آیا قرار است Aave همچنان برترین پلتفرم وام دهی DeFi باقی بماند؟

طبق گزارش Footprint، تعداد پلتفرم‌ها در دسته وام‌دهی DeFi از دسامبر 263 با 69 درصد رشد به 2020 پلتفرم رسید و رکورد TVL 48.44 میلیارد دلاری را به نام خود ثبت کرد که 21.04 درصد از کل پلتفرم‌ها و شبکه‌های DeFi کل TVL را تشکیل می‌دهد.

مهم‌ترین پلتفرم‌های وام‌دهی که ظهور کرده‌اند، Aave، MakerDAO و Compound هستند که از نظر TVL بر این رده تسلط دارند. با این حال، در حالی که قبلاً Compound محبوبیت قوی بود، سقوط بازار کریپتو در 19 می، تابلوی امتیازات را تغییر داد و Aave رهبری را به دست گرفت.

همانطور که در نمودار زیر نشان داده شده است، MakerDAO و Compound در ماه های اخیر عملکرد ضعیفی داشته اند.

بنابراین، بسیاری از مردم تعجب می کنند که آیا Aave در صدر قرار دارد زیرا یک پلت فرم به خصوص قوی است یا به این دلیل که رقبای آن موقتاً عقب افتاده اند. پاسخ ارزیابی شما را از قفل شدن توکن های Aave در درازمدت تعیین می کند، و همچنین تعیین کننده این است که چه کسی باید به اطلاعاتی در مورد آینده وام های رمزنگاری توجه کند.

بررسی اجمالی داده ها

وقتی به داده‌ها نگاه می‌کنیم، مشخص می‌شود که Aave چندین مزیت قوی دارد که نشان می‌دهد همچنان رهبر بازار در وام‌دهی DeFi خواهد بود. یعنی بسیار امن، مبتکرانه است و اخیراً Aave Pro را راه‌اندازی کرده است، که به آن شروع بزرگی می‌دهد، زیرا امور مالی سنتی شروع به خرید ارزهای دیجیتال می‌کند.

پیشینه پروژه

Aave که قبلا با نام ETHLend شناخته می‌شد، در نوامبر 2017 در اتریوم راه‌اندازی شد. حالت اولیه عملکرد این پلتفرم مشابه حالت P2P بود - با پلتفرم آنلاین که وام‌دهندگان و وام دهندگان را از طریق قراردادهای هوشمند به روش همتا به همتا تطبیق می‌داد. اما مدل توسعه به زودی تعدیل شد واکنش پس از فروش رام شد.

در سال 2019، پروژه ارتقاء نام تجاری را تکمیل کرد و به Aave (یا "شبح" در فنلاندی) تغییر نام داد و در ژانویه 2020 فعال شد. این نسخه با ایجاد مجموعه ای از وجوه نقدینگی را فراهم می کند و بر حل مشکل تجمیع ناکارآمد سرمایه ها تمرکز می کند. نیازهای وام کاربران دارایی های وثیقه را سپرده گذاری می کنند و سپس بدون نیاز به تطبیق دارایی ها را با نرخ وثیقه وام می گیرند.

در ماه های بعدی، این پلت فرم به نقاط عطف زیر دست یافت:

• جولای 2020: 4.5 میلیون دلار از ParaFi و 3 میلیون دلار بودجه استراتژیک با مشارکت Framework Ventures و Three Arrows Capital دریافت کرد. همچنین پیشنهاد اقتصادی خود، Aavenomics را منتشر کرد که شامل تبدیل توکن اصلی Lend به AAVE و صدور 3 میلیون توکن اضافی، یک ماژول امنیتی، انگیزه وام دهی و غیره بود.
• اکتبر 2020: 25 میلیون دلار سرمایه به رهبری Blockchain Capital و Standard Crypto، علاوه بر دریافت مجوز از SEC ایالات متحده برای ثبت نام به عنوان یک Ether Trust، تضمین کرد.
• فوریه 2021: ارتقاء V2 خود را تکمیل کرد و سپس ماه بعد بازار AMM را راه اندازی کرد و به ارائه دهندگان نقدینگی اجازه داد تا توکن های LP را از Uniswap و Balancer برای وام تعهد کنند.
• آوریل 2021: از طریق برنامه استخراج نقدینگی خود، مشوق های نمادین به وام گیرندگان و وام دهندگان ارائه کرد.
• می 2021: زنجیره Polygon را مستقر و راه اندازی کرد
• جولای 2021: محصول جدیدی را برای مشتریان سازمانی Aave Pro راه اندازی کرد
• اکتبر 2021: استقرار و راه اندازی Avalanche.

مدل اقتصادی

مدل اقتصادی Aave که در ژوئیه 2020 راه اندازی شد، سه کاربرد اصلی برای توکن AAVE دارد، یعنی مدیریت جامعه، ساخت ماژول ایمنی و پاداش های اکوسیستم.

• اداره جامعه: کاربرانی که توکن پلتفرم AAVE را در اختیار دارند می‌توانند در حکمرانی جامعه شرکت کنند، مانند شرکت در رای‌گیری در مورد حفاظت از اکوسیستم پلتفرم، به‌روزرسانی مکانیسم ماژول ایمنی، تکرار ویژگی‌های جدید، و غیره. یک توکن AAVE معادل یک رأی است.
• ساخت ماژول ایمنی: کاربران می توانند دارایی های توکن AAVE خود را در یک استخر امنیتی که برای محافظت در برابر رویدادهای خطر مانند خطر نقض قرارداد، ریسک نقدینگی (خطر انحلال ناشی از پوشش ناکافی وثیقه) و خطر ماشین پیشگویی (ناشی از شبکه) استفاده می شود، تعهد کنند. شلوغی یا سقوط بازار و جایی که دستگاه نبوت نمی تواند قیمت را به روز کند یا قیمت به اشتباه ارائه شده است).
• پاداش های اکوسیستم: پاداش های رمزی که به وام گیرندگان و وام دهندگان داده می شود، معادل استخراج نقدینگی.

Aave تلاش و نوآوری زیادی برای امنیت انجام داده است، نه تنها با گنجاندن یک ماژول ایمنی به عنوان بخشی از محیط زیست و در نتیجه ارائه یک بالشتک ایمنی برای رویدادهای مخاطره آمیز، بلکه با پاداش دادن به کسانی که آسیب پذیری های امنیتی را پیدا می کنند. این ابتکارات پیشگیرانه به حمایت از پیشرفت پیشرفت Aave ادامه می دهند.

وام فلش

Aave همچنین دارای اولین مزیت در نوع خود نسبت به سایر سیستم عامل های وام دهی از طریق Flash Loan است. این محصول آستانه مشخصی برای کاربران دارد و برای توسعه دهندگان با مهارت های برنامه نویسی مناسب است. مشخصه آن سهولتی است که کاربران می توانند بدون نیاز به گرو گذاشتن دارایی وام دریافت کنند. آنها باید به سادگی وجوه قرض گرفته شده را در همان بلوک (حدود 15 ثانیه) برگردانند. اگر نتوانند وام را در همان بلوک بازپرداخت کنند، تراکنش بدون هیچ تاثیری بر کاربر لغو می شود. اما در صورت موفقیت آمیز بودن وام، 0.09% کارمزد دریافت می شود.

تا زمان نگارش این مقاله، وام فلش از 9.8 میلیارد دلار در حجم وام انباشته فراتر رفته است و انتظار می رود تا پایان اکتبر از 10 میلیارد دلار نیز فراتر رود. اگرچه پس از سقوط بازار کریپتو ۵۱۹ و حجم تراکنش‌های وام فلش، کل صنعت کریپتو در مرحله بازیابی قرار دارد، رشد انفجاری محصول را نمی‌توان انکار کرد و شتابی قوی برای حمایت از Aave برای پیشی گرفتن از Compound و MakerDAO ایجاد کرد.

طبقات دارایی و نرخ بهره

نسخه های V1 و V2 از 31 نوع دارایی در تعهدات تک توکن، رمزارزهای رایج و ارزهای دیجیتال در حال ظهور پشتیبانی می کنند. از سوی دیگر، نسخه AMM از تعهدات توکن LP برای Uniswap و Balancer با 16 نوع دارایی پشتیبانی می کند. این استراتژی متمایز نیازهای وام دهی گروه های متعدد را برآورده می کند، کاربران بیشتری را برای مشارکت و حفظ آن جذب می کند، و همچنین گسترش و نفوذ پلت فرم را تسریع می بخشد و پایه و اساس دستیابی به پیچ در جاده را ایجاد می کند.

قدرت دامنه دارایی به Aave اجازه داده است تا مجموعه وجوه خود را گسترش دهد و به آن دامنه بیشتری برای ایجاد مزیت های نرخ بهره منحصر به فرد داده است. اولاً، APY کلی وام پایین‌تر از سایر پلتفرم‌ها است (استفاده از سرمایه در همان بعد)، با یارانه نقدینگی برای سپرده‌گذاران و وام گیرندگان (اگرچه این یک ابتکار Aave نیست).

دوم، این یک مبادله نرخ بهره پیشگام است که به کاربران امکان می دهد بین یک APY وام متغیر یا APY وام استراتژی پایدار انتخاب کنند. اگر نرخ بالاتری را انتخاب کنند، می‌توانند به استراتژی نرخ پایین‌تر روی بیاورند و به آن‌ها دسترسی به بودجه کم‌هزینه در بازاری بی‌ثبات‌تر و غیرمتمرکزتر بدهند.

Aave Pro

موفقیت آزمایشی V2 Aave از مدل اعطای اعتبار که در آن می توان وام دریافت کرد بدون وثیقه، راه اندازی پروژه Aave Pro را فراهم کرد که DeFi را با امور مالی سنتی ادغام می کند و دروازه جدیدی به DeFi برای موسسات سرمایه گذاری آفلاین ارائه می دهد.

این به سرمایه گذاران فردی که دارای وجوه بسیار محدودی در مقایسه با سرمایه گذاران نهادی هستند، پاسخ می دهد. علاوه بر این، DeFi بیش از یک سال است که رشد انفجاری را تجربه کرده است، اما به اندازه قبل دوام نیاورده است.

وجوه OTC اغلب در دست سرمایه گذاران نهادی جمع می شود. به عنوان یک موسسه پول الکترونیکی دارای مجوز FCA در بریتانیا، Aave می‌تواند ایمنی وجوه را در ابعادی سازگارتر و مطمئن‌تر تضمین کند تا به سرمایه‌گذاران نهادی اجازه مشارکت و ارتقای توسعه خوب کل اکوسیستم را بدهد.

Aave Pro با نسخه اصلی V1، V2 و حتی AMM متفاوت است. برای یک، Aave Pro فقط برای سرمایه گذاران نهادی OTC توسعه یافته است، با تنها چهار دارایی راه اندازی شده است - USDC، BTC، ETH و AAVE. دوم، Aave Pro یک استخر خصوصی است که کاملاً از استخر پروتکل Aave جدا است، به طوری که خطرات به طور مستقل تکمیل می شوند.

سوم، مؤسسات سرمایه‌گذاری شرکت‌کننده باید تأیید KYC Fireblocks را بگذرانند، رتبه اعتباری را از طریق اطلاعات KYC ارزیابی کنند، و نرخ‌های مختلف وثیقه را با توجه به رتبه‌بندی‌های اعتباری مختلف اتخاذ کنند، که تا حد زیادی امنیت وجوه را کاهش می‌دهد.

خلاصه

Aave به دلیل تیمش به جای تصادف پیشتاز وام دادن شد. تیم Aave نه تنها با کنترل شدید امنیت و انطباق، به طور مداوم به دنبال پیشرفت و نوآوری در وام دهی DeFi بود. به ویژه با راه اندازی Aave Pro، Aave به تدریج شکافی را با برترین پلتفرم های وام دهی باز کرد و قرار است دور جدیدی از توسعه DeFi را در مسیری جدید آغاز کند.

Footprint چیست 

Footprint یک پلت فرم تجزیه و تحلیل همه کاره برای تجسم داده های بلاک چین و کشف بینش است. این داده‌های زنجیره‌ای را تمیز و یکپارچه می‌کند تا کاربران بدون در نظر گرفتن سطح تجربه بتوانند فوراً شروع به تحقیق در مورد توکن‌ها، پروژه‌ها و پروتکل‌ها کنند. با بیش از هزاران الگوی داشبورد به‌علاوه یک رابط کشیدن و رها کردن، هر کسی می‌تواند نمودارهای سفارشی‌شده را در عرض چند دقیقه بسازد. داده های بلاک چین را کشف کنید و با Footprint هوشمندانه تر سرمایه گذاری کنید.

چیزی که میبینی را دوست داری؟ مشترک شدن برای به روزرسانی ها

منبع: https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/