algún momento de su carrera inversora, el mercado de valores colapsará. Esto es simplemente prepararse para lo peor, lo que siempre debe ser parte de su plan de acción, sin importar cuán buenos sean los momentos.

A continuación se ofrecen algunos consejos para mantenerse a flote cuando los mercados financieros parecen al borde del colapso:

Obtenga algunas ganancias durante los mercados alcistas

Siempre nos emociona ver que las acciones de una empresa en la que hemos invertido aumentan su valoración durante mucho tiempo. Conservar esas acciones se vuelve casi algo personal. Pero en ocasiones, es posible que desee sacar provecho de una acción que ha tenido un desempeño tremendamente bueno durante aproximadamente un año. Si el precio de sus acciones parece estar estancado o solo experimenta aumentos modestos, considere vender algunas o todas sus acciones para obtener ganancias.

Considere inversiones resistentes a accidentes

Algunos vehículos de inversión se consideran refugios seguros en caso de caídas del mercado de valores. No son vehículos para hacerse rico rápidamente, pero son relativamente seguros para invertir parte de su dinero. Estos incluyen valores del Tesoro de EE. UU., CD emitidos por bancos y anualidades. Si teme que los vientos en contra se vuelvan contra el mercado de valores, considere proteger lo que pueda en este tipo de estrategias de inversión.

Diversifique su cartera

Decimos esto todo el tiempo, pero siempre vale la pena repetirlo: distribuya su capital de inversión y su asignación de activos entre diferentes industrias, vehículos de inversión y participaciones. Las crisis no siempre afectan a todas las industrias, y algunas logran sostenerse o incluso prosperar, mientras que otros sectores tienen que recuperarse. Mitigue su riesgo diversificando.

Manten la cabeza fría

El factor número uno de una caída del mercado de valores, principalmente, es la emoción de los inversores. Ya sea el vértigo cuando los tiempos son buenos lo que provoca una sobrevaluación, o el pánico durante la caída que envía los precios hacia abajo, la emoción nunca es algo que deba guiar sus decisiones. No te asustes cuando ocurra el accidente. Anticípate si puedes.

Considere comprar ciertas materias primas mientras los precios estén bajos durante una crisis; no se sienta culpable por aprovechar la crisis. Sigue haciendo análisis y tomando decisiones acertadas basadas en la razón.

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Fuente: https://www.gorillatrades.com/what-happens-if-stock-market-crashes/