Tulevikupanka juhib tehisintellekt

Tarbijate muutuv nõudlus, kasvav konkurents, tehnoloogia areng ja muutuv regulatsioon põhjustavad ümberkujundavaid muutusi pangandussektoris, sundides turgu valitsevaid panku ja finantsasutusi pilvandmetöötluse ja tehisintellekti (AI) omaks võtma, et need jääksid asjakohaseks, öeldakse Mambu ja Google Cloudi uues dokumendis. .

Paber pealkirjaga Tulevikupank: kuidas tehisintellekt toetab üldlevinud teenuseid ja isikupärastatud kliendikogemusi, uurib peamisi tõukejõude, mis soodustavad muutusi panganduses, ja uurib, kuidas finantsasutused saavad AI-d ja pilvandmetöötlust areneva maastikuga toimetulemiseks võimendada.

Tulevikupank: kuidas tehisintellekt toetab üldlevinud teenuseid ja isikupärastatud kliendikogemusi

Uued regulatsioonid, sealhulgas avatud panganduse ja PSD2 kasutuselevõtt Euroopa Liidus (EL), vähendavad vahendajaid ja hõlbustavad uute mängijate sisenemist. Samal ajal annavad arenenud tehnoloogiliste võimaluste ja sügavate taskutega bigtechid üha enam oma kohalolekut finantssektoris tunda, suurendades veelgi konkurentsi. Samal ajal nihkuvad klientide eelistused integreeritud, reaalajas ja isikupärastatud mobiilipõhise kogemuse suunas.

Need tegurid sunnivad traditsioonilisi panku oma äri ümber mõtlema ja kasutama tipptehnoloogiaid, sealhulgas koostatavat tehnoloogiat, tehisintellekti ja analüütikat, öeldakse aruandes. Need tehnoloogiad võimaldavad neil kasutada erinevaid kliendi- ja tehinguandmeid, et suurendada isikupärastamist, väärtuse loomist, automatiseerimist ja tõhusust.

McKinsey hinnangul et tehisintellekti tehnoloogiad võivad igal aastal pakkuda ülemaailmsele pangandussektorile kuni 1 triljoni USA dollari lisaväärtust.

Potentsiaalne aastane koguväärtus, miljard dollarit, Allikas: juhi tehisintellekti juhend, McKinsey.com

Aastaks 2025 Accenture projektid et 7-10% finantsteenuste tööülesannetest saaks automatiseerida, samas kui 43-48% saaks tehnoloogiaga täiendada. Sellest tulenev kulude kokkuhoid ja tootlikkuse suurenemine võib aastatel 87–140 tuua ainuüksi Põhja-Ameerika finantsteenuste sektori jaoks 2018–2025 miljardit USA dollarit kumulatiivset väärtust.

AI-toega pangandus

Eksperdid ja tööstuse vaatlejad on väljendanud oma arvamust selle kohta, milline võib tulevikupank välja näha, kui paljud on keskendunud tehisintellektile ja andmetele.

McKinsey's Mai 2021 aruanne nn tehisintellekti panga kohta rõhutab, et praegu on hädavajalik, et turgu valitsevad operaatorid muutuksid tehisintellekti esimeseks ja muudaksid tehisintellekti oma põhistrateegia ja -tegevuse keskseks.

McKinsey sõnul suunavad pangandussektorit tehisintellekti poole mitmed suundumused, sealhulgas klientide kasvavad ootused, kuna digitaalse panganduse kasutuselevõtt jätkub, digitaalsete ökosüsteemide tõus ja sellele järgnev traditsiooniliste finantsteenuste vahetumine, suurtehnoloogiate sisenemine rahandusse ja arenenud tehisintellekti tehnoloogiate õitsev kasutamine maailma juhtivate finantsasutuste seas.

Ettevõte hoiatab, et võitjad on need, kes pakuvad intelligentseid, isikupärastatud ja tõeliselt mitmekanalilisi pakkumisi ja kogemusi ning ühendavad pangandusvõimalused asjakohaste toodete ja teenustega lisaks pangandusele. See tähendab, et tehisintellekt, andmeteadus, aga ka pilvandmetöötlus ja API-d ei ole enam luksus, vaid hädavajalik.

Pilvepõhise pangandusplatvormi pakkuja Mambu jaoks võtab tulevikupank omaks kliendikeskse strateegia ja kujundab teenuseid algusest peale kasutajate vajaduste järgi. See kasutab väärtuspõhiseid tehisintellekti kasutusjuhtumeid panga põhifunktsioonide jaoks, et tagada paremad klienditeekonnad, ning tugineb paindlikule, komponeeritavale tehnoloogiaarhitektuurile, mis võimaldab erinevate komponentide kiiret ja hõlpsat integreerimist, et vastata klientide muutuvatele vajadustele, turu dünaamikale või tehnoloogiatrendidele. .

AI kasutuselevõtt kiireneb

AI kasutuselevõtt on viimase paari aasta jooksul järsult kasvanud, kuid COVID-19 kiirendas seda suundumust veelgi.

Tulemused 2021. aasta PwC uuring näitab, et 52% ettevõtetest suurendasid pandeemia tõttu oma tehisintellekti kasutuselevõtu plaane. Enamik vastanutest (86%) ütles, et tehisintellektist sai sel aastal nende ettevõttes "peavoolutehnoloogia".

Enamik juhte eeldab, et tehisintellekt muudab äriprotsesse tõhusamaks (74%), aitab luua uusi ärimudeleid (55%) ning võimaldab luua uusi tooteid ja teenuseid (54%), selgus AI Journali uuringust. avastatud.

Finantssektoris üle poole finantsasutustest küsitletud SAS kasutas tehisintellekti oma rahapesuvastaste (AML) nõuetele vastavuse protsessides või plaanib seda peagi vastuseks COVID-19-le ja tulemuseks on pettuste, pettuste ja küberkuritegevuse järsk tõus.

Rahvusvaheline andmekorporatsioon (IDC) hinnangul et tehisintellekti turu, sealhulgas tarkvara, riistvara ja teenuste ülemaailmne tulu kasvab sel aastal umbes 15%, ulatudes 341.8 miljardi USA dollarini. Prognooside kohaselt kiireneb turg 2022. aastal veelgi 18.8% kasvuga ja jätkab 500. aastaks 2024 miljardi USA dollari piiri ületamist.

Allikas: https://fintechnews.sg/57003/ai/the-bank-of-the-future-will-be-powered-by-ai/