با وجود چالشهای نه ماه گذشته، فضای کریپتو به تکامل و رشد خود ادامه میدهد. شرکت ها به ساخت زیرساخت ها و محصولات جدید که در سراسر جهان در حال پذیرش هستند ادامه می دهند. این کار ادامه دارد و مستقل از قیمت کریپتو است.
مهمان بعدی من در پادکست یک به یک فین تک، ادوارد وودفورد، مدیرعامل و یکی از بنیانگذاران Zero Hash است. شرکت او زیرساختهای رمزنگاری تعبیهشده را برای فینتکها و برندها فراهم میکند و به این شرکتها اجازه میدهد تا با ارزهای دیجیتال خرید، فروش، نگهداری، پرداخت و دریافت پاداش داشته باشند. آنها یک رویکرد محافظه کارانه و اول از انطباق را اتخاذ کرده اند که آنها را در موقعیت خوبی برای مقابله با طوفان ارزهای دیجیتال قرار می دهد.
در این پادکست یاد خواهید گرفت:
- چگونه ادوارد برای اولین بار به شرکت های زیرساخت علاقه مند شد.
- داستان تاسیس صفر هش.
- چگونه او پیشنهادات اصلی آنها را توصیف می کند.
- جایی که Zero Hash در اکوسیستم کریپتو جای می گیرد.
- وسعت ارائه خدمات آنها.
- چگونه پول از طریق سیستم آنها جریان می یابد.
- چگونه آنها در سال گذشته در کریپتو پرتلاطم را پشت سر گذاشتند.
- چرا نه گفتن به محصولاتی که باعث سقوط دیگران شد آسان بود.
- کاری که صنعت کریپتو باید انجام دهد تا اعتمادی را که در گذشته داشت دوباره به دست آورد.
- او چگونه به گرایش به سمت امور مالی تعبیه شده نگاه می کند.
- شراکت آنها با استرایپ چگونه شکل گرفت.
- چرا علاقه به کریپتو از قیمت کریپتو جدا شده است.
- چگونه وب 3 شرکت های وب 2 را متحول می کند.
- آنچه برای تبدیل شدن کریپتو به مکانیزم پرداخت اصلی نیاز است.
- موارد استفاده از رمزنگاری ادوارد بیشتر از همه در مورد آن هیجان زده است.
- آنچه در زیرو هش در حال پایین آمدن است.
با ادوارد در لینکدین ارتباط برقرار کنید
با Zero Hash در توییتر ارتباط برقرار کنید
دانلود متن PDF ادوارد وودفورد در اینجا، یا نسخه کامل متن زیر را بخوانید
پادکست یک به یک FINTECH – ادوارد وودفورد
به پادکست یک به یک فین تک خوش آمدید. این پیتر رنتون، رئیس و یکی از بنیانگذاران Fintech Nexus است.
من این برنامهها را از سال 2013 انجام میدهم که باعث شد طولانیترین برنامه مصاحبه انفرادی در تمام فینتک باشد، از اینکه در این سفر به من ملحق شدید متشکرم. اگر این پادکست را دوست دارید، باید نمایشهای خواهر ما، PitchIt، پادکست استارتآپهای فینتک با تاد اندرسون و فینتک کافی بریک با ایزابل کاسترو را بررسی کنید یا میتوانید با عضویت در کانال پادکست Fintech Nexus به هر آنچه که ما تولید میکنیم گوش دهید.
(موسیقی)
قبل از شروع، میخواهم سرویس جامع خبری ما را به شما یادآوری کنم. Fintech Nexus News نه تنها بزرگترین اخبار فینتک را پوشش میدهد، خبرنامه روزانه ما ده داستان مهم فینتک را هر روز صبح در صندوق ورودی شما ارائه میکند و ما نسخههای ویژهای برای آمریکای لاتین و همچنین بریتانیا و اروپا داریم. با عضویت در news.fintechnexus.com/subscribe از اخبار فینتک مطلع شوید.
پیتر رنتون: امروز در برنامه، من خوشحالم که به ادوارد وودفورد خوش آمد می گویم، او مدیرعامل و یکی از بنیانگذاران Zero Hash است. اکنون، Zero Hash بسیار جالب است، آنها در فضای رمزنگاری هستند، اما آنها در بخش زیرساخت رمزارز هستند، آنها زیرساخت رمزنگاری تعبیه شده را برای طیف وسیعی از فین تک ها و غیر فین تک ها فراهم می کنند و ما واضح است که در مورد آن صحبت می کنیم. چگونه همه با هم جمع می شوند
ما همچنین در مورد چالشهای موجود در فضای کریپتو طی شش تا نه ماه گذشته صحبت میکنیم و اد در این مورد بسیار باز بود، او باور نمیکند که این واقعاً یک مانع بلندمدت باشد و او دیدگاه بلندمدتی دارد، او همیشه آن را داشته است، بسیار بر روی انطباق با مقررات متمرکز شده است که ما نیز در مورد آن صحبت می کنیم و در مورد اینکه چگونه مالی غیرمتمرکز قرار است در اینجا وارد عمل شود، صحبت می کنیم. ما در مورد اینکه چگونه کریپتو میتواند به یک مکانیسم پرداخت اصلی تبدیل شود صحبت میکنیم و به قراردادهای هوشمند و موارد دیگر دست میزنیم. بحث جذابی بود. امیدوارم از نمایش لذت برده باشید.
به پادکست خوش آمدید، ادوارد!
ادوارد وودفورد: آره، ممنون که من رو داشتی
پیتر: باعث افتخار من. بنابراین، بیایید آن را با ارائه اطلاعات کمی درباره خودتان به شنوندگان شروع کنیم. شما توقف های جالبی در حرفه خود داشته اید، چرا برخی از نکات برجسته را به ما نمی دهید.
ادوارد: آره. بنابراین، برای مقطع کارشناسی ارشد به ایالات متحده نقل مکان کردم و سپس ماندم، اولین کسب و کار خود را که توسط CFTC تنظیم می شد، شروع کردم و همیشه در فضای تنظیم شده فین تک باقی ماندم و سپس Zero Hash را در سال 2017 تأسیس کردم.
پیتر: بنابراین، در مورد آن، داستان تأسیس را به ما بگویید، منظورم این است که ما بدیهی است که اولین دوره افزایشی رمزنگاری را داشتیم یا شاید اولین بار نبود، اما، می دانید، اولین موردی که توجه زیادی را در رسانه های گسترده تر به خود جلب کرد. به هر حال، داستان تأسیس چه بود، چه چیزی دیدید که واقعاً باید حل شود؟
ادوارد: آره بنابراین، کسبوکار را در سال 2017 شروع کردم، منظورم این است که تا حدودی به فضای رمزنگاری کشانده شده است زیرا بسیاری از مردم خود را از رمزارز انتخاب میکنند. شگفتانگیز است که میبینیم چقدر سریع فضا به چیزی تبدیل شده است که شاید کمی جریان اصلیتر باشد. اما واقعاً زمانی که در مقطع کارشناسی ارشد خود در MIT بودم، در جامعه بزرگ بیت کوین MIT، با کریپتو درگیر شده بودم و متوجه شدم که در اولین کسب و کارم، کسب و کار تنظیم شده بود، که ما ده سال برای اولین کسب و کارمان زود بودیم، اما دو سال طول کشید تا بفهمیم که ده سال خیلی زود بودیم.
و بنابراین، واقعاً، واقعاً به زیرساخت به عنوان یک سرویس علاقهمند شد و این واقعاً چیزی است که منجر به Zero Hash شد که میدانید، اصل قدیمی استارتآپها «سریع شکست» است. خب، در یک کسبوکار تنظیمشده، شکست سریع واقعاً سخت است، یکی چون هزینه ثابت بسیار بالاست، دو، باید به خط شروع برسید و بنابراین واقعاً چنین بود که Zero Hash متولد شد، از اولین کسبوکار و مهربان بود. از آن تجربیاتی که من داشته ام.
پیتر: جالب هست. بنابراین، اولین کسب و کار شما، شاید بتوانید آن را کمی برای ما توصیف کنید زیرا گفتید که توسط CFTC و بدیهی است که CFTC به طور رسمی امروز تنظیم شده است، زیرا ما در اواسط تا اواخر فوریه در حال ثبت این موضوع هستیم، بیت کوین و به نظر می رسد اتریوم یک کالا باشد، بیایید ببینیم در آنجا چه اتفاقی می افتد، اما کمی در مورد اولین تجارت خود و نحوه تعامل آن با تنظیم کننده ها به ما بگویید.
ادوارد: کاملا. بنابراین، ما یک پلتفرم مشتقات را برای ادغام بازارهای کشاورزی راهاندازی کردیم تا در ایالات متحده، اگر یک قرارداد مشتقه باشد، در ایالات متحده به طور موثری کالاها در محدوده اختیارات CFTC قرار میگیرند، درست است. بنابراین، قراردادهای نقدی کالا هستند، اما لزوماً توسط CFTC تنظیم نمی شوند، به همین دلیل است که ارزهای دیجیتال، بیت کوین، معاملات آتی در CME توسط CFTC تنظیم می شوند، اما ما، برای مثال، به عنوان یک پلت فرم نقطه ای و مشتریانمان اینگونه نیستند. توسط CFTC تنظیم می شود.
بنابراین، اولین تجارت بازار جایگزین یا کالاهای جایگزین بود و قراردادهای مشتقه بود، بنابراین، چرا در حوزه CFTC قرار گرفت. بدیهی است که تجربه خوبی بود، زیرساختها را ساختیم، توانستیم زیرساختهای نظارتی را نیز بفروشیم، اما درسهای خوبی آموختیم و دوباره همانطور که گفتم، من را واقعاً به این سرویس زیرساخت علاقهمند کرد و در نهایت به Zero Hash و ما آن را Crypto-as-a-Service می نامیم.
پیتر: درست. بنابراین، شاید فقط کمی در مورد آن پیشنهاد اصلی به ما بگویید، چگونه آن را توصیف می کنید و به چه کسی می فروشید؟
ادوارد: ما معتقدیم که رمزارز یک فناوری است نه یک طبقه دارایی، بنابراین در تئوری کل بازار آدرس پذیر ما در تئوری هر تجارتی با مصرف کنندگان است. من فقط یک مورد استفاده را به شما میدهم، به عنوان مثال، ما یکی از بزرگترین شرکتهای کارگزاری در ایالات متحده، به عنوان مثال، Tastyworks را نیرو میدهیم و به مشتریان آنها اجازه میدهیم به عنوان یک دارایی قابل معامله روی ارزهای دیجیتال بخرند، بفروشند، نگه دارند، ارسال کنند، دریافت کنند. بنابراین معامله گران. ما همچنین گروههایی مانند Stripe را نیرو میدهیم، بنابراین آنها موارد استفاده موثری از رمزارزها به عنوان مکانیزم پرداخت هستند و بهطور مؤثر Stripe را در سطح شیب دار و خارج از رمپ تقویت میکنند. و تز گستردهتر وجود دارد این است که وقتی کسبوکارها Web3 را فعالتر میکنند که به موجب آن مالکیت بر روی اینترنت وجود دارد، رمزنگاری که زیربنای آن است، شما به این مکانیسمهای پرداخت و این ریلهای پرداخت نیاز دارید، بنابراین ما، برای مثال، ریلهای پرداخت را ارائه میکنیم. بنابراین، کسب و کار ما بسیار بسیار گسترده است، زیرا ما دید بسیار گسترده ای از اینکه رمزارز چیست و چه چیزی می تواند باشد داریم.
پیتر: باشه. بنابراین، من میخواهم کمی در مورد موضوع Stripe صحبت کنم، اما میخواهم برخی از چیزهایی که شما در آنجا گفتید را بررسی کنم. بنابراین، چگونه با صرافی ها، با پلتفرم های غیرمتمرکز تعامل می کنید، در کجای اکوسیستم کریپتو قرار می گیرید؟
ادوارد: آره. از نظر فینتکهای شاید سنتیتر، ما را شبیه به بانکداری به عنوان خدمات یا کارگزاری بهعنوان خدمات در نظر بگیرید. ما یک زیرساخت API ارائه می دهیم که به مشتریان اجازه می دهد تا از طریق قسمت جلویی خود، به مشتریان خود توانایی خرید، فروش، نگهداری، ارسال و دریافت، هدیه دادن دارایی های دیجیتال را ارائه دهند و بنابراین ما این زیرساخت API هستیم. هر مشتری نهایی قانوناً مشتری ما است، بنابراین ما اکنون میلیونها مشتری نهایی داریم، اما آنها از طریق قسمت جلویی، از طریق پلتفرم، از طریق برند، هر چه میخواهید آن را بنامید، B وسط، درست است، بنابراین ما تجارت B2B2C هستیم. به آنها اجازه دهید این تجربه را بهطور بومی در زیرساختهای خودشان ارائه دهند، به طوری که در APIهای ما جاسازی شدهاند.
پیتر: سپس آیا از طرف مشتریان خود به بازار آزاد می روید و می فروشید و از طرف چه کسی حضانت را نیز بر عهده دارد، می توانید فقط کمی آن را اذیت کنید.
ادوارد: بنابراین، منظور من از نگه داشتن این است که ما نگهبان آن دارایی ها هستیم، بنابراین دارایی های رمزنگاری شده را برای مشتری نهایی نگه می داریم و وقتی می گویم خرید و فروش می کنم، ما عملاً طرف مقابل هستیم، در یک سطح ساده، ما پیشخوان هستیم. طرف معامله و ما خودمان را پوشش میدهیم، بنابراین اصولاً اصول بیریسکی داریم، خودمان را در برابر سایر تامینکنندگان نقدینگی محافظت میکنیم، اما هر مشتری نهایی به طور مؤثر علیه ما معامله میکند و ما به طور مؤثر خود را فوراً پوشش میدهیم، بنابراین ما کاملاً مجهز به اصل ریسک/ریسک هستیم. .
پیتر: بنابراین، شخصی از طریق یکی از مشتریان شما می رود و می خواهد بیت کوین 01 بخرد، فقط ما را از طریق جریان عبور دهید، چه اتفاقی می افتد؟
ادوارد: بنابراین، در ساده ترین سطح، اگر کسی بخواهد 0.1 بیت کوین را به طور موثر بخرد، آن قیمت یا به صورت فرضی یا کمی به مشتریان ارائه می شود، بنابراین در این مثال یک مقدار خواهد بود، اما بدیهی است که ما می توانیم از آن پشتیبانی کنیم. به عنوان مثال، من میخواهم ارز دیجیتالی به ارزش صد دلار بخرم، که ارائه میشود، برای مثال، از یک مشتری واقعی برای مثال Current استفاده میکنم، بنابراین یک مشتری وجود دارد و در پلتفرم Current ارائه میشود. عملاً، وقتی خرید را می زنید، به طور قانونی در برابر صفر هش معامله می کنید و بنابراین Zero Hash حساب شما را با 0.1 بیت کوین تامین می کند.
زیبایی این کار این است که تمام پول نقد در حساب نقدی جاری شما است و بنابراین، به طور موثر، ما با Current تسویه حساب می کنیم تا مطمئن شویم که در آن تراکنش پول دریافت می کنیم، اما زیبایی این است که آیا پلت فرم کارگزاری، یک پلت فرم نئوبانک، یا یک پلت فرم پرداخت، زیبایی این است که شما از ریل های فیات موجود، و زیرساخت های فیات موجود که به آن عادت کرده اید، استفاده می کنید، که به خرید سهام با آن یا هر چیز دیگری عادت کرده اید. با استفاده از آن زیرساخت، آن زیرساخت فیات، برای خرید ارزهای دیجیتال واقعاً یکپارچه. بنابراین، ما از غافلگیری جلوگیری می کنیم، شما قیمت را می زنید، ما حساب شما را تامین می کنیم و سپس ما و پلتفرم از فیات لجستیکی به عقب و جلو مراقبت می کنیم.
پیتر: درسته، فهمیدم، فهمیدم، باشه. بنابراین، قبل از اینکه جلوتر برویم، فکر می کنم باید در مورد سالی که در کریپتو بود، 2022 صحبت کنیم، آن سال کاملاً سال بود، می دانید، ما با خوش بینی زیادی شروع کردیم و در نهایت سال بسیار بدتری نسبت به سال گذشته بودیم. هر کسی می توانست پیش بینی کند بنابراین، برای شما بچه ها چگونه بود، چگونه این سال بسیار پرتلاطم را در رمزارز طی کردید؟
ادوارد: آره منظورم این است که ما به شدت آن را بررسی کرده ایم، هیچ ضرری در ترازنامه در برابر FTX، Alameda، Genesis، هیچ یک از این گروه ها نداشته ایم و فکر می کنم این تا حد زیادی به این دلیل است که ما به برخی از خطوط تجاری که احساس می کردیم انجام دادیم، نه گفتیم. منطقی نیست گاهی اوقات، اگر برای واقعی بودن خیلی خوب است، برای واقعی بودن خیلی خوب است، درست است؟ اغلب آنقدر خوب است که درست نباشد. من فکر می کنم اغلب مردم به درآمد فقط به یک معنا فکر می کنند، ما دوست داریم دیدی از درآمد تعدیل شده با ریسک داشته باشیم و دوست داریم بدانیم کجا ریسک می کنیم و کجا ریسک نمی کنیم و وارد نشده ایم. آن نوع بازار وام دهی مجدد که بدیهی است بازگشته است و بر بسیاری از بازیگران در این فضا تأثیر می گذارد. واضح است که پیامدها بزرگتر هستند، سؤالاتی از طرف شرکای ما وجود دارد، سؤالاتی از بانک ها وجود دارد، بدیهی است که احساس عصبی بیشتری وجود دارد، ترس مسری است، درست است، قطعاً چند هفته شلوغ بود. می دانید، به سوالات پاسخ می دهید.
ما همیشه با مشتریانمان، با شرکایمان، با بانکهایمان شفاف بودهایم، میدانید، ما از سال 2017 در اطرافمان بودهایم، از آن زمان با این حسابها کار کردهایم، ما بسیار شفاف هستیم، ما هیئتهای عمومی داریم، ما. دوباره تنظیم شده است، از جمله توسط NYDFS، اما ما مقررات را به عنوان هدف نمی دانیم، بلکه طبقه است. و بنابراین، بسیاری از اتفاقات فقط تقلب آشکار، حماقت آشکار بود، آن افراد کارها را به روش درست انجام نمی دادند. و بنابراین، ما به معنای بسیار خوبی راه اندازی شده بودیم، ما به بسیاری از مشاغلی که احساس می کردیم منطقی نبودند، نه گفتیم. می دانید، 2022 سالی بود که آن را تکان داد، 2021 سالی بود که همه اینها بسیار جذاب به نظر می رسید، و نشستن در اینجا و نه گفتن به آن چیزها گاهی دشوار است.
پیتر: خب، من این را تصور میکنم، و این چیزی است که میخواستم از شما بپرسم، زیرا، میدانید، زمانی که بیتکوین از 60,000 دلار گذشته بود و همه در حال پریدن بودند و میدانید، این چیزی شبیه به املاک و مستغلات در اواسط دهه 2000 است. ، فقط بالا می رود و همه در حال ورود به آن هستند. تصور میکنم موارد استفادهای داشتید که مردم میگفتند، میدانید، شما بچهها احمق هستید، باید از تمام بخشهای دیگر کریپتو که FTX و BlockFi و، میدانید، جنسیس و چه بودهاید، استفاده کنید. با استفاده از، آن چگونه بود؟
ادوارد: نگاه کنید، اینطور نبود که برگردیم و به آنها بگوییم که به شما گفتم، این چیزی نبود که میخواستیم یا آرزویش را داشتیم، اما اساساً، ما نگاهی بسیار طولانی به کریپتو داریم، ما برای درازمدت اینجا هستیم، ما. برای کوتاه مدت اینجا نیستم و بنابراین، هنگامی که شما آن رویکرد بلندمدت را در نظر می گیرید و اساساً می گویید چه چیزی برای فضا مهم است، اگر بتوانید آن رویکرد بلندمدت را اتخاذ کنید، در واقع بسیار آسان تر است. بله، مطمئنا، منظورم این است که نگاه کنید مردم تلنگر میزنند، سرمایهگذاران تلنگر میزنند، سرمایهگذاران برمیگردند تا پول بیشتری خرج کنند و سپس، میدانید، شش ماه بعد پول کمتری خرج میکنند، درست است. من فکر می کنم، صادقانه بگویم، من تمام حرفه ام را در صنایع کف گذرانده ام و این کار را بسیار آسان تر می کند، زیرا به معنای واقعی کلمه مسئولیت خود را می بینم، نقش من محدود کردن مرزهای احساسی است.
زمانی که اوضاع در سال 2021 بسیار کف آلود شد، به نوعی کاهش یافت و زمانی که اوضاع ترسناک شد، باید آن را نیز آرام کرد. اینطور نیست که عکس العمل نشان نمی دهید و به اصطلاح فروش را تعدیل نمی کنید، اما سعی نمی کنید به چپ، راست و مرکز حمله کنید و پای خود را روی پدال گاز بگذارید، پای خود را بگذارید. ترمز و من فکر می کنم این چیزی است که منجر به کسب و کار خوب و طولانی مدت می شود. ما در سال 2021 یک تجارت بسیار سودآور بودیم، داشتن مقدار زیادی پول نقد در ترازنامه قطعا کمک می کند، ما سری C و سری D خود را در سال 2022 انجام دادیم، بنابراین به شما امکان می دهد این دیدگاه بلندمدت را در مورد چیزها داشته باشید. اما من فقط فکر میکنم این یک روش اساسی و ذاتی است که ما اینجا میسازیم، مثلاً میخواهیم ارزش اضافه کنیم، یعنی به دنبال بلندمدت باشیم و چگونه میخواهیم این تجارت را بسازیم و اساساً در بلندمدت ساخته شده است. کسب و کار پایدار در مقابل نوعی این ذهنیت شتاب/ترمز، بسیاری از VC ها و بسیاری از شرکت های تحت حمایت VC مقصر بوده اند.
پیتر: درست است، درست است، این منطقی است. بنابراین، همانطور که اکنون به آینده نگاه کنید، بدیهی است که شکست FTX همچنان ادامه دارد و احتمالاً طی ماهها و سالها ادامه خواهد داشت، اما واقعیت این است که صنعت کریپتو اعتماد موسسات مالی اصلی را به طور کامل از دست داده است، اما مردم چنین نیستند. مانند سال 2021 و اوایل سال 2022 مشتاق و مایل به ورود به کریپتو نیستیم. به نظر شما صنعت کریپتو چیست، و این یک سوال بزرگتر از آشکارا در مورد Zero Hash است، صنعت کریپتو چه کاری باید انجام دهد. اعتمادی را که زمانی داشت دوباره به دست آورد؟
ادوارد: اساساً فقط شفاف بودن و بدیهی است که از سایر صنایعی که منفجر شدهاند درس میآموزیم، به نظر من فقط به اصول اولیه بازمیگردیم. من فکر نمی کنم هیچ یک از اینها علم موشکی باشد و اساساً زمان می برد. و بنابراین، فکر میکنم اینها جنبههای کلیدی هستند، درست است، ما ابتکاری به نام «مأموریت اعتماد» را راهاندازی کردهایم، میدانید، هفته گذشته در سانفرانسیسکو، میزبانی پانلی را با برخی از فینتکهای پیشرو برگزار کردیم. گروه هایی مانند Juno، Nium، که هر دو مشتری هستند و به عنوان مثال، Plaid. و بنابراین، گروه هایی مانند Plaid و همه این بازیکنان دیگر، به نظر من، اعتباری را نیز به همراه خواهند داشت، تجربیات خود را به عنوان مؤسسات سنتی بزرگ برای بازی در اینجا به ارمغان می آورند، اما منظورم این است که به طور خلاصه، بازگشت به اصول، حکمرانی مناسب، و درست است. ممیزی ها، رویکردهای مناسب و اجازه دادن به برخی از این کف ها فقط از بین برود و انصافاً چیز بدی نیست.
پیتر: درسته، درسته اما من به شرکت شما نگاه میکنم و احساس میکنم که این واقعاً امور مالی تعبیهشده است، امور مالی جاسازی شده با کریپتو به عنوان هسته اصلی آن است و خود مالی جاسازی شده روندی است که پاهای زیادی دارد. این چیزی است که هر روز بیشتر و بیشتر به جریان اصلی تبدیل می شود، باید بگوییم، وصل کردن یک زیرساخت به بانک یا فین تک شما. امروز به نظر جریان اصلی است و محبوبیت آن در حال افزایش است، آیا شما در مورد کاری که انجام می دهید اینگونه فکر می کنید؟
ادوارد: آره یعنی فکر می کنم بخشی از آن است. منظورم این است که امور مالی تعبیه شده به روشی که من تعریف می کنم این است که مارک های سنتی تر وارد فضای کریپتو می شوند تا هر شرکتی به یک شرکت خدمات مالی تبدیل شود، درست است. منظورم این است که بخشی از آن است، بدیهی است که هر شرکتی در طول زمان تبدیل به یک شرکت رمزنگاری خواهد شد، یک مثال عالی از آن، به عنوان مثال، DraftKings است. بنابراین، DraftKings به طور عمومی مشتری Zero Hash است که یک برند خدمات غیرمالی است و فکر میکنم به نوعی با این امور مالی تعبیهشده یا این پایاننامه رمزنگاری تعبیهشده مرتبط است. آنها کارهای جالب زیادی در مورد اینکه چگونه میتوانید نشانهگذاری کنید، چگونه میتوانید تجربههای بازی در اطراف آن ایجاد کنید، انجام دادهاند، بنابراین فکر میکنم این بخشی از استراتژی است. منظورم این است که بخش بزرگی از آن فقط شرکتهای مالی سنتی است که برای اولین بار وارد رمزنگاری میشوند که میتوانم بگویم با یک محصول قابل جاسازی است، آن خدمات مالی قطعاً آن را تعریف میکنند، میدانید، در این نوع نظریه مالی جاسازی شده قرار میگیرند. .
پیتر: درست است، منطقی است. بنابراین، من می خواهم در مورد Stripe صحبت کنم، منظورم این است که Stripe به نوعی بزرگترین شرکت فین تک خصوصی در جهان است، آنها یک غول بزرگ هستند و تقریباً در فضای پرداخت در مورد فین تک هستند. . به هر حال، کمی در مورد چگونگی به وجود آمدن همه چیز به ما بگویید، فکر میکنم در دوران روبهرو شدن کریپتو شروع شد، درست است؟
ادوارد: آره اما من فکر میکنم که Stripe، در اینجا کمی تاریخ در واقع، خیلی زودتر با رمزارز درگیر بوده است.
پیتر: درست.
ادوارد: میدانید، چیزی که جالب بود این است که وقتی همه فکر میکنند ایده خوبی وجود دارد، شروع به آسانتر کردن خرید افراد میکند، اما بسیاری از این گروهها، بسیاری از این خدمات مالی سنتی مانند این فینتکها ذاتاً به ارزهای دیجیتال علاقه دارند. ، چگونه می تواند اساساً مکانیسم های ما را تغییر دهد. اگر به عنوان مثال به Stripe نگاه کنید، اگر به شعار آنها نگاه کنید، فکر می کنم "قدرت دادن به اینترنت" است، حالا این به چه معناست؟ خوب، اینترنت در حال تغییر است، و من به جای Stripe صحبت نمی کنم، اما اگر به وبلاگ های آنها نگاه کنید، آنها اساساً معتقدند که نحوه تعامل مردم در اینترنت در حال تغییر است. و بنابراین، آنها به عنوان یک موسسه پرداخت باید با نحوه تعامل مردم با اینترنت سازگار شوند.
بنابراین، اگر به مثال خوبی فکر میکنید، مثلاً نایک سووش، در اینجا که بر روی یک بلاک چین ساخته شده است و برای اولین بار یک مؤسسه پرداخت واقعاً نیاز به تعامل با رمزارز دارد، باید NFT را بخرید، مثلاً ساخته شده است. در بلاک چین اتریوم، باید اتریوم را به آن بلاک چین بفرستید، اما مشتری فقط می خواهد NFT را بخرد. بنابراین، آن پل، آن تز در مورد نحوه تغییر اینترنت، به نظر من دیدگاه بلندمدتی است که استرایپ از آن استفاده میکند و از سر و صدای اطراف کریپتو جدا میشود، بیشتر یک تغییر اساسی در تکنولوژی است که ما شاهد آن هستیم. و چگونه با آن تعامل می کنید، چگونه ریل های اطراف آن را فراهم می کنید؟
پیتر: به خصوص با توجه به زمان اعلام، زمانی که کریپتو از سر و صدای زیادی برخوردار بود و Stripe یک شرکت فینتک بزرگ و پایدار است، همانطور که گفتم، نظر شما چیست، یا فکر میکنید که به نوعی به تثبیت برخی از تفکرات کمک کرده است. در مورد کریپتو یا فکر می کنید چه تاثیری داشته است؟
ادوارد: آره منظورم این است که نگاه کنید، فکر می کنم مطمئناً نشان می دهد که شرکت ها هنوز در این فضا سرمایه گذاری می کنند. من فکر می کنم یکی از چیزهای عالی این است که در برخی مواقع، مفهوم قیمت، بحث قیمت در مورد کریپتو تا حد زیادی حول علاقه جدا شده است، بنابراین اکنون ما در مورد خوب صحبت می کنیم، آیا موارد استفاده واقعی وجود دارد؟ شرکت های واقعی، درست است. بحث بسیار بهتری برای انجام آن وجود دارد، علاقه به کریپتو فقط یک به یک به قیمت مرتبط است، بنابراین فکر میکنم این بخش خوبی از داستان است، اما ما هنوز در مراحل اولیه هستیم. اما بدون شک، Stripe به عنوان رهبر بازار تلقی میشود و برای ما، میدانید، با نگاه کردن به سایر خریدها، نگاه کردن به سایر بازیگران پرداخت سنتی، مطمئناً گفتگو را تعدیل میکند زیرا Stripe در آستانه و لبه نوآوری دیده میشود. و بسیاری از مردم تمایل به تکرار و فکر کردن در مورد آن دارند. مطمئناً با زمان بندی دلگرم کننده است.
پیتر: درسته، درسته بنابراین به طور کلی در مورد Web3 و امور مالی غیرمتمرکز صحبت خواهیم کرد. می دانید، شما در مورد آن صحبت کردید، مثلاً مثال نایک یک مثال عالی است، زیرا یک NFT است که روی بلاک چین قرار دارد و غیرمتمرکز است، اما از طریق یک شرکت متمرکز می آید، مثل من فکر می کنم هیچ کس نمی گوید، هیچ کس نایک را با آن اشتباه نمی گیرد. می دانید، هر چیزی جز یک شرکت سنتی است. آیا نایک یک شرکت Web2 است، من نمیدانم، اما مطمئناً Stripe یک شرکت Web2 است، بسیاری از شرکتهای فناوری در آنجا ما به نوعی در Web2 قرار میدهیم، Web3 چگونه این شرکتهای نوع Web2 را متحول میکند؟
ادوارد: آره. من فکر می کنم اغلب مردم در مورد Web2 و Web3 به عنوان یک چیز نسبتاً باینری صحبت می کنند، درست است، آنها در واقع به آن خزنده می شوند .... بنابراین اگر به تعریف Web3 نگاه کنید به این معنی است که به طور مؤثر می توانید بخوانید و بنویسید که کد Web2 plus است. و بنابراین Web1، Web2، Web3 هستند، آنها روی هم میسازند، این به طور کامل چیزی را که یکی دیگر است، پایین نمیآورد. شرکتهای Web2 میتوانند شرکتهای Web3 نیز باشند، میدانید، ما دوست داریم به قانون مور بپیوندیم، که ایده پذیرش بهطور قابلتوجهی سریعتر از پذیرش شرکتها بهعنوان شرکتهای Web1 در شرکتهای Web2 خواهد بود، بنابراین ما نسبت به این موضوع فوقالعاده خوشبین هستیم.
از نظر اینکه چگونه کسبوکارها را متحول میکند، نحوه تعامل مشتریان با برندها را تغییر میدهد، و طرز فکر مشتریان در مورد مالکیت را تغییر میدهد. من فکر میکنم موارد استفاده گسترده هستند، از بازیهای آشکاری که به وضوح وجود دارند، واضح است که بدون بلاک چین وجود داشته است تا مثلاً مارکهای مصرفکننده، اما ما هنوز در مراحل اولیه آن هستیم.
اما اگر به برندهایی نگاه کنید که واقعاً وارد فضای Web3 شدهاند یا واقعاً دارای ابتکارات Web3 هستند، اینها بزرگترین برندهای جهان هستند، منظورم این است که به برخی از اعلامیههایی که MoonPay انجام داده است نگاه میکنید و MoonPay نیز مشتری Zero Hash است. آنها به عنوان مثال به استودیو یونیورسال نگاه می کنند، شما به این سازمان های بزرگ و بزرگ نگاه می کنید، شما به دیزنی نگاه می کنید، به نایک نگاه می کنید، به برندهای مد نگاه می کنید، این بسیار باورنکردنی است. و سپس بدیهی است که من فکر می کنم زمانی که شما شروع به فکر کردن در مورد حق امتیاز موسیقی می کنید، کارهای زیادی در مورد آن انجام می شود، بنابراین این فناوری گلوله نقره ای برای مطلقاً هر تجارتی نیست. اما من فکر می کنم موارد استفاده واقعاً خیلی سریع شروع به تحقق می کنند و، می دانید، نقش ما این است که به عنوان زیرساخت برای آن خدمت کنیم.
پیتر: درسته، درسته بنابراین، بیایید یک لحظه در مورد پرداخت ها صحبت کنیم زیرا بدیهی است که Stripe از زاویه پرداخت وارد این موضوع می شود. هنگامی که رمزارز، زمانی که بیت کوین برای اولین بار به صحنه آمد، بسیاری از آن به عنوان یک مکانیسم پرداخت صحبت می شد که واقعاً به کار گرفته نشده است، به هر حال، برای جریان اصلی، به هر حال، آیا فکر می کنید که هنوز ... در آینده کریپتو است که آن را انجام دهد. تبدیل به یک مکانیسم اصلی پرداخت خواهد شد و اگر چنین باشد چه چیزی لازم است؟
ادوارد: آره بنابراین، دیدگاه من این است که این بخشی از زیرساخت پرداخت خواهد بود، این یک کل زیرساخت پرداخت نخواهد بود. من فکر میکنم این واقعاً بستگی دارد، ما تمایل داریم با زمزمههای گسترده و گسترده صحبت کنیم، اما فقط نمونههای ملموس، درست است. ما در مورد کسبوکارهای Web3 صحبت کردهایم، برای اولین بار اگر میخواهید با یک قرارداد هوشمند به عنوان مکانیزم پرداخت تعامل داشته باشید، باید در واقع مالک رمزنگاری باشید، بنابراین این یکی از نمونههای مکانیزم Crypto-as-a-Payment به عنوان ابزاری است ( نامفهوم) کانال های خرید کالا.
برای مثال، اگر به آنچه که من فکر میکنم واقعاً جالب است نگاه کنید، کسبوکارهای حواله است، منظورم این است که بسیار جالب است، اما، میدانید، وقتی با برخی از بزرگترین بازیگران دنیای مالی سنتی صحبت میکنید، چه چیزی واقعاً آنها را هیجان زده میکند. در مورد بلاک چین این است که گاهی اوقات آن را «شبکه شبکه ها» می نامند. بنابراین، بدیهی است که حجم عظیمی از کار در ایالات متحده و در جاهای دیگر در سراسر جهان انجام می شود، به ویژه برای مثال، برزیل، که واقعاً با Pix در زمینه پرداخت های بلادرنگ پیشتاز بوده است، اما شما چطور یک سیستم پرداخت بیدرنگ دریافت کنید تا با سیستم پرداخت بیدرنگ دیگری صحبت کنید؟ بدیهی است که استرالیا، وطن اصلی شما، مکانیزم پرداخت بیدرنگ واقعاً عالی دارد، همینطور بریتانیا.
پیتر: در واقع برای مدت طولانی داشته است.
ادوارد: دقیقاً و بنابراین چگونه میتوانید این دو سیستم، این سیستمهای چندگانه را به صحبت بفرستید و من فکر میکنم این مورد دیگری در مورد بلاک چین است. بنابراین، باز هم، مردم همچنان از پول نقد استفاده میکنند، مردم هنوز از بدهی استفاده میکنند، مردم هنوز از ACH استفاده میکنند و همچنان از پرداختهای بلادرنگ استفاده خواهند کرد. اینطور نیست که این چیزها جایگزین یکدیگر شوند، من فکر میکنم وقتی موارد استفاده واقعی مانند این نوع «شبکه شبکهها»، انتقال ارزش، فرامرزی وجود داشته باشد، بخشی از اکوسیستم خواهد بود، این موارد واقعاً موارد استفاده جالب هستند.
پیتر: بنابراین، وقتی به کسب و کار خود فکر میکنید و اگر چه به طور کلی شاید حتی رمزارزها، هیجانانگیزترین موارد استفاده از آن کدامند، به کجا میرود، چرا که بیشتر از همه احساس هیجان میکنید؟
ادوارد: منظورم این است که نگاه کنید، کریپتو یک دارایی قابل مبادله خواهد بود که وجود خواهد داشت، میدانید، بیت کوین مطمئناً اینجاست که میماند و من فکر میکنم میتوانید دیدگاههای متفاوتی در مورد اینکه چرا مردم باید کریپتو بخرند داشته باشید. اما اگر فقط بر اساس بازده به آن نگاه کنید، اگر 1 تا 5 درصد از پرتفوی خود را بر اساس نسبت شارپ بازده تعدیل شده ریسک داشته باشید، منطقی است، درست است، بنابراین این قطعات اساسی وجود دارند. ما به بسیاری از آنها اشاره کردیم، من فکر میکنم پذیرش Web3 و نحوه تطبیق کریپتو با روشی که کل مفهوم اینترنت کار میکند، من فکر میکنم تمام روشی که میتوان پرداختها را به صورت یکپارچه انجام داد، فرامرزی فوقالعاده جالب است.
افرادی که بازیهای عامیانه را میبینند، فکر میکنم در مورد آن قطعات مختلف بسیار جالب است، اما باز هم، ما رمزنگاری را بهعنوان یک فناوری میبینیم، نه به خودی خود یک طبقه دارایی و فکر میکنم نوآوری و پذیرشی که دیدهایم باورنکردنی است. بدیهی است که اگر به سرمایهگذاری VC نگاه کنید، یکی از مزایای سالهای کفآلود یا شاید سالها به بیرون درز کند، این است که پول زیادی نصیب افراد باهوش زیادی میشود که کارهای هوشمندانه زیادی انجام میدهند. و من فکر می کنم که مکالمه مورد استفاده به سرعت در بسیاری از زمینه های مختلف تکامل خواهد یافت، آزمایش های زیادی در سراسر جهان انجام می شود که باعث می شود ما در مورد فضا به عنوان یک کل بسیار، بسیار خوش بین باشیم.
پیتر: درسته، درسته و آیا احساس میکنید که جدا شدن قیمت کریپتو، زیرا همیشه این دغدغه افراد زیادی در مورد قیمت کریپتو وجود دارد، و اجازه دهید با آن روبرو شویم، با وجود همه چیزهای FTX، در چند ماه گذشته بسیار پایدار بوده است. من فکر می کنم که واقعاً شگفت انگیز است که این ثبات را حفظ کرده است. آیا اکنون در حال جدا شدن است، فناوری که شما در مورد آن صحبت می کنید، فناوری کریپتو به جای قیمت کریپتو، آیا اکنون به نظر شما از آن فراتر رفته ایم؟
ادوارد: من هم اینچنین فکر میکنم. باز هم، کریپتو چیز بسیار گستردهای است و بنابراین وقتی من به عنوان مثال به مکانیسمهای پرداخت فکر میکنم، درست است، بنابراین اگر برای مثال از Stellar بهعنوان وسیله پرداخت استفاده میکنید، میدانید، و سپس در مورد کسری از یک پنی، حتی اگر قیمت Stellar افزایش یا کاهش یابد، تغییر معنیداری در نحوه تفکر شما در مورد کریپتو ایجاد نمیکند. برای مثال، اگر به یک NFT فکر کنید که در حال تولید است، با این فرض که کارمزدهای نقدی افزایش نمییابد، که تا حدودی جدا از قیمت است، باز هم تفاوت زیادی ایجاد نمیکند. من فکر میکنم با تکامل موارد استفاده، بحث در مورد قیمت بخشی از فضا نیز از بین میرود، زیرا شما در واقع از رمزنگاری بهعنوان ارزش فروشگاه استفاده نمیکنید، بلکه از آن بهعنوان وسیلهای برای انتقال یا بهعنوان یک فناوری اساسی استفاده میکنید. و قیمت آنقدر مهم نیست، مثلاً استلار.
پیتر: درست، آره، آره، منطقی است. بنابراین، آخرین سوال، در حال حاضر روی چه چیزی کار می کنید که در مورد آن هیجان زده هستید، منظورم این است که در Zero Hash چه چیزی در حال پایین آمدن است؟
ادوارد: آره آنچه ما را به وجد می آورد فقط گسترش جهانی است. ما اکنون قدرت برخی از بزرگترین برندهای خدمات مالی و مصرف کننده را داریم و این شرکت ها ماهیت جهانی دارند. بنابراین، می دانید، سال گذشته که در استرالیا، در نیوزیلند ثبت نام کردیم، اکنون نهادهایی در مکان هایی مانند برزیل، بریتانیا، هلند داریم، آشکارا در ایالات متحده و کانادا به شدت تحت نظارت هستیم. این یک مرحلهای برای برندها، یک مرحلهای برای فینتکها واقعاً چیزی است که ما را به هیجان میآورد، و بنابراین این واقعاً محرک اصلی رشد ما در سال 2023 است.
پیتر: باشه. خب، ادوارد، ما باید آن را همانجا بگذاریم، از حضور شما در برنامه بسیار متشکرم و برای شما آرزوی موفقیت دارم.
ادوارد: خیلی ممنون.
اگر برنامه را دوست دارید، لطفاً ادامه دهید و آن را در پلتفرم پادکست مورد نظر خود بررسی کنید و حتماً به دوستان و همکاران خود در مورد آن بگویید.
به هر حال، در آن یادداشت، من امضا خواهم کرد. از شنیدن شما بسیار سپاسگزارم و دفعه بعد شما را خواهم گرفت. خدا حافظ.
(موسیقی)
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- منبع: https://news.fintechnexus.com/podcast-417-edward-woodford-of-zero-hash/
- 000
- 1
- 2017
- 2021
- 2022
- 2023
- a
- توانایی
- قادر
- درباره ما
- درباره کریپتو
- در مورد IT
- کاملا
- شتاب دهنده
- حساب
- حساب ها
- آه
- کسب می کند
- در میان
- واقعا
- وفق دادن
- تنظیم شده
- به تصویب رسید
- اتخاذ
- مزیت - فایده - سود - منفعت
- در برابر
- کشاورزی
- پیش
- گردشگاه عمومی
- معرفی
- اجازه دادن
- اجازه می دهد تا
- جایگزین
- هر چند
- همیشه
- شگفت انگیز
- امریکا
- مقدار
- و
- خبر
- اطلاعیه ها
- دیگر
- پیش بینی
- هر کس
- API
- رابط های برنامه کاربردی
- قدردانی
- روش
- رویکردها
- مناطق
- دور و بر
- جنبه
- دارایی
- کلاس دارایی
- دارایی
- حمله
- توجه
- جالب
- ممیزی
- استرالیا
- نویسنده
- نماد
- B2B2C
- به عقب
- زمینه
- بد
- برج میزان
- ترازنامه
- بانک
- بانک
- اساسا
- مبانی
- اساس
- زیبایی
- زیرا
- شدن
- شود
- قبل از
- بی پروا
- بودن
- باور
- مزایای
- بهترین
- بهتر
- خارج از
- بزرگ
- بزرگتر
- بزرگترین
- بیت
- بیت کوین
- بیت کوین و اتریوم
- انجمن بیت کوین
- بلاکچین
- blockchains
- BlockFi
- وبلاگ ها
- بلومبرگ
- تخته
- مرز
- متولد
- نام تجاری
- مارک های
- برزیل
- وسعت
- شکستن
- بریج
- به ارمغان بیاورد
- پهن
- گسترده تر
- حق العمل
- ساختن
- بنا
- ساخته
- گاو نر
- گاو بازی
- سرسخت کله شق
- کسب و کار
- اخبار کسب و کار
- کسب و کار
- خرید
- خرید رمزنگاری
- خریداری کردن
- صدا
- نام
- Canada
- اهميت دادن
- کاریابی
- مورد
- موارد
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- کشتی
- ایجاد می شود
- مرکز
- متمرکز
- مدیر عامل شرکت
- معین
- قطعا
- CFTC
- رئيس
- چالش ها
- تغییر دادن
- متغیر
- کانال
- کانال
- بررسی
- انتخاب
- کلاس
- به وضوح
- مشتریان
- CME
- CNBC
- CNN
- بنیانگذاران
- رمز
- کشت
- همکاران
- بیا
- آینده
- Commodities
- کالا
- انجمن
- شرکت
- شرکت
- به طور کامل
- انطباق
- جامع
- مفهوم
- محافظه کار
- مصرف کننده
- مصرف کنندگان
- ادامه دادن
- ادامه
- قرارداد
- قرارداد
- گفتگو
- هسته
- هزینه
- میتوانست
- مقابله با
- زن و شوهر
- را پوشش می دهد
- ایجاد
- خالق
- اعتبار
- صلیب
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- شرکت رمزنگاری
- اکوسیستم رمزنگاری
- صنعت رمزنگاری
- زیرساخت رمزارز
- قیمت رمزنگاری
- قیمت های رمزنگاری
- فضای رمزنگاری
- استفاده از رمزارز
- موارد استفاده از کریپتو
- رمزنگاری دارایی
- جاری
- قلم
- نگهبان
- بازداشت
- مشتری
- مشتریان
- روزانه
- روز
- بدهی
- غیر متمرکز
- امور مالی غیر متمرکز
- قطعا
- خوشحالم
- ارائه
- بستگی دارد
- مشتقات
- توصیف
- با وجود
- DID
- تفاوت
- مختلف
- مشکل
- DIG
- دیجیتال
- دارایی های دیجیتال
- رسانه دیجیتال
- گفتگو
- دیزنی
- نمی کند
- عمل
- آیا
- شک
- پایین
- سقوط
- ده ها
- پیش نویس
- کشیده شده
- راننده
- در طی
- هر
- پیش از آن
- در اوایل
- کسب درآمد
- آسان تر
- ساده
- اکوسیستم
- ed
- لبه
- ادوارد
- به طور موثر
- هر دو
- جاسازی شده
- امور مالی جاسازی شده
- فعال
- دلگرم کننده
- مشغول
- لذت بردن
- وارد
- تمام
- کل
- اشخاص
- موجودیت
- مجهز بودن
- املاک
- اتر (ETH)
- ethereum
- blockchain اتریوم
- اروپا
- حتی
- حوادث
- تا کنون
- هر
- هر کس
- هر کس
- همه چیز
- تکامل یابد
- تکامل
- کاملا
- مثال
- مثال ها
- مبادلات
- برانگیخته
- برانگیخته
- مهیج
- موجود
- وجود دارد
- توسعه
- تجربه
- تجارب
- چهره
- FAIL
- منصفانه
- سقوط
- شگفت انگیز
- روش
- مارک های مد
- FAST
- ترس
- فوریه
- هزینه
- حکم
- شکل
- سرمایه گذاری
- مالی
- موسسات مالی
- خدمات مالی
- شرکت خدمات مالی
- فایننشال تایمز
- fintech
- شرکت فین تک
- اخبار فین تک
- استارت آپ های فین تک
- fintechs
- شرکت
- شرکت ها
- نام خانوادگی
- بار اول
- مناسب
- ثابت
- فلیپ
- طبقه
- جریان
- جریانها
- متمرکز شده است
- پا
- ثروت
- تاسیس
- تاسیس
- فاکس کسب و کار
- فرانسیسکو
- تقلب
- دوستان
- از جانب
- جلو
- پایان جلو
- FTX
- کامل
- صندوق
- اساسی
- اساساً
- اصول
- بودجه
- بیشتر
- آینده
- آینده
- معاملات آتی
- بازی
- بازی
- سوالات عمومی
- پیدایش
- دریافت کنید
- گرفتن
- هدیه
- دادن
- داده
- دادن
- جهانی
- گسترش جهانی
- Go
- هدف
- می رود
- رفتن
- خوب
- مغازه
- حکومت
- بزرگ
- بیشتر
- گروه ها
- شدن
- در حال رشد
- رشد
- مهمان
- گناهکار
- اتفاق افتاده است
- اتفاق می افتد
- سخت
- مخلوط
- داشتن
- پرچین
- مصون سازی
- کمک کرد
- کمک می کند
- اینجا کلیک نمایید
- زیاد
- های لایت
- خیلی
- تاریخ
- اصابت
- نگه داشتن
- وطن
- صادقانه
- امید
- میزبان
- میزبانی
- چگونه
- HTTPS
- بزرگ
- من می خواهم
- اندیشه
- بلافاصله
- تأثیر
- اثرات
- مهم
- in
- در دیگر
- از جمله
- افزایش
- باور نکردنی
- بطور باور نکردنی
- مستقل
- لوازم
- صنعت
- شالوده
- ابتکار عمل
- ابتکارات
- ابداع
- نمونه
- موسسه
- موسسات
- تعامل
- علاقه
- علاقه مند
- جالب
- اینترنت
- مصاحبه
- مصاحبه
- ذاتی
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاران
- گرفتار
- IT
- خود
- پیوستن
- روزنامه
- سفر
- پرش
- جونو
- فقط یکی
- کلید
- پا زدن
- نوع
- دانستن
- بزرگ
- تا حد زیادی
- بزرگتر
- بزرگترین
- نام
- پارسال
- لاتین
- لاتین امریکا
- راه اندازی
- قانون
- رهبر
- برجسته
- منجر می شود
- نشت
- یاد گرفتن
- آموخته
- یادگیری
- ترک کردن
- رهبری
- پاها
- امانت دادن
- درس
- اجازه دادن
- سطح
- بهره برداری
- لاین
- خطوط
- مرتبط
- لینک
- مایع
- استماع
- کوچک
- طولانی
- مدت زمان طولانی
- نگاه کنيد
- نگاه
- به دنبال
- تلفات
- خیلی
- شانس
- ساخته
- مسیر اصلی
- عمده
- ساخت
- باعث می شود
- ساخت
- بسیاری
- بسیاری از مردم
- بازار
- رهبر بازار
- بازارها
- ماده
- حداکثر عرض
- معنی دار
- به معنی
- مکانیزم
- رسانه ها
- ادغام
- متوسط
- میلیون ها نفر
- ذوب شده
- MIT
- پول
- ماه
- Moonpay
- بیش
- صبح
- اکثر
- چندگانه
- موسیقی
- طبیعت
- هدایت
- لزوما
- نیاز
- ضروری
- نیازهای
- بانک نو
- خالص
- هلند
- شبکه
- جدید
- نیویورک
- نیویورک تایمز
- نیوزیلند
- اخبار
- عضویت در خبرنامه
- بعد
- رابطه
- NFT
- NIKE
- نیوم
- سر و صدا
- تصوری
- NYDFS
- واضح
- ارائه
- ارائه
- پیشنهادات
- رسما
- خوب
- قدیمی
- ONE
- مداوم
- باز کن
- خوشبینی
- سازمان های
- اصلی
- دیگر
- خود
- مالکیت
- پرداخت
- تابلو
- بخش
- ویژه
- ویژه
- شرکای
- همکاری
- بخش
- حزب
- احساساتی
- گذشته
- پرداخت
- پرداخت
- سیستم پرداخت
- مبلغ پرداختی
- مردم
- از پا افتادن
- قطعه
- قطعات
- لوله
- اماکن
- پلاید
- سکو
- سیستم عامل
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- بازی
- بازیکنان
- بازی
- لطفا
- لذت
- به علاوه
- پادکست
- نقطه
- محبوبیت
- مقام
- موقعیت
- قدرت
- برق
- ارائه شده
- زیبا
- جلوگیری از
- قیمت
- قیمت
- اصل
- خصوصی
- شاید
- تولید کردن
- محصول
- محصولات
- مفید
- مناسب
- ارائه
- فراهم می کند
- عمومی
- انتشارات
- عمومی
- صرفا
- قرار دادن
- مقدار
- سوال
- سوالات
- سریعتر
- به سرعت
- آهنگ
- رمپ
- محدوده
- اعم
- سریعا
- نسبتا
- نسبت
- واکنش نشان می دهند
- خواندن
- واقعی
- املاک و مستغلات
- زمان واقعی
- پرداخت های بلادرنگ
- واقعیت
- متوجه
- گرفتن
- ضبط
- ثبت نام
- تنظیم
- تنظیم
- رگولاتور
- تنظیم کننده
- پیروی از مقررات
- نسبتا
- حواله
- جایگزین کردن
- مسئوليت
- برگشت
- عودت
- بازده
- درامد
- این فایل نقد می نویسید:
- پاداش
- خطر
- موشک
- علم موشک
- نقش
- حق امتیاز
- دویدن
- سعید
- فروش
- سان
- سان فرانسیسکو
- صحنه
- مدرسه
- علم
- یکپارچه
- دوم
- مشاهده
- فروش
- فروش
- حس
- جداگانه
- سلسله
- سری C
- خدمت
- سرویس
- خدمات
- تنظیم
- چند
- تغییر
- کوتاه
- باید
- نشان
- نشان می دهد
- امضاء
- به طور قابل توجهی
- نقره
- مشابه
- ساده
- پس از
- تنها
- خواهر
- نشسته
- شش
- شش ماه
- هوشمند
- قرارداد هوشمند
- قراردادهای هوشمند
- So
- برخی از
- کسی
- چیزی
- تاحدی
- فضا
- سخن گفتن
- ویژه
- خرج کردن
- صرف
- سنبله
- Spot
- ثبات
- ثبات
- پایدار
- شروع
- آغاز شده
- راه افتادن
- شروع می شود
- نوپا
- ایالات
- ماندن
- ماند
- ستارگان
- هنوز
- موجودی
- توقف
- opbevare
- داستان
- طوفان
- داستان
- استراتژی
- خیابان
- پارچه راه راه
- به شدت
- مطالعات
- استودیو
- مشترک
- چنین
- فوق العاده
- تامین کنندگان
- پشتیبانی
- تعجب
- سیستم
- سیستم های
- گرفتن
- مصرف
- صحبت
- سخنگو
- فن آوری
- شرکت های فن آوری
- فنی
- پیشرفته
- ده
- قوانین و مقررات
- La
- فایننشال تایمز
- هلند
- نیویورک تایمز
- انگلستان
- وال استریت ژورنال
- جهان
- شان
- آنجا.
- چیز
- اشیاء
- فکر کردن
- تفکر
- فکر می کند
- از طریق
- روابط
- زمان
- بار
- زمان
- به
- امروز
- با هم
- tokenize
- هم
- بالا
- جمع
- لمس
- لمس کرد
- طرف
- معامله گران
- تجارت
- سنتی
- مالی سنتی
- معامله
- رونوشت
- انتقال
- انتقال
- دگرگون کردن
- شفاف
- روند
- درست
- اعتماد
- سرکش
- تبدیل
- Uk
- در نهایت
- متحد
- ایالات متحده
- جهانی
- us
- استفاده کنید
- مورد استفاده
- ارزش
- VC
- تامین مالی VC
- VC
- نسخه
- در مقابل
- چشم انداز
- نمایش ها
- وال استریت
- وال استریت ژورنال
- خواسته
- هوا
- Web2
- شرکت های وب 2
- Web3
- شرکت های وب 3
- ابتکارات وب 3
- فضای وب 3
- هفته
- هفته
- خوش آمد
- چی
- چه شده است
- چه
- که
- WHO
- اراده
- مایل
- در داخل
- بدون
- مهاجرت کاری
- مشغول به کار
- کارگر
- با این نسخهها کار
- جهان
- جهان
- با ارزش
- خواهد بود
- نوشته
- سال
- سال
- شما
- خودت
- زلال
- زفیرنت
- صفر
- صفر هاش