کهنه‌کاران فین‌تک یک جفت صندوق مردمی راه‌اندازی می‌کنند

هفته گذشته دو صندوق سرمایه‌گذاری خطرپذیر از زیرمجموعه‌های اولیه بیرون آمدند که هر دو توسط صداهای صنعت ویژه‌ای که ما به‌عنوان فین‌تک می‌شناسیم تأسیس شده‌اند.

صندوق فین‌تک یک گروه متمرکز «توسط فین‌تک، برای فین‌تک» است که توسط نیک میلانوویچ بر روی پاشنه های همیشه محبوب خود این هفته در فین تک انجمن. دیگری یک صندوق با تمرکز ایالات متحده و آمریکای لاتین به نام است گیلگمش ونچرز به رهبری غول پادکست و خبرنامه میگل آرمازا.

این دو با سرمایه‌های مشابه و در عین حال منحصربه‌فردشان، استراتژی خروج جدید از دهه 2010 را تجسم می‌دهند. پس از یک دهه کار در زمینه بانکداری یا فناوری، صحبت با کارآفرینان، راهنمایی استارت آپ ها و ایجاد جوامع، زمان آن رسیده است که تعداد مشترکین را به سرمایه گذاران خوشحال تبدیل کنیم.

هر دو صندوق توسط شمن‌های فین‌تک اداره می‌شوند که در استارت‌آپ‌ها و شرکت‌های سنتی‌تر کار کرده‌اند و در طول مسیر کسب‌وکار را یاد گرفته‌اند. هفته گذشته، هر دوی آنها فرضیه تمام وقت خود را برای آینده، به روشی کاملاً وب 2، راه اندازی کردند: پس از گرفتن صدای صنعت از طریق رسانه های دیجیتال و فیزیکی، آن ها این مکالمه را برای ایجاد یک شبکه مالی که می تواند هر استارت آپی را راه اندازی کند، به کار گرفتند. استراتوسفر

آرمازا و میلانوویچ این سوال را می پرسند: آیا کسب و کاری بهتر از کسب و کاری وجود دارد که دوستان و همسالان خود را به توطئه برای موفقیت جوان ترین کارآفرینان در میان ما دعوت کند؟

از علوفه فین‌تک گرفته تا بنیان‌گذاران سرمایه‌گذاری شده

اگرچه گیلگمش از سال 2020 معاملات SPV انجام می دهد راه اندازی را اعلام کرد با بیش از 2.7 میلیون دلار سرمایه گذاری در 16 شرکت. صندوق فین‌تک، با شرکای بزرگ فین‌تک و گروه رو به رشدی از VCهای همتا، ۴ میلیون دلار از هدف خود را جمع‌آوری کرده و در ۱۰ استارت‌آپ سرمایه‌گذاری کرده است.

پس چگونه این دو از کارمندان فین‌تک به اینفلوئنسرهای معروف تبدیل شدند و اکنون به بنیان‌گذاران مالی تبدیل شدند؟

میلانوویچ گفت که شروع خود را در حلقه اولیه تامین مالی فین تک، که نسخه آمریکایی آن در سال 2012 در سانفرانسیسکو تأسیس شد، دید. صنعت فین‌تک اولیه که تازه از استنفورد با اشتیاق برای حل نابرابری‌ها را حل کرده بود، طبیعتاً او را به سمت خود جذب کرد.

او به اندازه کافی خوش شانس بود که با یکی از بنیانگذاران ملاقات کرد و فکر کرد که این یک ایده "حماسی" برای یک شرکت است: کمک به صاحبان مشاغل کوچک برای دسترسی به سرمایه ای که می توانند از بانک ها دریافت کنند.

میلانوویچ گفت: "زمانی که بنیانگذاران من را استخدام کردند و از یک کارمند به 600 نفر در یک زمان رسید، من آنجا را ترک کردم و برای مدت پنج سال کاملاً یک ترن هوایی بود."

من فکر می‌کنم جالب‌ترین بخش فین‌تک همیشه کمک به افرادی بوده است که به منابع دسترسی ندارند: کمک به مردم برای دسترسی به پول بیشتر، بهتر شدن در مدیریت پولشان و اساساً داشتن زندگی مالی بهتر.»

از کارمند فین تک تا مربی

میلانوویچ به پتال نقل مکان کرد و یک فین تک سرویس کارت ساخت و شروع به نوشتن برای TechCrunch کرد. در نهایت، او به‌عنوان رئیس Business Dev به Google Pay رفت، جایی که چند سالی را به آموزش استارت‌آپ‌ها با TechStars گذراند.

درست قبل از پرش به Google Pay، در همان زمان بود که میلانوویچ گفت که This Week را در فین‌تک تأسیس کرده است.

تا سال 2020، میلانوویچ مترادف با فضای فین‌تک بود، صنعت شلوغ را از طریق به‌روزرسانی‌های هفتگی به تصویر کشید و به زودی جلسات و ساعات شادی را در شهرهای سراسر جهان اضافه کرد.

کل جامعه از آنجا آمده است. میلانوویچ گفت: تعدادی از خوانندگان خبرنامه و افرادی که به صورت آنلاین با آنها ارتباط داشتم.

ما شروع به برگزاری رویدادهایمان مانند شرکت در ماه مه گذشته کردیم. نه ماه پیش، و ما قبلاً آنها را در سه قاره انجام داده‌ایم و بیش از 7,000 نفر به این رویدادها آمدند. بنابراین گام بعدی برای ما جدیدترین اخبار است که راه اندازی این صندوق برای سرمایه گذاری روی بنیانگذاران فین تک در مراحل اولیه است.

ساختن جامعه، از کالج محلی تا وارتون

آرمازا ابتدا راه خود را برای فین‌تک به روشی که اکثر مردم انجام می‌دهند پیدا کرد: بانکداری سنتی. او در سال 2011 کالج محلی را گذراند و سوار کشتی سیتی بانک شد، که او را به عنوان یک کارمند مالی ساختاریافته MUFG به سال 2019 رساند.

آرمازا از زمان راه‌اندازی یک صفحه میم در فیس‌بوک که در سال 3 به 2009 میلیون دنبال کننده رسید، با خون کارآفرینی گفت که با دوستانش برای ساخت وسایل نقلیه با هدف ویژه (SPV) کار می‌کرد.

این سلیقه من از کارآفرینی بیش از 12 سال پیش بود. دو اتفاق افتاد: یکی، فهمیدم که بچه هستم و چیزی نمیدانم. اما از طرف دیگر، چیزی را که من می چشیدم دوست داشتم، و آن کارآفرینی بود، چیزی ساختن.»

بنابراین من به بانکداری پیوستم زیرا به امور مالی علاقه داشتم، اما همیشه این هدف را در ذهن داشتم که در نهایت کاری کارآفرینانه تر انجام دهم، درست است؟ و من نمی دانستم که قرار است چه شکلی باشد. اما این همیشه ستاره شمالی من بود."

دیگر شرکتی نیست

در نهایت، سندیکای کوچک سرمایه کافی برای تشکیل صندوق سرمایه گذاری فرشته خود را در سال 2019 داشت و در عرض شش ماه، آرمازا با یک سرویس فین تک به نام پاندو پیوست. او به وارتون پیوست تا پس از MBA به تحقق اهدافش کمک کند. در آنجا بود که او استعداد خود را برای ویروسی شدن به سمت آن تبدیل کرد وارتون فین تک پادکست

آرمازا در حالی که مدرک دوگانه خود را در موسسه Lauder در UPenn دریافت می کرد، گفت که یک چیز را می دانست و آن اینکه نمی خواست به شرکت بازگردد.

«بنابراین، زمانی که وارتون بودم، فین‌تک را دوچندان کردم، و چیزی که واقعاً زندگی من را تغییر داد، درگیر شدن با باشگاه فین‌تک وارتون و شروع به میزبانی پادکست فین‌تک وارتون بود. من و مجری همکارم رایان، با هم بیش از 200 قسمت را ضبط کردیم، من نزدیک به 150 قسمت را ضبط کردیم و پادکست را 13X افزایش دادیم.

"چند ماه، 10 بخش مالی برتر جهان خواهد بود. بنابراین، بله، همانطور که می توانید تصور کنید، این یک کار عاشقانه بود، یک نمایش دانشجویی. بدون حقوق، اما واقعا خوب کار کرد و درهای زیادی را باز کرد.»

کار عشق 13 برابر می شود

آرمازا با تلاش عشق و تجربه ای که قبلاً در فضای مجازی منتشر شده بود، پادکست را از 10 هزار به 130 هزار بیننده ماهانه افزایش داد. مانند میلانوویچ، پخش اینترنتی هفتگی نیز جریانی از معاملات- فرصت‌هایی را برای آرمازا به ارمغان آورد تا با استارت‌آپ‌های تازه وارد جامعه درگیر شود.

آرمازا گفت، این فقط فین تک های مستقر در ایالات متحده نبودند، بلکه رهبرانی از سرتاسر قاره آمریکا بودند. زمانی که با دیوید ولز، مدیرعامل نوبانک مصاحبه کرد، از آن به عنوان فرصتی برای راه‌اندازی خبرنامه‌اش استفاده کرد تا مهمان‌های اخیر پادکست را پوشش دهد و یک برند شخصی به نام خودش بسازد. رهبران فین تک

از آنجا، این یک پرش و یک پرش برای آرمازا و یکی از بنیانگذاران بود اندرو اندیکات برای سازماندهی جریان معامله در ساختار صندوق. آنچه مانند آخرین صندوق VC آرمازاس آغاز شد، توافق‌نامه‌های کوچک SPV، از آن زمان به یک صندوق بین قاره‌ای تبدیل شده است که امروز آماده راه‌اندازی کامل است.

او گفت که حدود 20 درصد از سرمایه گذاران این صندوق مهمانان قبلی پادکست هستند و یک سوم از LP ها در گیلگمش فارغ التحصیلان Wharton و UPenn هستند (مدیر عامل LendIt Bo Brustkern نیز LP است). برخی از سرمایه گذاری های گیلگمش در کلار, Xepelin, پوملو, دیوی بانکو پیشگام، پیشتاز.

اندیکات همچنین ارتباطات و تجربیات فراوانی را از زمان خود به عنوان کارآفرین به ارمغان آورد، از قانون هاروارد به بعد، که از طریق بانکداری سرمایه گذاری انجام شد، سپس Petal را بنیانگذار کرد. او در پتال به استخدام صدها کارمند کمک کرد، به جمع آوری حدود 250 میلیون دلار کمک کرد، اما در پاییز 21 آنجا را ترک کرد تا تمام وقت روی گیلگمش تمرکز کند.

در مورد صندوق ها چطور؟

میلانوویچ، در گفتگو با LendIt از دفتر آپارتمان مستقر در وست ویلج، گفت که صندوقی که او به ایجاد آن کمک کرد با سایر VCها، حتی آنهایی که به طور مشابه بر فین تک متمرکز هستند، متفاوت است.

میلانوویچ گفت که صندوق فین‌تک افرادی را که فناوری می‌سازند و در شرکت‌های فین‌تک کار می‌کنند به بنیان‌گذاران جدید فین‌تک متصل می‌کند تا سرمایه را به اکوسیستم بازگردانند. این یک فین تک برای جامعه فین تک است، تقریباً مانند یک صندوق جوجه کشی.

ما آن‌ها را با افرادی مرتبط می‌کنیم که این فضا را نیز درک می‌کنند، کسانی که چیزهایی را ساخته‌اند که قبلاً می‌خواهند بسازند، و می‌دانند چه چیزی کار می‌کند و چه چیزی کار نمی‌کند تا بتوانند چیزی بیش از دلار دریافت کنند. آنها همچنین می توانند مشاوره و پشتیبانی دریافت کنند.

راه اندازی یک شرکت فین تک بسیار سخت است. خیلی وحشیانه است راستش را بخواهید، مانند بسیاری از شرکت های فناوری نیست که بتوانید بدون دانستن همه چیز در مورد فضا وارد SaaS شوید یا وارد اقتصاد شوید، اما در فین تک، به تخصص زیادی در حوزه نیاز دارید. بنابراین هدف ما استفاده از این صندوق برای برقراری ارتباط افراد با مشاوران و پشتیبانی است که آنها برای داشتن این تخصص نیاز دارند."

پشتیبانانی با هدف

صندوق فین‌تک قبلاً 4 میلیون دلار از هدف 10 میلیون دلاری خود را جمع‌آوری کرده است، حتی با بازیکنانی که معمولاً «رقبا» هستند.

VCها LPها در صندوق هستند، از جمله Sheel Mohnot از Better Tomorrow Ventures، Sriram Krishnan، از Angel Collective Opportunity Fund، Jake Gibson، Jillian Williams از Cowboy Ventures و بسیاری دیگر. همچنین جیک گیبسون، بنیانگذار NerdWallet، مایک دوداس از The Block; حتی پیتر رنتون LendI's خودش هم جایی به عنوان LP پیدا کرد.

میلانوویچ گفت که همکاری بسیار مهم است و VC در حال تغییر است: رویکرد استاندارد تیز به ارزش گذاری و رقابت برای سرمایه گذاری در مراحل اولیه سازنده نیست.

او گفت: «فکر نمی‌کنم برای به حداکثر رساندن پتانسیل خود به‌عنوان یک صندوق، سرمایه‌گذاران دیگر را کنار بگذارید.

در عوض، چیزی که واقعاً به نفع بنیان‌گذاران فناوری است، استعداد با کیفیت بالا در پایگاه سرمایه‌گذاران است. میلانوویچ گفت که چالش برانگیزترین بخش جمع آوری این نوع سرمایه، یافتن شرکای مناسب است.

«اگر می‌خواستم به آنجا بروم و فقط مقدار پولی را که به دست می‌آورم به حداکثر برسانم، می‌دانید، می‌توانم احتمالاً ۲۵ میلیون دلار سرمایه از سرمایه‌گذاران بی‌تفاوت بیشتری جمع‌آوری کنم. اما این هدف در اینجا نیست، فقط پیدا کردن پول و به حداکثر رساندن مقدار است. هدف این است که واقعاً یک اکوسیستم بسیار فشرده از سفیران ایجاد کنیم که همه بر فین تک متمرکز هستند و همه خودشان کارهای فین تک را انجام می دهند.

صندوقی برای قاره آمریکا، و بیشتر در آینده

آرمازا، در بخش خود که از سائوپائولو، برزیل تماس گرفت، صندوق خود را به عنوان صندوقی توصیف کرد که بر روی تمام قاره آمریکا متمرکز است و تعداد استارت آپ های آمریکای لاتین بسیار بیشتر از بقیه است.

گیلگامش توسط فین‌تک و رهبران صنعت از ایالات متحده، LatAm و آسیا، مانند پیتر فرناندز از 99، مارسلو لیما از Monashees، Ignacio Canals از Migrante، و نمایندگی از NOA Capital مکزیک، Encore Bank، و Foundation Capital پشتیبانی می‌شود.

آرمازا گفت: «اگرچه ما شاهد چندین معامله جالب از آفریقا، آسیای جنوب شرقی و حتی اروپا هستیم، اما اینها بازارهایی هستند که ما به خوبی آنها را درک نمی کنیم، مانند قاره آمریکا».

من نمی خواهم بگویم که آنها را درک نمی کنم. اما مطمئناً درک بهتری از فضای مالی و آنچه در فین‌تک، در ایالات متحده، برزیل، مکزیک و غیره می‌گذرد، دارم. بنابراین این در مورد دو برابر کردن نقاط قوت شما است.

او گفت اگر «مناطق دیگر را در آینده ترکیب کنیم» تعجب نکنید. آرمازا گفت، اما، در حال حاضر، تمرکز بر LatAm است، جایی که سرمایه‌های محلی بزرگی وجود دارد که در معرض چندین صنعت استارت‌آپ هستند، اما تعداد کمی از آنها فقط در یک مورد تخصص دارند.

LatAm به معنای محلی است

آرمازا گفت: «بنیان‌گذاران فین‌تک، اولین تماس‌هایشان با صندوق‌های قوی منطقه‌ای، همراه با صندوق‌های تخصصی است. ما روابط خوبی با بودجه های محلی ایجاد کرده ایم. برخی از سرمایه گذاران ما پزشکان عمومی و بنیانگذاران صندوق های محلی آمریکای لاتین هستند. به هر حال، ما احتمالاً هرگز بدون شریک محلی سرمایه گذاری نخواهیم کرد.»

آرمازا گفت، در همین حال، در سمت ایالات متحده، بازار بزرگ و متنوع است، اما هنوز فرصت های زیادی دارد.

آرمازا گفت: «در دهه گذشته کارهای زیادی انجام شده است، اما اگر به چندین بخش عمودی اقتصاد نگاه کنید، می‌دانید که هنوز با فکس توسط رایانه‌های مرکزی دهه 70 اجرا می‌شوند. «و زمانی که در بانک‌های بزرگ بودم، آن را تجربه کردم و از اینکه می‌دیدم که فین‌تک‌ها بخشی از آن را دیجیتالی می‌کنند، خوشحال شدم. اما هنوز کارهای زیادی برای انجام دادن وجود دارد.»

آرمازا گفت سخت ترین قسمت این است که کارهای زیادی انجام شده است و به راحتی می توان به جهات مختلف کشیده شد. با این حال، کلید اداره یک صندوق تمرکز است.

برای ما، ایجاد روابط است. هر روز، من نمی توانم تعداد مکالماتی را که با شرکای اکوسیستم، بدیهی است، کارآفرینان، و سپس همکاران وی، سرمایه گذاران دیگر، و سپس فقط کارشناسان موضوع انجام می دهم، به شما بگویم.

گیلگمش برای قهرمانان کارآفرین است

آرمازا که از زمینه های بانکی، استارتاپی و گزارشگر پادکست آمده است، کشش هر جنبه از علایق خود را احساس می کند و تعادل حیاتی است. اما این ترکیبی از مهارت‌ها باعث شد که او گیلگمش را بنیان بگذارد که به نام اولین قهرمان بشریت نامگذاری شد زیرا او می‌گفت که کارآفرینان قهرمان هستند.

آرمازا گفت: «بنابراین، وقتی وارد یک تماس یا جلسه با یک کارآفرین می‌شوم، با جمع‌آوری سرمایه همدلی می‌کنم، با رد شدن و ایجاد یک پلتفرم همدلی می‌کنم.

نام گیلگمش اولین حماسه بشریت است. این قهرمان جایی رفت که هیچکس جرات رفتن نداشت، کارهای جسورانه و شجاعانه انجام داد. و برای ما، آنها کارآفرین هستند. من برای کارآفرینان احترام نامحدود قائل هستم. می دانید، خیلی سخت است، هر روز یک فاجعه رخ می دهد، و شما باید سر خود را بالا نگه دارید، و این باعث می شود که تیم شما اعتماد به نفس بیرونی را ایجاد کند، در حالی که شما در حال مبارزه هستید. و شما هر روز در حال نبرد هستید.»

• Coinsmart. بهترین صرافی بیت کوین و کریپتو اروپا.
• پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی رایگان.
• CryptoHawk. رادار آلت کوین امتحان رایگان.
• منبع: https://www.lendacademy.com/fintech-veterans-launch-pair-of-grassroots-funds/