ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات قیمت اغلب با سرمایه گذاری های پرریسک همراه هستند. با این حال، محصولات سرمایهگذاری کمریسکی وجود دارند که حول استیبلکوینها میچرخند، این ارزهای دیجیتال مبتنی بر بلاکچین هستند که قیمت آنها به فیات یا کالاها مرتبط است و آنها را قادر میسازد تا ریسک نوسانات را کاهش دهند. در اینجا ما در مورد چگونگی ایجاد سود یا "بازده" با USDC، استیبل کوینی که به طور کامل توسط دلار آمریکا پشتیبانی می شود، بحث می کنیم.
USDC | USDT | DAI | BUSD | ETH | |
---|---|---|---|---|---|
دیوانه | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ |
ترکیب | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | - | ٪۱۰۰ |
بلاکفی | تا٪ 7 | تا٪ 7.25 | تا٪ 7 | تا٪ 7 | تا٪ 3 |
Nexo | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | - | 6% |
Holdnaut | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | - | ٪۱۰۰ |
Binance | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ | ٪۱۰۰ |
Crypto.com | 8% | 8% | 8% | - | 4% |
USDC چیست؟
USDC یک ارز دیجیتال است که توسط شرکت فین تک مستقر در ایالات متحده منتشر می شود دایره. این توسط دلار آمریکا، بر اساس نسبت 1:1 حمایت می شود و بر زیرساخت چند زنجیره ای متکی است. پس از شروع بهعنوان توکن ERC-20، USDC به دیگر پلتفرمهای بزرگ بلاک چین، از جمله Algorand، Solana، Avalanche، Stellar و Tron گسترش یافته است.
برای حفظ پیوند، دایره ذخایری متشکل از پول نقد USD، معادلها و اوراق خزانه ایالات متحده نگه میدارد. ذخایر هر ماه توسط حسابرس شخص ثالث گرانت تورنتون نظارت می شود.
میخ ثابت USDC و شهرت Circle تقاضا برای این توکن دلار دیجیتال را افزایش داده است و به آن کمک می کند تا به سریع ترین استیبل کوین تبدیل شود. این ارز در حال حاضر چهارمین ارز دیجیتال بزرگ با ارزش بازار بیش از 50 میلیارد دلار است.
USDC: شرط بندی در مقابل وام دادن
سرمایه گذاری رمزنگاری و وام دادن دو راه برای سود بردن از دارایی های رمزنگاری خود بدون فروش آنها هستند. علاوه بر این، این مکانیسمهای درآمد غیرفعال، دارندگان USDC را قادر میسازد تا پول خود را به کار ببندند، زیرا اکثر استیبل کوینهای دلاری نرخهای بهره بیشتری نسبت به حسابهای پسانداز سنتی دریافت میکنند، به خصوص در شرایط محیطی با نرخ بهره پایین امروزی.
تفاوت اصلی بین این دو این است که سرمایه گذاری USDC مستلزم آن است که دلارهای دیجیتال خود را برای پاداش به یک شبکه بلاک چین یا رمزارز قرض دهید، در حالی که وام USDC به معنای وام دادن آن به وام گیرندگان در ازای بهره است.
پلتفرم های وام دهی USDC
ساده ترین راه برای کسب درآمد غیرفعال در USDC، سپرده گذاری آن با پلتفرم های وام دهی متمرکز است که برخی از بالاترین درصد بازدهی سالانه (APY) را ارائه می دهند. در اینجا برخی از بهترین انتخاب های ما برای پلتفرم های وام دهی آمده است:
BlockFi
در 2017 تاسیس شد، BlockFi یکی از محبوب ترین پلتفرم های وام دهی است. این حسابهای بهره کریپتو را با بهره روی استیبل کوینها تا 7 درصد APY ارائه میدهد. سود روزانه تعلق می گیرد و ماهانه پرداخت می شود. حداقل نیاز به تعادل وجود ندارد.
در مورد USDC، رقم APY بر اساس سطوح بهره BlockFi به شرح زیر متفاوت است:
- تیر 1 - سپرده های USDC کمتر از 20,000 دلار، APY 7٪ را ارائه می دهد.
- تیر 2 - سپرده های USDC بین 20,000 تا 2 میلیون دلار USDC APY 5٪ را ارائه می دهد.
- تیر 3 - سپرده های USDC که بیش از 2 میلیون دلار است، APY را 4٪ محدود می کند.
بلاک فای امکان برداشت رایگان استیبل کوین در ماه را فراهم می کند و پس از آن کاربران باید هزینه ای بپردازند.
Nexo
Nexo یک APY تا 12٪ در سپرده های USDC ارائه می دهد که بسیار بالاتر از میانگین است. علاوه بر این، Nexo برای مبتدیان عالی است زیرا دارای یک رابط بصری است.
سرمایهگذاران Nexo را ترجیح میدهند زیرا پرداختهای روزانه مرکب و درآمدهای انعطافپذیر را ارائه میدهد. این پلتفرم دارای بیمه 375 میلیون دلاری در مورد تمام دارایی های نگهبانی تحت پوشش BitGo و Ledger است.
با استفاده از Nexo – رمز بومی پلتفرم – از مزایای بیشتری مانند نرخ بهره بهتر و برداشت رایگان بیشتر ارزهای دیجیتال بهره مند خواهید شد.
هودلناوت
هودلناوت یک پلتفرم رمزنگاری است که کاربران را قادر میسازد تا با شش دارایی دیجیتال برتر، از جمله بیتکوین، اتریوم و USDC، سرمایهگذاریهای رمزنگاری خود را متنوع کنند. APY در سپرده USDC می تواند تا 9.40٪ برسد.
کاربران می توانند استیبل کوین های خود را در هر زمان و بدون محدودیت قفل یا سپرده سپرده گذاری کنند. علاوه بر این، آنها می توانند پرداخت های هفتگی را دریافت کنند و وجوه را در هر زمان برداشت کنند. هزینه برداشت 10 دلار USDC است.
مزایا و معایب پلتفرم های وام دهی
مزایا | منفی |
بازده بالا – پلتفرمهای وامدهی کریپتو بالاترین بازدهی را در سپردههای USDC ارائه میکنند. | متمرکز - اینها پلتفرم های متمرکز هستند. قبل از سپردن وجوه و کلیدهای USDC باید دقت لازم را انجام دهید. همچنین، آماده عبور از تأیید KYC/AML باشید. |
هزینه کم - برای جذب سرمایه گذاران، پلتفرم های وام های رمزنگاری حداقل هزینه را دریافت می کنند. |
وام USDC در بورس
راه دیگر برای کسب سود در وام USDC از طریق صرافیهای رمزنگاری متمرکز است که از وجوه شما برای وام دادن به معاملهگران استفاده میکند. در بیشتر موارد، باید وجوه USDC خود را برای مدت معینی قفل کنید. در اینجا محبوبترین صرافیهایی هستند که میتوانید وجوه USDC خود را به کار ببرید:
Binance
بایننس بزرگترین صرافی ارز دیجیتال از نظر حجم معاملات است. علاوه بر ترمینال صرافی پرچمدار خود، بسیاری از محصولات رمزنگاری را ارائه می دهد. بایننس کسب درآمد یک مرکز یک مرحله ای برای امکانات تولید بازده، از جمله کسب سود در USDC است. در حالی که نرخ های سخاوتمندانه ای را برای اکثر دارایی های دیجیتال ارائه می دهد، APY در سپرده های انعطاف پذیر USDC در حال حاضر تنها 1.20٪ است، زیرا بایننس روی سایر استیبل کوین ها برای اکوسیستم خود حساب می کند. با این وجود، سرمایه گذاران می توانند مطمئن باشند که وجوه آنها امن است.
کوکوین
کوکوین یک صرافی رمزنگاری با رشد سریع است که در سال 2017 تأسیس شد. طبق گفته های آن، توانسته حضور جهانی خود را گسترش دهد و به ارزش 10 میلیارد دلار برسد. آخرین دور تامین مالی در ماه مه 2022 انجام شد. این شرکت 150 میلیون دلار از مجموعه سرمایه گذاران از جمله Circle Ventures جمع آوری کرد.
Kucoin از وام USDC پشتیبانی می کند تا به کاربران اجازه دهد سود کسب کنند. برخلاف سایر صرافیها، کوکوین به کاربران امکان میدهد مستقیماً به همتایان خود وام بدهند که خودشان نرخ بهره را تعیین میکنند. بنابراین، رقم APY می تواند از 1٪ تا بیش از 50٪ باشد. کاربران می توانند اوراق بهادار USDC را برای 7، 14 یا 28 روز وام دهند.
Crypto.com
در 2016 تاسیس شد، Crypto.com به یکی از قابل اعتمادترین خدمات ارزهای دیجیتال تبدیل شده است. خدمات تبادل، توکن غیرقابل تعویض (NFT)، پرداخت و وام را به بیش از 50 میلیون کاربر در سراسر جهان ارائه می دهد. علاوه بر این، دارای پوشش بیمه ای 750 میلیون دلاری در تمام دارایی ها است. سال گذشته، آن را انتخاب شد توسط ویزا برای تسویه تراکنش ها در شبکه پرداخت خود.
سیستم عامل رمز ارز USDC را پشتیبانی می کند و APY 8٪ را به طور متوسط ارائه می دهد. شما می توانید از بین سپرده های انعطاف پذیر و با مدت ثابت انتخاب کنید، اما اولی بازدهی پایین تری ایجاد می کند. پاداش بهره به صورت هفتگی پرداخت می شود.
مزایا و معایب وام دادن در بورس
مزایا | منفی |
اکوسیستم های بزرگ – صرافی های بزرگ رمزنگاری راه حل های یک مرحله ای برای انواع عملیات رمزنگاری هستند که به راحتی قابل دسترسی هستند. به عنوان مثال، شما می توانید به راحتی USDC خود را با توکن دیگری مبادله کنید، از آن برای استکینگ استفاده کنید یا معاملات حاشیه را در نظر بگیرید. | متمرکز – مانند پلتفرمهای وامدهی کریپتو، صرافیهای کریپتو وجوه شما را در حبس نگه میدارند، که به معنای خطرات بالاتری نسبت به نگه داشتن کلیدهای خود با کیف پول سختافزاری است. |
بازدهی کمتر – اکثر صرافیهای رمزنگاری که خدمات وام دهی ارائه میکنند، در مقایسه با پلتفرمهای تخصصی وامدهی کریپتو، بازده کمتری ارائه میکنند. |
USDC DeFi وام
مالی غیرمتمرکز (DeFi) یکی از مهم ترین روندها در صنعت کریپتو است. اپلیکیشنهای DeFi به کاربران امکان میدهند به خدمات مالی که توسط الگوریتمها اجرا میشوند و بهجای اینکه توسط نهادهای متمرکز مدیریت میشوند، توسط بلاک چین استفاده کنند. در اینجا بهترین پروتکل های وام دهی تا امروز آمده است:
دیوانه
دیوانه یکی از بزرگترین بازارهای DeFi است که ارزش کل قفل شده (TVL) نزدیک به 10 میلیارد دلار است. این پروتکل در خدمات وام دهی تخصص دارد و USDC نقش اصلی را ایفا می کند و بیش از 20٪ از کل دارایی ها را در Aave تشکیل می دهد.
نرخ بهره برای کمک به نقدینگی USDC 1.50٪ است.
امور مالی مرکب
ترکیب رقیب مستقیم Aave است. پروتکل وام کاتالیزور اصلی است که در سال 2020 شور و شوق DeFi را برانگیخت. با رقم TVL بیش از 5 میلیارد دلار، Compound سومین پروتکل بزرگ وام پس از Maker و Aave است.
USDC در اینجا نقش اصلی را ایفا می کند، اگرچه APY در سپرده های USDC در حال حاضر از 0.65٪ تجاوز نمی کند که از 2٪ در مارس 2022 کاهش یافته است.
امور مالی منحنی
برخلاف Aave و Compound، منحنی یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) است که بر روی استیبل کوین متمرکز شده است. این به عنوان یک بازارساز خودکار (AMM) عمل می کند، به این معنی که هیچ دفتر سفارش متمرکزی برای مطابقت با خریداران و فروشندگان ندارد. در عوض، به استخرهای نقدینگی متشکل از استیبل کوین ها متکی است. ارائه دهندگان نقدینگی برای تلاش خود تشویق می شوند. به عنوان مثال، یکی از بزرگترین استخرها در Curve از کاربران میخواهد که DAI، USDC و USDT را قفل کنند تا APY حدود 2% کسب کنند.
مزایا و معایب وام دهی دیفای
مزایا | منفی |
غیر متمرکز – برنامه های DeFi توسط الگوریتم ها اجرا می شوند و نیازی به تأیید KYC/AML ندارند. این همچنین به این معنی است که شما کنترل کاملی بر سرمایه خود دارید. | بازدهی کمتر - پروتکل های وام دهی DeFi نرخ های بسیار پایین تری را در مقایسه با همتایان متمرکز ارائه می دهند. |
هزینه های بالا - پروتکل های DeFi ساخته شده بر روی اتریوم با هزینه های گاز بالا همراه هستند. به همین دلیل است که بسیاری از اپلیکیشنهای DeFi اکنون بر روی بلاک چینهای کمهزینه مانند Avalanche و Polygon ساخته میشوند. |
چرا بازده USDC بسیار بالا است؟
بازده USDC بسیار بالاتر از نرخ های بهره ارائه شده توسط حساب های پس انداز سنتی با وجود برابری بین دلار دیجیتال و دلار فیات است. چطور ممکنه؟ حسابهای پسانداز سنتی پربازده به سختی به یک عدد میرسند APY از 1٪ اما پلتفرمهای وامدهی کریپتو میتوانند از مرز 10 درصد فراتر روند و در عین حال خطر نوسانات را از بین ببرند.
همه چیز به مدل کسب و کار پیادهسازی شده توسط شرکتهای رمزنگاری خلاصه میشود. به طور خاص، آنها به کاربران اجازه می دهند ارزهای دیجیتال را به وام گیرندگانی که مایل به پرداخت نرخ های بالاتر هستند، قرض دهند، زیرا آنها می توانند از رمزنگاری خود به عنوان وثیقه استفاده کنند، کاری که نمی توان با بانک های سنتی انجام داد. در نتیجه، تقاضا برای وام در مقابل وثیقه کریپتو، نرخهای بهره را افزایش میدهد و به سرمایهگذاران کریپتو این فرصت را میدهد تا بازدهی بهتری نسبت به محصولات بازار پول داشته باشند.
زمانی که شما از همه چیز در دنیای ارزهای رمزپایه می گذرد به روز باشید در مجله بازار بیت کوین مشترک شوید.
پست سودآوری در USDC: بهترین خدمات وام به نظر می رسد برای اولین بار در مجله بازار بیت کوین.
- "
- 000
- 2016
- 2020
- 2022
- 28
- 7
- 9
- درباره ما
- دسترسی
- مطابق
- حسابداری (Accounting)
- اضافه
- در برابر
- الگوراند
- الگوریتم
- معرفی
- هر چند
- سالیانه
- دیگر
- برنامه های
- دور و بر
- دارایی
- خودکار
- بازار ساز خودکار
- بهمن
- میانگین
- حمایت کرد
- بانک
- زیرا
- شدن
- قبل از
- بودن
- سود
- بهترین
- بیلیون
- بنیان
- بیت کوین
- بیتجو
- بلاکچین
- مبتنی بر blockchain
- blockchains
- می افتد
- کسب و کار
- مدل کسب و کار
- خریداران
- موارد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- کاتالیست
- متمرکز
- معین
- بار
- را انتخاب کنید
- دایره
- بیا
- Commodities
- شرکت
- شرکت
- مقایسه
- رقیب
- ترکیب
- منفی
- در نظر بگیرید
- کنترل
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- مبادله رمزنگاری
- مبادلات رمزنگاری
- صنعت رمزنگاری
- Crypto.com
- ارز رمزنگاری
- کریپتو کارنسی (رمز ارزها )
- ارز
- واحد پول
- در حال حاضر
- منحنی
- حضانت
- بازداشت
- DAI
- غیر متمرکز
- تبادل تقسیم شده
- DEFI
- تقاضا
- با وجود
- دگزامتازون
- دیجیتال
- دارایی های دیجیتال
- ارزهای دیجیتال
- ارز دیجیتال
- دلار دیجیتال
- سخت کوشی
- مستقیم
- مستقیما
- بحث و تبادل نظر
- نمی کند
- دلار
- دلار
- پایین
- رانده
- کسب درآمد
- سود
- درامد
- به آسانی
- اکوسیستم
- تلاش
- قادر ساختن
- را قادر می سازد
- اشخاص
- محیط
- معادل ها
- ERC-20
- به خصوص
- ethereum
- همه چیز
- مثال
- تبادل
- مبادلات
- گسترش
- منبسط
- هزینه
- حکم
- شکل
- سرمایه گذاری
- مالی
- خدمات مالی
- fintech
- شرکت
- نام خانوادگی
- قابل انعطاف
- متمرکز شده است
- به دنبال آن است
- تاسیس
- رایگان
- کامل
- بودجه
- بعلاوه
- GAS
- هزینه گاز
- تولید می کنند
- جهانی
- بزرگ
- بیشتر
- سخت افزار
- کیف پول سخت افزار
- کمک
- اینجا کلیک نمایید
- زیاد
- ریسک بالا
- بالاتر
- دارندگان
- برگزاری
- علاقجات
- چگونه
- چگونه
- اما
- HTTPS
- قطب
- اجرا
- مهم
- از جمله
- درآمد
- صنعت
- شالوده
- بیمه
- علاقه
- نرخ بهره
- رابط
- حسی
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاران
- IT
- کلید
- کوکوین
- بزرگ
- بزرگترین
- برجسته
- دفتر کل
- امانت دادن
- نقدینگی
- تأمین کنندگان نقدینگی
- وام
- قفل شده
- آرم
- حفظ
- عمده
- سازنده
- اداره می شود
- مارس
- تجارت حاشیه
- علامت
- بازار
- ارزش بازار
- بازارها
- مسابقه
- معنی
- به معنی
- میلیون
- حد اقل
- مدل
- پول
- ماه
- ماهیانه
- بیش
- اکثر
- محبوبترین
- نزدیک
- شبکه
- با این اوصاف
- NEXO
- NFT
- غیر قابل مبادله
- نشانه غیر قارچ
- ارائه
- ارائه
- پیشنهادات
- عملیات
- فرصت
- سفارش
- دیگر
- خود
- پرداخت
- غیر فعال
- پرداخت
- پرداخت
- پرداخت
- درصد
- دوره
- قدرت
- سکو
- سیستم عامل
- چند ضلعی
- استخر
- استخرها
- محبوب
- فرصت
- ممکن
- حضور
- قیمت
- اصلی
- محصولات
- سود
- پروتکل
- پروتکل
- ارائه
- فراهم می کند
- محدوده
- نرخ
- رسیدن به
- گرفتن
- كاهش دادن
- شهرت
- نیاز
- نیاز
- REST
- برگشت
- بازده
- رویترز
- پاداش
- خطر
- خطرات
- نقش
- دویدن
- امن
- فروشندگان
- خدمات
- شش
- So
- سولانا
- مزایا
- برخی از
- تخصصی
- تخصص دارد
- به طور خاص
- پایدار کوکوین
- استابل کویین
- ردی
- ستارگان
- پشتیبانی از
- پایانه
- La
- جهان
- شخص ثالث
- از طریق
- زمان
- امروز
- امروز
- رمز
- بالا
- معامله گران
- تجارت
- سنتی
- معاملات
- روند
- TRON
- us
- دلار آمریکا
- دلار آمریکا
- USDC
- USDT
- استفاده کنید
- کاربران
- ارزیابی
- ارزش
- سرمایه گذاری
- تایید
- ویزا
- نوسانات
- حجم
- کیف پول
- راه
- هفتگی
- در حین
- برداشت
- برداشت از حساب
- در داخل
- بدون
- مهاجرت کاری
- جهان
- در سرتاسر جهان
- خواهد بود
- سال
- بازده
- شما