طلا از قدیم الایام یک کالای محبوب به عنوان یک ذخیره ارزش بوده است، اما مشکلات متعددی دارد.
اگرچه هنگام استفاده برای جواهرات زیبا و حتی به عنوان سنگ بسیار براق است، جابجایی یا ذخیره آن در هر مقداری آسان نیست و تقسیم آن به واحدهای کوچکتر بسیار دشوار است. در واقع، بیشتر معاملات طلا که در صرافی ها انجام می شود، معاملات مشتقه است بدون اینکه طلای فیزیکی واقعی هرگز دست به دست شود.
با توسعه فناوری بلاک چین، برخی از افراد آیندهنگر به این نتیجه رسیدند که تبدیل طلا به یک دارایی دیجیتال ایده خوبی است. Paxos یکی از شرکت هایی بود که طلا را روی بلاک چین دیجیتالی کرد. بیایید ببینیم که آنها چگونه این کار را انجام دادند و چگونه توکن Paxos Gold (PAXG) آنها به عنوان یک دارایی بلاک چین عمل می کند.
پاکسوها چه کسانی هستند؟
Paxos در سال 2012 به عنوان یک شرکت خصوصی تاسیس شد که در حال کار بر روی بازسازی زیرساخت های مالی به روشی غیر متمرکز است. همانطور که وب سایت آنها اعلام می کند، آنها می خواهند "امکان جابجایی هر دارایی را در هر نقطه ای، فوراً امکان پذیر کنند - و بنابراین دسترسی به یک اقتصاد جدید، جهانی و بدون اصطکاک را دموکراتیک کنند." و آنها با دیجیتالی کردن دارایی ها از جمله طلا این کار را انجام می دهند.
پس از راهاندازی صرافی ارز دیجیتال itBit در سنگاپور، بلافاصله پس از ایجاد شرکت، به آنها یک منشور اعتماد با هدف محدود توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک اعطا شد، و آنها را به اولین شرکتی تبدیل کرد که مورد تایید و تنظیم قرار گرفت تا محصولات و خدمات رمزنگاری را ارائه دهد. اندکی پس از آن، آنها متولیان واجد شرایط قانونی شدند و آنها را قادر ساختند که از استیبل کوین به طلای دیجیتال منشعب شوند.
Paxos Gold (PAXG) چیست؟
Paxos Gold به عنوان یک توکن ERC-20 در بلاک چین اتریوم ایجاد شد و با آن Paxos به دنبال حل مشکلات اساسی طلای فیزیکی و بازارهای سنتی طلا است. یعنی در بازار سنتی، سرمایه گذاران به یک محصول طلای باکیفیت که خرید، حمل و نقل، ذخیره و تجارت آسان باشد، دسترسی ندارند.
در بازارهای سنتی سرمایهگذاران مطمئناً میتوانند طلای فیزیکی یا تخصیصی را که دوست دارند بخرند، اما همراه با خرید، ریسک بالای طلای فیزیکی نیز وجود دارد. این خطر به دلیل اندازه و وزن یا بزرگتر شمش های طلا، هزینه ذخیره سازی ایمن آن، عدم امکان تقسیم آسان آن به واحدهای کوچکتر و این واقعیت است که چون حمل و نقل آن دشوار است، فروش آن نیز دشوار است. تجارت یا استفاده کنید
جایگزین معامله در معاملات آتی طلای تخصیص نشده، CFD یا ETF است. اینها فقط مشتقات هستند، بدون پشتوانه هیچ گونه طلای فیزیکی. هیچ یک از آنها شامل مالکیت واقعی طلا نیست. در عوض، این چیزی بیش از حدس و گمان در مورد تغییر قیمت طلا بدون هیچ طلای فیزیکی برای پشتیبان هر یک از دارایی ها است. این امر تجارت را آسان می کند، اما هیچ ذخیره ارزشی در کار نیست.
Paxos Gold چگونه کار می کند؟
Paxos از فناوری بلاک چین برای بهبود توزیع، ذخیره سازی و مالکیت طلا استفاده می کند. از آنجایی که PAXG یک دارایی بلاک چین است، غیرمتمرکز، تغییرناپذیر است و در برابر حملات یا سرقت های مخرب بسیار مقاوم است. Paxos Gold به اندازه طلا خوب است، اما بدون مشکل نگهداری، حمل و نقل و خطر سرقت.
توکن PAXG در زمان نگارش یک توکن ERC-20 است، اما whitepaper مشخص نمی کند که این پلتفرم ضروری است و Paxos می تواند در آینده PAXG را روی پلتفرم دیگری منتشر کند.
دارایی PAX Gold به طور کامل توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (NYSDFS) تنظیم می شود. هیچ طلای تخصیصی در پشتوانه PAXG وجود ندارد، در عوض به طور کامل با طلای فیزیکی به نسبت یک اونس تروی (تقریباً 31 گرم) از یک شمش طلا مطابق با استاندارد تحویل خوب لندن، به یک توکن PAXG وثیقه شده است.
این کار چندین مزیت را به همراه دارد، مانند توانایی تقسیم آسان توکن به واحدهای کوچکتر. همچنین از هزینه های ذخیره سازی که معمولاً با طلای فیزیکی مرتبط است و همچنین مشکلات حمل و نقل، تحویل و تجارت جلوگیری می کند.
ثبت طلایی که پشتوانه ژتون است به دارنده توکن منتقل می شود و امکان بازدید از وب سایت Paxos، آدرس اتریوم را که توکن PAXG را نگه می دارد وارد کنید و شماره سریال، وزن و خلوص نوار مرتبط با توکن را ببینید.
ابزار جستجو فقط برای PAXG که روی زنجیره در کیف پولهای خصوصی نگهداری میشوند کار میکند، نه برای توکنهایی که در کیفهای صرافی نگهداری میشوند. کاربرانی که PAXG خود را در یک حساب Paxos نگه میدارند، همیشه میتوانند برای مشاهده گزارش تخصیص خود وارد شوند و تمام جزئیات مشابه و موارد دیگر را مشاهده کنند.
چرا از Paxos Gold استفاده کنیم؟
Paxos بیشتر به دلیل استیبل کوین خود به نام شناخته شده است Paxos Standardکه یک استیبل کوین دلار آمریکا با وثیقه کامل است. که در سپتامبر 2018 راه اندازی شد. فقط یک سال بعد در سپتامبر 2019، Paxos Paxos Gold (PAXG) یک دارایی دیجیتال کاملاً وثیقه ای را راه اندازی کرد که نشان دهنده یک اونس تروی خوب از یک شمش طلای تحویل خوب لندن است.
این شمش ها به طور ایمن در خزانه های حرفه ای ذخیره می شوند و هر کسی که مالک PAXG باشد، حق دریافت مقدار متناظری از طلای فیزیکی را دارد. از آنجایی که PAXG نماینده مستقیم طلای فیزیکی است، ارزش آن نیز به قیمت واقعی طلا در زمان واقعی در بازارهای نقدی مرتبط است.
با استفاده از Paxos Gold، کاربران از مزایای مالکیت فیزیکی طلا، بدون معایب ذخیره سازی و حمل و نقل بهره مند می شوند. در عوض، آنها می توانند از تحرک و سرعت انتقال که با دارایی های دیجیتالی همراه است، استفاده کنند. توکنهای PAXG بسیار انعطافپذیر ساخته شدهاند و کاربران میتوانند به سرعت و به راحتی توکنها را به ارز فیات تبدیل کنند، یا در صورت تمایل میتوانند توکنها را به همان سرعت و آسانی به طلای تخصیصیافته و تخصیصی تبدیل کنند. برخلاف بازار آتی طلا، توکنهای دیجیتال Paxos Gold هیچ ریسک تسویه حساب ندارند.
طلای اختصاص یافته در مقابل طلای تخصیص نیافته
ما چندین بار در این مقاله به طلای تخصیصی و طلای تخصیص نیافته اشاره کردهایم، بنابراین فکر کردم منطقی است که لحظهای وقت بگذارم و توضیح دهم که این مفاهیم در معاملات طلا به چه چیزی اشاره دارند.
از منظر مالکیت، احتمالاً بهترین کار این است که هر طلایی را که میخرید در اختیار داشته باشید. به این ترتیب می دانید که مال شماست و همیشه در کجا قرار دارد. میتوانید آن را لمس کنید، آن را جابهجا کنید و هر طور که دوست دارید بفروشید. اما طلا حجیم است و نگهداری آن توسط خودتان خطر سرقت را به همراه دارد.
به دلیل مسائل مربوط به ذخیره سازی فیزیکی طلا، اکثر سرمایه گذاران خوشحالند که برای ذخیره طلای خود به شخص دیگری پول پرداخت کنند و این کار را از طریق حساب های تخصیص یافته یا تخصیص نشده انجام می دهند.
در یک حساب تخصیصی، شرکتی که طلا را از آن خریداری می کنید، از سرمایه گذاری شما برای خرید و ذخیره طلای فیزیکی استفاده می کند. خریدار همچنان قانوناً مالک این طلا است. این روشی است که Paxos در پشتیبان گیری از توکن Paxos Gold استفاده می کند.
طلای تخصیص نیافته از این جهت متفاوت است که شرکتی که طلا را از آن خریداری می کنید، از پول شما برای خرید طلای فیزیکی استفاده نمی کند. در عوض، آنها اغلب از سرمایه برای سرمایهگذاریهای دیگر استفاده میکنند، اما قول میدهند در صورت درخواست شما طلا را به شما تحویل دهند، یا وقتی آماده فروش باشید، ارز فیات را به شما برگردانند. حسابهای تخصیصنشده معمولاً از نظر کارمزد ارزانتر هستند، زیرا هزینه حمل و نقل یا ذخیرهسازی طلای فیزیکی را پرداخت نمیکنند.
نکته منفی این است که طلای تخصیص نیافته به عنوان سرمایه گذاری ریسک بیشتری دارد. اگر ارائه دهنده طلای شما ورشکسته شود، طلایی در انتظار تحویل به شما نیست. تنها چیزی که خواهید داشت یک IOU برای طلا یا معادل آن پول نقد است، و خوش شانس خواهید بود که هر کدام را ببینید.
هنگامی که طلای تخصیص یافته یا توکن های طلای Paxos را خریداری می کنید، مالک قانونی طلا هستید و شرکت طلای شما را در مکانی امن برای شما نگه می دارد. حتی اگر شرکت ورشکست شود، می توانید طلای خود را مطالبه کنید. این امر طلای تخصیصی را ایمن تر از طلای تخصیص نیافته یا حتی مالکیت فیزیکی طلای خود می کند.
پکسوس گلد را از کجا بخریم
زمانی که Paxos Gold برای اولین بار راه اندازی شد، تنها مکان برای خرید توکن های PAXG از طریق پورتال در وب سایت Paxos با ایجاد یک حساب کاربری یا از طریق صرافی itBit که متعلق به Paxos است بود. از آن زمان Paxos Gold رشد فوقالعادهای داشته است و اکنون به 122 رسیده استnd بزرگترین آلتکوین از نظر ارزش بازار، با ارزش بازار بیش از 76 میلیون دلار و حجم معاملات روزانه بیش از 1 میلیون دلار.
به دلیل این رشد، اکنون می توانید PAXG را در تعدادی از صرافی ها، از جمله Kraken، HitBTC، خریداری کنید. Binanceو BitZ. همچنین می توانید توکن ها و آتی PAXG را در صرافی FTX خریداری کنید.
کسب درآمد با پکسوس گلد
با رشد سریع مالی غیرمتمرکز، Paxos Gold اکنون به سرمایه گذاران طلا این فرصت را می دهد که کاری را انجام دهند که هرگز نمی توانند با طلای فیزیکی انجام دهند - کسب سود. طلا به عنوان یک دارایی از دیرباز جزء دارایی های بدون بازده در نظر گرفته شده است، به همین دلیل است که نسبت به تغییرات نرخ بهره بسیار حساس است. با استفاده از پکسوس گلد، اکنون میتوانید سود داراییهای طلا را به دست آورید.
در حال حاضر چندین پلت فرم DeFi وجود دارد که به دارایی های PAXG شما سود پرداخت می کند. یکی از اولین ها Nexo بود، یک موسسه مالی تنظیم شده پیشرو برای دارایی های دیجیتال. Nexo بلافاصله پس از راه اندازی توکن PAXG به ارزش 5 میلیون دلار خریداری کرد و از آن زمان پرداخت وام و بهره را برای PAXG ذخیره شده ارائه می دهد.
از دسامبر 2020، کاربران می توانند PAXG را واریز کنند Nexo.io و تا 8% APY کسب کنید. آنها همچنین به دارندگان PAXG اجازه میدهند از توکنها به عنوان وثیقه برای یک خط اعتباری استفاده کنند. برای هر 0.7818 کاربر PAXG می توانند 1,000 دلار وام بگیرند.
گزینه دیگر برای کسب درآمد با Paxos Gold با Crypto.com است. این پلت فرم تا 6.5% APY را در PAXG سپرده شده ارائه می دهد. علاوه بر این، Crypto.com یک کارت نقدی ارائه می دهد که می تواند با دلارهای ایالات متحده تبدیل شده از PAXG که با آنها نگهداری می شود بارگیری شود. این ممکن است ساده ترین راه برای خرج کردن طلایی باشد که پیدا می کنید.
گزینه سوم برای کسب سود با PAXG شما از طریق BlockFi است، که در آن شما 5٪ APY در توکن های سپرده شده به دست خواهید آورد. BlockFi همچنین وام های مبتنی بر PAXG را به عنوان وثیقه ارائه می دهد. برای هر 1,000 دلار وام گرفته شده، کاربر باید 1.09 PAXG را به عنوان وثیقه واریز کند.
آینده PAXG
در ابتدای نوامبر 2020، Paxos اعلام کرد که با ارائهدهنده پرداخت پی پال ادغام میشود تا پرداختهای رمزنگاری و ارزهای دیجیتال را به مشتریان ارائهدهنده پرداخت ارائه دهد. تاکنون Paxos Gold در لیست سکه های پشتیبانی شده قرار ندارد، اما چارلز کاسکاریلا، بنیانگذار و مدیر عامل Paxos اشاره کرده است که PAXG می تواند در آینده پشتیبانی شود.
Paypal دارای بیش از 300 میلیون کاربر در سراسر جهان است و دسترسی آنها به طلای دیجیتال می تواند باعث افزایش تقاضا برای Paxos Gold شود. کاسکاریلا ماه گذشته در یک سخنرانی گفت که تا اواسط سال 2022 ممکن است صدها میلیون یا به طور بالقوه میلیاردها نفر در سراسر جهان به نسخه Paxos طلای دیجیتال دسترسی داشته باشند.
او به طور خاص به ادغام Paxos با Paypal اشاره نکرد، اما این تقریباً باید بخشی از رشد عظیم توکن PAXG باشد که توسط Cascarilla پیشبینی شده است.
نتیجه
طلای دیجیتال ایده ای است که بسیار منطقی است. از مشکلاتی که با خرید، نگهداری و تجارت طلای فیزیکی همراه بوده است جلوگیری می کند. حتی این فرصت را ایجاد می کند که برای آنچه که همیشه دارایی بدون بازده بوده است، علاقه ایجاد کند. با Paxos Gold تیم Paxos دارایی دیجیتالی برای آینده ایجاد کرده است.
تاکنون تنها 75 میلیون دلار طلا توسط Paxos دیجیتالی شده است، اما گفته می شود که طلا یک بازار 7.3 تریلیون دلاری است. که فضای زیادی برای رشد در فضا باقی می گذارد.
مانع واقعی در این مرحله پذیرش بلاک چین است. هنگامی که مردم در استفاده از دارایی های بلاک چین به طور کلی راحت تر شوند، استفاده از طلای دیجیتال به جای طلای فیزیکی یک جهش منطقی برای آنها خواهد بود. از این گذشته، طلای دیجیتال بسیار قابل حمل تر، مایع تر، راحت تر است و حتی می توان از آن برای ایجاد پرداخت های بهره استفاده کرد.
ادغام با Paypal باید Paxos را تقویت کند و میتواند حرکت به سمت داراییهای دیجیتالی را که توسط افراد روزمره برای انواع مقاصد از جمله سرمایهگذاری در طلا استفاده میشود، بهطور قابل توجهی پیش ببرد.
تصویر ویژه از طریق Shutterstock
سلب مسئولیت: اینها نظرات نویسنده است و نباید به عنوان توصیه سرمایه گذاری در نظر گرفته شود. خوانندگان باید تحقیق خود را انجام دهند.