Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – detsember 2023

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – detsember 2023

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – GLOBAL

Egmont Group avaldab aruande kokkuvõtte virtuaalsete varade terrorismi rahastamise riskide kohta

Egmont Group (EG) avaldas oma Avalik kokkuvõtlik aruanne virtuaalvara kuritarvitamise kohta (VA) terrorismi rahastamise eesmärgil. Aruandes pannakse rõhku virtuaalsete varadega seotud haavatavuste väljaselgitamisele, tutvustades rahapesu andmebüroode (EG Financial Intelligence Units) parimaid tavasid, et võidelda VA-de ärakasutamise vastu terrorismi rahastamiseks, kuna VA-d kujutavad endast potentsiaalset ohtu TF-ile. Virtuaalsete varade jälgimise keerukus koos rahaliste vahendite liikumisega TF-i eesmärgil seab ametiasutustele uurimise väljakutseid. Arenevate tehnoloogiate suundumuste mõistmine ja parimate tavade jagamine võib aidata tuvastada uute tehnoloogiatega seotud võimalikke haavatavusi. Aruande jaoks küsitletud rahapesu andmebüroodest märkis 45%, et nende jurisdiktsioonis puudusid VA tehingute suhtes reguleerivad nõuded. Osalevatest rahapesu andmebüroodest teatas 36%, et neil on VA-de selge määratlus, 26% ütles, et neil ei olnud VA-de määratlusi, 6% ei vastanud ja 32% pakkus VA-le alternatiivseid määratlusi.

Rahvusvaheline Väärtpaberikomisjonide Organisatsioon avaldab oma lõpparuande koos detsentraliseeritud rahanduse poliitikasoovitustega

Rahvusvaheline Väärtpaberikomisjonide Organisatsioon (IOSCO) avaldas oma lõpparuanne, milles esitatakse üheksa poliitikasoovitust aadressKrüptovaluuta kontekstis on aadress krüptograafiline k… rohkem turu terviklikkuse ja investorite kaitse küsimustes Detsentraliseeritud rahandus (DeFi)DeFi tähistab detsentraliseeritud rahandust. DeFi väidetavalt eemaldab… rohkem. Soovitused hõlmavad vajadust: mõista DeFi tooteid, teenusedÜldteenused, sealhulgas mittetulundusühingud, foorumid ja uudised… rohkem, tegevused jne; Tehke kindlaks väidetava DeFi kokkuleppe vastutavad isikud ja üksused, mille suhtes võiks kehtida selle kohaldatav reguleeriv raamistik; Saavutada regulatiivsete tulemuste ühtsed standardid; Huvide konfliktide tuvastamine ja lahendamine; tuvastada ja käsitleda olulisi riske, sealhulgas tegevus- ja tehnoloogiariske; nõuda selget, täpset ja põhjalikku avalikustamist; Jõustada kohaldatavad seadused; Edendada piiriülest koostööd ja teabe jagamist; Mõistke ja hinnake seoseid DeFi, laiema krüptovarade turu ja traditsiooniliste finantsturgude vahel.

Rahvusvaheliste arvelduste pank avaldas konsultatiivdokumendi pankade krüptovaradega seotud standardite muutmise kohta

Rahvusvaheliste Arvelduste Pank (BIS) avaldas a konsultatsioonidokument sihipäraste muudatuste kohta pankade krüptovarade riskide usaldatavusnormatiivide täitmise standardis. BIS soovib tagasisidet SCO60: Cryptoasset Exposures kavandatavate muudatuste kohta. Läbivaatamise eesmärk on muuhulgas hinnata, kas pangad võivad kaasata stabiotsiinStabiilmündid võivad olla eraviisiliselt emiteeritud krüptovaluutad või algoritmid… rohkem kokkupuude rühmas 1b kategooriaOrganisatsiooni olemikategooriaks on klassifitseeritud: sularahaautomaat, … rohkem (st tõhusate stabiliseerimismehhanismidega krüptovarad). Lisaks on vaatluse all vastavad muudatused stabiilsete müntide reservvarade koosseisus. Pangad peavad läbi viima hoolsuskontrolli krüptovara stabiliseerimismehhanismi ja selle tõhususe osas. Pangad, mis ületavad 1% grupi 2 (tagamata krüptovarade) limiiti, peavad tegelema kapitalinõuete arvutamisega. Vastuste esitamise tähtaeg on 28. märts 2024.

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – NAM (Ameerika Ühendriigid ja Kanada)

KuCoin maksma 22 miljonit dollarit, lahkuma New Yorgist, et lahendada osariigi kohtuasi

12. detsembril Seišellide alaline elukoht virtuaalne varaMõiste "virtuaalne vara" viitab mis tahes digitaalsele esitusviisile… rohkem vahetas KuCoin, nõustus maksma 22 miljonit dollarit ja lõpetama tegevuse New Yorgi osariigis, et lahendada New Yorgi osariigi peaprokuröri esitatud süüdistused. Märtsis algatatud kohtuasjas süüdistatakse KuCoini registreerimata jätmises enne, kui investorid lubasid oma platvormil krüptovaluutadega kaubelda. Börs maksab New Yorgi klientidele tagasi 16.77 miljonit dollarit ja New Yorgi peaprokuröri büroole 5.3 miljonit dollarit. KuCoini tegevjuht Johnny Lyu kinnitas kokkuleppe X kaudu, kinnitab see nende pühendumust nõuetele vastavale toimimisele.

Coinbase tutvustab oma rahvusvahelisel börsil kohapeal krüptokauplemist

13. detsembril Coinbase teatas kohapeal krüptokauplemine rahvusvahelistele institutsionaalsetele investoritele, võimaldades neil kaubelda BTC-USDC ja ETH-USDC paaridega. Teenust pakutakse 2023. aasta mais asutatud uue üksuse Coinbase International Exchange (äritegevuses nimega Coinbase Bermuda) kaudu. Coinbase International Exchange sai 2023. aasta aprillis Bermuda rahandusasutuselt F-klassi litsentsi. registreerimisnumber 202302164.

Mündiloend lepib välisvarade kontrolli bürooga 1.2 miljoni dollari eest sanktsioonide rikkumise eest

13. detsembril välisvarade kontrolli büroo (OFAC) teatas see oli arveldanud San Franciscos asuva virtuaalvara teenusepakkujaga CoinList Markets LLC (CLM). Kokkulepe nõuab, et CLM maksab 1,207,830 989 2020 dollarit, et arveldada oma võimalik tsiviilvastutus, mis tuleneb 2022 tehingu töötlemisest nende kasutajate nimel, kes tavaliselt elavad Krimmis ajavahemikus XNUMX. aasta aprillist kuni XNUMX. aasta maini, rikkudes OFAC-i Venemaa/Ukraina sanktsioone. Arveldussumma peegeldab OFACi otsust, et CLM-i ilmseid rikkumisi ei avalikustatud vabatahtlikult ja need ei olnud ilmsed.

Finantsstabiilsuse järelevalve nõukogu annab välja oma 2023. aasta aruande, mis tõstab esile digitaalsete varade haavatavused

20. detsembril andis finantsstabiilsuse järelevalve nõukogu (FSOC) välja oma 2023i aastaaruanne, uus analüütiline raamistik finantsstabiilsusega seotud riskide jaoks ja lõplikud juhised pangavälise finantsettevõtte määramisprotsessi kohta. 2023. aasta aastaaruanne toob muuhulgas välja riskivaldkonnad, mida FSOC hinnangul tuleks lähitulevikus jälgida ja nendega tegeleda. Peatükk 3.1.5. hõlmab digitaalseid varasid ja tõstab esile krüptovarade ökosüsteemi haavatavused, mille hulka kuuluvad: hindade kõikumine, finantsvõimenduse suur kasutamine, tööstusharu omavahelise seotuse tase, operatsiooniriskid ning krüptovarade platvormidel ja stabiilsetel müntidel jooksmise oht. Haavatavused võivad tuleneda ka võtmeomanike koondumisest, küberjulgeoleku riskidest ja selliste platvormide levikust, mis tegutsevad väljaspool kohaldatavaid seadusi ja määrusi.

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – EMEA

Prantsusmaa Société Générale emiteerib Ethereumis esimese digitaalse rohelise võlakirja

4. detsembril Société Générale (SG) teatas selle avaakti väljaandmine digitaalne roheline võlakiri turvamärgina, mille on otse registreerinud SG-FORGE. SG-FORGE, SG kontserni reguleeritud tütarettevõte on volitatud osutama digitaalsete varade struktureerimise, väljastamise, vahetamise ja hoidmise teenuseid ning tal on MiFID 2 kohaselt litsentsitud investeerimisühinguna Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) järelevalve all. SG-FORGE on AMF-is registreeritud digitaalsete varade teenusepakkujana (DASP). Emiteeritud võlakiri on struktureeritud 10 miljoni euro suuruse tagatiseta eelisvõlakirjana tähtajaga 3 aastat. Selle võlakirja netotuluga samaväärset summat kasutatakse eranditult abikõlblike roheliste tegevuste rahastamiseks või refinantseerimiseks, nagu on määratletud SG jätkusuutliku ja positiivse mõjuga võlakirjade raamistikus.

Crypto.com sai Ühendkuningriigi FCA EMI loa

4. detsembril Crypto.com teatas et ta oli saanud Ühendkuningriigi finantsjuhtimisametilt (FCA) loa tegutseda e-raha asutusena (EMI). Selle tulemusena tutvustab ettevõte Ühendkuningriigis lokaliseeritud e-raha tooteid. See heakskiit järgneb Crypto.com-i registreerimisele FCA-s krüptovarade ettevõttena augustis 2022.

Binance võtab Abu Dhabis litsentsitaotluse tagasi

8. detsembril Binance teatatud võttis tagasi oma taotluse investeeringute haldamise litsentsi saamiseks Abu Dhabis, kuna pidas seda ettevõtte globaalsete vajaduste jaoks ebavajalikuks. Börsil on endiselt rakendus pakkuda professionaalsetele klientidele digitaalsete varade hoidmist, vastavalt oma veebisaidile. Binance'i pressiesindaja sõnul ei olnud otsus litsentsitaotluse tühistamise kohta USA kokkuleppega seotud. Päev varem, 7. detsembril, USA föderaal kohtunik käskis endisel Binance'i tegevjuhil Changpeng Zhaol jääda USA-sse kuni karistuse määramiseni, viidates murele põgenemisohu pärast.

EKP kutsub üles avaldama huvi uute tehnoloogiate uurimiseks keskpanga raha hulgimüügiks

13. detsembril eurosüsteem kutsutud finantsturu sidusrühmad, kutsudes neid üles ametlikult väljendama oma huvi osaleda eelseisvas kavandatavas uute tehnoloogiate uurimises keskpanga raha hulgi arveldamiseks. Finantsturu huvirühmad osalevad keskpanga rahaarvelduskatsetes ja näidisarveldamise katsetes kontrollitud testimiskeskkonnas. Katsed ja katsed viiakse läbi kolme eurosüsteemi lahendusega, mis võimaldavad hajutatud pearaamatu tehnoloogiaplatvormidel registreeritud hulgimüügifinantstehinguid arveldada keskpanga rahas T2, eurosüsteemi reaalajas brutoarveldussüsteem (RTGS).

Circle toob Solanal turule oma EURC stabiilse mündi blockchainPlokiahel on jagatud digitaalne pearaamat või pidevalt täienev… rohkem, saab Prantsusmaal ajutise heakskiidu DASP-na

18. detsembril avaldas USA-s asuv Circle, USDC dollariga seotud stabiilse mündi emitent, teatas  ta oli toonud Solana plokiahelas turule euroga tagatud stabiilse mündi EURC.  Selle käivitamisega on Solana nüüd neljas plokiahel, kus EURC on Avalanche'i, Ethereumi ja Stellari kõrval algselt saadaval. Kuna EURC kavatseb uue Euroopa režiimi rakendumisel saavutada täieliku vastavuse krüptovarade (MiCA) turgudele kui e-raha märgile, võivad Solana EURC arendajad ja kasutajad jätkuvalt oodata kõrgeimaid usalduse, läbipaistvuse ja läbipaistvuse standardeid. usaldusväärsus. 21. detsembril Ring teatas Prantsusmaa reguleeriv asutus Autorité des Marchés Financiers (AMF) oli saanud ajutise heakskiidu digitaalsete varade teenusepakkujana (DASP) ja teatas, et Coralie Billman hakkab Prantsusmaal Circle'i juhtima. Lõplik heakskiit sõltub e-raha litsentsi saamisest. Euroopa Liidu (EL) MiCA määruse kohaselt võimaldab registreerimine ühe ELi reguleeriva asutuse juures teenusepakkujal tegutseda kogu ELis.

Šveitsi FINMA annab välja panustamise juhised

20. detsembril avas Šveitsi finantsturu järelevalveamet (FINMA) avaldas uue juhise käsitledes konkreetselt panustamisteenuseid. Juhendi esmane rõhk oli klientide kaitsmisel pakutava teenusepakkuja pankroti korral.

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – APAC

Hongkongi SFC hoiatab avalikkust HongKongDAO ja BitCupedi eest seotuse eest kahtlustatavates virtuaalsete varadega seotud pettustes

6. detsembril andis Hongkongi väärtpaberi- ja futuurikomisjon (SFC) välja a avalik hoiatus kahtlustatavate virtuaalsete varadega seotud pettuste kohta, mis hõlmavad üksusi, mis tegutsevad nimede „Hong Kong Digital Research Institute” või „HongKongDAO” ja „BitCuped” all. HongKongDAO andis välja märgi nimega "HKD" või "HongKongDAO" (HKD Token), mida saab osta HongKongDAO veebisaidilt. SFC kahtlustab, et HongKongDAO võib veebikanalite kaudu levitada valet ja eksitavat teavet. SFC andmetel väitis BitCuped ekslikult, et "Laura Cha" ja "Nicolas Aguzin" on vastavalt selle esimees ja tegevjuht, hoolimata sellest, et neil pole BitCupediga seotud. Vastuseks on Hongkongi politsei SFC palvel astunud samme blokeerimaPlokid hoiavad kehtivate tehingute partiisid, mis on räsitud ja… rohkem juurdepääs HongKongDAO ja BitCupedi veebisaitidele. SFC väljastas ka asjakohastele veebisaitide operaatoritele lõpetamis- ja loobumiskirjad, milles nad kutsusid üles lõpetama HongKongDAO väljastatud märgi ostmiseks pakkumist.

Hongkongi reguleerivad asutused avalikustasid avaliku arutelu dokumendi, milles esitatakse seadusandlus, mis reguleeriks stabiilsete müntide emitente ja kaalub börsil kaubeldavate fondide lubamist

27. detsembril andsid Hongkongi finantsteenused ja riigikassa büroo (FSTB) ning Hongkongi rahandusamet (HKMA) ühiselt välja konsultatsioonipaber, millega tehakse ettepanek võtta vastu õigusaktid, mis reguleeriksid stabiilsete müntide emitente Hongkongis. Sidusrühmi ja avalikkust julgustatakse andma tagasisidet 29. veebruariks 2024.  22. detsembril avaldasid Hongkongi väärtpaberi- ja futuurikomisjon (SFC) ja HKMA liigend ümmargune üksikasjalikult nõuded, mille alusel väärtpaberiregulaator kaaluks tegevusloa andmist investeerimisfondidele, mille virtuaalne vara on suurem kui 10% nende puhasväärtusest.

India valitsus blokeerib üheksa offshore VASP-i URL-id pärast seda, kui on väljastanud nõuetekohasuse „Kuva põhjusteatised”

28. detsembril teatas India rahapesu andmebüroo (FIU IND) emiteeritud vastavus Näita põhjusteatisi^[1] üheksa offshore virtuaalse digitaalvara teenusepakkuja (VDA SP) jaoks: Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global ja Bitfinex. FIU IND direktor palus elektroonika- ja infotehnoloogiaministeeriumi sekretäril blokeerida nende üheksa väidetavalt ebaseaduslikult tegutseva üksuse URL-id, kuna need ei järginud Indias 2002. aasta rahapesu tõkestamise seaduse (PML Act) sätteid. Nõutavad on Indias (nii offshore- kui ka maismaal) tegutsevad VDA SP-d, mis tegelevad selliste tegevustega nagu virtuaalsete digitaalsete varade ja fiat-valuutade vahetus, virtuaalsete digitaalsete varade ülekandmine, virtuaalsete digitaalsete varade või virtuaalsete digitaalsete varade üle kontrolli võimaldavate instrumentide hoidmine või haldamine jne. registreeruma FIU IND-s aruandva üksusena ja täitma PML seadusest tulenevaid kohustusi. Kohustus on tegevuspõhine ega sõltu füüsilisest kohalolekust Indias. Määrus paneb VDA SP-dele aruandluse, arvestuse pidamise ja muud kohustused vastavalt PML-i seadusele, mis hõlmab ka registreerimist FIU IND-s. 2024. aasta jaanuari seisuga oli FIU IND-s registreeritud 31 VDA SP-d. Kuid mitmed offshore-üksused, kes teenindasid olulist osa Indiast, ei registreerinud end, vaid kuulusid selle valdkonna pädevusse. Rahapesu tõkestamine (AML)Kehtestatud on rahapesuvastased (AML) reeglid, mis aitavad kaitsta… rohkem ja terrorismi vastu rahastamise (CFT) raamistik.

Jaapani suurim finantsasutus MUFG teatas partnerlusest jeeniga tagatud stabiilse mündiga JPYC

5. detsembril 2023 avaldas Jaapani Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) teatas^[2] partnerlus JPYC-ga, jeeniga tagatud stablecoiniga, mis avab uued stabiilse mündipõhised teenused, nagu piiriülesed maksed. MUFG on Jaapani suurim finantsasutus. MUFG integreerib JPYC programmiga Progmat, mis on mitmesuguste digitaalsete varade väljastamise ja haldamise platvorm, käivitatud septembris 2023 koostöös teiste Jaapani suuremate pankadega.

Regulatiivne ja seadusandlik analüüs – LATAM

Brasiilia pank Itaú Unibanco käivitab krüptokaubanduse ja -hoiuprogrammi

4. detsembril Reuters teatatud et Itaú Unibanco, Brasiilia suurim pank varade poolest, käivitab oma investeerimisplatvormi klientidele krüptokauplemisteenuse. Teenus pakub esialgu krüptokauplemist BitcoinMõiste "Bitcoin" võib viidata Bitcoini võrgule, … rohkem ja eeter, kuid panga digitaalsete varade juhi Guto Antunesi sõnul kavatseb pank väidetavalt lisada ka teisi. Antunes märkis ka, et Itaú kliendid ei saa esialgu sisse- ega väljamakseid teha cryptocurrencyKrüptovaluuta (või krüptovaluuta) on digitaalne vara,... rohkem kasutades väliseid krüptorahakotte. Uudised tulevad nii nagu Itaú ja teised Brasiilia suured pangad teatatud valmistub digitaalse Brasiilia reaali Drex turuletoomiseks.  

Circle ja Nubank teevad koostööd, et suurendada juurdepääsu digitaalsele dollarile Brasiilias

5. detsembril nii Circle kui ka Brasiilia neopank Nubank teatas Circle'i emiteeritud stabiilse mündi USDC kasutuselevõtt Nubanki krüptoplatvormil Nubank Cripto. Nubank teenindab umbes 90 miljonit klienti Brasiilias, Mehhikos ja Colombias. Jeremy Allaire, Circle'i kaasasutaja ja tegevjuht, märkida "Näeme jätkuvalt tugevat nõudlust kogu Ladina-Ameerikas juurdepääsu järele dollaritele, eriti Brasiilias, mis on muutunud digitaalse valuuta kasutamise ja kasutuselevõtu tõukejõuks selles piirkonnas… Meie partnerlus Nubankiga tähistab olulist hetke globaalse turu laiendamisel. USDC ulatus ja oluline samm uue Interneti-finantssüsteemi ülesehitamise suunas.

El Salvador kuulutab välja programmi "Freedom Passport", mis võtab vastu 1 miljon dollarit Bitcoini või Tetherina

7. detsembril 2023 tegid El Salvadori valitsus ja stabiilse mündi emiteerija Tether ühiselt teatas riigi "El Salvadori vabaduspassi programmi vastuvõtmine”, mille eesmärk on meelitada ligi suure netoväärtusega inimesi digitaalsete varade kogukonda. Isikud, kes investeerivad 1 miljoni dollari väärtuses kas bitcoini või Tetheri (USDT), saavad El Salvadori passi. Programm on väidetavalt piiratud 1,000 kohaga aastas ja kõik taotlejad peavad läbima KYC kinnitusprotsessi. Kuigi hind on tunduvalt kõrgem kui teiste riikide viisainvesteeringute programmidel, märkisid nii Tether kui ka El Salvadori valitsus, et see on võimalus jätkata digitaalsete varade tehnoloogia ja innovatsiooni edendamist plokiahelapõhiste makseliinide valdkonnas.

Argentina valitsus teatab, et lepinguid saab nüüd arveldada bitcoinides ja muudes krüptovaluutades

21. detsembril 2023 Argentina välisminister, rahvusvahelise kaubanduse ja jumalateenistuse minister Diana Mondino postitanud X-is (ametlikult Twitteris), et riigis saab lepinguid nüüd seaduslikult arveldada bitcoinis. Postitus tuli päev pärast a presidendi dekreet pealkirjaga "Argentiina majanduse ülesehitamise alused". Dekreedi artikkel 1196 sätestab, et lepingupooltel on "vabadus määrata tagatise või tagatisraha summad ja valuuta liik, samuti selle hüvitamise viis rendilepingu sõlmimisel". Kuigi dekreedis ei mainita konkreetselt krüptovaluutat, annavad sellised sätted võlgnikele võimaluse maksta valuutas, mida Argentinas seadusliku maksevahendina ei tunnustata. Mondino edasi öeldud et lepingu osapooled võivad arveldada ka "mis tahes muude krüpto- ja/või liikide", sealhulgas selliste kaupadega nagu "kilod härja või liitrid piima". President Javier Milei nimetas Mondino välisministriks pärast tema valimisvõitu 2023. aasta novembris.

• SEO-põhise sisu ja PR-levi. Võimenduge juba täna.
• PlatoData.Network Vertikaalne generatiivne Ai. Jõustage ennast. Juurdepääs siia.
• PlatoAiStream. Web3 luure. Täiustatud teadmised. Juurdepääs siia.
• PlatoESG. Süsinik, CleanTech, Energia, Keskkond päikeseenergia, Jäätmekäitluse. Juurdepääs siia.
• PlatoTervis. Biotehnoloogia ja kliiniliste uuringute luureandmed. Juurdepääs siia.
• Allikas: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-december-2023/