اتصال FTX-Tether زیر سوال رفته است

دومین صرافی بزرگ ارزهای دیجیتال در جهان، FTX، در 11 نوامبر 2022 در ایالات متحده اعلام ورشکستگی کرد. به دنبال نگرانی های بازار در مورد ثبات مالی FTX و نقل و انتقالات مربوط به آن به Alameda Research، یک شرکت تجاری متعلق به موسس FTX، سام بنکمن-فرید ، FTX نتوانست برداشت مشتری (به ارزش حدود 5 میلیارد دلار) را برآورده کند. 

این پرونده به دنبال تلاش ناموفق FTX برای جلب حمایت بایننس، بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال در جهان، از طریق تصاحب است. اجرا بر روی FTX به طور قابل توجهی بازار را آشفته کرد و سایر صرافی های ارزهای دیجیتال مجبور شدند به مشتریان خود اطمینان دهند که ذخایر نقدینگی کافی برای رسیدگی به هرگونه برداشت ضروری از مشتری دارند. 

مالکیت یک بانک آمریکایی توسط شرکت کریپتو FTX نگرانی‌هایی را ایجاد می‌کند

دارایی بسیار کوچکی که می‌تواند مشکلات بزرگی ایجاد کند، در میان دارایی‌های غیرمنتظره متعددی که در ورشکستگی صرافی ارزهای دیجیتال FTX فاش شد، یافت شد: سهام یکی از بانک‌های کوچکتر در کشور.

بانک ایالتی فارمینگتون در ایالت واشنگتن امسال تنها یک مکان و سه کارگر دارد. حتی کارت اعتباری یا بانکداری آنلاین ارائه نکرد.

رابطه بین بانک کوچک و سقوط FTX منجر به تحقیقات اضافی در مورد صرافی و عملکرد آن شده است. از جمله: FTX که دفتر مرکزی آن در باهاما است، چقدر در سیستم مالی بزرگتر ادغام شده است؟ چه چیز دیگری را مقامات می توانستند از دست بدهند؟ چگونه فارمینگتون درگیر ورشکستگی عظیم در حین جستجوی دارایی های از دست رفته FTX می شود؟

بانک ایالتی فارمینگتون و FTX در ماه مارس پس از آن که Alameda Research، یک شرکت تجاری کوچک و شرکت خواهر FTX، 11.5 میلیون دلار در FBH، شرکت مادر بانک سرمایه‌گذاری کرد، با یکدیگر همکاری کردند.

رامنیک آرورا، دستیار ارشد سام بنکمن-فرید، خالق صرافی، بر سرمایه گذاری FTX نظارت داشت که مقامات مالی ادعا می کنند ارزش خالص بانک بیش از چهار برابر بوده است.

Farmington به شبکه های رمزنگاری مختلف متصل است. بانک توسط FBH در سال 2020 خریداری شد. ژان شالوپین، رئیس بانک دلتک، که مانند FTX در باهاما مستقر است و یکی از خالقان پلیس کارتونی دهه 1980 بازرس گجت، رئیس FBH نیز هست. شناخته‌شده‌ترین مشتری دلتک تتر است، یک شرکت ارز دیجیتال با ۶۵ میلیارد دلار دارایی که یک استیبل کوین مرتبط با دلار را فراهم می‌کند.

تتر به دلیل موسسان منزوی و حساب‌های بانکی خارج از کشور، مدت‌هاست که با مشکلات مالی روبرو بوده است. FTX یکی از بزرگ‌ترین شرکای تجاری تتر از طریق Alameda بود که منجر به این نگرانی شد که استیبل کوین بدون اینکه کسی از آن مطلع باشد به فعالیت‌های کلاهبرداری FTX متصل شود.

آنچه FTX برای فارمینگتون در نظر گرفته بود مشخص نیست. Farmington در حال حاضر به عنوان بانک مون استون آنلاین شناخته می شود. چند روز قبل از سرمایه گذاری FTX، این نام دارای علامت تجاری بود. هیچ چیزی در مورد بیت کوین یا سایر ارزهای دیجیتال در وب سایت مون استون وجود ندارد. طبق این بیانیه، مون استون مایل است به «توسعه نسل بعدی مالی» کمک کند.

درخواست نظر توسط Deltec یا Moonstone پاسخ داده نشد.

نتیجه

مشخص نیست که چگونه FTX مجوز بانک را در ایالات متحده به دست آورده است، که نیاز به تایید قانونگذاران فدرال دارد. برای پیشکسوتان صنعت بانکداری تصور اینکه رگولاتورها آگاهانه به FTX اجازه دهند یک بانک آمریکایی را تصاحب کند، دشوار است.