FCA võtab maksefirmad sihikule vastuvõetamatute riskide üle

FCA maksete ja digitaalsete varade direktor Matthew Long ütleb kirjas 291 maksefirma tegevjuhile, et valvekoer tervitab Ühendkuningriigi maksesektoris õitsenud konkurentsi ja uuendusi.

"Siiski," kirjutab ta, "oleme jätkuvalt mures, et paljudel makseettevõtetel ei ole piisavalt tugevat kontrolli ja et selle tulemusena kujutavad mõned ettevõtted vastuvõetamatut ohtu oma klientidele ja finantssüsteemi terviklikkusele."

Kirjas tuuakse esile mitmeid maksefirmade levinud tõrkeid seoses klientide raha kaitsmisega maksejõuetuse korral, sealhulgas ebapiisavad lepitusprotsessid ja protsesside puudumine, et teha kindlaks, millised vahendid on "asjakohased vahendid" ja mida tuleb kaitsta.

Long rõhutab ka asjakohase likviidsusriski juhtimise puudumist ja suutmatust kaaluda, kas ettevõtted peaksid hoidma oma regulatiivsetest nõuetest suuremat kapitali.

Samuti ei suuda ettevõtted kehtestada piisavaid rahapesu- ja sanktsioonisüsteeme ja -protsesse, samuti ei suuda nad pettuste vastu võidelda.

Lõpetage kiri: "Me jätkame sekkumist, kasutades kõiki oma järelevalvevahendeid. Juhtudel, kui ettevõtted ei suuda täita loa andmise tingimusi, võtame kasutusele jõulisemad meetmed varem ja eemaldame ettevõtted, kes ei suuda või ei täida meie standardeid, või karistame neid.

Lugege kirja:Laadige dokument kohe alla 179.3 kb (Chrome'i HTML-dokument)