بررسی سالانه Crypto FATF بر «استفاده مستمر از تاکتیک‌های ناشناس بودن» و «عدم وجود مقررات مؤثر» تأکید می‌کند.

گروه ویژه اقدام مالی (FATF) بررسی 12 ماهه این سازمان را منتشر کرده است و تحقیقات نشان می‌دهد که تنها 45 درصد از 128 حوزه قضایی گزارش‌دهنده با سیاست AML/CFT و توصیه‌های FATF مطابقت داشته‌اند. بررسی سالانه تاکید می‌کند که مقررات «فقدان [موثر]» باعث می‌شود «مقامات ذی‌صلاح دنبال مسیر معامله باشند و زمان بیشتری را برای مجرمان برای انتقال عواید مجرمانه بخرند».

کمتر از نیمی از حوزه های قضایی گزارشگر استانداردهای انطباق رمزنگاری FATF را رعایت کرده اند

در چند سال گذشته، سازمان بین دولتی FATF بر دارایی های مجازی (VA) و ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) متمرکز بوده است. FATF گروهی است که به مبارزه با پولشویی (ML) و تامین مالی تروریسم (TF) در مقیاس جهانی اختصاص دارد. اخبار بیت کوین دات کام اخیرا گزارش در مورد نحوه اعمال قانون سفر توسط FATF بر روی استیبل کوین ها، امور مالی غیرمتمرکز (defi) و دارایی های توکن غیرقابل تعویض (NFT). علاوه بر این، سازمان بین دولتی در حال بررسی مقررات کیف پول های غیرحضوری بوده است.

La بررسی 12 ماهه و یافته‌های محقق FATF ادعا می‌کند که تنها 45 درصد از 128 حوزه قضایی گزارش‌دهنده با توصیه‌های سازمان و سیاست استاندارد AML/CFT مطابقت داشته‌اند. این گزارش دو روند را از آخرین بررسی 12 ماهه FATF در VA و VASP نشان می دهد. FATF متوجه استفاده از VASP های ثبت شده یا فعال در حوزه های قضایی فاقد مقررات موثر AML/CFT و همچنین استفاده از چندین VASP (محلی و/یا خارج از کشور) شده است. این امر باعث می‌شود مقامات ذی‌صلاح دنبال مسیر تراکنش‌ها چالش‌برانگیزتر شوند و زمان بیشتری را برای مجرمان بخرند تا عواید مجرمانه را جابجا کنند».

رگولاتور مالی جهانی همچنین استفاده مداوم از تاکتیک‌های ناشناس ماندن در بخش ارزهای دیجیتال و تراکنش‌های مرتبط را مشاهده کرده است. پس از شروع کووید-19، FATF افزایش استفاده از دارایی های مجازی برای جابجایی و پنهان کردن وجوه غیرقانونی را مشاهده کرده است. یکی از حوزه های قضایی استفاده از دارایی های مجازی را برای پولشویی درآمدهای حاصل از فروش داروی کووید-19 گزارش کرد. محققان FATF بر این باورند که حوزه‌های قضایی تنظیم‌کننده باید درک بهتری از وضعیت داشته باشند، اما در عوض، آنها بر روی «استیبل کوین‌ها» و «پذیرش انبوه» تمرکز دارند. یکی از روندهای اصلی در چشم انداز ریسک ML/TF ارز دیجیتال از ژوئن 2019 شامل موارد زیر است:

استفاده مداوم از ابزارها و روش ها برای افزایش ناشناس بودن تراکنش ها. این شامل ثبت نام دامنه های اینترنتی از طریق پراکسی ها و استفاده از ثبت کننده های DNS است که مالکان واقعی نام های دامنه را سرکوب یا حذف می کنند، استفاده از لیوان ها، میکسرها، و ارزهای رمزنگاری شده با افزایش ناشناس یا سکه های حفظ حریم خصوصی، استفاده از صرافی ها و برنامه های غیرمتمرکز، ردیابی زنجیره ای و تبادل اتمی و گرد و غبار.

FATF امیدوار است حوزه های قضایی مقررات و تحریم های بازدارنده را در قبال VASP های ناسازگار اجرا کنند

خلاصه این گزارش 23 صفحه ای این است که FATF بر این تمرکز دارد که صلاحیت های قضایی را برای اجرای مقررات مربوط به ML و TF در صورت لزوم انجام دهد. در بیانیه‌ای مطبوعاتی، تنظیم‌کننده جهانی اصرار داشت که «اکثر حوزه‌های قضایی هنوز الزامات FATF از جمله «قاعده سفر» را اجرا نکرده‌اند و این امر سرمایه‌گذاری بیشتر در راه‌حل‌های فناوری لازم و زیرساخت‌های انطباق را از بین می‌برد.

بر اساس این گزارش، کشورها باید الزام کنند که همه VASPها از مقررات و نظارت یا نظارت بر AML/CFT پیروی کنند. کشورها همچنین باید مطمئن شوند که «تحریم‌های مؤثر، متناسب و بازدارنده، اعم از جنایی، مدنی یا اداری» برای مقابله با نقض VASP وجود دارد. در این گزارش توضیح داده شده است: «تحریم‌ها باید نه تنها برای VASPها، بلکه برای مدیران و مدیریت ارشد آنها نیز اعمال شود».

هدف اصلی که در گزارش FATF برجسته شده است به اهداف تنظیم کننده جهانی اشاره می کند:

• آستانه تراکنش های گاه به گاه تعیین شده که بالاتر از آن VASP ها برای انجام بررسی دقیق مشتری ملزم هستند، 1,000 دلار/یورو است.
• کشورها [برای] اطمینان حاصل کنند که VASPهای مبدأ اطلاعات مورد نیاز و دقیق مبدأ و اطلاعات ذینفع مورد نیاز در مورد انتقال دارایی های مجازی را به دست آورده و نگهداری می کنند.
• نظارت بر در دسترس بودن اطلاعات و انجام اقدامات انسدادی و ممنوعیت معاملات با اشخاص و نهادهای تعیین شده.

نظر شما در مورد آخرین بررسی 12 ماهه FATF در مورد VAs و VASP چیست؟ نظر خود را در مورد این موضوع در بخش نظرات زیر با ما در میان بگذارید.

منبع: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lock-of-effective-regulation/