راهنمای استیبل کوین ها: چه هستند، چگونه کار می کنند و چگونه از آنها استفاده کنید

همه چیز را در مورد استیبل کوین ها، از جمله منشاء آنها، نحوه عملکرد، نحوه استفاده از آنها و استیبل کوین های محبوبی که می توانید از امروز شروع کنید، بیاموزید.

مشخصه بیشتر ارزهای دیجیتال نوسان قیمت است که می تواند جذابیت را برای بخش بزرگی از سرمایه گذاران محدود کند. این نوسانات قیمتی چشمگیر و اغلب غیرقابل پیش بینی نیز مانعی برای پذیرش جریان اصلی رمزارز به عنوان وسیله مبادله برای خریدهای روزمره است. اگر قیمت یک کالا پس از یک یا دو روز به شدت تغییر کند، احتمال اینکه کاربران و بازرگانان هر دو کمتر بخواهند تجارت خود را با استفاده از رمزارز انجام دهند.

استیبل کوین‌هایی را وارد کنید که ارزش‌های آن‌ها به دارایی‌های باثبات‌تر دیگری مانند دلار آمریکا یا طلا مرتبط یا «پیوند» است. استیبل کوین ها برای حفظ آن قیمت بدون توجه به آنچه در بازار کریپتو یا اقتصاد کلان در حال وقوع است، با استفاده از روش های مختلف طراحی شده اند. این امر استیبل کوین ها را به پناهگاه امن مورد علاقه در میان کاربران کریپتو تبدیل می کند تا از دارایی های خود در برابر نوسانات بازار محافظت کنند.

امروزه تقریباً 200 استیبل کوین توزیع شده در سطح جهانی وجود دارد. برخی از محبوب‌ترین‌ها مستقیماً توسط خود صرافی‌ها صادر می‌شوند، مانند USD Coin (USDC)، Pax Dollar (USDP)، Binance Dollar (BUSD) و Gemini Dollar (GUSD).

stablecoin چیست؟

استیبل کوین ها نوعی ارز دیجیتال هستند که برای ارائه انعطاف پذیری دارایی های دیجیتال با ثبات قیمت ارز فیات طراحی شده اند. ارزش آنها معمولاً بر اساس 1:1 با دلار آمریکا ثابت است. این بدان معناست که یک واحد یک استیبل کوین در هر زمان دقیقاً یک دلار ارزش دارد. هر زمان که میخ قیمت تهدید می شود، سازمان صادر کننده باید برای بازگرداندن آن به ارزش 1.00 دلار اقدام کند. راه های مختلفی وجود دارد که سکه ها می توانند ارزش خود را حفظ کنند.

فیات یا استیبل کوین های دارای پشتوانه کالا

اولین و محبوب‌ترین روش، پشتیبان‌گیری از هر استیبل کوین موجود با ارزشی معادل در ارز فیات یا معادل‌های نقدی است. این به عنوان یک استیبل کوین با پشتوانه فیات شناخته می شود. این بدان معناست که برای هر یک از استیبل کوین‌های در گردش، معادل 1 دلار در حساب‌های بانکی ایالات متحده متعلق به ناشر ذخیره می‌شود. این ذخایر به طور معمول توسط شرکت‌های حسابداری مستقل، معمولاً ماهانه، حسابرسی می‌شوند و جزئیات مربوط به دارایی‌های آن به‌طور برجسته برای مشاهده عمومی منتشر می‌شود.

استیبل کوین های با پشتوانه ارزهای دیجیتال

یکی دیگر از روش های مشابه برای حفظ ثبات قیمت یک استیبل کوین، از طریق وثیقه گذاری رمزنگاری است که در آن استیبل کوین ها توسط ذخایر ارزهای دیجیتال دیگر پشتیبانی می شوند. با این حال، از آنجایی که ارزهای دیجیتال در مقایسه با ارزهای فیات بسیار نوسان هستند، استیبل کوین‌های دارای پشتوانه رمزنگاری معمولاً بیش از حد وثیقه می‌شوند تا به حفظ پیوند خود در زمان‌های نوسانات بازار کمک کنند. به عنوان مثال، استیبل کوین Dai (DAI) صادر شده توسط MakerDAO با 150% وثیقه است، به این معنی که هر 1 DAI در گردش با 1.5 برابر ارزش معادل آن در اتریوم (ETH) یا سایر ارزهای دیجیتال پشتیبانی می شود.

استیبل کوین های مبتنی بر الگوریتم

سومین و آخرین روش برای حفظ ثبات یک استیبل کوین از طریق استفاده از یک الگوریتم یا قراردادهای هوشمند است که به طور خودکار برای دستکاری عرضه در گردش بسته به شرایط بازار اجرا می شود. در مواقعی که قیمت یک ارز دیجیتال با پشتوانه الگوریتمی کاهش می‌یابد، قرارداد هوشمند عرضه در گردش را کاهش می‌دهد تا کمیاب آن و در نتیجه ارزش آن افزایش یابد. زمانی که قیمت بالاتر از میخ می‌خزد، قرارداد هوشمند عرضه در گردش را افزایش می‌دهد تا قیمت را ثابت نگه دارد.

در مورد استیبل کوین‌های دارای پشتوانه فیات، دارنده می‌تواند در هر زمانی استیبل کوین‌های خود را با مبلغی معادل دلار مبادله کند و بالعکس. برخی از استیبل کوین‌ها توسط کالاهای دیگری مانند فلزات گرانبها، نفت و حتی املاک پشتیبانی می‌شوند، اگرچه بازخرید 1:1 توکن‌های شما برای این دارایی‌ها، اگر اصلا مجاز باشد، چندان ساده نیست.

استیبل کوین ها برای چه مواردی استفاده می شوند؟ هدف از استیبل کوین ها چیست؟

استیبل کوین‌ها به نوعی مانند پلی بین دارایی‌های کریپتو فرار و دارایی‌های بسیار پایدار در دنیای واقعی عمل می‌کنند. آنها نسبت به سایر ارزهای دیجیتال ثبات قیمت بیشتری را به کاربران ارائه می دهند. به عنوان مثال، نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین یا دوج کوین، می تواند قیمت گذاری دقیق اقلام خود را برای بازرگانان دشوار کند. اگر این احتمال وجود داشته باشد که 5 دلار ارز دیجیتالی که مشتری برای یک فنجان قهوه امروز پرداخت کرده است، فردا فقط 4 دلار ارزش داشته باشد، این یک معامله بد برای تاجر است.

همچنین می‌تواند به سمت دیگری حرکت کند، جایی که مصرف‌کننده به پایان کوتاهی از معامله می‌رسد. همه ما داستان بدنام را به یاد داریم شخصی که در سال 2 2010 پیتزا بزرگ به قیمت 10,000 بیت کوین خرید (به ارزش 690 میلیون دلار با قیمت بی سابقه در نوامبر 2021).

معامله گران کریپتو از استیبل کوین ها استفاده می کنند تا کارمزدها را هنگام فروش یا خرید سایر ارزهای دیجیتال کاهش دهند، زیرا بسیاری از صرافی ها برای تبدیل به استیبل کوین یا از استیبل کوین هزینه ای اعمال نمی کنند. یک کاربر کریپتو به جای اینکه هر بار با دلار آمریکا تراکنش کند و هزینه‌های مربوط به آن را هنگام نقد کردن بپردازد، می‌تواند مقداری استیبل کوین بخرد تا در دیوارهای صرافی بماند. این به کاربر این امکان را می‌دهد تا بدون از دست دادن قدرت خرج کردن، تلاش کند تا زمان خرید کریپتو را با افزایش بازار یا نزول انجام دهد.

استیبل کوین ها به ویژه در دوره های نوسانات بازار محبوب هستند، زمانی که دارندگانی که به دنبال محافظت از دارایی های خود در بازار نزولی هستند، ارزهای دیجیتال با ثبات کمتر خود را به چیزی قابل پیش بینی تر تبدیل می کنند.

نحوه استفاده از استیبل کوین

موارد استفاده اولیه استیبل کوین ها منعکس کننده اکثر ارزهای دیجیتال است: یک ذخیره ارزش و یک رسانه کم هزینه برای مبادلات فرامرزی. اما ارزش پایدار آنها برخی از امکانات کاربردی را باز می کند که اکثر ارزهای دیجیتال دیگر نمی توانند ارائه دهند.

از آنجایی که ارزش آنها معمولاً به دارایی های واقعی وابسته است، استیبل کوین ها معمولاً برای فعالیت های ایجاد درآمد غیرفعال مانند وام دهی و سرمایه گذاری کریپتو استفاده می شوند. با قفل کردن استیبل کوین‌ها در یک شبکه یا پروتکل خاص، دارندگان می‌توانند نرخ‌های بهره‌ای به‌طور قابل‌توجهی بالاتر از سود بانکی سنتی به دست آورند که از ۵ تا ۱۵ درصد در سال متغیر است. با این حال، این نرخ‌ها در معرض نوسان هستند و دارایی‌های سهامدار تحت پوشش بیمه FDIC نیستند.

BitPay به بازرگانان این توانایی را می دهد استیبل کوین ها را بپذیرید. این بدان معناست که مصرف کنندگان در سراسر جهان می توانند از استیبل کوین ها مستقیماً از کیف پول خود استفاده کرده و خرج کنند.

علاوه بر این، می‌توانید با استفاده از آن، استیبل کوین‌ها را در تجار در سراسر جهان خرج کنید کارت BitPay. تأیید کمتر از 10 دقیقه طول می‌کشد، و پس از اتمام کار، می‌توانید بدون مشکل Gemini USD (GUSD)، USD Coin (USDC)، Binance USD (BUSD)، Dai (DAI) و بیشتر به راحتی پول نقد خود را خرج کنید. در هر جایی که مسترکارت پذیرفته می شود.

---

اپلیکیشن BitPay را دریافت کنید

---

نحوه خرید استیبل کوین

از آنجایی که بسیاری از آنها مستقیماً توسط خود صرافی ها صادر می شوند، استیبل کوین ها به طور گسترده ای برای خرید در دسترس هستند. برای شروع خرید استیبل کوین، ابتدا یک صرافی قابل اعتماد را انتخاب کنید، سپس یک حساب کاربری ایجاد کنید، کیف پول مورد نظر خود و مبلغی را که می خواهید خریداری کنید انتخاب کنید.

شما نیز می توانید استیبل کوین ها را ایمن و آسان با بیت پی بخرید. دانلود نرم افزار  سپس روی «Buy Crypto» ضربه بزنید و مقدار استیبل کوینی را که می خواهید خریداری کنید انتخاب کنید. روش پرداخت خود را تأیید کنید، که BitPay گزینه های انعطاف پذیری از جمله کارت نقدی، کارت اعتباری یا Apple Pay را برای آن ارائه می دهد. تنها کاری که باید انجام دهید این است که پیشنهادات نرخ شخصی شده را که فقط برای شما از طریق مشارکت BitPay با Simplex و Wyre آماده شده است، مرور کنید. وقتی استیبل کوین‌ها را با بیت‌پی خریداری می‌کنید، می‌توانید مطمئن باشید که همیشه بهترین قیمت‌های ممکن را بدون کارمزد یا نشانه‌گذاری پنهان دریافت خواهید کرد.

محبوب ترین استیبل کوین ها کدامند؟ چند استیبل کوین وجود دارد؟

امروزه حدود 200 استیبل کوین وجود دارد. برخی از محبوب ترین نمونه ها عبارتند از:

تتر (USDT) این اولین استیبل کوین جهان در نظر گرفته می شود و دارای بالاترین ارزش بازار در بین سایر همتایان خود است و تا ژوئن سال 72.5 به کمتر از 2022 میلیارد دلار رسیده است. شکستن میخ آن در ماه می 2022 نقطه عطفی در تاریخ استیبل کوین ها محسوب می شود.

سکه USD (USDC) یک استیبل کوین است که نشان دهنده دلارهای توکن شده آمریکا در بلاک چین اتریوم (ETH) است. از طریق کنسرسیومی به نام مرکز که توسط Circle و Coinbase تشکیل شده است، مدیریت می شود. Circle یک شرکت پرداخت همتا به همتا با حامیانی از جمله گلدمن ساکس است و Coinbase یکی از شناخته‌شده‌ترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال است.

بایننس دلار (BUSD) یک استیبل کوین با پشتیبانی دلار آمریکا است که در بلاک چین اتریوم (ETH) صادر شده است. این از طریق مشارکت بین Binance، بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال جهان، و Paxos، ارائه دهنده پیشرو زیرساخت ارزهای دیجیتال، ایجاد شد. این یکی از اولین استیبل کوین های تنظیم شده توسط دولت است که توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) تایید شده است.

دای (DAI) یک ارز دیجیتال در بلاک چین اتریوم (ETH) است که توسط MakerDAO، یک سازمان مستقل غیرمتمرکز، یا DAO تنظیم و نگهداری می‌شود. دای به عنوان یکی از اولین نمونه های مالی غیرمتمرکز (DeFi) در نظر گرفته می شود که مورد پذیرش جریان اصلی قرار گرفته است.

دلار پاکس (USDP) قبلاً با نام Paxos Standard (PAX) شناخته می شد. این یک استیبل کوین در بلاک چین اتریوم (ETH) است که ارزش آن با دلار آمریکا مرتبط است. این ارز رمزنگاری شده بومی Paxos است، یک موسسه مالی که توسط NYDFS تنظیم می شود.

دلار سنگاپور (GUSD) یک استیبل کوین ERC-20 که بر روی بلاک چین اتریوم (ETH) ساخته شده است. ارزش آن به دلار آمریکا 1:1 مرتبط است و توسط ذخایر نگهداری شده در حساب های بانکی بیمه شده FDIC پشتیبانی می شود. این ارز توسط صرافی جمینی ایجاد شد که آن را به عنوان اولین استیبل کوین تنظیم شده معرفی می کند. همراه با USDP و BUSD، GUSD یکی از سه استیبل کوین موجود توسط دولت است.