Lo que podría significar el año récord del Reino Unido para las fintech para los inversores de capital riesgo

La inversión en empresas de tecnología financiera del Reino Unido ya ha alcanzado niveles récord este año, ya que el sector atrajo la increíble cantidad de £ 17.7 mil millones solo en la primera mitad de 2021.

Ha sido esencial plantear la pregunta positiva de cómo los inversores pueden capitalizar el sector en rápida aceleración en su trayectoria ascendente, identificar las rutas más efectivas dentro del capital de riesgo del Reino Unido.

En segundo lugar solo después de los EE. UU., El nivel de inversión en fintech del Reino Unido a través de capital de riesgo (VC), capital privado (PE) y acuerdos de fusión y adquisición (M&A) en los primeros seis meses de 2021 superó los registros anteriores por algún margen, atrayendo a más de cinco veces las £ 3 mil millones invertidas a lo largo de todo 2020.

Las figuras, publicado a principios de este mes por KPMG, destacó la inversión de capital de riesgo en fintech del Reino Unido como un área de crecimiento particularmente fuerte, con £ 10.8 mil millones invertidos a través de la clase de activos en el primer semestre de 1, lo que supera con creces la totalidad de £ 2021 mil millones de 2020.

Acelerada en gran medida por la innovación tecnológica intensificada y la adopción digital cada vez más amplia a raíz de la pandemia, la inversión en tecnología financiera está desempeñando un papel cada vez más importante en el impulso de la economía del Reino Unido y el fortalecimiento de las carteras de muchos inversores experimentados.

Una Gran Bretaña post-Covid preparada para inversiones en tecnología financiera

Durante la última década, la industria de la tecnología financiera del Reino Unido ha progresado a su ritmo más rápido. Representando solo el 4% de la inversión de capital de riesgo del Reino Unido en 2010, esta cifra se había multiplicado por 7 en 2019, y en 2021 muestra no hay señales de desaceleración.

Según lo citado por el asesor gubernamental de Fintech, Ron Kalifa OBE: “Fintech ya no es un nicho, es un sector que sustenta los servicios financieros, emplea a más de 1 millón de personas y tiene un valor de alrededor de £ 100 mil millones en la actualidad a nivel mundial, y se espera que esa cifra crezca tres -duplicar para 2030 ". 

Con un valor cada vez mayor en los últimos 18 meses, la mayor necesidad de una rápida innovación tecnológica para combatir los problemas que surgen de la pandemia ha convertido a las fintech en un sector cada vez más valioso.

Desde el ascenso del neobanco que se llama a los bancos digitales como Banco atómico para satisfacer las necesidades de una generación que depende digitalmente, a la creciente demanda de prestamistas híbridos accesibles como B-Norte Para ofrecer apoyo financiero a las PYMES hasta 10 veces más rápido que los bancos tradicionales, las presiones de Covid-19 han obligado a las empresas de tecnología financiera del Reino Unido a "recoger las piezas económicas" causadas por el virus y apoyar al Reino Unido con más diligencia que nunca.

Más información: Invertir en tecnología del Reino Unido: por qué Gran Bretaña lidera el camino para la inversión en tecnología europea

Si bien esta rápida dependencia de la tecnología financiera ha dado lugar a una nueva ola de empresas innovadoras en sus primeras etapas, también ha dado lugar a una generación cada vez más dependiente de la tecnología.

Un estudio publicado en el Informe 2021 Tech Nation descubrió que el 66% de las personas informaron haber cambiado la forma en que interactúan con la tecnología durante el año pasado, y el 55% de las personas que se identificaron como "menos conocedoras de la tecnología" afirmaron que se sentían más seguras al usar las herramientas de comunicación desde la pandemia.

Esta adopción acelerada ha creado una serie de picos significativos en la demanda en el sector fintech del Reino Unido, tanto para los productos fintech existentes como para las nuevas innovaciones.

Solo se puede observar un ejemplo con el proveedor de pedidos sin contacto Qikserve, que vio un Aumento del 76% en su volumen de transacciones solo tres meses después del primer bloqueo del Reino Unido en marzo de 2020, sus soluciones de pago digital desde que atrajeron a empresas como Merlin Entertainments, el aeropuerto Schiphol de Ámsterdam y el mayor proveedor de servicios de autopistas de Gran Bretaña, Moto.

Una señal alentadora para los inversores de capital riesgo en el Reino Unido que buscan diversificar su cartera en el sector, la creciente demanda de nuevas inversiones disruptivas de impacto en fintech han hecho que la perspectiva de invertir en el sector sea cada vez más atractiva. 

Mejorado aún más por la gama de herramientas de eficiencia fiscal actualmente disponibles para los inversores que buscan aprovechar las empresas en etapa inicial más prometedoras del sector, no sorprende que la inversión de capital de riesgo en fintech del Reino Unido esté alcanzando niveles récord.

Optimización de sus inversiones en fintech

Cuando se busca aprovechar la oportunidad de un sector fintech del Reino Unido en su principal crecimiento, ya sean inversiones de capital riesgo fintech en etapa inicial o acuerdos de capital privado en etapa avanzada, hay una gran cantidad de opciones disponibles para inversores experimentados.

La selección de la ruta adecuada siempre dependerá de los objetivos individuales. Por ejemplo, los acuerdos de capital privado en empresas establecidas pueden ser una ruta adecuada para los inversores que buscan un crecimiento gradual y, a menudo, un impacto menos directo de su cartera.

Pero, alternativamente, para aquellos que buscan maximizar el impacto y el crecimiento de sus inversiones de capital riesgo, los generosos beneficios fiscales y el alto objetivo de crecimiento asociado con la inversión en startups fintech en etapa temprana han demostrado ser populares.

Herramientas de inversión eficientes desde el punto de vista fiscal como El esquema de inversión empresarial (EIS) y Esquema de inversión empresarial de semillas (SEIS) combinados han atraído más de £ 31 mil millones de inversión en más de 45,000 compañías en etapa inicial desde su introducción, y han sido destacadas como dos de las herramientas más efectivas para invertir en fintech por el especialista de la industria Ron Kalifa.

Descargar: Guía gratuita para inversiones eficientes desde el punto de vista fiscal

en 'La revisión de Kalifa'- un plan de cinco puntos para el crecimiento de la tecnología financiera encargado por HM Treasury - Ron describe "El esquema de inversión empresarial, el esquema de inversión empresarial semilla y los fideicomisos de capital de riesgo" (VCT) como esenciales para "nivelar el campo de juego de la tecnología financiera" al permitir que los inversores del Reino Unido se beneficien del crecimiento compartido del sector.

Actuando como un puente entre los inversores privados y las empresas prometedoras en etapa inicial, el EIS y el SEIS fomentan la inversión de capital de crecimiento en nuevas empresas a cambio de una amplia gama de generosos beneficios fiscales y el potencial de generar importantes rendimientos libres de impuestos de dinero sobre dinero. junto con impactos sociales, económicos o ambientales medibles.

Ofreciendo un gama de valiosas desgravaciones fiscales tales como una desgravación del impuesto sobre la renta del 30% (50% para el SEIS debido a su enfoque en empresas emergentes en etapas tempranas), exención del impuesto sobre las ganancias de capital y desgravación del impuesto a la herencia, los beneficios adicionales del EIS y el SEIS pueden hacer que los esquemas sean especialmente atractivos para los inversores que buscan hacer mejor uso de su capital de riesgo al tiempo que se minimizan los riesgos a la baja asociados con él.

Este enfoque en la etapa inicial y el crecimiento a largo plazo juega un papel clave para atraer a muchos de los inversores que buscan aprovechar el floreciente sector de fintech, con alternativas populares como los fideicomisos de capital de riesgo que no ofrecen la misma capacidad para identificar e invertir en empresas de alto nivel. crecimiento, oportunidades impulsadas por el impacto, sino más bien distribuir el capital de los inversores de manera uniforme en una cartera predeterminada.

Leer más: EIS frente a APV: cual es el adecuado para tu ¿cartera de inversiones?

Canalizar las inversiones en fintech a través de esquemas fiscales eficientes como el EIS y SEIS, aunque potencialmente requiere un juicio de oportunidad más esforzado, ofrece a los inversores de fintech una forma conveniente de diversificar su cartera y generar rendimientos positivos. en comparación con muchos productos de inversión tradicionales.

Los esquemas no solo ofrecen beneficios económicos y de riesgo para los inversores que se diversifican con fintech, sino también sus incentivos para invertir en empresas intensivas en conocimiento les da una capacidad probada para contribuir al cambio social real simultáneamente.

Diversificación de portafolios

Aunque el aumento de 2021 en la inversión de capital riesgo de tecnología financiera es una señal alentadora para cualquier inversionista experimentado que busque capitalizar el crecimiento del sector, la inversión de capital de riesgo, especialmente en las etapas iniciales, conlleva un alto nivel de riesgo, por lo que la diversificación de la cartera debería ser una prioridad clave para cualquiera que esté considerando aumentar sus inversiones de capital riesgo en fintech.

Ya sea a través de la distribución del riesgo entre diferentes empresas de cartera, industrias o incluso métodos de inversión, como dijo Ron Kalifa, "la tecnología financiera ya no existe como un nicho", por lo que el desarrollo de una cartera orientada a la tecnología financiera que tenga como objetivo un equilibrio óptimo de impacto y rendimiento debería ser un objetivo accesible para cualquier inversor que busque aprovechar los beneficios de uno de los sectores más demandados del Reino Unido.

Fuente: https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-breaking-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors