FCA شرکت های پرداخت را بیش از خطرات "غیر قابل قبول" هدف قرار می دهد

FCA شرکت های پرداخت را بیش از خطرات "غیر قابل قبول" هدف قرار می دهد

تمبر زمان: 16 مارس 2023، 11:30 صبح
گره منبع: 2013582

سازمان رفتار مالی به نزدیک به 300 شرکت پرداخت نامه نوشته است و هشدار داده است که اگر اقدام فوری برای رسیدگی به خطرات "غیر قابل قبول" برای مصرف کنندگان و یکپارچگی سیستم مالی انجام ندهند، آنها را تعطیل خواهد کرد.

متیو لانگ، مدیر پرداخت‌ها و دارایی‌های دیجیتال FCA، در نامه‌ای به مدیران اجرایی ۲۹۱ شرکت پرداخت، می‌گوید این سازمان از رقابت و نوآوری که در بخش پرداخت بریتانیا شکوفا شده است، استقبال می‌کند.

او می‌نویسد: «با این حال، ما همچنان نگران این هستیم که بسیاری از شرکت‌های پرداخت کنترل‌های کافی قوی ندارند و در نتیجه برخی از شرکت‌ها خطر آسیب غیرقابل قبولی برای مشتریان خود و یکپارچگی سیستم مالی دارند.»

این نامه تعدادی از شکست‌های رایج در شرکت‌های پرداخت را در خصوص محافظت از پول مشتریان در صورت ورشکستگی، از جمله فرآیندهای آشتی ناکافی و فقدان فرآیندهایی برای شناسایی اینکه کدام وجوه «وجوه مرتبط» هستند و باید محافظت شوند، نشان می‌دهد.

لانگ همچنین فقدان مدیریت ریسک نقدینگی مناسب و عدم توجه به اینکه آیا شرکت ها باید سرمایه خود را بالاتر از نیاز قانونی خود نگه دارند یا خیر را برجسته می کند.

شرکت‌ها همچنین در ایجاد سیستم‌ها و فرآیندهای پولشویی و تحریم کافی و همچنین در مقابله با تقلب کوتاهی می‌کنند.

پایان نامه: «ما با استفاده از طیف وسیعی از ابزارهای نظارتی خود به مداخله ادامه خواهیم داد. در مواردی که شرکت‌ها نمی‌توانند شرایط مجوز را رعایت کنند، ما زودتر اقدامات قاطعانه‌تری انجام می‌دهیم و شرکت‌هایی را که نمی‌توانند یا نخواهند استانداردهای ما را رعایت کنند، حذف یا تحریم خواهیم کرد.»

نامه را بخوان:اکنون سند را دانلود کنید 179.3 کیلوبایت (سند HTML Chrome)

تمبر زمان:

بیشتر از ظریف