Suurbritannia ehitusühiskond üleriigiliselt krüptopõhimõtete ülevaatamiseks laiema mahajäämuse keskel

Ühendkuningriigi populaarne laenuandja Nationwide vaatab üle oma krüptovaluutapoliitikat, selgub Ühendkuningriigi teisipäevasest raportist. Finantsuudised.

Nationwide, mis on maailma suurim ehitusühing (põhimõtteliselt pank miinus aktsionärid), teatas, et kavatseb "jälgida krüptovaluutade olukorda", suurendades kontrolli, kus petturid võivad sattuda selle kliendid. Selles öeldakse, et võetud meetmed hõlmavad kahtlaste maksete blokeerimist ja "kohandatud pettusehoiatuste" andmist.

Ühendkuningriigi krüptotõrje

Laenuandja liitub kiiresti kasvava Ühendkuningriigi finantsasutuste ja pankade nimekirjaga, sealhulgas Santander, NatWest ja Barclays, mis piirab krüptovaluutasid. Paljud blokeerivad krüptovahetusi, piiravad tehinguid või suurendavad nende kontrolli.

Suurbritannia pankadel on pole kunagi olnud entusiastlik nende klientide kohta, kes tegelevad krüptovaluutadega. Viimane mahasurumine algas jaanuaris, kui Ühendkuningriigi regulaator Financial Conduct Authority (FCA) kehtestatud krüptoderivatiividega kauplemise keeld, kirjeldades neid tooteid kui jaeklientidele "sobimatuid".

Reguleerija jätkas märtsis, teatades, et krüptofirmad on nüüd kohustatud seda tegema esitada iga-aastaseid finantskuritegude aruandeid FCA-le, nagu seda peavad tegema ka teised finantsteenuseid osutavad ettevõtted. 

Juunis suurendas FCA ante, teatades nende nimekirja üle saja registreerimata krüptovarafirmad, mis tema sõnul kujutasid tarbijatele ohtu.

"Meil on mitmeid firmasid, kes teevad Suurbritannias selgelt äritegevust, ilma et oleksime meie juures registreerunud, ja nad tegelevad kellegagi: pankadega, makseteenuste ettevõtetega, tarbijatega," ütles FCA jõustamis- ja turujärelevalve juht Mark Steward . 

Pangad ja teised finantsasutused on reageerinud kiiresti FCA palvetele olla valvsad. 

Barclays, üks Ühendkuningriigi viiest suurimast pangast, esmaspäeval et kliendid ei saa enam kasutada oma deebet- või krediitkaarte maksete tegemiseks ühte juhtivast krüptobörsist Binance. (Kuid kliendid saavad endiselt börsilt raha välja võtta.) 

Tegevus tehti vaid mõni päev pärast seda, kui FCA väljastas a hoiatus tarbijatele, et börsil ei olnud õigust riigis reguleeritud tegevusteks, näiteks hetkekauplemiseks. 

Teine populaarne pank NatWest keeldus täielikust keelust, kuid on selle asemel teinud piiri panema maksimaalsest päevasest summast, mida kliendid saavad mis tahes krüptovaluutabörsile saata. See blokeerib ka maksed "väikesele arvule krüptovaluuta varafirmadele", ütles pressiesindaja. Finantsuudised, nimetamata mõjutatud ettevõtteid.

Samal ajal vaatab ka kõrgetasemeline laenuandja Santander üle oma krüptobörside poliitikat, kuna on teatanud viimastel kuudel krüptovaluutasid osta soovivate klientide arvu väga suurest kasvust.

Lloydsi pressiesindaja ütles Finantsuudised et krediitkaartidega krüptovaluutamakseid ei lubatud ja muid makseviise hinnati iga juhtumi puhul eraldi.

Mis on FCA käikude taga? 

FCA nõuete et tema tegevus on vastus suurenenud rahapesu ja raskete kuritegude ohule.

Mais Suurbritannia riiklik kuritegevuse agentuur vabastatud iga-aastane hinnang, mis viitab sellele, et "tehnoloogia kuritegelik kasutamine suureneb ja krüptovarade kasutamine rahapesuks on suurenenud mitme kuritegevuse liigi puhul".

Seoses Binance'iga on FCA liitunud kasvava regulaatorite nimekirjaga (sh Malaisia, Tai, Jaapan ja Kaimanisaared, kus Binance on registreeritud), kes võtavad börsi suhtes kriitilise seisukoha.

Kuid vähemalt Ühendkuningriigis näivad hoiatused krüptovaluutatehingutega kaasnevate riskide kohta olevat jäänud kurtidele kõrvadele. FCA tellitud uuring leidis, et ainult üks kümnest inimesest olid selle hoiatustest teadlikud. Ja neist, kes olid neid näinud, ütles 44%, et neil ei oleks mingit mõju nende krüptovaluuta ostmise või hoidmise plaanidele.

Allikas: https://decrypt.co/75385/uk-building-society-nationwide-to-review-crypto-policies-amid-wider-crackdown