بانک های APAC در تحول دیجیتال عقب مانده اند

بر اساس گزارش ها، از هر سه بانک (67 درصد) دو بانک معتقدند در صورت شکست در تحول دیجیتالی، در عرض دو سال سهم بازار خود را از دست خواهند داد. یک گزارش جدید از پلتفرم بانکداری ابری مامبو و Financial Times Focus (FT Focus).

گزارش "تکامل یا منقرض" توسط FT Focus انجام شد و بیش از 500 مدیر ارشد بانکی در سراسر جهان را مورد بررسی قرار داد تا بینشی در مورد تصور آنها از صنعت بانکداری در حال حاضر و آینده بدست آورد.

نتایج نشان‌دهنده نیاز فوری بانک‌ها به مدرن‌سازی عرضه‌هایشان است، به طوری که 58 درصد از پاسخ‌دهندگان جهانی پیش‌بینی می‌کنند که در پنج تا ده سال آینده به‌طور کامل وجود ندارند، مگر اینکه مدل‌های تجاری خود را تغییر دهند.

با نگاهی دقیق‌تر به آسیا و اقیانوسیه، گزارش FT Focus نشان می‌دهد که این منطقه در زمینه تحول از سایر مناطق عقب مانده است، با این حال، بانک‌های APAC با برنامه‌هایی برای افزایش سرمایه‌گذاری در کلان داده‌ها، گام‌هایی برای رسیدن به سایر نقاط جهان برمی‌دارند. ، یادگیری ماشین و بلاک چین با نرخ های قابل توجهی بالاتر از سایر مناطق است.

مایلز برتراند، مامبو مدیر عامل APAC، گفت: "تحقیق نشان می دهد که چگونه صنعت بانکداری در رویکرد خود به تحول دیجیتال متفاوت است. در حالی که کمتر از یک سوم بانک‌های APAC استراتژی تحول دیجیتال خود را بالغ یا پیشرفته توصیف می‌کنند، گروهی از «تکامل‌گران» دیجیتالی در حال ظهور هستند که این روند را کاهش می‌دهند و واقعاً پیشرو هستند. چیزی که ما می بینیم این است که این بازیگران آینده نگر به کسانی که عقب مانده اند کمک می کنند تا تلاش های تغییر خود را افزایش دهند، و طرحی را برای بقیه صنعت تنظیم می کنند تا از آن پیروی کنند و در عین حال مورد تجاری را برای رویکرد مشتری محور نشان دهند.

و در حالی که تعهد قوی بانک‌های APAC برای افزایش سرمایه‌گذاری در فناوری‌های جدید بسیار مثبت است، بانک‌های منطقه نیز باید رویکرد خود را به نوآوری تغییر دهند و مشارکت‌ها و همکاری‌های جدید را به طور فعال آغاز کنند. رویکرد «اکوسیستم» در مناطق دیگر بسیار موفق بوده است، و با توجه به اینکه نیمی از بانک‌های APAC نگران نبود مهارت‌های کلیدی نیروی کار داخلی لازم برای تغییر هستند، در اینجا نیز بسیار مؤثر خواهد بود.

کریستوفر راجرز، مدیر کل ANZ در مامبودگرگونی دیجیتال را دیگر نمی توان به عنوان یک بازی طولانی در نظر گرفت، و در واقع از هر پنج بانک APAC، سه بانک بر این باورند که اگر روش کار خود را تغییر ندهند، ظرف پنج تا ده سال آینده وجود خود را از دست خواهند داد. این یک آمار بسیار نگران کننده است. و یک سوم بانک‌ها نگران هستند که پلتفرم‌های فناوری قدیمی آن‌ها را متوقف کند، بنابراین هنوز کارهای زیادی برای انجام دادن وجود دارد. نکته مثبت این است که 72 درصد از بانک های منطقه گفتند که سرعت ورود آنها به بازار طی 12 ماه گذشته افزایش یافته است، بنابراین به وضوح درک نیاز به سرعت در مورد تحول دیجیتال وجود دارد... اکنون بانک ها فقط باید اعدام را درست انجام دهید.»

در سطح جهانی، دو پنجم (40٪) از پاسخ دهندگان گفتند که قصد دارند با ارائه خدمات پس از همه گیری مبتنی بر پلت فرم مدرن شوند و با ارائه دهندگان شخص ثالث برای توسعه خدمات بانکی plug-and-play اجرا شوند که بر روی سیستم های منعطف و مستقل کار می کنند. نوسازی به یک ساختار مبتنی بر پلت فرم و سرمایه گذاری در قابلیت های داده عوامل کلیدی هستند که شرکت های پیشرفته دیجیتال را از بقیه بانک ها جدا می کنند.

اما در حالی که این بازیگران آینده‌نگر می‌توانند مزایای تحول دیجیتال را ببینند، ادراکات منسوخ از بانکداری در زمانی که اهداف ESG و تجربه مشتری به عنوان محرک‌های اصلی رشد آینده تعیین می‌شوند، پیشرفت را کند می‌کند.

81 درصد از رهبران بانکداری خرد به شدت موافق هستند که جایگزینی ذهنیت های منسوخ شده با یک هدف اجتماعی مترقی برای استراتژی رشد حیاتی است، به طوری که این آمار در سقوط سود در لیست اولویت بانک ها منعکس می شود و "افزایش درآمد" تنها به عنوان پنجمین مزیت بزرگ رتبه بندی می شود. حرکت به سمت مدل بانکداری مشتری محور

الیوت لیمب، مدیر ارشد مشتریان در مامبو، می‌گوید: «هجده ماه گذشته به بانک‌ها نشان داده است که داشتن یک پیشنهاد بانکداری دیجیتالی قوی و چابک برای آنها چقدر مهم است. و با توجه به اینکه 18 درصد از افراد مورد بررسی اعتراف کردند که در معرض خطر از دست دادن اهداف تحول دیجیتال هستند، زمان آن فرا رسیده است که صنعت به «تکامل‌کنندگان» مالی که در این فضا پیشرو هستند توجه کند. اینها فین‌تک‌ها، بانک‌های رقیب و بازیگران سنتی آینده‌نگر هستند که خدمات هدف‌محور و تجربه مشتری عالی را در اولویت قرار می‌دهند.»

این گزارش همچنین پیشرفت کند و چالش‌هایی را که بانک‌ها با دور شدن از خدمات بانکداری سنتی و قدیمی به سمت دیجیتال با آن روبرو هستند، نشان می‌دهد.

با توجه به اینکه تقریباً یک چهارم رهبران بانکی استراتژی دیجیتال خود را به‌عنوان «نوپا» یا «اکتشافی» توصیف می‌کنند، یافته‌ها نشان‌دهنده نیاز به همکاری بیشتر در جامعه بانکی و همچنین فرصت‌هایی برای بازیگران آینده‌اندیشی است که از نوآوری از طریق اکوسیستم‌های فین‌تک استقبال می‌کنند. .

گزارش جهانی Evolve or be Extinct را دانلود کنید

منبع: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/