Seaduslikud kotkad võitlevad krüptootsingute eest

Uus advokaatide ühendus ja
vandeadvokaadid (teise nimega advokaadid) on avanud Hongkongis ja Singapuris poe, et aidata
krüptotööstus töötab välja mõistlikud eeskirjad, kaitsed ja õiguskaitse
mehhanismid.

Crypto Fraud and Asset Recovery Network (CFAAR) loodi esmakordselt Londonis 2021. aastal. Selle laienemine viibis Covidiga seotud sekelduste tõttu, kuid nüüdseks on see aktiivne nii Aasias kui ka New Yorgis.

"Tegeleme traditsioonilises rahanduses pettuste ja varade taastamisega," ütles Jonathan Crompton, RPC partner ja üks Hongkongi peatüki liikmetest. "Me tahame seda arutada ja edendada krüptotööstuse parimaid tavasid."

Kui palju pettust?

Rühma eesmärk on suured rahalised vahendid
keskused, sest need on ka ebaseaduslike vahendite peamised kanalid.

Hongkongis on rohkem kui oma osa. Selle
Hiina sisse- ja väljapääsuvärava positsioon on muutnud selle traditsiooniliseks kanaliks
pettusega teatatud fondidest, lisaks on sellel elav jaeinvestoriturg – ja
seetõttu on paljusid inimesi lihtne petta.

CFAARi advokaadid kõhklevad, kas oletada, et krüpto on suurendanud pettuste mahtu. "See on tehnoloogiaga koos nihkunud, kuid ma ei usu, et see tehnoloogia on tingimata pettuste kordistaja," ütles Kobre & Kimi vaidluste ja uurimiste advokaat Calvin Koo.

---

---

Advokaadid ei saa kindlalt öelda, sest
nende äritegevuse kahjumit on raske mõõta. Mitte iga ohver ei teata
petta ja õiguskaitseorganid seda ei aruta. See kehtib
TradFi ka, kuid krüpto toob täiendavat ebakindlust, kuna varade hindamine on
muutlik, pesuga kauplemist on palju ja neid on veelgi vähem
aruandluse standardid.

Krüpto jaoks kasutavad nad Chainalysis'i ja muud tööstust
andmeallikad – mis viitavad sellele, et krüpotidega seotud häkkide arv on aastaga võrreldes kasvanud
1.2. aasta juuni seisuga 2021 miljardit dollarit ja 1.9. aasta juuni seisuga 2022 miljardit dollarit.

Need arvud ei sisalda bitcoine ega muid lunavararünnakutes kasutatavaid krüptoandmeid.

Täiskasvanute vestlused

CFAARi seaduslikud kotkad ütlevad, et nende rühmal on kolm prioriteeti.

Esiteks tuleb alustada dialoogi regulaatorite, õiguskaitseorganite ja krüptotööstusega. "Me tahame selle toimimiseks täiskasvanutega vestelda ja vastastikust usaldust luua," ütles Crompton.

Erinevatel põhjustel on see tööstuse huvides, lisas Koo: "Ajad, mil krüptovahetused võisid tegutseda karistamatult, on möödas, kuna regulaatorid ei teadnud, mida teha."

Teiseks soovib CFAAR harida ettevõtteid ja jaeinvestoreid selle kohta, mida teha, kui nad kannatavad krüptoga seotud pettuse all. See hõlmab politseile ja FBI-le teatamist, kui USA-ga peaks side olema.

Kolmandaks soovib rühm teha koostööd tööstusega, et reageerida uutele regulatsioonidele ja järelevalvele. Hongkongi puhul on tegemist rahavastaste seaduste eelseisva muudatusega, mis muudab selle "virtuaalvara teenusepakkuja" režiimi, mis tõenäoliselt hõlmab VASP-i regulatsiooni laiendamist jaeinvestoritele.

Läbipaistvus ja jälgitavus

Üks krüpto mõistatusi on kindlaks teha
kui läbipaistev see on – ja seega kui lihtne või raske on varastatud jälile saada
varasid. Plokiahel on läbipaistev, kuna iga aadress paljastab oma märgid.

Aga aadressi – räsi – sobitamine a-ga
ettevõte või inimene võib olla keeruline. Seal on mikserid, teenused, mis loovad kompleksi
kaupleb, et hägustada mündi päritolu. Ja vahistamiste suhteline vähesus viitab
et õiguskaitseorganitele nende varade arestimiseks või vahistamiseks vajalikud ressursid
kurjategijate arv on enamikul juhtudel liiga kõrge.

"Meetodid on traditsioonilises rahanduses samad, " ütles Crompton. „Kasutame samu pettustega seotud varade taastamise tehnikaid ja juriidilisi protsesse. See on aeganõudev, töötame alati selle nimel, et järele jõuda. Kui kasutate õiget tarkvara, saate krüpto abil vooge peaaegu reaalajas jälgida.

Eesmärk on tuvastada tsentraliseeritud börs või muu kolmas osapool. Kui varad on alles, saavad advokaadid teha kohtu ettekirjutuse selle vahetuse asukohas. Kohus võib kohustada börsi avalikustama rahakoti omaniku.

CEX versus DEX

Mida rohkem tsentraliseeritud börse muutub
regulatiivsed litsentsid ja järgige "tunne oma klienti" reegleid, on see muutumas
seda teavet on lihtsam hankida, ütleb Koo. Kasvav kohtuasjade hulk
krüptopettuste kaasamine loob samuti pretsedente, eriti tavaõiguses
riikidesse.

See toob selguse, kuidas määratleda
krüpto. Näiteks saavutatakse konsensus, mis ütleb, et krüpto on omand. See areng
ei pruugi meeldida mõnele ruumis viibivale inimesele, kes tahab seda pidada rahaks, kuid
vähemalt annab see kohtutele parema ülevaate sellest, kuidas pettusejuhtumitega edasi minna.

Detsentraliseeritud teabevahetus võib olla teine ​​​​lugu: neil ei ole jurisdiktsiooni. "DeFi lisandunud keerukus raskendab reguleerivate asutuste ning seega ka juristide ja ohvrite rahaliste vahendite leidmist," ütles Koo. "DeFi on väljakutse."

Kuid reguleerivad asutused vaatavad seda lähemalt
detsentraliseeritud maailm ja finantstegevuse töörühm (rühm
rahapesu tõkestamisele keskendunud rahvusvahelised regulaatorid) soovivad
töötada välja ülemaailmsed standardid.

CFAAR soovib leida tasakaalu vastutustundliku jõustamise ja innovatsiooni toetava regulatiivse keskkonna vahel. Blockchaini muutumatus ja reaalajas töötlemine toovad kaasa eeliseid, mis TradFil puuduvad. AML-i jõupingutused TradFis on kurvad, kuna pangad suudavad oma süsteemides tuvastada väga vähe ebaseaduslikke vahendeid.

See oleks irooniline, aga ka väga positiivne
kui krüptokogukond, tehes ennetavat koostööd regulaatorite ja õiguskaitseorganitega,
lõid standardid, mida traditsiooniline maailm võiks seejärel omaks võtta.