همیشه در هر تصمیمی که می گیریم، حتی در کوچکترین آنها، سطح مشخصی از ریسک وجود دارد. البته، زمانی که صحبت از تصمیمات مالی به میان میآید، ریسکها اغلب مهم هستند، بهویژه زمانی که در مورد سرمایهگذاری صحبت میشود. حتی یک اشتباه جزئی گاهی اوقات می تواند منجر به ضررهای هنگفت برای سرمایه گذاران شود. به همین دلیل داشتن استراتژی های مدیریت ریسک برای به حداقل رساندن این ریسک ها و جلوگیری از از دست دادن دارایی های خود بسیار مهم است.
بانک ها نهادهای مالی سنتی با استراتژی های مدیریت ریسک جامع و سیستماتیک هستند، اما آیا روش های آنها برای سرمایه گذاران خصوصی نیز مناسب است؟ علاوه بر این، اگر با ارزهای رمزنگاری شده سر و کار دارید، می توانید حتی یک سیستم مدیریت ریسک پیاده سازی کنید؟ بیایید شیرجه بزنیم
مدیریت ریسک در بانکداری سرمایه گذاری چیست؟
استراتژی های مدیریت ریسک بانک ها را قادر می سازد تا ریسک ها را به حداقل برسانند و از زیان های هنگفت جلوگیری کنند. بانک ها و همچنین سایر موسسات مالی این فرآیند را مدیریت دارایی و بدهی یا ALM می نامند. به زبان ساده، ALM نحوه برخورد بانک ها با ریزش های احتمالی ناشی از عدم تطابق بدهی ها و دارایی ها است.
برای این منظور، آنها هر عامل ممکنی را که میتواند بر سودآوری سرمایهگذاریهایشان تأثیر بگذارد و در عین حال خطرات و زیانهای احتمالی را کاهش دهد، در نظر میگیرند. برخی از این عوامل عبارتند از: نوسان نرخ بهره و تغییرات مورد نیاز نقدینگی.
با ALM، بانک ها بر نتایج بلندمدت سرمایه گذاری های خود، به ویژه از نظر سودآوری و ثبات عمومی تمرکز می کنند. این یک رویکرد جامع است که به جای پرداختن به ریسک های فردی به طور جداگانه، مدیریت ریسک را در سطح کلان پوشش می دهد.
نحوه مدیریت ریسک در بانکداری سرمایه گذاری
از آنجایی که سیستم ALM برای ارائه سودآوری و ثبات بلندمدت طراحی شده است، به یک چارچوب کامل و هماهنگ نیاز دارد که با هر خطر احتمالی از هر زاویه برخورد کند.
آنها با موارد زیر به آن دست می یابند:
• مدیریت کیفیت اعتبار
• تضمین سرمایه عملیاتی کافی
• حفظ نقدینگی مورد نیاز
• نظارت مستمر بر خطرات احتمالی سرمایه گذاری های خود
علاوه بر اینها، آنها همچنین اقدامات زیر را برای کاهش خطرات و ضررها انجام می دهند:
• تنوع بخشیدن به پرتفوی خود با گسترش بخش هایی که در آنها سرمایه گذاری می کنند: بانک ها و سایر موسسات مالی با قرار ندادن تمام تخم های خود در یک سبد، احتمال زیان هنگفت را در صورت خراب شدن یک سرمایه گذاری به حداقل می رسانند.
• پوشش سبد سهام خود برای محافظت از سرمایه گذاری های خود: سرمایه گذاری با موقعیت های جداگانه به آنها امکان می دهد تا زیان های احتمالی خود را جبران کنند زیرا آنها همیشه می توانند از یک سرمایه گذاری سود ببرند اگر دیگری به سمت جنوب رفت.
• تعدیل پرتفوی خود برای کاهش تورم و ریسک نرخ بهره: انجام این کار تضمین می کند که آنها متحمل ضررهای هنگفت ناشی از عوامل سرمایه گذاری در نوسان مانند تورم و نرخ های بهره نمی شوند.
• انتخاب سهام با ثبات بلندمدت و هزینه کم برای محافظت در برابر نوسانات بازار: برخی از بازارهای سرمایه گذاری بسیار نوسان هستند، که اگر یک رویکرد سیستماتیک را اتخاذ نکنید، می تواند بر سودآوری معاملات شما تأثیر منفی بگذارد. به همین دلیل است که این نهادهای مالی ثبات و سودآوری بلندمدت را به معاملات کوتاه مدت با پاداش فوری ترجیح می دهند. انتخاب سهام کمهزینه نیز ریسک نقدینگی سرمایهگذاریهای آنها را بهویژه در یک بازار بسیار پر نوسان به حداقل میرساند.
• آمادگی در برابر خطرات افق ناشی از عدم تطابق دارایی و بدهی: بانک ها همچنین اطمینان حاصل می کنند که به خوبی در برابر خطرات افق آماده شده اند، به خصوص وقتی صحبت از عدم تطابق دارایی- بدهی باشد.
آیا این استراتژی ها برای یک سرمایه گذار خصوصی مناسب هستند؟
اگر یک سرمایه گذار خصوصی هستید، هنوز هم می توانید این تکنیک های کاهش ریسک را در استراتژی های سرمایه گذاری خود پیاده کنید؟ پاسخ هم بله و نه است. پیاده سازی این نوع سیستم در سرمایه گذاری های خود مزایا و معایبی دارد.
مزایای
این نوع سیستم مدیریت ریسک، رویکردی جامع و جامع را برای کاهش ریسک اتخاذ میکند، که حتی اگر یک سرمایهگذار خصوصی باشید، میتواند برای شما مفید باشد. به این دلیل که به شما امکان می دهد درک عمیق تری از دارایی ها و بدهی های خاص خود داشته باشید تا بتوانید زیان های احتمالی را تا حد امکان به حداقل برسانید.
در نتیجه، بهتر میتوانید خود و سرمایهگذاریهایتان را در برابر این ریسکها آماده کنید و در صورت اجتنابناپذیر بودن، با آن سازگار شوید. استراتژیک بودن در رویکرد خود نسبت به مدیریت ریسک و در نظر گرفتن هر ریسک احتمالی برای دارایی های خود می تواند به شما کمک کند تعادل بلندمدت بین بدهی ها و دارایی های خود را حفظ کرده و سود و کارایی خود را به حداکثر برسانید.
معایب
نقطه ضعف اصلی این سیستم کاهش ریسک، ایجاد و اجرای یک چارچوب مناسب است. نیازهای هر سرمایهگذاری منحصربهفرد است و هیچ راهحلی برای کاهش ریسک وجود ندارد. بسته به نوع سرمایهگذاریهایی که انجام میدهید و صنایعی که وارد آن میشوید، آنها باید چارچوبهای مدیریت ریسک خاصی را متناسب با نیازهای خود به عنوان یک سرمایهگذار ایجاد کنند.
گذشته از آن، این یک استراتژی بلند مدت است که نیاز به برنامه ریزی و تحقیق دقیق دارد تا به درستی اجرا شود. همه اطلاعات لازم همیشه به آسانی در دسترس افراد نیست، و در نظر گرفتن هر خطر احتمالی چالش برانگیزتر می شود.
کاهش خطرات در بازار کریپتو
بازار کریپتو بسیار بی ثبات است، احتمالاً یکی از بی ثبات ترین بازارهای موجود برای سرمایه گذاران. در واقع، هیچ تضمینی وجود ندارد که همیشه بازده سرمایه گذاری خود را مشاهده کنید، حتی اگر قبلاً یک معامله گر باتجربه باشید.
خبر خوب این است که شما هنوز هم میتوانید ریسکها را هنگام معامله ارزهای رمزپایه مدیریت کنید، حتی با وجود نوسان دائمی قیمتهای آنها. در واقع، کاهش ریسک در معاملات کریپتو از همان اصول سرمایه گذاری سنتی پیروی می کند.
زمانی که صحبت از به حداقل رساندن خطرات ضرر و زیان هنگام معامله با سرمایه گذاری های رمزنگاری می شود، محتاط بودن و استراتژیک بودن بسیار مهم است. البته، می توانید به پلتفرم های بصری مانند پرایمکس فاینانس برای افزایش مدیریت ریسک
پرایمکس یک پروتکل نقدینگی برای معاملات حاشیه ای متقاطع DEX است که به معامله گران و وام دهندگان این امکان را می دهد تا ریسک های احتمالی را هنگام تخصیص دارایی های خود به حداقل برسانند. این فرآیند را غیرمتمرکز می کند تا هیچ شخص یا نهادی نتواند کنترل کاملی بر وجوه شما داشته باشد. کاهش خطرات تجارت کریپتو را آسانتر و قابل مدیریتتر میکند، و این کار را بدون محدود کردن پاداشهایی که میتوانید از سرمایهگذاریهای خود دریافت کنید، انجام میدهد.
در پرایمکس، وام دهندگان می توانند ریسک خود را در چندین دارایی، معامله گران خاص و به اصطلاح سطل های ریسک متنوع کنند. سطل ریسک یک قرارداد هوشمند با مجموعهای از قوانین معاملاتی است که توسط یک دفتر اسناد رسمی ریسک معرفی شده توسط جامعه برای تسهیل مدیریت ریسک برای وام دهندگان معرفی شده است. از یک شبکه غیرمتمرکز از گره های مبتنی بر یادگیری ماشین برای ارزیابی مستمر معامله گران استفاده می کند.
خط پایین
همیشه با هر معامله و تصمیمی ریسک وجود دارد، اما این بدان معنا نیست که نمی توانید این موارد را به حداقل برسانید و از ضررهای بزرگ جلوگیری کنید. یکی از بهترین راهها برای انجام این کار، استفاده از سیستمهای کاهش ریسک در استراتژیهای سرمایهگذاری شماست. گفتن این کار اغلب آسان تر از انجام آن است، اما چه سرمایه گذار یا معامله گر باشید، در TradFi یا DeFi، همیشه باید استراتژی های مدیریت ریسک مناسبی داشته باشید.
همیشه در هر تصمیمی که می گیریم، حتی در کوچکترین آنها، سطح مشخصی از ریسک وجود دارد. البته، زمانی که صحبت از تصمیمات مالی به میان میآید، ریسکها اغلب مهم هستند، بهویژه زمانی که در مورد سرمایهگذاری صحبت میشود. حتی یک اشتباه جزئی گاهی اوقات می تواند منجر به ضررهای هنگفت برای سرمایه گذاران شود. به همین دلیل داشتن استراتژی های مدیریت ریسک برای به حداقل رساندن این ریسک ها و جلوگیری از از دست دادن دارایی های خود بسیار مهم است.
بانک ها نهادهای مالی سنتی با استراتژی های مدیریت ریسک جامع و سیستماتیک هستند، اما آیا روش های آنها برای سرمایه گذاران خصوصی نیز مناسب است؟ علاوه بر این، اگر با ارزهای رمزنگاری شده سر و کار دارید، می توانید حتی یک سیستم مدیریت ریسک پیاده سازی کنید؟ بیایید شیرجه بزنیم
مدیریت ریسک در بانکداری سرمایه گذاری چیست؟
استراتژی های مدیریت ریسک بانک ها را قادر می سازد تا ریسک ها را به حداقل برسانند و از زیان های هنگفت جلوگیری کنند. بانک ها و همچنین سایر موسسات مالی این فرآیند را مدیریت دارایی و بدهی یا ALM می نامند. به زبان ساده، ALM نحوه برخورد بانک ها با ریزش های احتمالی ناشی از عدم تطابق بدهی ها و دارایی ها است.
برای این منظور، آنها هر عامل ممکنی را که میتواند بر سودآوری سرمایهگذاریهایشان تأثیر بگذارد و در عین حال خطرات و زیانهای احتمالی را کاهش دهد، در نظر میگیرند. برخی از این عوامل عبارتند از: نوسان نرخ بهره و تغییرات مورد نیاز نقدینگی.
با ALM، بانک ها بر نتایج بلندمدت سرمایه گذاری های خود، به ویژه از نظر سودآوری و ثبات عمومی تمرکز می کنند. این یک رویکرد جامع است که به جای پرداختن به ریسک های فردی به طور جداگانه، مدیریت ریسک را در سطح کلان پوشش می دهد.
نحوه مدیریت ریسک در بانکداری سرمایه گذاری
از آنجایی که سیستم ALM برای ارائه سودآوری و ثبات بلندمدت طراحی شده است، به یک چارچوب کامل و هماهنگ نیاز دارد که با هر خطر احتمالی از هر زاویه برخورد کند.
آنها با موارد زیر به آن دست می یابند:
• مدیریت کیفیت اعتبار
• تضمین سرمایه عملیاتی کافی
• حفظ نقدینگی مورد نیاز
• نظارت مستمر بر خطرات احتمالی سرمایه گذاری های خود
علاوه بر اینها، آنها همچنین اقدامات زیر را برای کاهش خطرات و ضررها انجام می دهند:
• تنوع بخشیدن به پرتفوی خود با گسترش بخش هایی که در آنها سرمایه گذاری می کنند: بانک ها و سایر موسسات مالی با قرار ندادن تمام تخم های خود در یک سبد، احتمال زیان هنگفت را در صورت خراب شدن یک سرمایه گذاری به حداقل می رسانند.
• پوشش سبد سهام خود برای محافظت از سرمایه گذاری های خود: سرمایه گذاری با موقعیت های جداگانه به آنها امکان می دهد تا زیان های احتمالی خود را جبران کنند زیرا آنها همیشه می توانند از یک سرمایه گذاری سود ببرند اگر دیگری به سمت جنوب رفت.
• تعدیل پرتفوی خود برای کاهش تورم و ریسک نرخ بهره: انجام این کار تضمین می کند که آنها متحمل ضررهای هنگفت ناشی از عوامل سرمایه گذاری در نوسان مانند تورم و نرخ های بهره نمی شوند.
• انتخاب سهام با ثبات بلندمدت و هزینه کم برای محافظت در برابر نوسانات بازار: برخی از بازارهای سرمایه گذاری بسیار نوسان هستند، که اگر یک رویکرد سیستماتیک را اتخاذ نکنید، می تواند بر سودآوری معاملات شما تأثیر منفی بگذارد. به همین دلیل است که این نهادهای مالی ثبات و سودآوری بلندمدت را به معاملات کوتاه مدت با پاداش فوری ترجیح می دهند. انتخاب سهام کمهزینه نیز ریسک نقدینگی سرمایهگذاریهای آنها را بهویژه در یک بازار بسیار پر نوسان به حداقل میرساند.
• آمادگی در برابر خطرات افق ناشی از عدم تطابق دارایی و بدهی: بانک ها همچنین اطمینان حاصل می کنند که به خوبی در برابر خطرات افق آماده شده اند، به خصوص وقتی صحبت از عدم تطابق دارایی- بدهی باشد.
آیا این استراتژی ها برای یک سرمایه گذار خصوصی مناسب هستند؟
اگر یک سرمایه گذار خصوصی هستید، هنوز هم می توانید این تکنیک های کاهش ریسک را در استراتژی های سرمایه گذاری خود پیاده کنید؟ پاسخ هم بله و نه است. پیاده سازی این نوع سیستم در سرمایه گذاری های خود مزایا و معایبی دارد.
مزایای
این نوع سیستم مدیریت ریسک، رویکردی جامع و جامع را برای کاهش ریسک اتخاذ میکند، که حتی اگر یک سرمایهگذار خصوصی باشید، میتواند برای شما مفید باشد. به این دلیل که به شما امکان می دهد درک عمیق تری از دارایی ها و بدهی های خاص خود داشته باشید تا بتوانید زیان های احتمالی را تا حد امکان به حداقل برسانید.
در نتیجه، بهتر میتوانید خود و سرمایهگذاریهایتان را در برابر این ریسکها آماده کنید و در صورت اجتنابناپذیر بودن، با آن سازگار شوید. استراتژیک بودن در رویکرد خود نسبت به مدیریت ریسک و در نظر گرفتن هر ریسک احتمالی برای دارایی های خود می تواند به شما کمک کند تعادل بلندمدت بین بدهی ها و دارایی های خود را حفظ کرده و سود و کارایی خود را به حداکثر برسانید.
معایب
نقطه ضعف اصلی این سیستم کاهش ریسک، ایجاد و اجرای یک چارچوب مناسب است. نیازهای هر سرمایهگذاری منحصربهفرد است و هیچ راهحلی برای کاهش ریسک وجود ندارد. بسته به نوع سرمایهگذاریهایی که انجام میدهید و صنایعی که وارد آن میشوید، آنها باید چارچوبهای مدیریت ریسک خاصی را متناسب با نیازهای خود به عنوان یک سرمایهگذار ایجاد کنند.
گذشته از آن، این یک استراتژی بلند مدت است که نیاز به برنامه ریزی و تحقیق دقیق دارد تا به درستی اجرا شود. همه اطلاعات لازم همیشه به آسانی در دسترس افراد نیست، و در نظر گرفتن هر خطر احتمالی چالش برانگیزتر می شود.
کاهش خطرات در بازار کریپتو
بازار کریپتو بسیار بی ثبات است، احتمالاً یکی از بی ثبات ترین بازارهای موجود برای سرمایه گذاران. در واقع، هیچ تضمینی وجود ندارد که همیشه بازده سرمایه گذاری خود را مشاهده کنید، حتی اگر قبلاً یک معامله گر باتجربه باشید.
خبر خوب این است که شما هنوز هم میتوانید ریسکها را هنگام معامله ارزهای رمزپایه مدیریت کنید، حتی با وجود نوسان دائمی قیمتهای آنها. در واقع، کاهش ریسک در معاملات کریپتو از همان اصول سرمایه گذاری سنتی پیروی می کند.
زمانی که صحبت از به حداقل رساندن خطرات ضرر و زیان هنگام معامله با سرمایه گذاری های رمزنگاری می شود، محتاط بودن و استراتژیک بودن بسیار مهم است. البته، می توانید به پلتفرم های بصری مانند پرایمکس فاینانس برای افزایش مدیریت ریسک
پرایمکس یک پروتکل نقدینگی برای معاملات حاشیه ای متقاطع DEX است که به معامله گران و وام دهندگان این امکان را می دهد تا ریسک های احتمالی را هنگام تخصیص دارایی های خود به حداقل برسانند. این فرآیند را غیرمتمرکز می کند تا هیچ شخص یا نهادی نتواند کنترل کاملی بر وجوه شما داشته باشد. کاهش خطرات تجارت کریپتو را آسانتر و قابل مدیریتتر میکند، و این کار را بدون محدود کردن پاداشهایی که میتوانید از سرمایهگذاریهای خود دریافت کنید، انجام میدهد.
در پرایمکس، وام دهندگان می توانند ریسک خود را در چندین دارایی، معامله گران خاص و به اصطلاح سطل های ریسک متنوع کنند. سطل ریسک یک قرارداد هوشمند با مجموعهای از قوانین معاملاتی است که توسط یک دفتر اسناد رسمی ریسک معرفی شده توسط جامعه برای تسهیل مدیریت ریسک برای وام دهندگان معرفی شده است. از یک شبکه غیرمتمرکز از گره های مبتنی بر یادگیری ماشین برای ارزیابی مستمر معامله گران استفاده می کند.
خط پایین
همیشه با هر معامله و تصمیمی ریسک وجود دارد، اما این بدان معنا نیست که نمی توانید این موارد را به حداقل برسانید و از ضررهای بزرگ جلوگیری کنید. یکی از بهترین راهها برای انجام این کار، استفاده از سیستمهای کاهش ریسک در استراتژیهای سرمایهگذاری شماست. گفتن این کار اغلب آسان تر از انجام آن است، اما چه سرمایه گذار یا معامله گر باشید، در TradFi یا DeFi، همیشه باید استراتژی های مدیریت ریسک مناسبی داشته باشید.
- درباره ما
- حساب
- در میان
- نشانی
- معرفی
- اجازه دادن
- قبلا
- روش
- دارایی
- دارایی
- در دسترس
- بانکداری
- بانک
- بودن
- بهترین
- صدا
- قرارداد
- را پوشش می دهد
- ایجاد
- اعتبار
- بحرانی
- عضو سازمانهای سری ومخفی
- رمزنگاری بازار
- رمزنگاری معاملات
- ارز رمزنگاری
- معامله
- معاملات
- غیر متمرکز
- DEFI
- نمی کند
- بهره وری
- تخم مرغ
- به خصوص
- عوامل
- مالی
- موسسات مالی
- تمرکز
- برای سرمایه گذاران
- چارچوب
- بودجه
- سوالات عمومی
- خوب
- داشتن
- کمک
- خیلی
- چگونه
- HTTPS
- بزرگ
- تأثیر
- انجام
- اجرای
- فرد
- لوازم
- تورم
- اطلاعات
- موسسات
- علاقه
- نرخ بهره
- معرفی
- حسی
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری
- سرمایه گذار
- سرمایه گذاران
- IT
- رهبری
- سطح
- بدهی
- نقدینگی
- درشت دستور
- ساخت
- مدیریت
- سیستم مدیریت
- بازار
- بازارها
- نظارت بر
- بیش
- اکثر
- شبکه
- اخبار
- گره
- چاپ افست
- عملیاتی
- دیگر
- برنامه ریزی
- سیستم عامل
- مقام
- خصوصی
- روند
- سود
- سودبخشی
- منافع
- محافظت از
- ارائه
- نرخ
- مورد نیاز
- تحقیق
- نتایج
- بازده
- پاداش
- خطر
- مدیریت ریسک
- کاهش ریسک
- قوانین
- سعید
- چاشنی
- بخش ها
- تنظیم
- قابل توجه
- هوشمند
- قرارداد هوشمند
- So
- جنوب
- به طور خاص
- ثبات
- سهام
- استراتژیک
- استراتژی ها
- استراتژی
- سیستم
- سیستم های
- سخنگو
- تکنیک
- بازرگان
- معامله گران
- معاملات
- تجارت
- سنتی
- معامله
- منحصر به فرد
- نوسانات
- چی
- چه
- بدون