CashScore Prism تجزیه و تحلیل و تفسیر داده های بانکداری باز را برای مؤسسات مالی و فین تک ها آسان تر می کند تا بتوانند - با وضوح بی نظیر - تصویر مالی کامل مصرف کننده را درک کنند.
نیویورک (PRWEB) دسامبر 07، 2022
Prism Data، یک پلتفرم تحلیل بانکی باز، امروز CashScore نسخه 3 را معرفی کرد، نسخه قدرتمند جدید مدل امتیازدهی اعتباری CashScore خود که از داده های بانکداری باز ناشناس و با مجوز مصرف کننده استفاده می کند تا به طور کامل ریسک اعتباری واقعی مصرف کننده را روشن کند. این درک عمیقتر وام دهندگان را قادر میسازد تا کسبوکارهای انعطافپذیرتری ایجاد کنند و در عین حال خطرات زیانهای آتی را مهار کنند.
داده های اعتباری سنتی، دید محدودی از وضعیت مالی و اعتبار مصرف کننده ارائه می دهد. CashScore پیشرو در بازار Prism از قدرت بانکداری باز استفاده می کند تا این دیدگاه را به شدت گسترش دهد، و هزاران بینش مالی را که برای ارزیابی ریسک اعتباری حیاتی هستند، اما از امتیازهای اعتباری سنتی غایب هستند - از درآمد و پس انداز گرفته تا پرداخت اجاره و استفاده از اشکال نوظهور استقراض را در بر می گیرد. مانند وامهای «اکنون بخر، بعداً پرداخت کن» (BNPL).
اندازهگیری درآمد، هزینهها و پسانداز مصرفکننده برای تعیین اعتبار - فرآیندی که معمولاً به عنوان «پذیرهنویسی جریان نقدی» شناخته میشود- قبلاً یک کار زمانبر و عمدتاً دستی بوده است. Prism's CashScore فرآیند را خودکار می کند و پذیره نویسی جریان نقدی مصرف کننده را به یک امتیاز سه رقمی که قابل اعتماد، دقیق و مطابق با مقررات وام است، ساده می کند.
زیرساخت Prism تجزیه و تحلیل و تفسیر دادههای بانکداری باز را برای مؤسسات مالی و فین تکها آسانتر میکند تا بتوانند - با وضوح بینظیری - تصویر مالی کامل مصرفکننده را درک کنند. با دنیای گسترده ای از داده های تازه و قابل اجرا، مشتریان می توانند به طور فعال استراتژی های تعهد نویسی را بهبود بخشند، تقلب شخص اول را به حداقل برسانند و خدمات دهی به مجموعه های خود را بهتر مدیریت کنند.
CashScore v3 اولین مدل پذیرهنویسی جریان نقدی مبتنی بر کنسرسیوم است که با استفاده از میلیونها رکورد ناشناس و با مجوز مصرفکننده از انواع مختلف بانکها، محصولات اعتباری و بخشهای مشتریان ساخته شده است. مشابه مدلهای سنتی مانند FICO یا VantageScore، CashScore v3 مبتنی بر کنسرسیوم Prism ابزار بسیار پیشبینیکنندهای را به وامدهندگان ارائه میدهد که میتوانند برای ارزیابی دقیقتر ریسک اعتباری در هر زمینه مصرفکننده - از کارتهای اعتباری و وامهای شخصی گرفته تا وامهای مسکن و خودکار استفاده کنند. وام، در میان دیگران.
برایان دوک، معاون علوم داده Prism Data گفت: «بهترین مدلها بر اساس مشاهدات و مجموعه دادههای متنوع است. پریزم دادههای تراکنشهای مالی بیشتری را در مدت زمان طولانیتری نسبت به سایر ارائهدهندههای پذیرهنویسی جریان نقدی مشاهده کرده است. در نتیجه، ما میتوانیم یک پلتفرم امتیازدهی و تجزیه و تحلیل با قابلیت اطمینان و قدرت پیشبینی در دسته ارائه کنیم.»
از زمان معرفی، CashScore Prism برای اطلاع رسانی بیش از یک میلیارد دلار منابع اعتباری در دنیای واقعی برای صدها هزار مصرف کننده استفاده شده است.
CashScore بسیار قابل پیش بینی است، به طور قابل اعتماد و پیوسته از امتیازات اعتباری سنتی و مدل های دفتر سفارشی به صورت مستقل بهتر عمل می کند و زمانی که با امتیازات و مدل های سنتی ترکیب می شود، حتی پیش بینی پذیری بیشتری را ارائه می دهد. نشان داده شده است که CashScore Prism تلفات اعتباری مورد انتظار را تا 30٪ کاهش می دهد و نرخ تایید را تا 10٪ افزایش می دهد بدون اینکه بر نرخ ضرر تأثیر بگذارد. قدرت پیشبینی این مدل در سراسر طیف اعتباری، از مصرفکنندگان با ریسک بالاتر با فایلهای اعتباری نازک و/یا امتیازات دفتر subprime گرفته تا مصرفکنندگان با ریسک پایین/اصلی با فایلهای اعتباری ضخیم، گسترش مییابد.
با این CashScore جدید، مشتریان می توانند:
- بینش جدیدی به دست آورید و رفتار اعتباری را به دقت پیش بینی کنید. CashScore جدید وام دهندگان را قادر می سازد تا وضعیت مالی فعلی مصرف کننده و توانایی بازپرداخت آنها را با دقت بیشتری ارزیابی کنند و داده های درآمد، پس انداز و مخارج را که در گزارش های اعتباری سنتی موجود نیستند، ترکیب کنند. این به مشتریان Prism برتری تحلیلی نسبت به رقبا با تکیه بر اطلاعات محدودتر، قدیمی و اغلب کمتر دقیق می دهد. با CashScore، این پذیره نویسی جریان نقدی جامع در یک امتیاز سه رقمی در دسترس است که مشتریان می توانند به راحتی آن را در برنامه های وام و سیاست های اعتباری موجود پیاده کنند.
- بدون افزایش تلفات اعتباری به جمعیت های جدید و به حاشیه رانده شده از لحاظ تاریخی خدمت رسانی کنید. مشتریان میتوانند از CashScore برای امتیاز دهی به میلیونها مشتری استفاده کنند که امروزه هیچ امتیاز اعتباری ندارند یا فایلهای اعتباری نازک یا قدیمی دارند که به درستی سلامت مالی واقعی آنها را منعکس نمیکند. مشتریان Prism می توانند اعتبار وام گیرندگان غیرسنتی را به طور دقیق ارزیابی کنند و دسترسی به اعتبار را در میان جمعیت هایی که از لحاظ تاریخی محروم هستند و مصرف کنندگان کم خطر "Invisible Prime™" - که فاقد امتیاز دفتر سنتی هستند، گسترش دهند، اما جریان های نقدی آنها قدرت و توانایی مالی اساسی را نشان می دهد. بازپرداخت
- احتمال اضافه برداشت یا نکول را دقیقاً شناسایی کنید. CashScore جدید درک جامعی از توانایی فعلی هر مصرف کننده برای بازپرداخت ارائه می دهد و مشتریان را قادر می سازد تا تغییرات ظریف در امور مالی مصرف کننده را تشخیص دهند که می تواند نشان دهنده مشکلات مالی قریب الوقوع باشد و احتمال اضافه برداشت یا نکول را با دقت بیشتری پیش بینی کند.
- خطر تقلب شخص اول را کاهش دهید. Prism's CashScore به مشتریان کمک می کند سیگنال ها و الگوهایی را در داده های تراکنش تشخیص دهند که به شدت تقلب شخص اول را پیش بینی می کند، که معمولاً شناسایی آن دشوار است.
- شناسایی تعهدات مالی پنهان CashScore میتواند تعهدات مالی غیر آشکار را نشان دهد - مانند BNPL، وامهای روز پرداخت و عنوان - که برای درک نسبت اهرمی مصرفکننده و بدهی به درآمد بسیار مهم هستند اما در دادههای اداره اعتبار سنتی نشان داده نمیشوند.
- به سرعت به تغییرات در پورتفولیوهای موجود واکنش نشان دهید. CashScore جدید یک شاخص پیشرو ارائه می دهد که به شرکت ها کمک می کند تا تغییرات در درآمد یا توانایی بازپرداخت مصرف کننده را سریعتر تشخیص دهند و به طور فعال به آنها پاسخ دهند. مشتریان می توانند از CashScore همراه با محصول Prism's Insights برای تشخیص تغییرات در درآمد، پس انداز و مخارج که نشان دهنده ریسک هستند، قبل از اینکه این تغییرات در گزارش اعتبار مصرف کننده منعکس شود، استفاده کنند.
CashScore جدید بخشی از مجموعه بزرگتری از محصولات Prism Data است که زیرساخت های مورد نیاز مشتریان را برای بهره مندی از بانکداری باز فراهم می کند. این شامل:
- دستهها، که مشتریان را قادر میسازد تا تراکنشهای حساب بانکی مصرفکننده را در بیش از 30 دسته، از جمله BNPL و اجاره، دستهبندی کنند.
- بینش، که مشتریان را قادر میسازد تا تراکنشهای حسابهای بانکی طبقهبندی شده را انجام دهند و آنها را به بیش از 15,000 نوع مختلف بینش مالی مصرفکننده، از جمله BNPL، عنوان و وامهای روز پرداخت تقسیم کنند. و
- درآمد، که می تواند برای تأیید درآمد استفاده شود و به مشتریان کمک کند تا روندهای درآمد اخیر در مقابل روندهای بلندمدت را درک کنند.
مشتریان می توانند از CashScore خارج از قفسه یا برای راه حل سفارشی تر، در ترکیب با دسته ها، اطلاعات بینش و درآمد استفاده کنند. مشتریان همچنین میتوانند از محصولات Prism در ترکیب با دادههای دفتر اعتبار سنتی و مدلهای اختصاصی خود استفاده کنند، که به آنها امکان میدهد با اطمینان بسیار بیشتر و ریسک غیرمنتظره بسیار کمتر وام دهند.
-
CashScore Prism به موسسات مالی تحت نظارت امکان میدهد تا اعتبار را بدون به خطر انداختن شفافیت یا انصاف، در دسترستر و فراگیرتر کنند. Prism محصولات خود را با هدف مطابقت با FCRA، وام دهی منصفانه و سایر قوانین و مقررات قابل اجرا ساخته است. مشابه امتیازهای اعتباری سنتی، CashScore ریسک پیشفرض مصرفکننده را رتبهبندی میکند و نه تنها یک امتیاز، بلکه فهرستی از کدهای دلیل قابل توضیح را برای استفاده بالقوه در اعلامیههای اقدام نامطلوب مشتریان برمیگرداند.
مدل اولیه زیربنای CashScore توسط شرکت خواهر Prism توسعه داده شد گلبرگ، که پیشگام استفاده از پذیره نویسی جریان نقدی در اعتبار مصرف کننده بود. سال گذشته، Petal Prism Data را در آن چرخاند یک شرکت مستقل تمرکز بر بازار B2B
# # # # #
درباره Prism Data:
داده های منشوری زیرساخت بانکداری باز ضروری را فراهم می کند که نسل بعدی امتیازدهی اعتباری را تامین می کند.
مجموعه محصولات پیشرو در بازار پریسم از پذیرهنویسی جریان نقدی استفاده میکند تا موسسات مالی، فینتکها و سایر شرکتها را قادر میسازد تا بینشهای جدید قدرتمندی را از دادههای بانکداری باز با مجوز مصرفکننده به دست آورند. مشتریان Prism می توانند از این بینش ها برای خدمت به مشتریان جدید، ایجاد محصولات جدید و مدیریت بهتر ریسک اعتباری استفاده کنند.
مقاله در مورد رسانه های اجتماعی یا ایمیل به اشتراک بگذارید:
- محتوای مبتنی بر SEO و توزیع روابط عمومی. امروز تقویت شوید.
- پلاتوبلاک چین. Web3 Metaverse Intelligence. دانش تقویت شده دسترسی به اینجا.
- منبع: https://www.prweb.com/releases/2022/12/prweb19060459.htm
- 000
- a
- توانایی
- قادر
- دسترسی
- در دسترس
- حساب
- دقیق
- به درستی
- در میان
- عمل
- منفی است
- معرفی
- در میان
- تحلیلی
- علم تجزیه و تحلیل
- تحلیل
- و
- مربوط
- برنامه های کاربردی
- تصویب
- مقاله
- خودکار
- خودکار می کند
- در دسترس
- B2B
- بانک
- حساب بانکی
- بانکداری
- بانک
- مستقر
- اساس
- قبل از
- سود
- بهترین
- بهتر
- بیلیون
- پسوند BNPL
- وام گیرندگان
- قرض گرفتن
- برایان
- ساختن
- ساخته
- دفتر
- کسب و کار
- خرید
- کارت ها
- پول دادن و سكس - پول دادن و كس كردن
- جریان نقدی
- دسته
- تبادل
- مشتریان
- ترکیب
- ترکیب شده
- عموما
- شرکت
- شرکت
- رقبای
- موافق
- جامع
- شرط
- اعتماد به نفس
- مصرف کننده
- مصرف کنندگان
- میتوانست
- ایجاد
- اعتبار
- کارت های اعتباری
- اعتبار
- بحرانی
- جاری
- سفارشی
- مشتری
- مشتریان
- داده ها
- علم اطلاعات
- مجموعه داده ها
- عمیق تر
- به طور پیش فرض
- ارائه
- نشان دادن
- مشخص کردن
- توسعه
- مختلف
- مشکل
- پریشانی
- مختلف
- دلار
- آیا
- به شدت
- دوک
- هر
- در اوایل
- آسان تر
- به آسانی
- لبه
- پست الکترونیک
- سنگ سنباده
- قادر ساختن
- را قادر می سازد
- را قادر می سازد
- تمام
- ضروری است
- حتی
- موجود
- گسترش
- منبسط
- انتظار می رود
- منصفانه
- عدالت
- FCRA
- FICO
- فایل ها
- امور مالی
- مالی
- موسسات مالی
- fintechs
- برای اولین بار
- جریان
- جریانها
- متمرکز شده است
- اشکال
- تقلب
- تازه
- از جانب
- کامل
- کاملا
- آینده
- افزایش
- نسل
- بیشتر
- سلامتی
- کمک
- کمک می کند
- پنهان
- خیلی
- به لحاظ تاریخی
- جامع
- HTTPS
- صدها نفر
- شناسایی
- تصویر
- قریب الوقوع
- انجام
- بهبود
- in
- شامل
- از جمله
- شامل
- درآمد
- گنجاندن
- افزایش
- افزایش
- شاخص
- اطلاعات
- شالوده
- بینش
- موسسات
- معرفی
- معرفی
- IT
- عدم
- تا حد زیادی
- بزرگتر
- نام
- پارسال
- قوانین
- قوانین و مقررات
- برجسته
- وام دهندگان
- امانت دادن
- قدرت نفوذ
- اهرم ها
- محدود شده
- فهرست
- وام
- وام
- دراز مدت
- دیگر
- خاموش
- تلفات
- ریسک کم
- ساخت
- باعث می شود
- مدیریت
- کتابچه راهنمای
- بسیاری
- بازار
- پیشرو در بازار
- رسانه ها
- میلیون ها نفر
- گم
- مدل
- مدل
- بیش
- وام مسکن
- نیاز
- جدید
- محصولات جدید
- بعد
- اوراق قرضه
- پیشنهادات
- ONE
- باز کن
- بانکداری باز
- مبدا
- دیگر
- دیگران
- بهتر از
- خود
- بخش
- الگوهای
- پرداخت
- مبلغ پرداختی
- دوره
- شخصی
- تصویر
- سکو
- افلاطون
- هوش داده افلاطون
- PlatoData
- سیاست
- جمعیت
- اوراق بهادار
- پتانسیل
- قدرت
- قوی
- برق
- دقیقا
- پیش بینی
- رئيس جمهور
- قبلا
- روند
- محصول
- محصولات
- اختصاصی
- ارائه
- ارائه دهنده
- فراهم می کند
- به سرعت
- نرخ
- نسبت
- واکنش نشان می دهند
- دنیای واقعی
- دلیل
- اخیر
- سوابق
- كاهش دادن
- اشاره
- بازتاب
- منعکس شده
- تنظیم
- مقررات
- قابلیت اطمینان
- قابل اعتماد
- اجاره
- گزارش
- گزارش ها
- انعطاف پذیر
- پاسخ
- نتیجه
- عودت
- خطر
- خطرات
- قربانی کردن
- سعید
- پس انداز
- علم
- به ثمر رساندن
- بخش ها
- خدمت
- مجموعه
- تاقچه
- نشان
- نشان داده شده
- سیگنال
- سیگنال
- مشابه
- ساده
- So
- آگاهی
- رسانه های اجتماعی
- راه حل
- طیف
- هزینه
- چرخید
- مستقل
- وضعیت
- استراتژی ها
- استحکام
- دنباله
- سطح
- گرفتن
- پشت سر هم
- کار
- La
- شان
- هزاران نفر
- زمان
- زمان بر
- عنوان
- به
- امروز
- ابزار
- سنتی
- معامله
- معاملات
- شفافیت
- روند
- درست
- انواع
- به طور معمول
- اساسی
- کم خدمت
- فهمیدن
- درک
- تعهد
- غیر منتظره
- جهان
- بی نظیر
- پرده برداری
- استفاده کنید
- استفاده کنید
- تنوع
- بررسی
- نسخه
- معاون رئیس جمهور
- چشم انداز
- حیاتی
- که
- در حین
- WHO
- بدون
- سال
- زفیرنت