Tulevased AML-määrused Eestis, mis mõjutavad krüptovaluutatööstust – Bitcoini uudised

Eesti valmistub juurutama värskeid rahapesuvastaseid juhiseid, mis võivad Eesti litsentsi all töötavate krüptoettevõtete vajadust karmistada. Muudatused tulenevad kaalutlustest, et Venemaa võib kasutada krüptotehnoloogiat lääne sanktsioonidest kõrvalehoidmiseks ja käimasolevat Balti riikide AML-i kindlustuspoliiside auditit.

Eesti valitsus loob krüptoäridele rangema regulatiivse keskkonna

Eesti, mille pangandussektor on varem olnud seotud kahtlaste Venemaa ostjate jaoks miljardite töötlemisega, astub nüüd samme, et sulgeda lüngad, mis võivad võimaldada Venemaal, selle eliidil ja liitlasel Valgevenel kõrvale hoida Ukraina sissetungi tõttu kehtestatud sanktsioonidest.

Järgmisel teisipäeval jõustub riigi muudetud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, mis kehtestab karmid nõuded. Krüptokorporatsioonid kannavad Eesti konflikti vastuseisus määrdunud sularahale, märgib Politico raportis.

Asendus muudab Eesti regulatiivse režiimi digitaalsete asjadega töötavate platvormide jaoks veelgi karmimaks kui EL-i eesseisvad suunised. 2017. aastal vastu võetud raamistikku peeti liiga lahtiseks, sest see võimaldas paljudel ettevõtetel, millest paljud asuvad peamiselt mujal, hankida Eestist litsentsi.

Rahandusminister Keit Pentus-Rosimannus rõhutas väljaandele kõneldes, et Eesti tervitab uuendusi, kuid rõhutas, et ei salli rahakuritegevust ja saab hoida eelisjärjekorras sularahapesu tõkestavust. Lisaks kommenteeris ta:

Järelevalve ei olnud lihtsalt potentsiaalne. Kuid oht oli meie, sest nad tegutsesid Eesti loaga. See oli üks tegur, mida määrusega muudeti.

Eesti võimud kavatsevad muuta korporatsioonide jaoks krüptomaja kinnitamise vastupidavamaks. Üksused, mis pakuvad digitaalset rahakotti ja veebipõhiseid alternatiivseid pakkujaid, peavad täitma minimaalse kapitalinõude summas 100,000 109,000 eurot (250,000 XNUMX dollarit) ja isikud, kes pakuvad vangistusteenuse pakkujaid, võivad soovida esitada vähemalt XNUMX XNUMX eurot.

Uute seadustega võidakse kehtestada ka suuremad registreerimistasud, rangemad hoolsuskohustused ja rangem regulatiivne kontroll. Lisaks võidakse krüptokorporatsioonidelt nõuda, et nad hoolitseksid oma kohaloleku eest riigis, erinevalt varasemast.

Tallinn karmistab krüptojärelevalvet seoses käimasoleva Euroopa Nõukogu rahapesuvastaste meetmete ja terrorismi rahastamise hindamise ekspertide komitee auditiga riigi kaitsemeetmete kohta, mis on vastuolus ebaseaduslike rahavoogudega (Moneyval).

Detsembris tegevuse lõpetavad audiitorid analüüsivad digitaalsete varade seadusi erinevate kindlustuslepingute vahel. Panused on Eesti jaoks liiga suured, sest Balti rahvas võib sattudahall nimekiri,” koos Maltaga, ühe teise väikese ELi liikmesriigiga, mis püüdis areneda krüptosõbralikuks puhkusekohaks.

Eesti ametivõimud karmistavad oma strateegiat hoolimata Brüsseli kattetegijatest arvestades ELi krüptovarade turud (Vilgukivi) ettepanek. Veelgi enam, Euroopa nõuded on eeldatavasti palju leebemad kui uhiuued Eesti seadused. Euroopa Komisjoni ettepaneku kohaselt on krüptoteenuste pakkujate kapitalivajadus 50,000 150,000 ja XNUMX XNUMX euro vahel.

Kas arvate, et paljud krüptoettevõtted manööverdavad Eestist välja pärast seda, kui riik on rakendanud karmimaid seadusi? Rääkige meile allolevas tagasiside osas.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev on tehnikatundlik Ida-Euroopa ajakirjanik, kellele meeldib Hitchensi tsitaat: "Kirjanikuks olemine on pigem see, mis ma olen, mitte see, mida ma teen." Peale krüpto, plokiahela ja fintechi on ülemaailmne poliitika ja majandus kaks erinevat inspiratsiooniallikat.