Kas Aavele on määratud jääda DeFi parimaks laenuplatvormiks?

Jalajälje andmetel kasvas DeFi laenukategooria platvormide arv alates 263. aasta detsembrist 69%, 2020-le, mis teeb rekordilise 48.44 miljardi dollari suuruse TVL-i, mis moodustab 21.04% kõigist DeFi platvormidest ja võrkude kogu TVL-st.

Olulisemad laenuplatvormid, mis on tekkinud, on Aave, MakerDAO ja Compound – nemad domineerivad selles kategoorias TVL-i osas. Kui varem oli Compound aga tugev favoriit, siis 19. mai Crypto Market Crash tegi edetabelis ümber ja Aave asus juhtima.

Nagu on näidatud alloleval diagrammil, on MakerDAO ja Compound viimastel kuudel halvasti toiminud.

Seetõttu tekib paljudel küsimus, kas Aave on tipus sellepärast, et tegemist on eriti tugeva platvormiga või on konkurendid ajutiselt maha jäänud. Vastus määrab teie hinnangu Aave žetoonide lukustamise kohta pikemas perspektiivis ja ka seda, keda vaadata krüptolaenamise tuleviku kohta.

Andmete ülevaade

Andmeid vaadates selgub, et Aavel on mitmeid tugevaid eeliseid, mis viitavad sellele, et ta jätkab DeFi laenuandmise turuliidri rolli. Nimelt on see väga turvaline, uuenduslik ja hiljuti turule tulnud Aave Pro, mis annab talle tohutu edumaa, kuna traditsiooniline rahandus hakkab krüpto sisse ostma.

Projekti taust

Aave, endise nimega ETHLend, käivitati Ethereumis 2017. aasta novembris. Platvormi esialgne töörežiim sarnanes P2P omaga – veebiplatvorm sobitas laenuvõtjad ja laenuandjad nutikate lepingute kaudu peer-to-peer viisil. Kuid arendusmudelit kohandati peagi järelturu reaktsioon oli vaoshoitud.

2019. aastal viidi projektiga lõpule brändiuuendus ja selle nimeks sai Aave (ehk soome keeles "kummitus") ning see läks kasutusele 2020. aasta jaanuaris. See versioon pakub likviidsust, luues rahakogumi ja keskendub ebatõhusa rahaliste vahendite koondamise probleemi lahendamisele. laenuvajadused. Kasutajad deponeerivad tagatisvarasid ja laenavad seejärel varasid tagatise intressimäära piires, ilma et oleks vaja sobitada.

Järgnevate kuude jooksul saavutas platvorm järgmised verstapostid:

• Juuli 2020: sai ParaFilt 4.5 miljonit dollarit ja 3 miljonit dollarit strateegilist rahastamist Framework Venturesi ja Three Arrows Capitali osalusel. Samuti avaldas ta oma majandusliku ettepaneku Aavenomics, mis hõlmas muu hulgas algse tokeni Lend konverteerimist AAVE-ks ja täiendava 3 miljoni märgi väljastamist, turvamoodulit, laenusoodustusi.
• Oktoober 2020: tagas Blockchain Capitali ja Standard Crypto eestvedamisel 25 miljoni dollari suuruse rahastamise, lisaks USA SEC-i loa saamine Ether Trust'ina registreerimiseks.
• Veebruar 2021: lõpetas oma V2 versiooniuuenduse ja käivitas järgmisel kuul AMM-i turu, võimaldades likviidsuse pakkujatel Uniswapi ja Balanceri LP-märke laenu saamiseks pantida
• Aprill 2021: pakkus laenuvõtjatele ja laenuandjatele sümboolseid stiimuleid oma likviidsuse kaevandamise programmi kaudu
• Mai 2021: võeti kasutusele ja käivitati Polygon kett
• Juuli 2021: tõi turule uue toote institutsionaalsetele klientidele Aave Pro
• Oktoober 2021: kasutusele võetud ja käivitatud Avalanche.

Majandusmudel

Aave 2020. aasta juulis kasutusele võetud majandusmudelil on AAVE märgil kolm peamist kasutusotstarvet, nimelt kogukonna juhtimine, ohutusmooduli ehitamine ja ökosüsteemi preemiad.

• Kogukonna haldamine: kasutajad, kellel on platvormi tunnus AAVE, saavad osaleda kogukonna haldamises, näiteks osaleda platvormi ökosüsteemi kaitse hääletusel, turvamooduli mehhanismi värskendustel, uute funktsioonide iteratsioonidel jne. Üks AAVE tunnus võrdub ühe häälega.
• Ohutusmooduli ehitus: kasutajad saavad pantida oma AAVE märgis olevad osalused turbekogumisse, mida kasutatakse kaitseks selliste riskijuhtumite eest nagu lepingu rikkumise risk, likviidsusrisk (ebapiisava tagatise kattest tulenev likvideerimisrisk) ja ennustusmasina risk (mis on põhjustatud võrgust). ummikud või turukrahhid ja kui ennustusmasin ei saa hinda värskendada või hind on esitatud valesti).
• Ökosüsteemi hüved: laenuvõtjatele ja laenuandjatele antavad sümboolsed hüved, mis on samaväärsed likviidsuse kaevandamisega.

Aave on turvalisuse nimel palju vaeva näinud ja uuendusi teinud, mitte ainult integreerides ökoloogia osana ohutusmooduli ja pakkudes seeläbi turvapadja riskantsete sündmuste jaoks, vaid ka premeerides turvaaukude leidjaid. Need ennetavad algatused toetavad jätkuvalt Aave läbimurdelist arengut.

Välklaen

Aavel on ka kiirlaenu kaudu teiste laenuplatvormide ees esmakordne eelis. Tootel on kasutajatele teatud lävi ja see sobib teatud programmeerimisoskustega arendajatele. Seda iseloomustab lihtsus, millega kasutajad saavad laenu ilma vara pantimata. Nad peaksid lihtsalt tagastama laenatud raha sama ploki jooksul (umbes 15 sekundit). Kui nad ei suuda samas plokis laenu tagasi maksta, tühistatakse tehing ilma kasutajat mõjutamata. Kuid kui laen on edukas, tuleb neilt tasuda 0.09%.

Selle kirjutamise seisuga on kiirlaenu kumulatiivne laenumaht ületanud 9.8 miljardit dollarit ja eeldatavasti ületab see oktoobri lõpuks 10 miljardit dollarit. Kuigi kogu krüptotööstus on pärast 519 krüptoturu krahhi ja välklaenu tehingute mahu vähenemist taastumisfaasis, ei saa eitada toote plahvatuslikku kasvu, mis annab tugeva tõuke, et toetada Aave't Compoundist ja MakerDAO-st möödumisel.

Varaklassid ja intressimäärad

V1 ja V2 versioonid toetavad 31 tüüpi varasid ühe märgi pantides, tavalistes krüptovaluutades ja tärkavates krüptovaluutades. Teisest küljest toetab AMM-i versioon Uniswapi ja Balanceri jaoks LP-märke, millel on 16 tüüpi varasid. See diferentseeritud strateegia rahuldab mitme grupi laenuvajadused, meelitab rohkem kasutajaid osalema ja säilitama ning kiirendab ka platvormi laienemist ja mõju, pannes aluse teekäänaku saavutamiseks.

Varade vahemiku tugevus on võimaldanud Aavel oma fondide kogumit laiendada ja andnud talle rohkem võimalusi ainulaadsete intressieeliste loomiseks. Esiteks on üldine laenu APY madalam kui teistel platvormidel (kapitali kasutamine samas dimensioonis), hoiustajate ja laenuvõtjate likviidsustoetusega (kuigi see pole Aave algatus).

Teiseks on see teedrajav intressimäära vahetustehing, mis võimaldab kasutajatel valida muutuva laenu APY või stabiilse strateegiaga laenu APY vahel. Kui nad valivad kõrgema intressimäära, saavad nad üle minna madalama intressimäära strateegiale, mis annab neile juurdepääsu odavamale rahastamisele volatiilsemal ja detsentraliseeritumal turul.

Aave Pro

Aave krediididelegeerimise mudeli V2 prooviversiooni edu, kus laenu saab saada ilma tagatiseta, sillutas Aave Pro projekti käivitamist, mis ühendab DeFi traditsioonilise finantseerimisega ja pakub võrguühenduseta investeerimisasutustele uue värava DeFi juurde.

See on mõeldud üksikinvestoritele, kellel on institutsionaalsete investoritega võrreldes väga piiratud vahendid. Lisaks on DeFi plahvatuslikult kasvanud juba üle aasta, kuid pole kestnud nii kaua kui varem.

Börsivälised fondid koondatakse sagedamini institutsionaalsete investorite kätte. Ühendkuningriigis FCA poolt litsentseeritud e-raha asutusena suudab Aave tagada fondide turvalisuse nõuetele vastavamas ja turvalisemas mõõtmes, et võimaldada institutsionaalsetel investoritel osaleda ja edendada kogu ökosüsteemi head arengut.

Aave Pro erineb algsest V1, V2 ja isegi AMM-ist. Esiteks on Aave Pro välja töötatud ainult börsivälistele institutsionaalsetele investoritele, turule on toodud vaid neli vara – USDC, BTC, ETH ja AAVE. Teiseks on Aave Pro privaatbassein, mis on Aave protokollikogust täiesti eraldiseisev, nii et riskid täidetakse iseseisvalt.

Kolmandaks peavad osalevad investeerimisasutused läbima Fireblocksi KYC-kontrolli, hindama krediidireitingut KYC-teabe kaudu ja võtma vastu erinevad tagatismäärad vastavalt erinevatele krediidireitingutele, mis vähendab oluliselt rahaliste vahendite turvalisust.

kokkuvõte

Aave asus laenuandmisel juhtima juhuste kokkulangemise asemel oma meeskonna tõttu. Aave meeskond ei tegele mitte ainult turvalisuse ja vastavuse tugevdatud kontrolliga, vaid otsis pidevalt ka läbimurdeid ja uuendusi DeFi laenuandmises. Eelkõige Aave Pro turuletoomisega on Aave järk-järgult avanud lõhe tipplaenuplatvormidega ja kavatseb avada DeFi uue arendusringi uues suunas.

Mis on jalajälg 

Footprint on kõik-ühes analüüsiplatvorm plokiahela andmete visualiseerimiseks ja ülevaate avastamiseks. See puhastab ja integreerib ahelasiseseid andmeid, nii et kasutajad saavad olenemata kogemuste tasemest kohe alustada žetoonide, projektide ja protokollide uurimist. Rohkem kui tuhande armatuurlaua malli ja pukseerimisliidese abil saab igaüks koostada kohandatud diagramme mõne minutiga. Avastage plokiahela andmed ja investeerige Footprint abil nutikamalt.

Meeldib, mida sa näed? Telli värskendused.

Allikas: https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/