AML چگونه در پلتفرم Crowdfunding کار می کند؟

پلتفرم‌های تامین مالی جمعی به روشی محبوب برای افراد و کسب‌وکارها برای جمع‌آوری سرمایه برای پروژه‌ها یا سرمایه‌گذاری‌های خود تبدیل شده‌اند. اما آیا تا به حال به این فکر کرده اید که چگونه پلتفرم های تامین مالی جمعی پول شما را از پولشویی در امان نگه می دارند؟ اینجاست که AML (ضد پولشویی) وارد می شود. AML مانند محافظی است که در پشت صحنه کار می کند تا مطمئن شود که کلاهبرداران و مجرمان از پلتفرم های تامین مالی جمعی برای به دست آوردن و پاکسازی وجوه غیرقانونی سوء استفاده نمی کنند. بنابراین در این مقاله، به شما خواهیم گفت که AML چیست و چگونه به پلتفرم‌های تامین مالی جمعی کمک می‌کند تا برای همه افراد درگیر ایمن و ایمن بمانند. بنابراین، شنل خود را بردارید و بیایید به دنیای AML در تامین مالی جمعی شیرجه بزنیم!

AML مخفف Anti-Money Laundering است. این مجموعه‌ای از قوانین، قوانین و رویه‌هایی است که برای جلوگیری از تبدیل پول‌هایی که به‌طور غیرقانونی به‌دست‌آمده به‌طور غیرقانونی به درآمد مشروع به‌نظر می‌رسد، مجرمان طراحی شده‌اند. هدف اصلی AML کشف و جلوگیری از فعالیت های مرتبط با پولشویی و سایر جرایم مالی مانند تامین مالی تروریسم است.

با پیاده سازی AML برای جلوگیری از فعالیت های کلاهبرداری، پلتفرم های تامین مالی جمعی قادر به شناسایی تهدیدات قریب الوقوع هستند و همچنین از جرایم احتمالی جلوگیری می کنند. در حالی که این امر به حفظ شهرت پلتفرم کمک می کند، همچنین انطباق با الزامات مختلف قانونی و نظارتی و حفاظت از کلاهبرداری را تضمین می کند. همچنین عدم رعایت شرایط اعلام شده توسط نهادهای نظارتی می تواند جریمه های سنگین و جریمه های قانونی را در پی داشته باشد.

اجرای اقدامات مبارزه با پولشویی (AML) در نرم افزار تامین مالی جمعی شامل چندین مرحله کلیدی برای اطمینان از انطباق با الزامات نظارتی و کاهش خطر فعالیت های غیرقانونی است. در اینجا نحوه پیاده سازی AML در پلتفرم های تامین مالی جمعی آمده است:

1. رویه های مشتری خود را بشناسید (KYC).: کاربران را ملزم به تأیید هویت با ارائه اطلاعات و اسناد شخصی، مانند شناسنامه‌ها یا گذرنامه‌های دولتی برای تأیید هویت خود کنید. بررسی های قوی KYC را در طول ثبت نام اجرا کنید تا مطمئن شوید که کاربران مشروع هستند و از مقررات AML پیروی می کنند.
2. نظارت بر معاملات: از سیستم های نظارت بر تراکنش ها برای تجزیه و تحلیل معاملات در زمان واقعی و شناسایی هرگونه فعالیت مشکوک یا غیرعادی استفاده کنید. الگوهای تراکنش، حجم و روابط را برای شناسایی علائم قرمز بالقوه نشان دهنده پولشویی یا تامین مالی تروریسم زیر نظر داشته باشید.
3. دلبستگی مشتری (CDD): برای ارزیابی سطح ریسک مشتریان و نظارت بر فعالیت های آنها، بررسی های لازم را به طور مداوم انجام دهید. منبع وجوه را تأیید کنید، ماهیت کسب و کار یا فعالیت های مالی مشتری را درک کنید، و به طور دوره ای نمایه های کاربر و تاریخچه تراکنش ها را بررسی کنید تا هرگونه رفتار مشکوک را شناسایی کنید.
4. گزارش فعالیت مشکوک: ایجاد رویه هایی برای گزارش معاملات مشکوک به مقامات نظارتی با رعایت الزامات نظارتی. گزارش‌های فعالیت مشکوک (SARs) را بایگانی کنید تا مقامات را در مورد فعالیت‌های بالقوه پولشویی یا تأمین مالی تروریسم آگاه کنید و امکان تحقیقات بیشتر و اقدامات اجرایی را فراهم کنید.
5. آموزش و آگاهی کارکنان: کارکنان و کارکنان را در مورد خط‌مشی‌ها، رویه‌ها و بهترین شیوه‌های AML آموزش دهید تا از انطباق اطمینان حاصل شود و فرهنگ هوشیاری و آگاهی در سازمان تقویت شود. جلسات آموزشی منظم در مورد شناسایی رفتارهای مشکوک، الزامات گزارش دهی و پیامدهای عدم رعایت مقررات AML ارائه دهید.
6. پیروی از مقررات: در مورد قوانین، مقررات و دستورالعمل های AML صادر شده توسط مقامات نظارتی به روز باشید و از رعایت این الزامات اطمینان حاصل کنید. ایجاد تیم های انطباق مسئول نظارت بر مقررات در توسعه نرم افزار تامین مالی جمعی و به روز رسانی اقدامات AML برای منعکس کردن تغییرات در چشم انداز نظارتی.
7. راه حل های فناوری: از راه‌حل‌های فناوری پیشرفته مانند هوش مصنوعی و یادگیری ماشینی برای افزایش قابلیت‌های AML و بهبود تشخیص فعالیت‌های مشکوک استفاده کنید. پیاده سازی سیستم های خودکار برای تأیید KYC، نظارت بر تراکنش، و شناسایی فعالیت های مشکوک برای ساده سازی فرآیندهای AML و افزایش اثربخشی.

با اجرای این اقدامات AML، پلتفرم‌های تامین مالی جمعی می‌توانند خطر فعالیت‌های پولشویی را کاهش دهند، یکپارچگی پلتفرم‌های خود را حفظ کنند و از تعهدات نظارتی با هدف جلوگیری از جرایم مالی پیروی کنند. برای پلتفرم های تامین مالی جمعی ضروری است که به طور مداوم استراتژی های AML خود را ارزیابی و به روز کنند تا با تهدیدات در حال تحول و الزامات نظارتی سازگار شوند.

چندین ارائه دهنده خدمات AML راه حل های تخصصی متناسب با نیازها را ارائه می دهند پلتفرم تامین مالی جمعی برچسب سفید. در اینجا برخی از بهترین ارائه دهندگان خدمات AML به همراه ویژگی های کلیدی آنها آورده شده است:

شوفتی پرو:

شوفتی پرو تأیید هویت مبتنی بر هوش مصنوعی و راه حل های غربالگری AML را برای پلتفرم های تأمین مالی جمعی ارائه می دهد. برخی از ویژگی‌های آن عبارتند از بررسی KYC در زمان واقعی، تأیید اسناد، احراز هویت بیومتریک، و غربالگری AML در برابر فهرست‌های نظارتی و پایگاه‌های داده جهانی.

راه‌حل‌های Shufti Pro قابل سفارشی‌سازی و مقیاس‌پذیری هستند و به پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری جمعی اجازه می‌دهند تا اقدامات AML را به طور یکپارچه در فرآیندهای موجود خود ادغام کنند. آنها یک داشبورد کاربر پسند، گزارش جامع و پشتیبانی مداوم برای اطمینان از انطباق با الزامات قانونی ارائه می دهند.

جومیو:

جومیو برای پلتفرم‌های تامین مالی جمعی و سایر مؤسسات مالی، تأیید هویت و راه‌حل‌های انطباق با AML را ارائه می‌کند. خدمات آنها شامل تأیید اسناد، تشخیص چهره، و احراز هویت بیومتریک برای تأیید هویت کاربران است.

قابلیت‌های غربالگری AML جومیو، پلتفرم‌های تامین مالی جمعی را قادر می‌سازد تا خطر فعالیت‌های پولشویی و تامین مالی تروریسم را شناسایی و کاهش دهند. آنها ویژگی های پیشرفته تشخیص تقلب، نظارت در زمان واقعی، و ابزارهای گزارش را برای افزایش امنیت و تلاش های انطباق ارائه می دهند.

ترولیو:

Trulioo مجموعه ای جامع از تأیید هویت و راه حل های انطباق با AML را برای پلتفرم های تأمین مالی جمعی که در سطح جهانی فعالیت می کنند ارائه می دهد. خدمات آنها شامل تأیید هویت، تأیید اسناد، احراز هویت بیومتریک، و غربالگری AML در برابر فهرست‌های نظارتی و پایگاه‌های اطلاعاتی بین‌المللی است.

پلتفرم Trulioo بسیار مقیاس پذیر و قابل تنظیم است و به پلتفرم های سرمایه گذاری جمعی اجازه می دهد تا اقدامات AML را با نیازهای خاص و الزامات قانونی خود تنظیم کنند. آنها قابلیت های تجزیه و تحلیل پیشرفته، امتیازدهی ریسک و نظارت را برای کمک به پلتفرم های تامین مالی جمعی برای شناسایی و جلوگیری از جرایم مالی ارائه می دهند.

ComplyAdvantage:

ComplyAdvantage راه‌حل‌های AML مبتنی بر هوش مصنوعی را ارائه می‌کند که برای کمک به پلت‌فرم‌های تامین مالی جمعی برای مطابقت با الزامات قانونی و کاهش خطرات جرم مالی طراحی شده‌اند. خدمات آنها شامل غربالگری AML، نظارت بر تراکنش، و غربالگری رسانه های نامطلوب برای شناسایی افراد و نهادهای پرخطر است.

پلتفرم ComplyAdvantage نظارت بی‌درنگ، هشدارهای خودکار و پروفایل‌های ریسک قابل تنظیم را برای حمایت از مدیریت ریسک فعال و تلاش‌های انطباق ارائه می‌دهد. آنها یک پایگاه داده جامع از تحریم های جهانی، لیست های نظارتی، و منابع رسانه ای نامطلوب را برای افزایش دقت و اثربخشی غربالگری AML ارائه می دهند.

AML نقش مهمی در تضمین یکپارچگی و امنیت پلتفرم های تامین مالی جمعی ایفا می کند. پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری جمعی با اجرای اقداماتی مانند بررسی‌های مشتری خود را بشناسید، نظارت بر تراکنش‌ها و گزارش‌دهی فعالیت‌های مشکوک، می‌توانند فعالیت‌های پولشویی را به طور موثر شناسایی و از آن جلوگیری کنند. همچنین، رعایت الزامات نظارتی برای حفظ اعتماد و اطمینان کاربران و سرمایه گذاران و حفظ شهرت پلت فرم ضروری است. با تکامل فناوری و ظهور چالش‌های جدید، پلتفرم‌های تامین مالی جمعی باید هوشیار باشند و به طور مداوم اقدامات AML خود را برای مبارزه با تهدیدهای نوظهور به طور موثر تطبیق دهند. پلتفرم‌های تامین مالی جمعی با همکاری با تنظیم‌کننده‌ها، سازمان‌های مجری قانون و سایر ذینفعان می‌توانند به تلاش جهانی برای مبارزه با پولشویی و حفظ یکپارچگی سیستم مالی کمک کنند.