By پم مارتنز: 3 آگوست 2021 ~
شرطهای مشتقه پرمخاطره که توسط بانکهای بزرگ در وال استریت انجام میشد و بر روی طرفهای دارای سرمایه ناکافی ریخته میشد، هسته اصلی فروپاشی سیستم مالی ایالات متحده در سال 2008 بود. این فروپاشی میلیونها آمریکایی را بدون شغل رها کرد که منجر به میلیونها خانواده و آسیبهای روحی شد. کودکانی که خانه های خود را به دلیل سلب مالکیت از دست می دهند. رؤسای بانک به آنها رسیدند پاداش های میلیون دلاری از کمک های مالی مالیات دهندگان و فدرال رزرو مخفیانه 29 تریلیون دلار پمپاژ کرد بیش از 31 ماه برای حمایت از خانه های تجاری در حال شکست در وال استریت و طرف های مشتقه خارجی آنها.
بانک های وال استریت امروز ماشین روز قیامت مشتقات را بازسازی کرده اند - یک هیولای 168 تریلیون دلاری که در چهار بانک بزرگ در وال استریت متمرکز شده است. اما همانطور که ده ها صفحه از شهادت کتبی ارائه شده توسط شاهدان برای جلسه امروز بانکداری سنا را می خوانیم، کلمه "مشتق" یک بار ظاهر نشد.
در ساعت 10 صبح کمیته بانکی سنای ایالات متحده یک جلسه استماع با عنوان "نظارت بر تنظیم کننده ها: آیا سیستم مالی ما برای همه کار می کند؟؟" این به وضوح یک سوال مزخرف است که هر آمریکایی که از سال 2008 در خارج از شبکه زندگی نمی کند، به طرز دردناکی پاسخ آن را می داند.
لیست شهودی که قرار است امروز شهادت دهند، به ویژه شامل گری جنسلر، رئیس کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) نمی شود، که دارای اختیارات مشترک برای نظارت بر بازار مشتقات است. هیچ فردی از کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) که دارای اختیارات مشترک دیگری برای نظارت بر بازار مشتقات است را شامل نمی شود. فهرست شاهدان همچنین شامل راندال کوارلز، معاون رئیس فدرال رزرو نیست، که موظف است بر این بانکهای بزرگ در وال استریت نظارت کند و از منفجر کردن مجدد آنها و نیاز به کمک مالی مخفی دیگر توسط فدرال رزرو جلوگیری کند.
شاهدانی که در جلسه امروز برای شهادت فراخوانده شدند عبارتند از: تاد هارپر، رئیس اداره ملی اتحادیه اعتباری. Jelena McWilliams، رئیس شرکت فدرال بیمه سپرده (FDIC)؛ و مایکل هسو، سرپرست موقت دفتر کنترل ارز.
رئیس SEC Gensler در 21 ژوئیه سخنرانی کرد در آن او توضیح داد که 11 سال پس از تصویب قانون اصلاحات مالی داد-فرانک در سال 2010 در دوران دولت اوباما، قوانین نهایی برای تنظیم بازارهای مشتقه (سوآپ) هنوز به طور کامل اجرا نشده است. وی همچنین در تشریح چگونگی دوشاخه شدن نظارت بر مشتقات، اظهار داشت:
زمانی که کنگره تصمیم گرفت اصلاحاتی را در بازار کلی مبادلات انجام دهد، اختیارات مبادلات مبتنی بر امنیت را به SEC واگذار کرد. آنها بخش عمده ای از بازار سوآپ - از جمله سوآپ های مبتنی بر نرخ بهره، انرژی، کشاورزی و سایر کالاها - را به آژانس خواهر ما، کمیسیون معاملات آتی کالا واگذار کردند.
این چیزی است که گنسلر در سخنرانی خود توضیح نمی دهد. قانون Dodd-Frank باقی ماندن اوراق مشتقه در بانکهای تجاری آمریکا را که تحت پوشش بیمه فدرال قرار میگیرند، در نظر نگرفت. داد-فرانک حاوی چیزی بود که «قاعده بیرون راندن» نامیده میشد که در آن مشتقات از بانک بیمه شده فدرال خارج میشد و به واحد دیگری از شرکت هلدینگ بانک منتقل میشد که میتوانست بدون کمک مالی مالیات دهندگان در صورت ورشکستگی از بین برود.
اما سیتی گروپ، دریافت کننده بزرگترین مالیات دهندگان و کمک مالی فدرال رزرو در بحران سال 2008، از لابی های خود برای لغو آن قسمت از داد فرانک در دسامبر 2014 استفاده کرد.
در نتیجه، اگر باز کنید آخرین گزارش سه ماهه معاملات و مشتقات از دفتر کنترل ارز، وضعیت زیر را تا تاریخ 31 مارس 2021 می خوانید:
چهار بانکی که بیشترین فعالیت مشتقه را دارند 89.0 درصد از کل اوراق مشتقه بانکی را در اختیار دارند.
آن چهار بانک هستند نه واحدهای بانکداری سرمایه گذاری بانک های بزرگ وال استریت. آنها واحدهای بانکداری تجاری این غولهای وال استریت هستند که تحت پوشش بیمه فدرال قرار دارند و مالیاتدهندگان عقبنشین هستند. طبق نمودار بالا، بانک جی پی مورگان چیس، بانک گلدمن ساکس ایالات متحده آمریکا، سیتی بانک NA (واحد بیمه شده فدرال سیتی گروپ) و بانک آمریکا روی مجموع 168 تریلیون دلار اوراق مشتقه یا 89 درصد از کل سرمایه گذاری شده اند. 189 تریلیون دلار در تمام بانک ها.
این یک خطر متمرکز و سیستمیک در مورد استروئیدها است و مستحق یک استماع فوری و جداگانه توسط کمیته بانکداری سنا است.
اگر میخواهید درک کاملتری از این که چرا کنگره از زمانی که سیتیگروپ و لابیگرانش «قاعده رانده کردن» را در سال ۲۰۱۴ لغو کردند، مداخله نکرده است، توصیه میکنیم سخنرانی سنا را که سناتور الیزابت وارن در زمانی که سیتیگروپ در سال ۲۰۱۴ این موضوع را انجام داد، تماشا کنید. (ویدئوی زیر را ببینید.)
- 11
- 2021
- معرفی
- امریکا
- امریکایی
- اوت
- بانک
- بانک مرکزی آمریکا
- بانکداری
- بانک
- CFTC
- رئيس
- تعقیب
- فرزندان
- تجاری
- کمیسیون
- کالا
- شرکت
- حسابرس
- کنترل کننده ارز
- کنگره
- محتوا
- اعتبار
- بحران
- واحد پول
- مشتقات
- DID
- انرژی
- تبادل
- چهره
- خانواده
- تغذیه
- فدرال
- فدرال رزرو
- مالی
- آینده
- مرد طلایی
- گلدمن ساکس
- توری
- نگه داشتن
- خانه
- چگونه
- HTTPS
- بیمه
- سرمایه گذاری
- IT
- شغل ها
- جی پی مورگان
- تعقیب jpmorgan
- جولای
- رهبری
- قانون
- فهرست
- مارس
- بازار
- بازارها
- ماه
- حرکت
- اوباما
- OCC
- دفتر کنترل کننده ارز
- باز کن
- دیگر
- رگولاتور
- خطر
- قوانین
- SEC
- اوراق بهادار
- بورس و اوراق بهادار کمیسیون
- مجلس سنا
- عضو مجلس سنا
- دولت
- خیابان
- ارسال
- سیستم
- زمان
- تجارت
- ما
- اتحادیه
- ایالات متحده
- تصویری
- وال استریت
- وارن
- WHO
- مهاجرت کاری
- سال
- یوتیوب