Igas meie tehtud otsuses on alati teatud risk, isegi kõige väiksemates otsustes. Muidugi on riskid sageli märkimisväärsed, kui tegemist on finantsotsustega, eriti investeeringutest rääkides. Isegi väike viga võib mõnikord põhjustada investoritele suuri kahjusid. Seetõttu on nende riskide minimeerimiseks ja varade kaotamise vältimiseks ülioluline omada usaldusväärseid riskijuhtimisstrateegiaid.
Pangad on traditsioonilised finantsüksused, millel on terviklik ja süsteemne riskijuhtimise strateegia, kuid kas nende meetodid sobivad ka erainvestoritele? Veelgi enam, kas saate isegi riskijuhtimissüsteemi rakendada, kui tegelete krüptovaluutadega? Sukeldume sisse.
Mis on investeerimispanganduse riskijuhtimine?
Riskijuhtimise strateegiad võimaldavad pankadel riske minimeerida ja vältida suuri kahjusid. Pangad ja ka muud finantsasutused nimetavad seda protsessi Asset and Liability Management või ALM. Lihtsamalt öeldes on ALM see, kuidas pangad tegelevad ebaühtlaste kohustuste ja varade võimalike langustega.
Selleks võtavad nad arvesse kõiki võimalikke tegureid, mis võivad mõjutada nende investeeringute tasuvust, vähendades samal ajal riske ja võimalikke kahjusid. Mõned neist teguritest hõlmavad kõikuvaid intressimäärasid ja muutusi likviidsusnõuetes.
ALM-iga keskenduvad pangad oma investeeringute pikaajalistele tulemustele, eelkõige kasumlikkusele ja üldisele stabiilsusele. See on terviklik lähenemisviis, mis hõlmab riskijuhtimist makrotasandil, selle asemel, et käsitleda üksikuid riske eraldi.
Kuidas nad investeerimispanganduses riskijuhtivad
Kuna ALM-süsteem on loodud pakkuma pikaajalist kasumlikkust ja stabiilsust, vajab see terviklikku ja kooskõlastatud raamistikku, mis käsitleb kõiki võimalikke riske iga nurga alt.
Nad saavutavad selle järgmisega:
• Krediidikvaliteedi juhtimine
• Piisava käibekapitali tagamine
• Likviidsusnõuete säilitamine
• oma investeeringute võimalike riskide pidev jälgimine
Lisaks sellele kasutavad nad riskide ja kahjude maandamiseks ka järgmisi tavasid:
• Oma portfelli mitmekesistamine, hajutades sektorid, kuhu nad investeerivad. Kui pangad ja muud finantsasutused ei pane kõiki oma mune ühte korvi, vähendavad pangad ja muud finantsasutused võimalust kogeda suuri kahjusid, kui ühe investeeringuga läheb halvasti.
• Oma portfelli maandamine, et kaitsta oma investeeringuid: eraldi positsioonidega investeeringute tegemine võimaldab neil võimalikke kahjusid korvata, sest nad saavad alati kasu ühest investeeringust, kui teine läheb lõunasse.
• Portfellide kohandamine inflatsiooni- ja intressiriskide maandamiseks. See tagab, et nad ei kannata suuri kahjusid, mis on tingitud kõikuvatest investeerimisteguritest, nagu inflatsioon ja intressimäärad.
• Pikaajalise stabiilsuse ja madalate kuludega aktsiate valimine, et kaitsta turu volatiilsuse eest: mõned investeerimisturud on väga kõikuvad, mis võib teie tehingute kasumlikkust negatiivselt mõjutada, kui te ei kasuta süstemaatilist lähenemist. See on põhjus, miks need finantsüksused valivad pikaajalise stabiilsuse ja kasumlikkuse lühiajaliste tehingute asemel, mille tasu on kohene. Madala mõjuga aktsiate valimine vähendab ka nende investeeringute likviidsusriski, eriti väga volatiilsel turul.
• Varade ja kohustuste mittevastavusest tulenevate horisondiriskide vastu valmistumine: pangad tagavad ka, et nad on hästi ette valmistatud horisondiriskideks, eriti kui tegemist on varade ja kohustuste mittevastavusest tulenevate riskidega.
Kas need strateegiad sobivad erainvestorile?
Kas saate neid riskide maandamise tehnikaid siiski oma investeerimisstrateegiatesse rakendada, kui olete erainvestor? Vastus on nii jah kui ka ei. Sellise süsteemi rakendamisel oma investeeringutesse on eeliseid ja puudusi.
Eelised
Seda tüüpi riskijuhtimissüsteem võtab riskide maandamiseks kasutusele tervikliku ja kõikehõlmava lähenemisviisi, millest võib kasu olla isegi siis, kui olete erainvestor. Seda seetõttu, et see võimaldab teil oma konkreetseid varasid ja kohustusi põhjalikumalt mõista, et saaksite võimalikke kahjusid võimalikult palju minimeerida.
Selle tulemusel saate end ja oma investeeringuid nendeks riskideks paremini ette valmistada ja vastavalt kohaneda, kui need on vältimatud. Strateegiline lähenemine riskijuhtimisele ja kõigi oma varadega seotud võimalike riskide arvestamine aitab teil hoida pikaajalist tasakaalu oma kohustuste ja varade vahel ning maksimeerida oma kasumit ja tõhusust.
Puudused
Selle riskimaandamissüsteemi peamiseks puuduseks on sobiva raamistiku loomine ja rakendamine. Iga investori vajadused on ainulaadsed ja riskide maandamiseks ei ole kõigile sobivat lahendust. Sõltuvalt teie investeeringute tüübist ja tööstusharudest, kuhu sisenete, peavad nad looma konkreetsed riskijuhtimisraamistikud, mis vastavad nende kui investori vajadustele.
Peale selle on see pikaajaline strateegia, mis nõuab hoolikat planeerimist ja uurimist, et korralikult läbi viia. Kogu vajalik teave ei ole alati üksikisikutele hõlpsasti kättesaadav, mistõttu on iga võimaliku riski arvessevõtmine keerulisem.
Riskide maandamine krüptoturul
Krüptoturg on väga muutlik, võib-olla üks kõige volatiilsemaid turge investoritele. Tegelikult pole mingit garantiid, et näete oma investeeringutelt alati tulu, isegi kui olete juba kogenud kaupleja.
Hea uudis on see, et sa saad siiski maandada riske krüptovaluutadega kaubeldes isegi nende pidevalt kõikuvate hindade juures. Tegelikult järgib krüptokaubanduse riskide maandamine paljuski samu põhimõtteid nagu traditsioonilised investeeringud.
Krüptoinvesteeringute tegemisel on kahjude riski minimeerimisel ülioluline olla ettevaatlik ja strateegiline. Muidugi võib pöörduda ka intuitiivsete platvormide poole nagu Primex Finance tõhustatud riskijuhtimise jaoks.
Primex on DEX-agnostilise marginaaliülese kauplemise likviidsusprotokoll, mis võimaldab kauplejatel ja laenuandjatel oma varade jaotamisel võimalikke riske minimeerida. See detsentraliseerib protsessi nii, et ükski isik või üksus ei saa teie raha üle täielikult kontrollida. See muudab krüptokaubandusega seotud riskide maandamise lihtsamaks ja juhitavamaks ning teeb seda ilma investeeringutelt saadavat kasu piiramata.
Primexis saavad laenuandjad oma riske hajutada mitme vara, konkreetsete kauplejate ja niinimetatud riskirühmade vahel. Riskisalv on nutikas leping, mis sisaldab kauplemisreegleid, mille on kehtestanud kogukonna määratud riskinotar, et hõlbustada laenuandjate riskide juhtimist. See kasutab kauplejate pidevaks hindamiseks masinõppepõhiste sõlmede detsentraliseeritud võrku.
Loosung
Iga tehingu ja otsusega kaasneb alati risk, kuid see ei tähenda, et te ei saaks neid minimeerida ja suuri kahjusid vältida. Usaldusväärsete riskimaandamissüsteemide kaasamine oma investeerimisstrateegiatesse on üks parimaid viise seda teha. Seda on sageli lihtsam öelda kui teha, kuid olenemata sellest, kas olete TradFi või DeFi investor või kaupleja, peavad teil alati olema õiged riskijuhtimisstrateegiad.
Igas meie tehtud otsuses on alati teatud risk, isegi kõige väiksemates otsustes. Muidugi on riskid sageli märkimisväärsed, kui tegemist on finantsotsustega, eriti investeeringutest rääkides. Isegi väike viga võib mõnikord põhjustada investoritele suuri kahjusid. Seetõttu on nende riskide minimeerimiseks ja varade kaotamise vältimiseks ülioluline omada usaldusväärseid riskijuhtimisstrateegiaid.
Pangad on traditsioonilised finantsüksused, millel on terviklik ja süsteemne riskijuhtimise strateegia, kuid kas nende meetodid sobivad ka erainvestoritele? Veelgi enam, kas saate isegi riskijuhtimissüsteemi rakendada, kui tegelete krüptovaluutadega? Sukeldume sisse.
Mis on investeerimispanganduse riskijuhtimine?
Riskijuhtimise strateegiad võimaldavad pankadel riske minimeerida ja vältida suuri kahjusid. Pangad ja ka muud finantsasutused nimetavad seda protsessi Asset and Liability Management või ALM. Lihtsamalt öeldes on ALM see, kuidas pangad tegelevad ebaühtlaste kohustuste ja varade võimalike langustega.
Selleks võtavad nad arvesse kõiki võimalikke tegureid, mis võivad mõjutada nende investeeringute tasuvust, vähendades samal ajal riske ja võimalikke kahjusid. Mõned neist teguritest hõlmavad kõikuvaid intressimäärasid ja muutusi likviidsusnõuetes.
ALM-iga keskenduvad pangad oma investeeringute pikaajalistele tulemustele, eelkõige kasumlikkusele ja üldisele stabiilsusele. See on terviklik lähenemisviis, mis hõlmab riskijuhtimist makrotasandil, selle asemel, et käsitleda üksikuid riske eraldi.
Kuidas nad investeerimispanganduses riskijuhtivad
Kuna ALM-süsteem on loodud pakkuma pikaajalist kasumlikkust ja stabiilsust, vajab see terviklikku ja kooskõlastatud raamistikku, mis käsitleb kõiki võimalikke riske iga nurga alt.
Nad saavutavad selle järgmisega:
• Krediidikvaliteedi juhtimine
• Piisava käibekapitali tagamine
• Likviidsusnõuete säilitamine
• oma investeeringute võimalike riskide pidev jälgimine
Lisaks sellele kasutavad nad riskide ja kahjude maandamiseks ka järgmisi tavasid:
• Oma portfelli mitmekesistamine, hajutades sektorid, kuhu nad investeerivad. Kui pangad ja muud finantsasutused ei pane kõiki oma mune ühte korvi, vähendavad pangad ja muud finantsasutused võimalust kogeda suuri kahjusid, kui ühe investeeringuga läheb halvasti.
• Oma portfelli maandamine, et kaitsta oma investeeringuid: eraldi positsioonidega investeeringute tegemine võimaldab neil võimalikke kahjusid korvata, sest nad saavad alati kasu ühest investeeringust, kui teine läheb lõunasse.
• Portfellide kohandamine inflatsiooni- ja intressiriskide maandamiseks. See tagab, et nad ei kannata suuri kahjusid, mis on tingitud kõikuvatest investeerimisteguritest, nagu inflatsioon ja intressimäärad.
• Pikaajalise stabiilsuse ja madalate kuludega aktsiate valimine, et kaitsta turu volatiilsuse eest: mõned investeerimisturud on väga kõikuvad, mis võib teie tehingute kasumlikkust negatiivselt mõjutada, kui te ei kasuta süstemaatilist lähenemist. See on põhjus, miks need finantsüksused valivad pikaajalise stabiilsuse ja kasumlikkuse lühiajaliste tehingute asemel, mille tasu on kohene. Madala mõjuga aktsiate valimine vähendab ka nende investeeringute likviidsusriski, eriti väga volatiilsel turul.
• Varade ja kohustuste mittevastavusest tulenevate horisondiriskide vastu valmistumine: pangad tagavad ka, et nad on hästi ette valmistatud horisondiriskideks, eriti kui tegemist on varade ja kohustuste mittevastavusest tulenevate riskidega.
Kas need strateegiad sobivad erainvestorile?
Kas saate neid riskide maandamise tehnikaid siiski oma investeerimisstrateegiatesse rakendada, kui olete erainvestor? Vastus on nii jah kui ka ei. Sellise süsteemi rakendamisel oma investeeringutesse on eeliseid ja puudusi.
Eelised
Seda tüüpi riskijuhtimissüsteem võtab riskide maandamiseks kasutusele tervikliku ja kõikehõlmava lähenemisviisi, millest võib kasu olla isegi siis, kui olete erainvestor. Seda seetõttu, et see võimaldab teil oma konkreetseid varasid ja kohustusi põhjalikumalt mõista, et saaksite võimalikke kahjusid võimalikult palju minimeerida.
Selle tulemusel saate end ja oma investeeringuid nendeks riskideks paremini ette valmistada ja vastavalt kohaneda, kui need on vältimatud. Strateegiline lähenemine riskijuhtimisele ja kõigi oma varadega seotud võimalike riskide arvestamine aitab teil hoida pikaajalist tasakaalu oma kohustuste ja varade vahel ning maksimeerida oma kasumit ja tõhusust.
Puudused
Selle riskimaandamissüsteemi peamiseks puuduseks on sobiva raamistiku loomine ja rakendamine. Iga investori vajadused on ainulaadsed ja riskide maandamiseks ei ole kõigile sobivat lahendust. Sõltuvalt teie investeeringute tüübist ja tööstusharudest, kuhu sisenete, peavad nad looma konkreetsed riskijuhtimisraamistikud, mis vastavad nende kui investori vajadustele.
Peale selle on see pikaajaline strateegia, mis nõuab hoolikat planeerimist ja uurimist, et korralikult läbi viia. Kogu vajalik teave ei ole alati üksikisikutele hõlpsasti kättesaadav, mistõttu on iga võimaliku riski arvessevõtmine keerulisem.
Riskide maandamine krüptoturul
Krüptoturg on väga muutlik, võib-olla üks kõige volatiilsemaid turge investoritele. Tegelikult pole mingit garantiid, et näete oma investeeringutelt alati tulu, isegi kui olete juba kogenud kaupleja.
Hea uudis on see, et sa saad siiski maandada riske krüptovaluutadega kaubeldes isegi nende pidevalt kõikuvate hindade juures. Tegelikult järgib krüptokaubanduse riskide maandamine paljuski samu põhimõtteid nagu traditsioonilised investeeringud.
Krüptoinvesteeringute tegemisel on kahjude riski minimeerimisel ülioluline olla ettevaatlik ja strateegiline. Muidugi võib pöörduda ka intuitiivsete platvormide poole nagu Primex Finance tõhustatud riskijuhtimise jaoks.
Primex on DEX-agnostilise marginaaliülese kauplemise likviidsusprotokoll, mis võimaldab kauplejatel ja laenuandjatel oma varade jaotamisel võimalikke riske minimeerida. See detsentraliseerib protsessi nii, et ükski isik või üksus ei saa teie raha üle täielikult kontrollida. See muudab krüptokaubandusega seotud riskide maandamise lihtsamaks ja juhitavamaks ning teeb seda ilma investeeringutelt saadavat kasu piiramata.
Primexis saavad laenuandjad oma riske hajutada mitme vara, konkreetsete kauplejate ja niinimetatud riskirühmade vahel. Riskisalv on nutikas leping, mis sisaldab kauplemisreegleid, mille on kehtestanud kogukonna määratud riskinotar, et hõlbustada laenuandjate riskide juhtimist. See kasutab kauplejate pidevaks hindamiseks masinõppepõhiste sõlmede detsentraliseeritud võrku.
Loosung
Iga tehingu ja otsusega kaasneb alati risk, kuid see ei tähenda, et te ei saaks neid minimeerida ja suuri kahjusid vältida. Usaldusväärsete riskimaandamissüsteemide kaasamine oma investeerimisstrateegiatesse on üks parimaid viise seda teha. Seda on sageli lihtsam öelda kui teha, kuid olenemata sellest, kas olete TradFi või DeFi investor või kaupleja, peavad teil alati olema õiged riskijuhtimisstrateegiad.
- Münditark. Euroopa parim Bitcoini ja krüptobörs.
- Platoblockchain. Web3 metaversiooni intelligentsus. Täiustatud teadmised. TASUTA PÄÄS.
- CryptoHawk. Altcoini radar. Tasuta prooviversioon.
- Allikas: https://www.financemagnates.com/thought-leadership/what-you-need-to-know-about-banks-risk-management-strategies/
- MEIST
- konto
- üle
- aadress
- Materjal: BPA ja flataatide vaba plastik
- Lubades
- juba
- lähenemine
- eelis
- vara
- saadaval
- Pangandus
- Pangad
- on
- BEST
- helistama
- leping
- kaaned
- loomine
- krediit
- kriitiline
- krüpto
- Krüptoturg
- krüpteeritud kauplemine
- cryptocurrencies
- tegelema
- Pakkumised
- Detsentraliseeritud
- Defi
- Ei tee
- efektiivsus
- Munad
- eriti
- tegurid
- finants-
- Finants institutsioonid
- Keskenduma
- Investoritele
- Raamistik
- raha
- Üldine
- hea
- võttes
- aitama
- kõrgelt
- Kuidas
- HTTPS
- tohutu
- mõju
- rakendada
- rakendamisel
- eraldi
- tööstusharudes
- inflatsioon
- info
- institutsioonid
- huvi
- Intressimäärad
- sisse
- intuitiivne
- investeering
- Investeeringud
- investor
- Investorid
- IT
- viima
- Tase
- vastutus
- Likviidsus
- Makro
- Tegemine
- juhtimine
- juhtimissüsteem
- Turg
- turud
- järelevalve
- rohkem
- kõige
- võrk
- uudised
- sõlmed
- tasakaalustama
- tegutsevad
- Muu
- planeerimine
- Platvormid
- portfell
- era-
- protsess
- Kasum
- kasumlikkus
- kasum
- kaitsma
- anda
- Rates
- Nõuded
- teadustöö
- Tulemused
- Tulu
- Hüved
- Oht
- riskijuhtimise
- Riski maandamine
- eeskirjade
- Ütlesin
- maitsestatud
- Sektorid
- komplekt
- märkimisväärne
- nutikas
- arukas leping
- So
- Lõuna
- eriti
- Stabiilsus
- varud
- Strateegiline
- strateegiad
- Strateegia
- süsteem
- süsteemid
- rääkimine
- tehnikat
- kaupleja
- Ettevõtjad
- kaupleb
- Kauplemine
- traditsiooniline
- tehing
- ainulaadne
- Lenduvus
- M
- kas
- ilma